срочно портфолио. Портфолио от ценни книжа

БРАЙФКЕЙС

БРАЙФКЕЙС

1. Четириъгълна чанта със закопчалка, обикновено изработена от кожа, за носене на бизнес документи. Силно напълнено куфарче.

2. Същото като министерския портфейл (полит.). Разпределение на портфолиото. Министър без портфейл.

3. транс., само единици. Ръкописи, приети за публикуване от издателство или редколегия на списание или вестник. В редакционното портфолио има няколко истории.

Тълковен речник на Ушаков. Д.Н. Ушаков. 1935-1940 г.

Синоними:

Вижте какво е "ПОРТФОЛИО" в други речници:

Портфолио - вземете активен VipAvenue талон в Академик или купете печелившо портфолио на ниска цена на разпродажба във VipAvenue

куфарче- куфарче... Нанайско-руски речник

куфарче- ПОРТФОЛИО, ПОРТФОЛИО i, м. porte feuille m. 1. Джобна книжка, портфейл. януари 1806. Голям портфейл. Дал. В пощата, която получих днес, получих опис на останалите вещи, между другото, не е кръст с реликви, книга за портфолио ... ... Исторически речник на галицизмите на руския език

куфарче- Кожени изделия за пренасяне на бизнес документи, училищни канцеларски материали, книги, лични вещи. [GOST 28455 90] портфолио Комбинация от активи, които съставляват богатството (по-добре - имущество) на икономически субект. По-често… … Наръчник за технически преводач

- (фр., от портиера до носенето, и фейл лист). Голям портфейл, вид чанта за бизнес документи. Министерско портфолио. Заглавието, службата на министъра, да получиш портфейл е същото като да получиш министерство. Речник на чужди думи, включени в руския ... ... Речник на чужди думи на руския език

Куфарче- комбинация от активи, които съставляват богатство (по-добре - имущество) на икономически субект. Най-често този термин се отнася до набор от ценни книжа, притежавани от юридическо или физическо лице). Икономически ... ... Икономически и математически речник

См … Синонимен речник

Как става формирането и осигуряването на ликвидност на портфейла? Какъв е принципът на консерватизма на инвестиционния портфейл? Какви са характеристиките на оптимизацията на портфолиото чрез диверсификация?

Няма инвестиция без риск. Това правило трябва да се научи от всеки начинаещ инвеститор. Няма активи със 100% гаранция за печалба, иначе всеки инвеститор би станал Хенри Форд и Уорън Бъфет. Дори банковият депозит не е толкова надежден инструмент, както го позиционират финансовите институции.

Нивото на рентабилност се влияе от хиляди причини – икономически кризи, инфлация, финансова неграмотност, колебания на валутните курсове, катастрофи на фондовия пазар. Въпреки това, инвеститорът има ефективен начин, ако не напълно да премахне рисковете, то да ги сведе до минимум. Този метод се нарича "инвестиционен портфейл".

Когато създавате портфолио, Вие не инвестирате в един инструмент, а използвате няколко инвестиционни области. За това как се прави това и какви видове инвестиционни портфейли има, аз, Денис Кудерин, инвестиционен специалист, ще разкажа в нова статия.

Освен това ще намерите преглед на надеждни професионални компании, които ще ви помогнат да формирате портфолио и да го управлявате компетентно.

Напред, приятели!

1. Какво е инвестиционен портфейл

Защо опитните инвеститори получават повече от начинаещите? Мислите ли, че е защото вторите имат по-малко пари? Отговорът е очевиден, но не съвсем правилен. Разбира се, размерът на инвестицията пряко влияе върху рентабилността, но решаваща роля играят напълно различни фактори.

Опитните финансисти знаят как да използват правилно инвестиционните инструменти и знаят как да ги управляват възможно най-ефективно. Те са наясно, че колкото повече инвестиционни области са включени, толкова по-нисък е рискът от разруха и толкова по-голяма е вероятността за получаване на стабилен и дългосрочен доход.

Начинаещият търси най-печелившия и обещаващ актив, както рицарите търсеха Светия Граал. И когато го намери, той бърза да инвестира в него всички пари. Този метод може да работи или може да съсипе инвеститора. Ако сте играч по природа и искате да играете, а не да печелите, тогава този път е за вас.

Умните инвеститори правят нещата по различен начин. Те не търсят повечетоинструменти с висока доходност. Те съчетават консервативни инвестиции с умерено и високорискови инвестиции. Ако една опция не работи, десет други инструмента покриват възможните загуби.

Общите активи на инвеститора са негови инвестиционен портфейл. Това портфолио съдържа ценни книжа или други видове инвестиции, които позволяват на собственика да печели от лихви, дивиденти или спекулативни сделки.

2. Какви са видовете инвестиционни портфейли – ТОП-7 основни типа

Класификацията на инвестиционните портфейли е доста условна. Професионалните инвеститори се опитват да комбинират различни инвестиционни стратегии. Случва се едната половина от портфейла им да е печеливша, а другата се състои от инвестиции за растеж.

Всеки инвеститор обаче трябва да знае какви са видовете портфейли.

Преглед 1.Портфолио с доходи

От името става ясно, че такъв портфейл е предназначен за висока възвръщаемост на инвестициите с минимален риск и е за предпочитане за консервативни инвеститори.

Включва облигации (държавни и корпоративни) с малки редовни плащания, акции на големи компании в суровината или енергетиката. Приходите от такъв портфейл се формират основно от лихви и дивиденти. Ако говорим за показатели, тогава това е 10-25% годишно.

Преглед 2.Портфолио за растеж

Печалбата от нарастващия портфейл се осигурява от увеличението на стойността на ценните книжа. Този инструмент се използва от инвеститори, които искат да спечелят значителна печалба. Насоки на инвестициите - акции на бързо развиващи се компании, стартиращи фирми.

Рисковете на портфейла за растеж са доста високи, но ако инвеститорът продаде активите си навреме, печалбите също ще бъдат значителни. Показателите за рентабилност не са ограничени.

Преглед 3.Балансирано портфолио

Портфолио на умерен инвеститор. Той се формира от ценни книжа на известни компании и има стабилен състав. Собственикът на такова портфолио се фокусира върху дългосрочно и капиталово запазване. Въпреки това запасите с бързо променяща се стойност също могат да представляват малка част от активите, но такъв риск винаги е оправдан и е под най-строг контрол.

Преглед 4.Портфейл от рисков капитал

Портфолио на борсов играч, насочено към максимизиране на капиталовите печалби. Такъв инвеститор знае, че най-високата възвръщаемост идва от най-високорисковите инвестиции. Активите включват акции на нови и бързо развиващи се предприятия, както и компании, разработващи нови технологии.

Преглед 5.

Консервативно портфолио, предназначено за дългосрочен план. Собственикът работи на принципа "купи и забрави". За да се ангажирате с такава инвестиция, трябва да имате солиден бюджет, тъй като инвестираните пари няма да са налични няколко години.

Типичен пример

Петгодишните облигации на федерален заем, издадени през 2012 г. от Централната банка, бяха изкупени през пролетта на 2017 г. Всички собственици на такива ценни книжа ще получат парите си обратно в пълен размер. Те вече са получили приходи от купони, които са изплащани на всеки шест месеца през целия период на облигациите.

Да се ​​върнем на Уорън Бъфет – явен привърженик на дългосрочните инвестиции. Той каза: " Ако не планирате да държите акциите в продължение на 10 години, тогава не ги купувайте дори за 10 минути. Стабилната доходност е въпрос на дългосрочен план».

Преглед 6.Портфейл от краткосрочни ценни книжа

Обратното на дългосрочното портфолио. Такъв пакет включва инвестиции с максимална ликвидност и бърза възвръщаемост на средствата. Пример за това са инвестициите в обмен и валутни спекулации на Форекс пазара.

Преглед 7.Портфейли с регионални или чуждестранни ценни книжа

Портфолиа за патриоти от своя регион или предприемачи, които добре познават вътрешния пазар на собствения си регион. Разновидности на специализиран портфейл - набори от ценни книжа от индустриален характер (например нефтопреработвателни компании), акции на чуждестранни компании.

Таблицата на инвестиционните портфейли ясно ще демонстрира характерните черти на всички разновидности:

№	Тип портфолио	Инструменти	Добив
1	Портфолио с доходи	Ценни книжа с високи лихви и дивиденти	умерено
2	Портфолио за растеж	Ценни книжа с висок ръст на стойността	Високо
3	Балансиран	Документите за доходи и растеж се разделят приблизително поравно	умерено
4	Рисков капитал	Акции на бързо развиващи се компании, стартиращи фирми	Високо
5	дългосрочен	Облигации, акции на големи компании	Ниско, но стабилно
6	Къс	Ценни книжа на подценени и млади компании	Високо

3. Процедурата за формиране на инвестиционен портфейл - 5 основни етапа

И така, твърдо сте решили да оформите своето инвестиционно портфолио. Помислете какво е необходимо за това.

Препоръчвам на всички начинаещи да спазват принципа на консерватизма. Това означава, че портфейлът трябва да се основава на консервативни и надеждни финансови инструменти. Ще поемате рискове по-късно, когато увеличите активите си с 50-100%. Междувременно бъдете предпазливи, търпеливи и последователни.

И следвайте внимателно съветите на експертите.

Етап 1.Поставяне на инвестиционни цели

Колкото по-конкретни са целите на инвеститора, толкова по-ефективна ще бъде финансовата му дейност. Ако човек влезе на пазара с неясни намерения, резултатът също ще бъде неясен и несигурен. Целта „спечелете малко пари, ако можете“ няма да работи. Поставете си реалистични и конкретни цели.

Професионалистът работи за резултата. Той идва на борсата подготвен и готов да спечели. В същото време безопасността никога не се забравя. Неговият капитал е неуязвим за външни шокове, а самият той е защитен от импулсивни решения чрез правилно избрана стратегия.

Решете предварително колко и защо искате да печелите от инвестиции. Правилните цели са да увеличите капитала с 50% годишно, да спестите за кола, да получите повече пари на борсата, отколкото в основната си работа.

Бих посъветвал начинаещите инвеститори да работят с професионален консултант. Много брокерски компании изпълняват подобни функции дори безплатно. Не пренебрегвайте квалифицираната помощ, слушайте мъдрите съвети и ги следвайте.

Етап 2.Избор на инвестиционна стратегия

Изборът на стратегия зависи от личните предпочитания на инвеститора и неговите крайни цели.

Всъщност има само 3 инвестиционни стратегии:

• агресивен;
• консервативен;
• умерено.

Агресивната (известна още като активна) стратегия включва постоянно наблюдение на пазарните промени. Активен инвеститор непрекъснато действа – купува, продава, реинвестира. Целта му е да увеличи капитала в най-кратки срокове. Такава стратегия изисква време, знания и пари.

Пасивната стратегия чака. Инвеститорът не участва в междинни процеси и очаква само дългосрочен резултат. Или печели от дивиденти, лихви и купони. Това е стратегията, която бих препоръчал за начинаещи. Малко скучно, но надеждно.

Етап 3.Анализ на пазара на ценни книжа

Въз основа на вашите инвестиционни цели, анализирайте пазара на ценни книжа и определете най-подходящите инструменти за вашата стратегия. На този етап препоръчвам да изберете надежден брокер – водач в безкраен финансов лабиринт.

Инвестирането на фондовата борса със сигурност е по-трудно от правенето на банкови депозити, но много по-лесно от печеленето на пари с ежедневна работа във фабрика или офис. Основното нещо е да поемете отговорност за финансовите решения и да разберете механизмите за обмен поне на любителско ниво.

Но не бързайте в басейна с глава. За да започнете, прочетете блогове, статии, книги за начинаещи. Когато разберете как облигациите се различават от акциите и какво представляват ETF, постепенно преминете към практиката. Проучете котировките на компаниите за текущата и миналата година, вижте колко са нараснали определени ценни книжа и какви приходи са донесли на собствениците им.

Друга възможност е да отворите демо сметка за брокерско обучение, която има всяка професионална компания, и да търгувате с виртуални акции за известно време. Това ще ви помогне да се почувствате удобно на пазара и да разберете основните принципи на търговията.

Някои начинаещи избират стратегията да следват опитни инвеститори. Понякога брокерите ви позволяват да изучавате портфолиото на успешни играчи и да инвестирате пари на принципа „прави както аз“.

Етап 4.Избор на активи в портфолиото

Инвестициите в акции са непредвидими, но това не е лотария или казино игра. Тук имате право да контролирате ситуацията и да балансирате рисковете. Невъзможно е да се предвиди точната печалба, особено за акциите на вътрешния руски пазар, но приблизителното увеличение на дохода за консервативна стратегия е съвсем определена цифра.

Разпределете активи в онези области, в които сте поне минимално запознати. Не трябва например да инвестирате във фючърси, ако не знаете как работят. По-добре е да поставите остатъка от неразпределени средства във валутата. Нека има безплатни пари по брокерската сметка.

Етап 5.Закупуване на ценни книжа и начало на наблюдение на формирания портфейл

Ценните книжа на фондовата борса се купуват чрез брокер. Рядко се инвестира директно в акции. Това се прави основно от опитни инвеститори с големи пари.

Купуването на активи и забравянето за тях е грешна тактика. Дори и да сте най-консервативният инвеститор в света, трябва редовно да преглеждате портфолиото си и да провеждате одит поне веднъж на тримесечие или шест месеца. Ще трябва да се отървете от някои документи, а някои, напротив, ще трябва да бъдат закупени допълнително.

4. Професионална помощ при портфейлни инвестиции – преглед на ТОП-3 брокерски компании

Вече казах, че без брокер на пазара на ценни книжа начинаещият няма какво да прави. Брокерът е не само посредник, който получава процент за услугите си, те са вашите очи и уши. Колкото по-надежден е проводникът, толкова по-висока е печалбата.

На някои борси брокерите комбинират задълженията на финансов съветник. Понякога дори без допълнителни разходи.

Проучете прегледа на най-надеждните брокерски компании в Русия и използвайте техните услуги.

1) ФИНАМ

Най-старият брокер в Русия (компанията е основана през 1994 г.). Освен с брокерски услуги, той се занимава с управление на капитала, обучение, валутни сделки, преки инвестиции в производството и икономиката. Поддържа курса за непрекъснато развитие и внедряване на най-новите информационни технологии и обслужване на клиенти.

Специалистите на FINAM ще помогнат на клиента да формира инвестиционен портфейл, самите те ще изберат най-печелившите и обещаващи области в съответствие с целите и финансовите възможности на инвеститора.

Отворете демо сметка или реална брокерска сметка директно на уебсайта на компанията. Процедурата отнема няколко минути. Почти веднага получавате достъп до обменни транзакции с ценни книжа и валути. Компанията обещава доход от 18% годишно дори при пасивна инвестиционна стратегия.

2) Gold Man Capital

Фирмата предоставя консултантски услуги в областта на частните и корпоративни инвестиции. Тези момчета не само ще ви кажат какво е ефективно инвестиционно портфолио, но и ще ви помогнат да създадете такъв.

На всеки клиент се назначава индивидуален портфолио мениджър, който управлява активи, за да извлече максимална печалба от тях. Доходите на посредника зависят от вашите доходи, така че консултантите са жизнено заинтересовани от благосъстоянието на клиента.

3) FMC

Друга посредническа компания с дългогодишен опит и безупречна репутация. Клиентите получават достъп до инвестиции в акции на най-големите световни и руски корпорации. Искате ли да станете съсобственик на Microsoft, Gazprom, Coca-Cola или Apple? Нищо не може да бъде по-лесно - регистрирайте се във FMC и вземете личен съветник, който ще управлява вашия инвестиционен портфейл през целия инвестиционен период.

5. Какви са начините за оптимизиране на инвестиционния портфейл – 3 основни начина

Мързелив човек винаги ще намери причина да не инвестира. Той е по-вероятно да повярва на Сергей Мавроди, отколкото на себе си, или ще си купи домакински уреди, когато доларът започне да поскъпва.

Активен и далновиден човек, който мисли за бъдещето, не се занимава с подобни глупости. Той търси начини да оптимизира личното си инвестиционно портфолио. С него той не се страхува от вътрешни кризи, валутни колебания и падане на рублата.

Има много начини за оптимизиране на портфолио, но ще разгледам най-ефективните.

Метод 1.Диверсификация на портфейла

Първото и основно правило на инвеститора. На прост език звучи така: „Много яйца, много кошници“. Колкото повече инструменти изберете, толкова по-малки са рисковете. Но доходите трябва да се изчисляват така, че да покриват инфлацията.

Инвестиции – инвестиране на пари в нещо за генериране на доходи и в резултат на това финансова свобода и независимост.

Инвестиционният портфейл е група от ценни активи (злато, акции, облигации, опции), събрани заедно за конкретна цел. По-опитните, консервативни инвеститори инвестират в дългосрочни проекти - с малък риск и по-малко печалба. По-рисковите "приключенски" инвеститори предпочитат краткосрочен и по-печеливш бизнес, но в случай на провал може да останат без нищо. Всички те обаче са обединени от една задача - да печелят доходи.

Основни видове инвестиционни портфейли

Портфейлите са разделени на много видове, но основните от тях могат да бъдат разграничени:

Консервативна - съдържа най-малък брой рискове, предполага по-малка печалба. Сигурността на инвестираните средства е основната задача на такъв портфейл. В повечето случаи се състои от краткосрочни заеми, облигации, депозити в злато, недвижими имоти.

Агресивен – подходящ за хора, които не се страхуват да поемат рискове. Те трябва да имат стабилна психика, готови за колебания на пазара. Но печалбата в случай на късмет ще бъде голяма. Повечето от активите са акции.

Балансираното е идеален тип портфейл, в който и двата индикатора – стабилност и риск – заемат равни дялове. В случай на провал на някои инвестиции, други ще се превърнат в помощ.

Идеален инвестиционен портфейл

Защо имате нужда от инвестиционен портфейл?

На първо място, трябва да решите - защо се създава такова портфолио? Някой иска да осигури старостта си, а някой инвестира, за да спечели повече пари за текущи разходи. Инвестиционното портфолио е удобен инструмент за постигане на всякакви цели. В крайна сметка, като инвестирате в различни инструменти, можете да намалите рисковете и да поддържате рентабилност. С други думи, ако не „изгори“ някъде, все още има други опции. Следователно опитните инвеститори никога не инвестират всичките си средства в едно предприятие, а ги разпределят равномерно между различни инвестиционни обекти, изготвяйки компетентен бизнес план.

Как да създадем инвестиционен портфейл?

Точки, които трябва да имате предвид при създаването на инвестиционен портфейл:

Инвестиционни рискове
инвестиционни цели
инвестиционни условия

Формиране на инвестиционен портфейл

Ако човек иска спокойно да получава стабилен доход без рискове, той трябва да избере консервативен портфейл. В същото време той ще получава доход от около 4-5% на месец, но това се компенсира от надеждност. Агресивното портфолио ви позволява да получавате 30-70% на месец, но това също е свързано с повишени рискове. Следователно най-добрият изход е балансираното портфолио – нещо средно между двете. Такова портфолио ще ви позволи да получавате до 20% от доходите на месец с по-ниско ниво на риск. Наличните инвестиционни възможности са доста обширни.

Какво представлява ребалансирането на портфейла?

Ребалансирането е процесът, при който капиталът в инвестиционен портфейл се преразпределя от по-малко печеливши активи в момента към по-активни приходи. По този начин се увеличава общата доходност на портфейла и съответно печалбата на собственика.

Възвръщаемост и риск в инвестиционен портфейл

Основната стойност при организацията на инвестиционните портфейли е техният риск и възвръщаемост, както и диверсификацията (разпределението) на рисковете. Най-важният въпрос в този случай е колко пари е готов да загуби инвеститорът? Това ще са рисковете. Рискът на даден актив е променлива стойност, която зависи от много фактори. Възвръщаемостта на портфейла се изчислява като обща възвръщаемост на отделните видове акции и ценни книжа, включително безрискови активи. За да се намалят рисковете в портфейла, е необходимо да се включат ценни книжа с различни насоки по отношение на тяхната доходност. Колкото по-висок е рискът на проекта, толкова по-високи са изискванията за доходи.

Как да управляваме инвестиционен портфейл?

Управлението на портфейла е поредица от манипулации с ценни книжа, насочени към резервиране и увеличаване на инвестициите.

Управление на инвестиционен портфейл

Има няколко стратегии за управление:

Агресивната стратегия предполага постоянно наблюдение на борсовия пазар, непрекъсната оценка на възможните приходи и обновяване на активите. Пасивна или консервативна стратегия е да запазите инвестиционните инструменти непроменени за дълго време. Портфейлът се формира с помощта на дългосрочни ценни книжа с намален риск.

Балансираната стратегия е равномерно разпределение на всички активи, което в случай на пазарни колебания гарантира минимални загуби.

Следвайки добре подбрана стратегия, но в същото време реагирайки на промените на пазара, можете да успеете в областта на инвестициите. Печеливша инвестиция в криза ще бъде от полза за начинаещите инвеститори. Редакторите на сайта ви пожелават финансово благополучие и ви канят да прочетете статия за това как да се научите да търгувате на Форекс.
Абонирайте се за нашия канал в Yandex.Zen

09апр

Какво е инвестиционен портфейл

Както всички наши статии по инвестиционни теми, нека започнем с една добре позната аксиома на успешните бизнесмени:

Парите трябва да правят пари

За да увеличите доходите си, дори да сте на същата позиция и да получавате само индексация към заплатата си, можете да съберете състояние чрез инвестиране.

С теоретичната база в контекста на "Защо изобщо е необходимо това" се подреди.

Сега да преминем към инвестиционните портфейли. Това понятие може да има две значения: широко и тясно. Да започнем с по-тесния.

Инвестиционен портфейл - набор от ценни книжа, в които инвеститор инвестира с цел печалба. Това могат да бъдат акции, облигации, опции, фючърси, търговски договори, борсово търгувани финансови инструменти и т. н. Те имат едно общо нещо - това са ценни книжа, инвестирането в които с определена степен на вероятност ще донесе печалба.

Тесният смисъл на това определение е по-подходящ за професионални инвеститори, големи играчи. Едни от основните инвеститори в Европа са банките и. Помислете, като използвате техния пример, спецификата на портфейлните инвестиции и тяхната разлика от преките.

Портфейлните инвестиции винаги изпълняват една конкретна задача: да донесат печалба на собственика си. Освен това те носят печалба просто като са в портфолиото. За да разберете напълно значението на това, разгледайте малко теория за преките инвестиции.

Директни инвестиции – инвестиране в акции на компанията за получаване на значителен / основен дял в борда на директорите. Тоест пряката инвестиция е покупката на 51% от акциите на дадено дружество с цел пълното му подчинение на себе си.

Отново да вземем примера с банките. Купуват акции в застрахователни компании и ги принуждават да действат в свои интереси. Те застраховат депозити, хора, тяхното здраве, близки и други транзакции, за да максимизират доходите. Но в същото време подобни инвестиции се изплащат при условие, че компанията, чиито акции са закупени, действа в интерес на по-голям „брат“.

И благодарение на това можете да уловите разликата. Преките инвестиции са насочени към "подчинение" на компанията, чрез закупуване на лъвския дял от акциите и последващо участие в управлението, докато портфейлните инвестиции са насочени към генериране на доходи.

Инвестиционният портфейл в широкия смисъл е малко по-обикновено понятие от тесния му смисъл. И е безсмислено да го обмисляме, защото много хора знаят за инвестиране в банка, в недвижими имоти или просто за издаване на приятел. В тази статия ще се фокусираме върху портфейлните инвестиции в ценни книжа.

Предимства и недостатъци на портфейлните инвестиции

Нека започнем с най-важния въпрос: предимствата и недостатъците на портфейлните инвестиции. Да започнем с положителното.

Предимства

ликвидност.Първото и най-важно предимство на портфейлните инвестиции в ценни книжа е ликвидността на инвестициите. В повечето случаи инвеститорите инвестират парите си във високоликвидни или средно ликвидни ценни книжа, поради което, ако е необходимо, могат лесно да се отърват от тях без значителна загуба на стойност (а често и с печалба).

Именно защото можете да продадете всичките си ценни книжа за един-два часа, без да губите стойност, този принцип е на първо място.

Но това не важи за всички ценни книжа. Въпреки факта, че те циркулират на фондовата борса всяка секунда, търсенето на някои ценни книжа може да бъде само след 2-3 дни, или дори повече. Но тази категория включва малко известни компании, които никой не познава. Има много ниско доверие към тях, ценните им книжа се купуват с голяма предпазливост, но в същото време инвестициите често са оправдани.

откритост.доста отворен за широката публика. Това се отнася както за ценообразуващите механизми, така и за обемите на търговията. Не е необходимо самостоятелно да изучавате статистическите данни, за да определите на каква цена ще трябва да се продаде една или друга хартия (за разлика от пазара на недвижими имоти, който е обичан в Русия). Всичко това е публично достояние за всеки човек - просто отидете на уебсайта на Московската борса.

Именно отвореността позволява дори на най-невежия човек да види няколко фактора: динамиката на цените от период на период, обема на инвестициите в определена ценна книга, както и спреда - разликата между покупната и продажната цена.

Тези данни винаги се оповестяват публично, така че всеки може да оцени ефективността на инвестициите. Същото не може да се каже за други видове инвестиции като недвижими имоти, бизнес, инвестиционни фондове или банкови депозити. Механизмите за ценообразуване там са по-мъгливи, като цените се колебаят въз основа на странни фактори.

Добив.Ценните книжа могат незабавно да бъдат отнесени към високопечеливши финансови инструменти. Освен това акциите, като един от най-печелившите видове ценни книжа, могат да донесат пари в два случая наведнъж: при плащане и при увеличаване на стойността на самата хартия.

И ако погледнете разстоянието, те носят огромни печалби на своите инвеститори в случаите, когато неизвестна компания пробие на пазара.

Простота в управлението.Ценните книжа също са добри, защото можете да купите високонадеждни акции и просто да забравите за тях за известно време. Дивидентите ще бъдат кредитирани по вашата банкова сметка, без вашето пряко участие.

Това обаче е нож с две остриета. От една страна, имате доста добър, но от друга страна, при правилно управление, рентабилността ще се увеличи значително.

Като цяло ценните книжа имат добри предимства, които ги правят доста печеливша инвестиция в ръцете на професионалисти и умерено печеливша в ръцете на начинаещи инвеститори.

Но освен предимствата, портфейлните инвестиции в ценни книжа имат и редица недостатъци.

недостатъци

Рискованост.Основното правило на финансите е, че колкото по-високи са рисковете, толкова по-голям е доходът. И ако ценните книжа са високодоходен актив, тогава рисковете там ще бъдат съответно високи.

Изисквания за знания.Изкачването на пазара на ценни книжа без основни познания е подобно на самоубийство. И това не е защото в RZB има само акули, които са готови да ударят джакпота с начинаещ. Този стереотип. Само без основни познания, дори и с достатъчно късмет, много бързо ще намалите цялата си инвестиционна сметка, без да увеличавате капитала си.

Инвестирането в RZB може да се сравни с покера. Дори и най-щастливият играч, който не познава теорията, само основните правила на играта, ще има момент, в който просто ще бъде смачкан от опит. Не можете винаги да имате късмет, така че без теоретична база няма какво да правите там. Особено ако нямате луд късмет.

Анализ.Това е най-големият проблем. Неспособността на много хора да анализират ситуации може просто да съсипе инвестиционната им сметка. За да инвестирате компетентно, не е необходимо да имате огромно количество знания и специални умения. Достатъчно е правилно да се изградят причинно-следствени връзки.

Но в същото време повечето инвеститори забравят за това. Компетентният анализ ще ви позволи да идентифицирате негативна тенденция няколко дни преди да започне, да сведете до минимум рисковете и да получите максимална печалба, дори когато пазарът лети надолу.

Нека да преминем към видовете инвестиционни портфейли. Това е много важна информация, познаването на която ще ви помогне да изградите свои собствени инвестиционни принципи. Първо, нека започнем с най-често срещаната и популярна класификация.

консервативно портфолио.В средата на 20-ти век консерватизмът беше най-важният принцип на инвестиране. По-добре беше да получите по-малко пари, отколкото да ги загубите напълно.

Консервативният инвестиционен портфейл се изгражда на принципите на висока ликвидност и най-нисък риск. Следователно в по-голямата си част ще има облигации, финансови инструменти и няколко процента акции.

Подходящо за начинаещи поради малки изисквания за знания и умения. Такива инвестиции ви позволяват да натрупате опит и да получите първия доход, който може да бъде насочен към нещо по-интересно и печелившо.

Агресивно портфолио. Съдържа ценни книжа с висока доходност. И както вече разбрахте, колкото по-висока е печалбата, толкова по-голям е рискът. Следователно в него ще доминират акциите, по-рядко финансови инструменти, а много малка част ще са облигациите.

Подходящ за опитни играчи, които не се страхуват да поемат рискове, които могат правилно да оценят перспективите за растеж на предприятието, рентабилността и като цяло могат да предскажат поведението на пазара. Не се препоръчва за начинаещи. Средните инвестиционни фондове обичат този стил.

Комбиниран, смесен или умерен.Инвестиционен портфейл, в който се спазват еднакво условията за надеждност и рентабилност. Не може да се каже, че това е щастлива среда, защото някои акции ще бъдат надценени от пазара, дори ако компаниите са много надеждни, а някои доста печеливши акции ще имат минимален риск.

Формирането на инвестиционен портфейл е случаят, когато е по-добре да изберете крайности, отколкото да комбинирате стилове.

Според степента на преобладаване на ценните книжа е възможно да се разграничат - диверсифицирани(портфейл с приблизително равни дялове от различни ценни книжа, без силен превес на един) и с преобладаване на някои ценни книжа.

Първият е по-балансиран поради факта, че много различни инвестиции се компенсират взаимно в случай на усвояване. Преобладаването на една ценна книга принуждава инвеститора да „заложи“ на нея, а останалите да вземе само за застраховка.

Също така, според метода на генериране на доходи, можете да различите:

• портфолио за растеж. Ориентиран към покупка на акции, чиято стойност ще расте;
• портфейл с доходи. Фокусира се върху покупката на ценни книжа, които ще донесат доход (от обратно изкупуване, дивиденти и др.);
• Краткосрочно портфолио. Фокусира се върху покупката на високоликвидни акции за последващата им препродажба;
• Дългосрочно портфолио. Закупуване на акции (независимо от ликвидност) за получаване на стабилен доход;
• регионално портфолио. Покупка на ценни книжа от един конкретен регион. Позволява ви да се съсредоточите върху по-тесен пазарен сегмент;
• Портфолио от индустрията. Купуване на ценни книжа в една индустрия. Същото като в предишния случай – като използвате знанията си, за да стесните инвестиционното поле;

Познаването на класификацията ви позволява по-пълно и компетентно да си представите как да следвате пътя на компетентен финансист, в какво да инвестирате и в какви случаи. А сега за принципите на инвестиране.

Принципи на портфейлно инвестиране

Сега нека поговорим за това какви принципи са в основата на формирането на инвестиционен портфейл.

Целева ориентация.Това е най-важният принцип за инвестиране като цяло и при формирането на портфейл в частност. Основното нещо, което трябва да решите, е защо изобщо инвестирате в ценни книжа.

Възможно е да има няколко опции: спестяване на пари (индексиране за инфлация), максимизиране на печалбите, придобиване на първоначален инвестиционен опит, придобиване на умения за анализ на пазара на ценни книжа в реално време, генериране на напълно пасивен доход и т.н. Можете да продължите за неопределено време.

Основното нещо, което трябва да запомните, е, че трябва да си поставите ясна цел, следване на която ще бъде ключът към правилните и успешни инвестиции.

След формирането на задачата вече е необходимо да се поставят по-малки цели:

• Намерете високоликвидни ценни книжа за препродажба;
• Изградете консервативен инвестиционен портфейл за пасивен доход;
• Купувайте акции, които ще растат в бъдеще, за да максимизирате;
• По време на търговия на борсата се възползвайте от ливъриджа, за да изградите умения за търговия в рамките на деня.

Може да има много цели, но те трябва да бъдат.

Баланс на рискове и приходи.Балансът между рискове и възвръщаемост е много спорната точка, в която инвеститорите не могат да намерят компромис. Някои хора казват, че просто печеленето на доходи е много важно, други смятат, че високите печалби правят пазара на ценни книжа толкова привлекателен.

Всеки трябва сам да реши, вече на базата на целите си, как точно да балансира на границата на рискови операции и печалба. Но не забравяйте, че в някои случаи високата печалба не е свързана с висок риск. Това е рядко, но се случва.

ликвидност.Не забравяйте за ликвидността на вашите ценни книжа. Трябва да купувате и продавате отново и отново, поради което високата „търгуемост“ ще направи вашите активи много привлекателни.

Но има едно интересно мнение - нисколиквидните активи могат да бъдат по-печеливши. Това е вярно, защото ниска ликвидност - ценни книжа от 3-ти ешелон, тоест малко известни компании, един вид тъмни коне. Именно поради подценяването на ценните книжа на един или друг емитент се формира такава огромна, на пръв поглед, доходност.

Диверсификация.Разпределението на рисковете между няколко актива е нещо, без което абсолютно всеки инвеститор не може. И въпросът тук не е, че е необходимо да се балансира между високодоходни ценни книжа и надеждни. Просто портфейлите с голям брой различни активи дават на инвеститора повече свобода на действие за промяна на набора от своите ценни книжа.

Ако имате един вид акции, преобладаващ над мнозинството, това означава, че няма да можете да ги премахнете от инвестиционния си портфейл с 90% вероятност, дори и да видите, че са нерентабилни. И ако има няколко хартия в равни дялове, тогава раздялата с един от тях ще се случи по-малко болезнено.

Какво е включено в инвестиционния портфейл

Инвестиционният портфейл може да включва следните активи:

• Наличност;
• Облигации;
• Фючърси;
• Настроики;
• Банкови депозити;
• Валута;
• Скъпоценни метали;
• реални инвестиции.

Акции и облигации- един вид антагонист в света на ценните книжа. Докато първите са рискови, носят по-голяма доходност и могат да направят човек милионер от разстояние, вторите са по-консервативни, не са пригодени за краткосрочна и средносрочна търговия и са предназначени за пасивни инвеститори.

Инвестирането в акции предполага постоянно наблюдение на дейността на компанията, докато облигациите, напротив, не изискват почти никакво внимание. Неслучайно акциите се използват за набиране на начален капитал от повечето компании, а облигациите са предпочитани от държавата за вземане на заеми от обществото.

Финансови инструменти като фючърси и опции са интересен вид инвестиция в RZB.Най-грубо казано, това са залози на икономически събития. Използването на тези инструменти изисква определени знания и умения, но въпреки това, фючърсният пазар е най-„любеният“ за начинаещи.

Банкови депозити и депозити.Банките, независимо от текущата ситуация в банковия сектор, все още са най-надеждното средство за инвестиране на малки и средни суми.

За тези, които искат да създадат напълно пасивен доход за себе си, банковите депозити ще бъдат отлично средство за покриване на инфлацията и създаване на малка „въздушна възглавница“, ако започне нова криза и ценните книжа на избрани емитенти ще излетят рязко в тръбата.

Валута и благородни метали.В същото време е препоръчително да изберете валута въз основа на текущата икономическа ситуация в света, като трезво оценявате перспективите на определена страна.

В случай на криза в Европа винаги трябва да гледате долара, в случай на криза в Америка - еврото или паунда. Плюс това, сега набират популярност криптовалутите, водеща от които все още е биткойн.

Това е чудесен начин за покриване на инфлацията, защото тенденцията е, че през последните няколко години тази валута продължава да расте и след около 15-20 години производството й напълно ще спре, което може да направи биткойните аналог на златото.

Говорейки за благородни метали. - един от най-интересните видове инвестиции. Можете да инвестирате пари и ще ви бъде даден сертификат, че притежавате известно количество благороден метал.

Върху него ще се начислява лихва, като в този случай ще можете да теглите пари, а заедно с увеличаване на стойността на метала ще се увеличи и сметката ви. Но безличен метален депозит е начин за дългосрочни инвестиции или средство за спестяване преди криза.

Реална инвестиция- инвестиции в недвижими имоти, бизнес, дял от стартъп и други активи, които могат да бъдат докоснати до известна степен. В Русия културата на реални инвестиции все още не е широко разпространена и за обикновените хора инвестирането в жилищни имоти все още е най-популярният вариант.

От това може да се състои портфолиото на един инвеститор. Може да няма конкретни позиции, например инструменти, реални инвестиции, метали и валути. Основният гръбнак все още се състои от ценни книжа, главно облигации, докато по-консервативните инвеститори имат лъвския дял от депозитите в банките.

Инструкции стъпка по стъпка за изграждане на инвестиционен портфейл

Сега да преминем от теорията към практическата част, а именно инструкции стъпка по стъпка как да оформите своето инвестиционно портфолио.

Стъпка 1. Избор на инвестиционни цели

Както казахме по-рано, първото нещо, което трябва да направите, е да изберете вашата цел. Към въпроса „Защо инвестирам пари“ трябва да се подходи с цялата сериозност, въз основа на информацията по-горе.

Целите могат да бъдат разделени на две области:

• Защо инвестирам;
• Колко инвестирам?

След като отговорите на тези два въпроса, можете да преминете към следващата стъпка.

Стъпка 2. Определяне на стратегията

След като изберете целите, ще трябва да решите коя стратегия да използвате. Агресивната стратегия ви позволява да печелите пари, като поемате рискове, консервативната ви позволява да оцелеете при инфлацията и да имате наистина пасивен доход, а смесената стратегия балансира на ръба (не прави нищо).

В същото време не бива да се мисли, че привържениците на агресивните стратегии безсмислено купуват акции, които могат да вървят нагоре. Те вземат предвид същото рискове,очаквана печалба и се занимават с прогнозиране на поведението на цената на конкретен актив.

Всъщност това, което ги отличава от консерваторите, е обектът на инвестиция: агресивните инвеститори ще предпочетат да инвестират в непозната компания, която може да стреля, докато консерваторите ще предпочетат славата и надеждността.

Стъпка 3. Търсене на брокер

Тогава трябва да си намерите добър брокер. За борсовите брокери не си струва да се говори дълго време. Просто анализирайте дейността на няколко компании, разберете дали във вашия район има банки, които предоставят брокерски услуги, ако не, свържете се със специализирани компании.

Стъпка 4. Избор на инвестиционни обекти

Сега най-трудната част. Време е да вземете решение за обекта на инвестиция. През първите 4-6 месеца е по-добре да бъдете консервативни. Проучете пазара, попитайте за цената, натрупайте опит. Препоръчително е да инвестирате в най-надеждните акции (сини чипове), около 1-5% в държавата. облигации (въпреки че, честно казано, доходността по тях през 2017 г. ще бъде по-ниска, отколкото при банковите депозити),

Някои статистики: 5 от 100 инвеститори губят инвестиционната си сметка до нула и след това в рамките на няколко години. Ако не се занимавате с безсмислена игра / търговия на фондовата борса, тогава ще бъде много трудно да загубите парите си. И дори повече от половината от инвеститорите печелят.

Затова не се страхувайте да инвестирате в ценни книжа. Само за начало, през първата година от инвестиционната дейност, силно препоръчваме да държите около 50% от средствата си в банката, насочвайки печалбите към увеличаване на обема на инвестициите.

Стъпка 5. Анализ на създаденото портфолио

Тогава идва най-интересното време. От време на време ще трябва да наблюдавате ефективността на портфолиото си. Ако сте консерватор, просто ще трябва периодично да следите курса и поне веднъж седмично да гледате новините на онези компании, в които сте инвестирали.

Но ако изберете агресивен стил, тогава ще трябва да наблюдавате пазара много по-често. Необходимо е не само да се четат новините на уебсайта на компанията, но и да се разглеждат котировките всеки ден, постоянно да се търси "недостатъчната" компания - силно подценен новодошъл на пазара, да се гледат тези, които са надценени. Това е сложна аналитична работа, която ще донесе много приходи, ако се извърши правилно.

Стъпка 6. Оптимизиране на портфолиото

Оптимизацията следва от анализа. Ако компанията-емитента, в която сте инвестирали, показва лоши резултати, пада, финансовият резултат е постоянно отрицателен, тогава трябва да се разделите с тези ценни книжа. Или ги задръжте, оставяйки вярата, че ще се издигнат отново, изтласквайки дъното на кризата.

Подходът към оптимизацията на портфолиото е индивидуален за всеки. Консерваторите рядко променят избора си, агресивните играчи се разделят с документи веднъж седмично или месечно, а средностатистическите играчи се опитват да продават, когато цената се повиши, и да купуват, когато теглите силно.

Стъпка 7. Правене на печалба и използване

Последната и най-вкусна стъпка. Печалбата е това, за което всички хора инвестират собствените си пари. Ако това не е вашият пасивен източник на доходи, тогава трябва да използвате печалбите за разширяване на обема на инвестициите.

В каква пропорция да пуснете печалбата обратно в бизнеса, зависи от вас. Опитните играчи препоръчват да правите това в съотношение 70/30.

малка тайна:много хора, които се занимават с портфейлни инвестиции, удрят истинския джакпот в моменти на криза. В момента, в който пазарът е пренаситен, финансовият балон се спука, повечето компании са истински рай за тези, които могат без паника да оценят реалните перспективи на компаниите. Просто погледнете филма "The Big Short", който разказва как няколко финансисти видяха икономическия балон на пазара на недвижими имоти в Америка и се възползваха от ситуацията.

Но ние не споменахме една много важна стъпка тук. Още преди да започнете да си поставяте инвестиционни цели, трябва да изучите необходимата теория. Няма нужда да изучавате внимателно принципите на ценообразуване.

Малко отклонение за платеното онлайн обучение за игра на борсата, инвестиране и други подобни неща. Често това е пълна глупост и се опитват да ви продадат знанията, които можете да получите безплатно. Можете да научите как да инвестирате: на форуми, четене на специализирана литература (има безплатна, но е препоръчително да закупите хартиена версия) и четене на блогове на успешни инвеститори. Но, разбира се, понякога има много добри курсове.

Тук е полезен добре формулираният метод на Брайън Трейси: Разберете какво правят успешните хора във вашата област и копирайте след тях. Съберете мислите и уменията на успешните инвеститори и можете да печелите като тях.

Финансови посредници

Не можем да не засегнем темата за финансовите посредници. За да направим това, се обръщаме на запад. Там културата на финансовите инвестиции е много по-добре развита, отколкото в Русия. Всяко западно и американско семейство притежава дялове от 2-3 компании и е готово да инвестира малка сума в нов и обещаващ бизнес.

Но освен самостоятелно инвестиране, има много инвестиционни фондове, в които хората прехвърлят парите си, за да получат доходи. Фондовете осъществяват дейността си за сметка на средствата на клиентите, като им гарантират фиксиран доход. Ако покажат голяма печалба, те си вземат комисионната.

Но в Русия ситуацията е малко по-различна. Ние нямаме култура на независими инвестиции като такава. В същото време финансовите посредници в сферата на инвестициите са все още в зародиш.

Друг негативен момент са фалшивите данни за рентабилността. Инвестиционните фондове на своите сайтове показват доходност за годината - 60%. Ясно е, че този резултат не е нищо повече от изтеглени числа, защото е просто невъзможно да се покажат такива показатели за повече от един период, тъй като инвестиционните фондове се интересуват преди всичко от стабилно генериране на доходи, а не от големи числа.

Но си струва да се обърне внимание на два финансови посредника.

Взаимни фондове

Или както са съкратено взаимни фондове. Принципът на тяхната работа е следният: закупувате инвестиционен дял за предварително определена цена и според закупения „дял” в края на периода (най-често една година) получавате обратно средствата си + получената лихва.

На пръв поглед всичко е много привлекателно. Вие просто инвестирате пари, а професионалистите в своята област работят и задържате комисионна за себе си, ако реализират голяма печалба. В действителност нещата в Русия не са толкова розови. Изтеглени цифри, големи рискове, периодично затваряне на банки. и съответно техните инвестиционни фондове. Всичко това заедно не дава много положителен резултат.

Въпреки това в края на 2016 г. Централната банка взе сериозно инвестиционната посока и въвеждането на инвестиционна култура в руската икономика. Ето защо трябва да очакваме по-сериозни операции за контрол върху дейността на взаимните фондове.

Това означава, че приблизително през 2018 г. инвестиционните фондове ще трябва напълно да избелят дейността си, да покажат реални цифри на рентабилността и да реализират печалба 1,5-2 пъти по-висока от банков депозит.

Брокерски банки

Ето още един принцип на финансовото посредничество. Брокерските банки предоставят възможност и инструменти за търговия на пазара на ценни книжа. Освен това те извършват всички операции по ваши инструкции. Но има един трик - винаги можете да говорите с банкови служители за инвестиционни обекти, обеми и стратегии за инвестиране на средствата си.

Служителите на всяка брокерска компания са добре запознати със случващото се на пазара и затова с удоволствие съветват клиента си. Разговаряйки с тях, можете да получите практически съвети какво е подходящо за инвестиция в момента, от какво да се отървете и какво е надценено.

Брокерът се интересува от вашата печалба, защото получава комисионна от вашите транзакции. Ето защо нейните служители ще ви помогнат по всякакъв начин.

Анализ на ефективността на инвестиционния портфейл

Ефективността на инвестиционния портфейл е малко неясна концепция. За някои това е запазване на средствата, за други - постоянно увеличаване на доходите. Други по принцип предпочитат да създават пасивен доход за 5-10 години. Но въпреки това анализът на ефективността на инвестиционния портфейл има обща точка.

Инвеститорите се интересуват преди всичко от парите. Това е доходът. Ето защо основният принцип на инвестиционното портфолио е доходността. Не трябва да води до загуба. Всеки път трябва да получавате нетна печалба от инвестициите си. Това означава, че трябва да покриете инфлацията и комисионната на брокерска компания, която ви позволява да извършвате дейността си на борсата.

Най-лесният и ефективен начин за анализиране на ефективността на инвестиционен портфейл е да погледнете разстоянието, за да видите дали възвръщаемостта на инвестицията се увеличава. Ако се увеличи, това означава, че работите по-добре от 80% от инвеститорите. Ако печалбата плюс или минус е стабилна, тогава получавате доходите си, без да се развивате като инвеститор. Това е добре за тези, които създават пасивен доход с минимална инвестиция на време и усилия.

Но ако печалбата намалява и инвестиционната сметка показва загуби, тогава трябва да се предприемат стъпки за оптимизиране на инвестиционния портфейл.

Оптимизация на портфолиото

Създаването на оптимален инвестиционен портфейл за първи път е малко вероятно да успее. Пазарът е нестабилен и това, което вчера изглеждаше печелившо и стабилно, сега носи само загуби. Ето защо трябва да оптимизирате инвестиционното си портфолио поне веднъж месечно.

Анализирате поведението на вашите ценни книжа в продължение на няколко седмици и ако те показват постоянно лоши финансови резултати, ще трябва да направите няколко неща:

• Намерете причината;
• Направете прогноза;
• Действайте според тази прогноза.

Тук всичко е много просто.

Ако акциите показват отрицателен резултат, тогава причините могат да бъдат както следва:

• Отрицателна икономическа ситуация в страната;
• Падането на индустрията;
• Вътрешни проблеми на компанията;
• Смяна на ръководни позиции;
• Подценяване на акциите;
• Да се ​​отървем от надценяването.

Помислете за причините, поради които трябва да промените ценни книжа:

• Падането на индустрията;
• Отърваване от преоценка;
• Вътрешни проблеми на компанията;
• негативна ситуация в страната.

Те са позиционирани по този начин, защото пропадането на индустрията е основната причина да се отървем от ценните книжа на компанията. Ако индустрията стане нерентабилна, това означава, че ще се влошава само.

пример:петролни компании през 2014-2016 г. През този период тези компании претърпяха огромни загуби поради спада на петрола и като цяло документите им трябваше да отидат на вятъра, ако не беше държавната подкрепа, която покриваше всичките им загуби. Но имаше значителни намаления, особено на фона на нарастващия долар.

Когато пазарът "отвори очите си" и разбере, че е надценил определена компания, тогава започва масова продажба на ценни книжа. След него няма да има рязко излитане или дори поне постепенно „изкачване“. Ето защо, щом видите, че пазарът е „виждал светлината“, не се колебайте да продадете ценни книжа.

Вътрешните проблеми на компанията са причина да се отървете от ценни книжа в агресивна игра. За да разберете защо, достатъчно е да се обърнете към добре познатата Apple. Веднага след като медиите научиха, че Стив Джобс е болен, акциите на Apple Company започнаха бързо да губят стойност. И ако не беше колосалната популярност на марката и съответната преоценка, те нямаше да се възстановят досега.

Негативната ситуация в икономиката на страната е последният и не най-еднозначният проблем. От една страна, губещите ценни книжа трябва да се разпореждат, а от друга страна има криза като цяло в страната, така че ще е така в много браншове и компании.

Ето причините за оптимизиране на портфолиото. Самият процес на оптимизация е прост – продайте ценни книжа веднага щом усетите, че сте изстискали максимума от тях.

Основните грешки на начинаещите

Сега нека поговорим за двете основни грешки на начинаещите инвеститори /

Грешка 1. Липса на цел.

Това е най-сериозната грешка, за която говорихме в началото на статията. Инвестирането без цел е просто загуба на средства. Ако не разбирате защо искате да инвестирате финансите си, няма какво да правите на пазара на ценни книжа.

Грешка 2. Отклонение от стратегията.

Всеки инвеститор формира своя собствена инвестиционна стратегия за себе си. Можете да вземете някой друг, но с течение на времето все пак го адаптирате към вашите нужди. Винаги трябва да се придържате към стратегията си и има само един случай за отклонение: тя е нерентабилна в средна / дълга дистанция.

За да разберете дали взимате правилни решения, ще ви трябва поне месец. Но ако променяте принципите и подходите за избор на ценни книжа всяка седмица, можете да забравите за печалбата.

Заключение

Портфейлните инвестиции са вид финансова инвестиция, която е насочена предимно към печалба. Обект на портфейлни инвестиции могат да бъдат ценни книжа, банкови депозити, валути, метали и реални видове инвестиции, които включват недвижими имоти, дялове в бизнеса, строителство, стартиращи предприятия и др.

Основният принцип на портфейлните инвестиции е диверсификацията на риска. Това означава, че трябва да разделите средствата си в няколко направления или ценни книжа. Това се прави, за да се сведат до минимум загубите и да можете безопасно да се отървете от този или онзи актив.

За да започнете да събирате инвестиционен портфейл, трябва да си поставите цел, да намерите брокер и да закупите необходимите ценни книжа. След това анализирате доходността на вашите ценни книжа, променяте ги при отрицателни показатели и се наслаждавате на печалбата.

Не забравяйте, че инвестирането, дори при липса на специални знания, най-често носи печалба.

портфейлни приходи – Английски Доход от портфолио, е вид доход, който идва от една или повече инвестиции. Терминът "портфолио" обикновено се отнася до набор от различни инвестиционни инструменти, притежавани от конкретен инвеститор. Инвестиционният портфейл, например, може да включва акции, облигации, депозитни сертификати, недвижими имоти, деривати. Приходите, получени от инвестиции, могат да бъдат под формата на лихви (като облигации и депозитни сертификати), дивиденти (като акции) или други форми, при условие че са пасивен доход от инвестиционна дейност.

Когато избират от различни инвестиционни инструменти, инвеститорите обикновено вземат предвид два фактора: възвръщаемостта на инвестицията и нивото на риска. Акциите обикновено се считат за доста рискови инвестиции, но те могат да генерират доход както от нарастване на стойността, така и от дивиденти, които се изплащат на акционерите в резултат на разпределението на печалбите. Облигациите и депозитните сертификати от своя страна генерират доход под формата на лихва. Други видове инвестиции също могат да генерират приходи, чиято форма зависи от тяхното естество.

Инвеститорите често инвестират средствата си в няколко вида инвестиции едновременно, което се нарича диверсификация. В този случай се комбинират рискови инвестиции с висока доходност и по-малко рискови инвестиции с ниска или умерена възвръщаемост. Такъв набор от много инвестиции се нарича портфейл, а общият доход, който носи, се нарича портфейлен доход.

Доходите от портфейла често се признават като пасивен доход, тъй като в повечето случаи инвеститорът не полага целенасочени усилия да го получи. Тоест, след като направят първоначалната инвестиция, те генерират приходи без активното участие на инвеститора. Доходът от портфейла е различен от активния доход, който е доход, получен от активно участие или извършване на преки разходи на енергия или време.

За да си осигурят допълнителен доход, когато се пенсионират, мнозина се стремят да направят това чрез инвестиционен портфейл. Тоест тези хора се надяват да живеят от лихвите, дивидентите и други възвръщаемости, генерирани от техните инвестиции. По правило инвестиционните консултанти препоръчват да се изразходват само приходи от портфейла, но да не се докосва главницата (основната сума на инвестицията).

Това означава, че ако даден човек е вложил парите си, той не трябва да ги пипа след това, а само да харчи парите, които тази инвестиция носи. Недостатъкът на приходите от портфейла е, че са необходими значителни инвестиции, за да се формира в значителна сума, тоест инвеститорът трябва да натрупа голяма сума, което отнема много време. В същото време предимството на портфейлния доход е, че инвеститорът няма да остане напълно без пари, тъй като освен текущия доход, той винаги има на разположение главница.