Cet article est une arnaque. Des sanctions sévères menacent désormais ceux qui trompent la banque lors d'une demande de prêt

Comment prouver le fait de commettre une fraude, dans quel article la responsabilité pénale est-elle prévue

Afin de comprendre si le crime discuté a été commis, il est nécessaire d'examiner en détail le corpus delicti établi pour la fraude. Le vol, pour la commission duquel la victime a été trompée ou sa confiance a été abusée, ne peut être qualifié d'escroquerie que dans les cas suivants :

Il y a une victime qui, par tromperie, a donné sa propriété.
L'agresseur a agi intentionnellement; il comprit pourquoi il trompait la victime et voulut prendre possession de son bien.
Le moyen de commettre un crime ne peut être que la tromperie ou l'abus de confiance. Il n'y a aucune mention de violence ou de menaces.
Un criminel peut saisir à la fois des biens et des droits sur ceux-ci.

À quelle peine un criminel peut-il s'attendre, dit l'art. 159 du Code pénal de la Fédération de Russie. Mais ce n'est pas la seule règle qui s'applique aux activités frauduleuses - le Code pénal contient 5 autres règles avec une composition similaire (articles 159.1-159.3, articles 159.5 et 159.6).

Fraude à grande échelle et à grande échelle - c'est combien en termes monétaires

Le vol peut impliquer des biens de valeur variable et, selon le montant des dommages causés, le contrevenant est passible d'une sévérité de peine différente. Il existe la gradation suivante des dommages :

significatif pour un citoyen - plus de 5 000 roubles;
important pour un entrepreneur individuel ou une organisation en cas de fraude liée au non-respect des obligations contractuelles - plus de 10 000 roubles;
grand - plus de 250 000 roubles;
particulièrement grand - plus de 1 000 000 de roubles;
important et particulièrement important pour un entrepreneur individuel ou une organisation en cas de fraude liée au non-respect des obligations contractuelles - plus de 3 000 000 et 12 000 000 de roubles, respectivement.

Pour comprendre quel type de dommage a été causé, vous devez connaître la valeur des biens volés.

Pour savoir quoi faire si vous êtes victime d'escrocs et comment rédiger une déclaration à la police, lisez les articles "Où contacter en cas de fraude sur Internet" et "Comment et où déposer correctement un rapport de fraude (exemple)" .

Vous ne connaissez pas vos droits ?

Types de sanctions à l'article 159 du Code pénal de la Fédération de Russie pour fraude

L'article 159 du Code pénal de la Fédération de Russie comporte 7 parties, chacune décrivant les types de sanctions pour fraude, qui a ses propres caractéristiques. La peine la plus loyale est prévue pour la fraude ordinaire, mais avec une augmentation du montant des pertes, les sanctions deviennent plus strictes.

Ainsi, pour une fraude non qualifiée, c'est-à-dire pour un acte relevant de la partie 1 de l'art. 159 du Code pénal, la peine varie d'une amende, dont le montant maximum est de 120 000 roubles, à 2 ans de prison. Pour la fraude collective (partie 2 de l'article 159 du Code pénal), la peine est un peu plus sévère - d'une amende (maximum - 300 000 roubles) à 5 ans de prison. La même partie de la norme qualifie également la fraude impliquant l'infliction d'un préjudice important à la victime.

Les fraudeurs qui ont utilisé leur position officielle à des fins criminelles, ainsi que ceux dont les actions ont causé des dommages importants (partie 3 de l'article 159 du Code pénal), sont punis d'au moins une amende (de 100 000 à 500 000 roubles), et au maximum ils sont privés de liberté pendant 6 ans. Pour fraude en groupe organisé ou causant des dommages à une échelle particulièrement importante (partie 4 de l'article 159 du Code pénal), une peine d'emprisonnement incontestée suivra - jusqu'à 10 ans.

Dans les heures 5-7, Art. 159 du Code criminel traite des éléments dits économiques de la fraude, c'est-à-dire ceux associés au manquement délibéré par le coupable à des obligations découlant de contrats auxquels les parties sont des entrepreneurs individuels ou des entreprises commerciales. La peine ici varie de 100 000 roubles d'amende à 10 ans de prison.

Les personnes accusées de fraude utilisent diverses formes de tromperie et il peut s'écouler une longue période entre les actions illégales elles-mêmes et le transfert de propriété. Par conséquent, lors de la qualification d'un crime, il est nécessaire de se référer non seulement aux normes du droit pénal, mais également à la pratique judiciaire généralisée dans ce domaine.

Selon les statistiques de la Cour suprême de la Fédération de Russie, plus de 25 000 condamnations sont prononcées chaque année pour fraude. Celles-ci incluent toutes les activités frauduleuses, y compris les accusations de petite fraude.

Sanction pour petite fraude

Selon les normes légales, les dommages d'un montant ne dépassant pas 1,5 million de roubles sont classés comme un type de fraude mineure.

La peine dépend, en règle générale, de certains facteurs, y compris des circonstances atténuantes, telles que des poursuites primaires ou répétées pour une infraction donnée.

Le verdict est rendu par l'autorité judiciaire, qui peut contenir les éléments suivants:

imposition d'une amende;
travail obligatoire jusqu'à 480 heures;
nomination de travail correctionnel jusqu'à 2 ans;
restriction de liberté pendant une période allant jusqu'à 1 an ou sans elle avec l'implication simultanée de travail forcé pendant une période allant jusqu'à 5 ans;
l'emprisonnement du contrevenant jusqu'à cinq ans avec ou sans limitation jusqu'à 1 an.

Important! En vertu de la législation actuelle, pour avoir commis une petite fraude dans le domaine de l'entrepreneuriat, le coupable est condamné par le tribunal à une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à un an.

L'amende pour fraude mineure est fixée à 500 000 roubles. La taille dépend de la gravité de l'acte.

Nouveaux régimes

Le développement des technologies modernes permet aux fraudeurs de maîtriser de nouvelles formes de fraude qui ont pris de l'ampleur non seulement dans notre pays, mais dans le monde entier, malgré les mesures de cybersécurité prises.

Les outils par lesquels les actions frauduleuses sont menées comprennent :

l'Internet. Il est utilisé dans le cadre de la réduction à zéro de la possibilité d'attraper des contrevenants en train de commettre des actes virtuels.
cellulaire. Elle est moins répandue. Malgré le fait que les cartes SIM sont vendues en fonction de leur passeport.

Les méthodes les plus populaires de fraude à petite échelle sur Internet comprennent la collecte de fonds pour le traitement d'un enfant ou d'un adulte gravement malade. Certains des escrocs proposent d'investir de l'argent dans une entreprise commune, ce qui est censé apporter des revenus élevés.

Non moins populaire est la fraude sur Internet, lorsque des escrocs agissent pour le compte de certaines entreprises, proposant d'acheter leurs actions à un prix attractif. Puis ils disparaissent sans laisser de trace dans l'immensité du réseau après avoir reçu l'argent. La communication mobile peut également être frustrante par la perte d'argent. Par exemple, un escroc incline à réapprovisionner son compte cellulaire, en indiquant une raison :

effectuer un paiement anticipé pour tout service ;
participant à la promotion, il demande pour cela de lui envoyer un code de réapprovisionnement ;
etc.

De nombreux escrocs proposent les services d'astrologues, de chiromanciens, de diseurs de bonne aventure et de guérisseurs. Ils utilisent habilement les désirs des gens pour s'éloigner des problèmes de la vie, des problèmes familiaux et de toutes sortes de maladies. En effet, la fraude dans ce domaine ne peut être justifiée par les normes du droit pénal. En même temps, ce type d'escroquerie est courant aussi bien lors d'une vraie rencontre avec un trompeur que sur Internet.

Ce à quoi vous devez faire attention

Les fraudeurs ont souvent fait des études supérieures, ils sont l'élite de la pègre. En règle générale, ils ont une grande intelligence, de bonnes connaissances en psychologie humaine. La plupart d'entre eux sont capables d'entrer facilement en contact avec les gens, de gagner rapidement leurs faveurs.

Souvent, les escrocs sont d'excellents spécialistes dans certains domaines d'activité, par exemple les technologies de l'information.

Dans leurs activités frauduleuses, ils utilisent souvent des techniques psychologiques, telles que :

faire des propositions pour la mise en œuvre d'une certaine transaction sur des exigences qui diffèrent des transactions simples par un avantage significatif ;
contraindre une personne à faire quelque chose;
créer une certaine opinion parmi les citoyens sur eux-mêmes, par exemple, l'image d'une personne riche et prospère.

Dans la vie de tous les jours, vous pouvez rencontrer des escrocs aux traits prononcés d'un intellectuel aux manières bien élevées, l'attirant avec une voix agréable, ainsi qu'un discours sans hâte. Ils peuvent convaincre n'importe qui en peu de temps de n'importe quoi.

Compte tenu de ce qui précède, vous devez être vigilant et prudent, compter sur l'intuition, avoir une certaine ingéniosité pour ne pas tomber dans leurs tours.

ATTENTION! En raison de récents changements dans la législation, les informations contenues dans l'article pourraient être obsolètes ! Notre avocat vous conseillera gratuitement - écrire dans le formulaire ci-dessous.

La fraude ne fait pas exception. Quelle est la responsabilité de cet acte ? Pendant combien de temps les escrocs peuvent-ils être emprisonnés - nous le dirons plus loin.

Qu'est-ce qui est considéré comme une fraude ?

Le droit pénal définit la fraude comme le détournement des biens ou de l'argent d'autrui. Cela se fait par tromperie ou par abus de confiance de la victime.

Malgré le fait que les escrocs n'utilisent pas la force physique ni les menaces contre la victime, à la suite de leurs ruses, il transfère lui-même ses affaires ou son argent.

La fraude est commise sans violence physique ou psychologique de la victime.

Quel article menace de fraude ?

Cet acte est couvert par l'art. 159 du Code pénal de la Fédération de Russie. Pour qu'un crime soit qualifié d'escroquerie, il faut prouver qu'il a été commis précisément par tromperie ou abus de confiance de la victime.

Si une personne n'avait pas l'intention de « tromper » - il n'y a pas de corpus delicti en vertu de l'art. 159 du Code pénal de la Fédération de Russie.

Pour être reconnu coupable de fraude, vous devez avoir l'intention de tromper.

Les actions frauduleuses des escrocs peuvent se traduire par :

Donner délibérément de fausses informations

Par exemple, si le vendeur prétend qu'il vend des jeans Dolce Gabbana, mais qu'ils sont en fait fabriqués près d'Uryupinsk.

Dissimulation de faits qui jouent un rôle clé dans la transaction.

Par exemple, si on ne vous a pas dit que l'iPhone que vous avez acheté est un faux chinois, pas l'original.

Un escroc peut vous donner de fausses informations ou garder délicatement le silence sur des nuances importantes dans une transaction.

Un abus de confiance implique une situation où, du fait d'une bonne relation avec un escroc, la victime lui cède volontairement ses biens ou de l'argent. La victime ne soupçonne même pas le "divorce".

Le fraudeur crée un tel environnement psychologique dans lequel la victime accepte de transférer son bien à lui ou à des tiers, étant confiante dans la nature juridique de la transaction.

Responsabilité pour fraude

L'article 159 du Code pénal de la Fédération de Russie n'est pas le seul article qui punit les escrocs.

Le législateur a prévu plusieurs autres éléments particuliers de ce crime :

Art. 159.1- établit la responsabilité des escroqueries dans le domaine des prêts aux particuliers et aux personnes morales ;
Art. 159.2- détermine la sanction de la fraude dans le domaine de la réception de paiements et avantages sociaux ou similaires ;
Art. 159.3- impose des sanctions en cas de fraude à la carte bancaire ;
Art. 159,5- les employés peu scrupuleux des compagnies d'assurances sont punis en vertu de cet article ;
Art. 159.6- il peut attirer les pirates informatiques.

Mais un escroc peut éviter des poursuites pénales, mais seulement dans certaines circonstances.

En cas de fraude, une responsabilité non seulement pénale, mais également administrative est prévue.

Responsabilité administrative

Si un escroc vous a escroqué de l'argent d'un montant inférieur à 2,5 mille roubles, il s'agit d'une infraction administrative. Dans le même temps, ses actions ne doivent pas contenir de caractéristiques qualificatives supplémentaires, par exemple, en tant que membre d'un groupe de personnes. Si ces signes sont présents, l'agresseur recevra une sanction pénale.

La responsabilité pénale

Elle peut être initiée même si la victime ne s'est pas personnellement adressée aux forces de l'ordre.

Affaire pénale en vertu de l'art. 159 du Code pénal de la Fédération de Russie est initiée indépendamment du désir de la victime.

Tout attaquant capable ayant atteint l'âge de 16 ans peut être reconnu comme un fraudeur.

Le crime est considéré comme accompli au moment où l'escroc a pris possession des biens ou de l'argent de quelqu'un d'autre et a eu la possibilité de les utiliser à sa discrétion.

La méthode d'acquisition des droits sur le bien d'autrui n'a aucune signification juridique. Le contrevenant pourrait utiliser de faux documents, recourir à l'aide de tiers, créer un environnement psychologique particulier pour la victime, etc. Il sera tout de même poursuivi.

La fraude est commise avec une intention directe, car la tromperie ou l'abus de confiance ne se produit pas par négligence.

Sanction pour fraude

La fraude est punissable en vertu de sept articles différents du Code pénal de la Fédération de Russie, dont chacun comprend une liste indépendante de sanctions.

Le contrevenant s'expose aux peines suivantes :

une grosse amende (de 120 000 à 1 million de roubles);
travail obligatoire, forcé ou correctif pour différentes périodes;
arrestation ou restriction de liberté;
emprisonnement.

La peine d'emprisonnement minimale possible pour fraude en vertu de l'art. 159 du Code pénal de la Fédération de Russie est de 2 ans.

La sanction la plus sévère attend le criminel qui a commis une escroquerie à grande échelle. Il encourt une peine de prison pouvant aller jusqu'à 10 ans.

Si vous avez détourné plusieurs millions de roubles, vous resterez longtemps assis.

Lors du choix d'une mesure de sanction, le tribunal tiendra compte dans chaque cas de la présence de circonstances aggravantes ou atténuantes.

Les signes aggravants sont :

préliminaire ;
participation à un gang organisé;
l'utilisation de sa position officielle ;
privation d'un citoyen de son droit au logement;
l'intention initiale de ne pas remplir ses obligations contractuelles ;
dommages importants, importants ou particulièrement importants.

En cas de fraude, les dommages de 10 000 roubles sont considérés comme importants, les dommages de 3 millions de roubles sont importants et les dommages de 12 millions de roubles sont particulièrement importants.

Soyez vigilant, et vous pourrez vous protéger des machinations des escrocs.

Si vous voulez que l'argent génère des revenus, vous devez le faire fonctionner. Et pour cela, vous devez orienter votre épargne dans une direction rentable. Par exemple, investissez dans un projet prometteur. Cependant, avant cela, il est important de s'assurer de la réalité de ce projet. La probabilité d'être trompé par des escrocs dans ce domaine est assez élevée. Pour vous protéger, vous et votre épargne, de toutes sortes d'empiètements, vous devez connaître l'ennemi en personne, à savoir : quelles sont les formes et les types de fraude.

Selon le Code pénal de la Fédération de Russie, la fraude est un crime qui implique le détournement de la propriété ou des droits d'autrui par tromperie ou abus de confiance.

Opinion d'expert

Roman Efremov

La tromperie est possible en ce qui concerne l'identité de l'agresseur, ses pouvoirs officiels, son statut social et sa profession. L'exemple le plus frappant est celui où un fraudeur se présente comme policier, reçoit une récompense pour avoir promis d'alléger les conditions de la personne tenue pour responsable.
Concernant l'abus de confiance, l'attaquant utilise des relations publiques qui se sont développées sur la base de la confiance des parties. Souvent, les fraudeurs préfèrent utiliser un système dans lequel ils reçoivent de l'argent et d'autres ressources matérielles des victimes sous la condition de remplir certaines obligations. En même temps, ils sont souvent initialement irréalisables.

Beaucoup ont tendance à penser que la fraude n'est pas au moins un crime grave et qu'elle est conçue pour toutes sortes de niais qui se séparent presque volontairement de leurs biens. Cependant, la fraude est pleinement assimilée au vol et est sévèrement punie.

Les médecins légistes ont établi que la Russie est l'un des pays où la fraude est en plein essor. Ce type d'activité criminelle est très répandu, comporte de nombreux schémas différents et continue de se développer de manière globale. Malheureusement, nous avons un tel phénomène s'est depuis longtemps répandu.

Ce qui est considéré comme une arnaque

Quelle est la définition de "fraude" ? Dans le Code pénal de la Fédération de Russie susmentionné, la fraude est l'une des options pour le vol de biens. La première note de l'article 158 du Code pénal de la Fédération de Russie stipule que le vol est un acte de saisie mercenaire, gratuite et illégale de la propriété d'autrui (ou de ses droits), causant des dommages au propriétaire. À ce stade, le fait qu'il n'y ait aucun paiement pour les biens qui sont passés à une autre personne est important.

Qu'est-ce qui est considéré comme tricherie et abus de confiance ? Tromper signifie :

Communication à telle ou telle personne d'informations sciemment fausses ne correspondant pas à la réalité ;

Cacher la vérité en tant que telle;

Falsification d'informations ou émission d'un article contrefait pour une valeur réelle ;

D'autres actions qui induisent les gens en erreur.

L'abus de confiance se manifeste le plus souvent par l'utilisation de la confiance d'une autre personne à des fins personnelles. La confiance peut être due aux liens familiaux ou amicaux, au statut officiel de l'agresseur et au statut de dépendance de la victime. Ce domaine comprend également les situations dans lesquelles un fraudeur reçoit de l'argent à titre d'acompte pour des services qu'il a prétendument l'intention d'effectuer. De plus, de l'argent peut être reçu pour un produit inexistant, dont l'émission suivrait prétendument immédiatement après le paiement.

Juridiquement, la fraude ne peut pas être qualifiée d'acte illégal impliquant la tromperie ou l'abus de confiance à l'égard d'une personne, mais n'impliquant PAS le vol préjudiciable de biens. Les cas où les biens d'autrui, obtenus par des moyens frauduleux, sont ensuite détenus par la force, ne sont pas non plus considérés comme un acte de fraude. Par exemple, un attaquant demande à un passant un téléphone portable pour passer un appel vital et, ayant reçu ce qu'il veut, se cache immédiatement avec la proie. Le Code pénal considère cela comme un vol qualifié. Enfin, lorsque des biens tombent entre les mains d'un attaquant par le biais de menaces contre le propriétaire, il ne s'agit pas d'escroquerie mais d'extorsion.

L'acte de fraude est considéré comme accompli lorsque l'agresseur, qui a pris possession du bien d'autrui, peut commencer à en disposer en toute sécurité.

Opinion d'expert

Roman Efremov

Expérience professionnelle : 5 ans Spécialisation : tous les domaines de la jurisprudence.

Selon la définition donnée à l'article 159 du Code pénal de la Fédération de Russie, la fraude est l'une des formes de vol. La principale caractéristique du crime est que la victime transfère volontairement une valeur matérielle ou des droits sur sa possession à l'agresseur, en étant induite en erreur.

L'objet d'un acte criminel est la relation de propriété, le sujet est la propriété ou les droits d'autrui.

Le côté subjectif du crime se manifeste sous la forme d'une culpabilité, qui s'accompagne de la présence d'une intention directe et d'un but égoïste. Les délits de cette catégorie ne peuvent pas bénéficier d'une atténuation de la responsabilité, car initialement le législateur détermine que la fraude est nécessairement accompagnée d'une intention.

Le sujet de l'intention criminelle est une personne qui a atteint l'âge de 16 ans, qui n'a aucune restriction de capacité juridique en raison de troubles mentaux.

En analysant la fraude comme un type distinct d'acte criminel, en tenant compte du concept et des signes d'un crime, on peut distinguer des caractéristiques de qualification spécifiques. L'accusation d'escroquerie s'accompagne d'un long procès, attribuant un acte spécifique à la disposition d'une des parties de l'article clé de l'escroquerie :

partie 1. Il comprend les opérations criminelles affectant le secteur financier. Par exemple, un fraudeur a fourni de fausses informations à des employés d'établissements bancaires ou de crédit afin d'obtenir un prêt ;
partie 2. La responsabilité naît à l'égard des personnes reconnues coupables de fraude dans l'inscription et la perception des prestations sociales. Il comprend également les crimes commis par un groupe organisé par accord préalable ;
partie 3. L'agresseur utilise sa position officielle, son statut public ou la fraude s'accompagne de pertes importantes pour la victime (montant important) ;
partie 4. L'acte criminel a été commis par un groupe organisé, le niveau des pertes est positionné comme particulièrement important (plus de 1 million de roubles). Dans ce domaine également, la responsabilité est établie pour fraude avec des biens coûteux - immobilier, produits de luxe, antiquités. Articles en métaux précieux;
partie 5. Cela implique la conclusion de contrats de droit civil, le non-respect ultérieur des termes de l'accord, ce qui entraîne de graves dommages de la part de la personne lésée;
partie 6. Semblable à la partie 5, mais cette catégorie comprend les cas dans lesquels une perte importante de dommages est enregistrée ;
partie 7. La responsabilité des violations des relations de droit civil qui ont causé des pertes matérielles particulièrement importantes est déterminée.

Responsabilité pour fraude

1. Conformément au Code pénal de la Fédération de Russie, les sanctions suivantes peuvent être appliquées à une personne reconnue coupable de fraude :

Une amende pouvant aller jusqu'à 120 000 roubles ou jusqu'à 12 salaires de la personne condamnée;

Travail forcé jusqu'à 180 000 heures;

Travail correctionnel jusqu'à 1 an ;

Arrestation jusqu'à 4 mois;

Emprisonnement jusqu'à 2 ans.

2. Pour un groupe de personnes ayant commis une fraude par entente préalable ou dans les cas où les dommages causés au propriétaire ont atteint un montant significatif, les mesures suivantes peuvent être mises en place :

Une amende pouvant aller jusqu'à 300 000 roubles ou jusqu'à 24 salaires de la personne condamnée;

Travail obligatoire pour une période de 180 à 240 mille heures;

Travail correctionnel jusqu'à 2 ans;

Emprisonnement jusqu'à 5 ans.

3. La fraude à grande échelle ou commise lors de l'utilisation d'un poste officiel à des fins personnelles peut être punie des manières suivantes :

Une amende d'un montant de 100 à 500 000 roubles ou de 12 à 36 salaires du condamné;

Emprisonnement jusqu'à 6 ans sans peine ou avec une amende pouvant aller jusqu'à 10 000 roubles (ou 1 salaire du condamné).

4. La fraude commise par un groupe organisé ou la fraude à une échelle particulièrement importante est arrêtée par une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à 10 ans sans peine ou avec une amende pouvant aller jusqu'à 1 million de roubles (ou 36 salaires de la personne condamnée).

Qui sont les escrocs et qui sont leurs victimes

En règle générale, l'apparition d'un fraudeur n'est pas répugnante. Dans ce cas, l'apparence et le mode de communication de l'agresseur sont ses principaux outils pour gagner la victime et la « mettre » en confiance. Souvent, les attaquants jouent sur des sentiments humains de base, tels que la soif de profit, la cupidité et même sur le désir de la victime de tromper quelqu'un d'autre. Souvent, les escrocs exploitent la gentillesse, le désir d'aider les autres et d'autres valeurs morales. Un tel éventail de sentiments et de qualités suggère qu'absolument personne n'est à l'abri d'actions frauduleuses à leur encontre.

Opinion d'expert

Roman Efremov

Expérience professionnelle : 5 ans Spécialisation : tous les domaines de la jurisprudence.

Malgré la variété des stratagèmes frauduleux, ils ont tous plusieurs caractéristiques communes :

les agresseurs utilisent des méthodes psychologiques pour influencer les victimes potentielles ;
la victime n'est pas consciente des véritables causes du modèle comportemental de l'agresseur ;
la victime transfère les ressources foncières du criminel sur une base volontaire, sans être soumise à une contrainte consciente ;
les fraudeurs utilisent rarement des dispositifs techniques sophistiqués ;
de la part des autres envers le criminel une attitude ambiguë ;
lorsqu'ils commettent une fraude, des « hommes de paille », c'est-à-dire des personnes qui se seraient trouvées sur les lieux du crime, sont activement utilisés ;
la fraude est souvent commise par des groupes de personnes. Dans le groupe, chaque membre a une fonction et une responsabilité spécifiques.

Dans le passé, les escrocs étaient considérés comme faisant partie de l'élite criminelle, car ils étaient pour la plupart très intelligents, éduqués et connaissaient bien la psychologie. À l'heure actuelle, avec un accès gratuit aux communications mobiles et à Internet, les fraudeurs n'ont même pas besoin d'être de bons acteurs - ils ont juste besoin de pouvoir exprimer leurs pensées de manière convaincante (et même pas toujours).

Il existe des légendes sur l'ingéniosité et l'ingéniosité des escrocs. Ils trouvent constamment de nouvelles façons de soutirer de l'argent à la population ou d'améliorer les anciennes dès qu'elles cessent de générer des revenus. Les attaquants s'adaptent rapidement à la situation dans le monde, développant de nouveaux schémas de tromperie.

Inutile de chercher bien loin des exemples : la sphère moderne des communications est profondément touchée par la fraude : tout le monde ne peut pas ignorer en toute sécurité une demande de transfert d'une petite somme d'argent pour le traitement d'un enfant malade ou ignorer les SMS d'une personne supposée proche qui a besoin d'argent. Ces types de tromperie sont attrayants principalement parce qu'ils n'impliquent pas de contact réel entre la victime et l'agresseur. Tout se passe à distance, ce qui réduit le risque d'exposition. De plus, la victime ne pourra pas rembourser l'argent. Ces formes d'escroqueries fonctionnent sans interruption année après année, se répandant largement dans tous les domaines.

De plus, en plus des méthodes de fraude de haute technologie, il existe également des méthodes traditionnelles: les dé à coudre, les diseurs de bonne aventure et les tricheurs de cartes ne sont pas pressés d'abandonner leurs positions et, aussi étrange que cela puisse paraître, ils ont toujours leur propre profit stable. .

Types de fraude - article 159 du Code pénal de la Fédération de Russie

Arnaque classique

Les fraudes traditionnelles sont visées par la première partie de l'art. 159 du Code pénal de la Fédération de Russie comme un acte d'appropriation frauduleuse du bien d'autrui sans circonstances aggravantes particulières. Cette définition inclut les cas dans lesquels l'agresseur fournit de fausses informations sur lui-même afin de forcer la victime à lui donner des objets de valeur ou de l'argent. Ce type d'escroquerie peut être soutenu par un contrat. Cela peut inclure l'emprunt d'une certaine somme d'argent avec la promesse de la rendre après une certaine période, alors que l'attaquant n'envisage de rien rendre du tout.

Fraude qualifiée

Cette définition inclut les crimes commis en utilisant l'autorité officielle ou dans le cadre d'un groupe professionnel de malfaiteurs. En règle générale, les dommages causés à la victime dans ce cas sont plusieurs fois plus importants que dans le cas d'une fraude classique. Cette variété se caractérise par des signes aggravants et, par conséquent, des sanctions plus sévères.

Fraude contractuelle

Ce groupe de crimes repose sur la conclusion de divers types de transactions civiles ou juridiques entre le fraudeur et la victime. Par exemple, un agresseur par contrat s'engage à transférer à sa victime un bien qu'elle ne possède pas réellement. La victime, à son tour, sans s'en rendre compte, s'est séparée de son argent et n'a rien reçu en retour.

Les conclusions contractuelles sont généralement rédigées lors de l'achat ou de la vente de biens particulièrement précieux: transports, biens immobiliers, etc. Le plus souvent, ces crimes sont évalués comme des fraudes à grande échelle. Cette forme de profit est souvent utilisée par des groupes d'intrus, dont les victimes sont des individus, ainsi que des organisations et des entreprises. Une telle tromperie peut avoir une structure à plusieurs niveaux et inclure les faux services d'avocats malhonnêtes qui aident la victime à conclure «légalement» un accord et à transférer de l'argent aux agresseurs.

Fraude extracontractuelle

Il s'agit du type de fraude le plus répandu et multivarié. Les exemples incluent une demande de mettre de l'argent sur le téléphone d'un attaquant sous le couvert d'un parent proche en difficulté, ou le forçant à donner de l'argent à un faux guérisseur en guise de paiement pour supprimer le «mauvais œil» ou les «dommages». Ces transactions sont parfois difficiles à prouver et restent le plus souvent non divulguées. De plus, les victimes elles-mêmes ne sont pas pressées de signaler le fait de la fraude aux forces de l'ordre, surtout si une somme d'argent peu importante a été perdue. Ces conditions permettent aux fraudeurs de jouir de l'impunité et de développer davantage leurs activités.

Escroqueries populaires

1. Fraude électronique

Une grande partie de tous les SMS, e-mails et autres messages envoyés contiennent des informations délibérément fausses visant à extorquer de l'argent. Ces messages contiennent des offres de participation à des promotions douteuses, des pyramides financières avec un enrichissement instantané ou des demandes de don d'argent pour le traitement de quelqu'un, de participation à une association caritative, d'en savoir plus sur un système de gain unique, etc.

À propos des envois payants. Tout le monde connaît la situation où, pour se désabonner des publicités gênantes, il est nécessaire d'appeler ou d'envoyer un SMS à un numéro soi-disant gratuit, mais en conséquence, la victime ne s'abonne qu'à des listes de diffusion payantes, pour lesquelles certains montants d'argent sera débité du compte régulièrement ou à la fois.

Attaque de virus sur un ordinateur ou un appareil mobile. Cette sous-clause de fraude électronique peut être considérée comme un vol s'il n'y a pas de tromperie en tant que telle, mais seulement la suppression des informations confidentielles de l'utilisateur. En cas de fraude, un logiciel malveillant sera installé sur l'ordinateur de la victime, forçant l'utilisateur à envoyer de l'argent aux attaquants sous un prétexte ou un autre. Par exemple, au démarrage du système, un message apparaîtra à l'écran concernant le blocage de l'accès à Windows. Au même moment, le texte apparaîtra à l'écran, prétendument écrit au nom des services gouvernementaux qui ont détecté des programmes piratés sur cet ordinateur. Pour reprendre l'accès, la victime devra envoyer un certain montant aux détails spécifiés dans le texte. En cas d'envoi d'argent, l'accès ne s'ouvrira pas - les services d'un spécialiste ou les compétences d'un utilisateur avancé vous aideront ici.

Un lien séparé est constitué de messages sur un téléphone mobile contenant des demandes d'aide financière au nom de proches, concernant le gain d'un tirage au sort ou concernant un transfert erroné d'une certaine somme d'argent sur votre compte mobile. Quel que soit le message, l'objectif reste le même - réapprovisionner le compte de l'attaquant.

Comment se protéger de tels empiètements ? Vous devez être vigilant et ne pas prendre un mot. Ignorez les promesses d'enrichissement instantané - elles n'existent pas, seules les pyramides financières qui existaient dans le passé (comme MMM) sont passées du monde réel à Internet. Ces organisations se livrent à des fraudes à grande échelle, car les montants qui y sont transférés sont très importants. Lors de la conclusion d'un contrat avec une telle entreprise, vous deviendrez automatiquement son débiteur. Nous avons écrit des articles analytiques séparés sur les pyramides - "" et "".

Si vous souhaitez faire un don pour le traitement d'un enfant, renseignez-vous d'abord et précisez les détails. En conditions réelles, c'est facile à savoir. Quant aux demandes d'aide de vos proches, essayez de les contacter par téléphone et demandez.

Un bon programme antivirus vous aidera à protéger votre ordinateur ou votre appareil mobile. Cela vous garantit une sécurité contre les virus et empêche également les tentatives d'envois ou d'appels non autorisés depuis votre appareil.

2. « Escroqueries » : dés à coudre, loteries de rue et plus encore

Un ancien, connu de tous presque depuis l'enfance, mais toujours un domaine de fraude efficace. Ceux qui souhaitent participer aux actions et jeux de rue sont stables. Le schéma pour attirer les masses est extrêmement simple : devant des victimes potentielles, un passant au hasard (mais en fait complice d'escrocs) remporte une somme d'argent conséquente. Une telle démonstration ne laissera pas indifférents tous les parieurs et amateurs de « fromage gratuit ». Au début, la victime peut même gagner un peu pour s'impliquer davantage dans le processus et finir par perdre gros.

3. Jeux de cartes

Les tricheurs de cartes expérimentés et très compétents dans leur domaine pratiquent avec succès leurs compétences dans les trains, les gares, les hôtels et autres lieux à fort trafic. Leur activité se concentre principalement sur les joueurs et ceux qui croient à la chance ou qui aiment simplement prendre des risques. Il y en a plusieurs de nos jours. Le jeu se déroulera de telle manière que la victime mènera initialement, mais en conséquence, elle perdra. La constitution psychologique de certaines personnes les prédispose au jeu. Les escrocs professionnels sont capables de les distinguer dans la foule et de les captiver habilement dans leur jeu.

4. Divination

Les gitans des rues, les guérisseurs et les diseurs de bonne aventure se rencontrent dans des endroits bondés et travaillent seuls ou en groupe. Malgré la simplicité extérieure et l'ignorance, chacun d'eux est un psychologue subtil qui sait calculer la victime la plus appropriée pour la tromperie. La plupart de leurs victimes sont des femmes et des jeunes. Les attaquants trouvent une approche pour eux, écoutent toutes les plaintes, montrent de la sympathie et sont prêts à aider à résoudre tous les problèmes et maladies pour un montant purement symbolique. Souvent, ils recourent à la suggestion ou à l'intimidation, motivés par le fait que si vous n'aidez pas maintenant, ce sera bien pire. Le plus souvent, ils réalisent des arrivées multiples de victimes pour des séances de « guérison » ou de « prédiction ». Le résultat est le même - pas d'argent, pas de résultat souhaité.

Pour que l'argent soit rentable, il faut qu'il travaille. Quel est le moyen le plus simple de rentabiliser votre épargne ? Investissez dans un projet réussi. Mais vous devez d'abord évaluer le degré de risque et la probabilité d'être trompé par divers types d'escrocs. Par conséquent, il est important de savoir à l'avance ce qu'est la fraude et sous quelles formes elle existe. Ainsi, la fraude au Code pénal de la Fédération de Russie (partie 1 de l'article 159 du Code pénal de la Fédération de Russie) la définit comme un type de crime consistant en l'appropriation illicite du bien d'autrui ou la saisie des droits sur celui-ci, par abus de confiance ou tromperie. Il y a une opinion que la fraude n'est pas quelque chose de trop grave: "eh bien, un niais trompé, qu'est-ce qui ne va pas." Cependant, malgré le fait que la victime elle-même, soi-disant "de bonne volonté", se soit départie de ses biens, les actions de l'agresseur qui y contribuent sont qualifiées de délit (type de vol) et sont assez sévèrement punies.

Selon les médecins légistes, la Russie est l'un des pays où la fraude est extrêmement répandue, a une variété de régimes de travail, ainsi qu'une tendance à augmenter le nombre de cas et la sophistication des formulaires. Malheureusement, dans notre pays, ce phénomène est massif.

Qu'est-ce qui est considéré comme une fraude

Qu'est-ce qui est considéré comme une fraude et qu'est-ce qui ne l'est pas ? Comme mentionné ci-dessus, la fraude dans le Code pénal de la Fédération de Russie est considérée comme un type de vol (vol) de biens. Le vol, selon la note n ° 1 de l'article 158 du Code pénal de la Fédération de Russie, est une saisie mercenaire, illégale et gratuite de la propriété d'autrui ou l'appropriation de droits sur celle-ci, causant des dommages au propriétaire. Le fait qu'il n'y a pas de paiement pour les biens qui sont passés à une autre personne est important ici.

Que signifient abus de confiance et tromperie ? La fraude est la communication d'informations délibérément fausses ou fausses, la dissimulation de la vérité, la falsification d'informations ou, par exemple, l'émission d'un faux pour l'original de quelque chose de précieux, ainsi que toute autre action trompeuse.

N'oubliez pas : l'ignorance de la loi n'exonère pas de la responsabilité pour sa violation !

L'abus de confiance est l'utilisation de la confiance d'une autre personne à des fins personnelles. La confiance est due, par exemple, à la parenté ou à l'amitié, ainsi qu'à la position officielle du fraudeur et à la position dépendante de la victime. Cela inclut également les situations où l'attaquant reçoit de l'argent sous la forme d'un paiement anticipé pour des services qu'il n'a pas l'intention d'effectuer. Ou pour un produit qui n'allait pas être remis à l'acheteur.

D'un point de vue juridique, les actions illégales contre quelqu'un liées à un abus de confiance ou à une tromperie, mais sans vol de biens causant des dommages à son propriétaire, ne sont pas considérées comme une fraude. Les situations où le bien d'autrui, obtenu frauduleusement de son propriétaire, est détenu par la force ne sont pas non plus considérées comme une fraude. Par exemple, un attaquant demande un téléphone pour passer un appel urgent, mais dès qu'il l'obtient, il se cache avec ou refuse de le rendre. Ceci est qualifié de vol qualifié. Et, enfin, si les biens d'autrui passent entre les mains d'un agresseur sous l'influence de menaces ou d'intimidations, il s'agit d'extorsion.

Le moment de la fin de la fraude est le moment où la personne qui a illégalement pris possession de la propriété d'autrui a eu la possibilité d'en disposer à sa guise.

Responsabilité pour fraude

1. Selon le Code pénal de la Fédération de Russie, la fraude (article 159) est passible de :

une amende pouvant aller jusqu'à 120 000 roubles ou du montant des revenus (autres revenus) de la personne condamnée pour une période pouvant aller jusqu'à 1 an;
travail forcé - jusqu'à 180 000 heures;
travail correctionnel - jusqu'à 1 an;
arrestation - jusqu'à 4 mois;
emprisonnement jusqu'à 2 ans.

2. La fraude commise par un groupe de participants (association de malfaiteurs) ou causant un préjudice important au propriétaire du bien est punissable :

une amende pouvant aller jusqu'à 300 000 roubles ou du montant des revenus (autres revenus) de la personne punie pour une période pouvant aller jusqu'à 2 ans;
travail obligatoire - de 180 000 à 240 000 heures;
travail correctionnel - jusqu'à 2 ans;
emprisonnement jusqu'à 5 ans.

3. Le dol commis par quelqu'un dans l'exercice de ses fonctions officielles, ou le dol à grande échelle, sera puni :

une amende de 100 000 à 500 000 roubles ou du montant des gains (autres revenus) passibles d'une peine pendant une période de 1 à 3 ans;
emprisonnement jusqu'à 6 ans avec une amende pouvant aller jusqu'à 10 000 roubles ou à hauteur des revenus (autres revenus) de la personne condamnée pendant 1 mois, ou sans amende.

4. La fraude d'une ampleur particulièrement importante ou qui a été commise en bande organisée est punie de :

une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à 10 ans avec une amende pouvant aller jusqu'à 1 000 000 de roubles ou du montant des revenus (autres revenus) de la personne punie pour une période pouvant aller jusqu'à 3 ans, ou sans amende.

Que sont l'arnaqueur et sa victime ?

L'apparence d'un fraudeur ne peut guère être répugnante, mais plutôt une personne disposée, agréable, qui sait « se frotter » à la confiance et jouer sur les sentiments humains. Souvent, les agresseurs exploitent des qualités humaines de base - la cupidité, la passion de l'argent facile ou le désir de la victime de tromper quelqu'un lui-même, bien qu'ils jouent parfois sur la gentillesse, l'amour du prochain, l'attention aux faibles, etc. A en juger par cela, pratiquement personne n'est assuré qu'il ne sera jamais trompé.

Auparavant, les escrocs étaient considérés comme l'élite de la pègre, car il s'agissait généralement de personnes instruites, intelligentes et connaissant bien la psychologie. Maintenant, avec la disponibilité des communications mobiles et d'Internet pour la majorité de la population, les escrocs n'ont même plus besoin d'être de bons acteurs.

L'ingéniosité et l'ingéniosité de la fraude n'ont pas de limites. Dès qu'un type de schéma de tromperie devient connu de la plupart des gens, une nouvelle forme est inventée ou celle développée est modifiée, et à nouveau l'argent des citoyens naïfs coule à flot dans les poches des autres.

Par exemple, la sphère des communications est depuis longtemps saturée de fraude : tout le monde ne passera pas à côté d'une demande de transfert d'argent à un enfant malade ou de rappeler un proche, en recevant prétendument un SMS de sa part indiquant qu'"une catastrophe s'est produite et il y a un besoin urgent d'argent." Ce type de tromperie attire également les citoyens peu scrupuleux parce qu'il est extrêmement difficile, voire parfois impossible, pour la victime de découvrir qui est l'agresseur, car il n'y a pas eu de contact personnel, ni même de conversation entre eux. Oui, et récupérer l'argent est presque impossible. Par conséquent, ces formes de fraude sont répandues et fonctionnent depuis des années.

En plus des formes modernes de tromperie de haute technologie, les tromperies traditionnelles - la tricherie aux cartes ou le dé à coudre - n'ont pas perdu leur utilité. Et, curieusement, ils apportent constamment des revenus à leurs adhérents.

Types de fraude

Fraude simple ou classique.

Fraude classique - l'article 159 du Code pénal de la Fédération de Russie, partie 1, est considéré comme un type de détournement de biens d'autrui par tromperie, commis sans conditions aggravantes supplémentaires. Par exemple, ce sont des cas où un agresseur fournit délibérément de fausses informations sur lui-même afin de forcer la victime à lui donner, par exemple, de l'argent ou un objet de valeur. Ce type de fraude peut être fondé sur un contrat ou non. Par exemple, emprunter une certaine somme d'argent, promettre de la rendre après un certain temps, mais sans avoir l'intention de le faire.

Fraude qualifiée

Ce type de crime comprend la fraude commise en utilisant son poste officiel ou par un groupe de personnes - les fraudeurs professionnels. Habituellement, les dommages causés à la victime dans ce cas sont plus importants qu'avec la forme classique de fraude.

nichestvo. Ce type de crime s'accompagne de signes aggravants et la punition en est plus grave.

Fraude contractuelle

La fraude contractuelle s'accompagne de la conclusion de transactions civiles entre le fraudeur et la victime. Par exemple, l'agresseur, selon le contrat, s'engage à transférer des biens à la victime, qu'il ne possède pas réellement. La victime, ne sachant pas que l'objet de la transaction n'existe pas, donne de l'argent au fraudeur et ne reçoit rien en retour.

Les conclusions contractuelles sont le plus souvent établies lors de l'achat et de la vente de biens immobiliers coûteux - maisons, appartements, véhicules, etc. Ce type de crime est souvent qualifié de fraude à grande échelle. Souvent, ces formes de profit sont développées et mises en pratique par un groupe de malfaiteurs, et des individus, des entreprises et des organisations peuvent en devenir les victimes. Le schéma d'une telle tromperie peut être à plusieurs niveaux, y compris les faux services d'avocats malhonnêtes qui aident la victime "conformément à la loi" à conclure des contrats et à donner de l'argent aux escrocs.

Fraude extracontractuelle

Le type de fraude le plus courant, le plus nombreux et le plus diversifié. Exemples de tels cas : une demande de transfert immédiat d'argent vers le numéro de téléphone d'un fraudeur sous le couvert d'un être cher qui se trouve dans une situation difficile, vous obligeant à donner de l'argent à un "guérisseur" pour supprimer les "dommages" et bien plus encore . Étant donné que ces transactions ne sont généralement pas toujours faciles à prouver, elles ne sont souvent pas découvertes. Et les victimes elles-mêmes ne sont pas pressées de faire des déclarations aux forces de l'ordre, surtout si le montant des fonds volés n'était pas important. Cela permet aux fraudeurs de rester longtemps impunis et de développer de nouvelles manières de s'emparer des biens des citoyens.

Escroqueries courantes

Fraude électronique

Le spam envoyé par e-mail, sous la forme de messages SMS au téléphone et par d'autres moyens, contient généralement une quantité considérable de messages charlatans. Dans plusieurs de ces courriers, on peut lire des offres d'adhésion à diverses pyramides financières qui promettent un enrichissement instantané, des demandes d'envoi d'une certaine somme pour le traitement d'un patient, de faire une contribution à diverses fondations caritatives, d'apprendre de nombreuses façons de gagner de l'argent rapidement, et Suite.

Envois payants. Il arrive que pour refuser un service imposé, vous deviez passer un appel ou envoyer un message à un numéro "gratuit", à la suite de quoi vous serez automatiquement inscrit à certaines listes de diffusion payantes, pour lesquelles un certain montant sera constamment débité de votre compte. Ou il sera supprimé une fois.

Infection d'un ordinateur ou d'un gadget mobile par un logiciel malveillant. Cela peut être qualifié à la fois de fraude et de vol. En cas de fraude, la victime sera obligée de transférer personnellement des fonds sur les comptes des intrus, par exemple pour déverrouiller la connexion Windows. Exemple : un texte s'affiche à l'écran, où de la part des services publics, il est signalé qu'un logiciel piraté a été trouvé sur votre ordinateur, avec obligation de payer une « amende ». Naturellement, les escrocs extorquent de l'argent de cette manière.

Appels ou messages vers des numéros mobiles indiquant que votre proche est dans une situation difficile, à propos de gagner des prix, de créditer par erreur un certain montant sur votre numéro, etc. L'essence de telles histoires se résume à une chose - on s'attend à ce que vous reconstituiez les comptes des intrus.

Comment ne pas craquer pour ces astuces ? Ne croyez pas ceux qui promettent un enrichissement rapide. Les schémas de Ponzi qui existaient auparavant dans la vraie vie sont maintenant passés à Internet. A propos de ce type d'organisation, on peut dire qu'il s'agit d'une fraude d'autant plus importante que les sommes en jeu sont importantes. Naturellement, après avoir conclu un contrat, vous deviendrez immédiatement leur débiteur.

Si vous souhaitez participer au paiement du traitement d'un enfant malade - renseignez-vous, précisez le numéro de compte. Habituellement, dans des situations réelles, il n'est pas difficile de le savoir. Si une demande d'aide émane de votre proche, contactez-le d'abord personnellement par téléphone.

Installez une protection antivirus et un filtre anti-spam sur votre ordinateur et votre appareil mobile (smartphone, tablette). Cela vous protégera des virus et empêchera les appels et les envois non autorisés depuis votre numéro de téléphone mobile.

Jeux de dé à coudre, loteries de rue et autres "escroqueries"

Un type de fraude très ancien et apparemment bien connu. Cependant, il y a encore des gens qui veulent y participer. Le schéma d'implication est assez simple : sous les yeux du public, un complice d'escrocs, déguisé en passant au hasard, gagne de grosses sommes d'argent. Il est difficile pour un joueur de passer, mais n'oubliez pas où se trouve le fromage gratuit. Si vous gagnez un peu, vous perdrez certainement tout.

Jeux de cartes

Ils sont pratiqués par des joueurs-escrocs professionnels, qui, en règle générale, sont hautement qualifiés dans cette profession criminelle. Ils préfèrent impliquer des passagers de trains, des taxis, des clients d'hôtel ou simplement des joueurs qui aiment le risque et croient en la chance au jeu de cartes. Pour le "client", le jeu sera organisé de manière à ce qu'il ait de la chance pendant un certain temps, mais l'affaire se termine toujours par une grosse perte. Il existe un entrepôt spécial de la psychologie des gens - une tendance au jeu. Les fraudeurs de cette catégorie sont capables d'identifier avec précision ces personnes parmi la foule et de les impliquer dans le jeu.

Divination

Une catégorie variée - des gitans des rues à toutes sortes de "guérisseurs" et "devins". Travail seul ou en groupe. Les psychologues subtils sont capables de déterminer ceux sur qui ils peuvent facilement gagner de l'argent. Trouver une approche à la personne suggérée (leurs clients sont principalement des femmes), ils écoutent les plaintes, expriment de la compassion et sont prêts à se débarrasser de tous les troubles et maladies de la vie pour un certain montant, parfois important. Ils utilisent des éléments de suggestion et d'intimidation : « si vous ne supprimez pas les dégâts maintenant, ce sera encore pire ». Habituellement, ils parviennent à ce que la victime vienne à plusieurs reprises à eux pour des séances de "guérison" et se retrouve sans argent et sans le résultat souhaité du "traitement".