MALETÍN
MALETÍN
1. Bolsa cuadrangular con cierre, generalmente de cuero, para llevar documentos comerciales. Un maletín muy lleno.
2. Lo mismo que la cartera ministerial (polit.). Distribución de cartera. Ministro sin cartera.
3. trans., solo unidades. Manuscritos aceptados para su publicación por una editorial o consejo editorial de una revista o periódico. Hay varias historias en la carpeta editorial.
Diccionario explicativo de Ushakov. D.N. Ushakov. 1935-1940.
Sinónimos:
Vea qué es "PORTAFOLIO" en otros diccionarios:
Cartera: obtenga un cupón VipAvenue activo en Academician o compre una cartera rentable a un precio bajo en una venta en VipAvenue
maletín- maletín… Diccionario Nanai-Ruso
maletín- CARTERA, CARTERA i, m. porte feuille m. 1. Libro de bolsillo, billetera. Ene. 1806. Cartera grande. Dal. En el correo que recibí hoy, me llegó un inventario de las pertenencias restantes, entre otras, no es una cruz con reliquias, un libro de carpeta… … Diccionario histórico de galicismos de la lengua rusa
maletín- Marroquinería para el transporte de papeles comerciales, papelería escolar, libros, artículos personales. [GOST 28455 90] cartera Una combinación de activos que componen la riqueza (mejor - propiedad) de una entidad económica. Más amenudo… … Manual del traductor técnico
- (fr., de porter a vestir, y hoja feuille). Cartera grande, especie de bolsa para papeles comerciales. cartera ministerial. El título, el oficio de ministro, para recibir una cartera es el mismo que para recibir un ministerio. Diccionario de palabras extranjeras incluidas en el ruso ... ... Diccionario de palabras extranjeras del idioma ruso.
Maletín- una combinación de activos que componen la riqueza (mejor - propiedad) de una entidad económica. En la mayoría de los casos, este término se refiere a un conjunto de valores propiedad de una entidad legal o individual). Económico ... ... Diccionario económico y matemático
Cm … Diccionario de sinónimos
¿Cómo es la formación y provisión de liquidez de la cartera? ¿Cuál es el principio del conservadurismo de la cartera de inversión? ¿Cuáles son las características de la optimización de cartera por diversificación?
No hay inversión sin riesgo. Esta regla debe ser aprendida por todos los inversores novatos. No hay activos con una garantía de ganancias del 100%, de lo contrario, todos los inversores se convertirían en Henry Ford y Warren Buffett. Incluso un depósito bancario no es una herramienta tan confiable como lo hacen las instituciones financieras.
El nivel de rentabilidad está influenciado por miles de razones: crisis económicas, inflación, analfabetismo financiero, fluctuaciones del tipo de cambio, desastres bursátiles. Sin embargo, el inversionista tiene una manera efectiva, si no de eliminar los riesgos por completo, entonces de minimizarlos. Este método se llama "cartera de inversión".
Al crear una cartera, no invierte en un instrumento, sino que utiliza varias áreas de inversión. Yo, Denis Kuderin, especialista en inversiones, les contaré cómo se hace esto y qué tipos de carteras de inversión hay en un nuevo artículo.
Y también encontrará una descripción general de empresas profesionales confiables que lo ayudarán a formar una cartera y administrarla de manera competente.
¡Adelante, amigos!
1. ¿Qué es una cartera de inversión?
¿Por qué los inversores experimentados obtienen más que los principiantes? ¿Crees que es porque estos últimos tienen menos dinero? La respuesta es obvia, pero no del todo correcta. Por supuesto, la cantidad de inversiones afecta directamente la rentabilidad, pero factores completamente diferentes juegan un papel decisivo.
Los financieros experimentados saben cómo utilizar correctamente los instrumentos de inversión y saben cómo gestionarlos de la forma más eficiente posible. Son conscientes de que cuantas más áreas de inversión estén implicadas, menor será el riesgo de ruina y mayor la probabilidad de obtener una renta estable y a largo plazo.
Un principiante busca el activo más rentable y prometedor, como los caballeros buscaban el Santo Grial. Y cuando lo encuentra, se apresura a invertir en él todo el efectivo. Este método puede funcionar, o puede arruinar al inversionista. Si eres un jugador por naturaleza y quieres jugar, no ganar, entonces este camino es para ti.
Los inversores inteligentes hacen las cosas de manera diferente. ellos no estan mirando lo más instrumentos de alto rendimiento. Combinan inversiones conservadoras con inversiones de riesgo moderado y alto. Si una opción no funciona, otras diez herramientas cubren las posibles pérdidas.
El activo total del inversor es su cartera de inversiones. Esta cartera contiene valores u otro tipo de inversiones que permiten a su titular beneficiarse de intereses, dividendos o transacciones especulativas.
2. ¿Cuáles son los tipos de carteras de inversión? TOP-7 tipos principales
La clasificación de las carteras de inversión es más bien condicional. Los inversores profesionales intentan combinar diferentes estrategias de inversión. Sucede que la mitad de su cartera es rentable, la otra se compone de inversiones de crecimiento.
Sin embargo, todo inversor necesita saber qué tipos de carteras son.
Ver 1. Cartera de Ingresos
Por el nombre, está claro que dicha cartera está diseñada para altos rendimientos de inversión con un riesgo mínimo y es preferible para inversores conservadores.
Incluye bonos (estatales y corporativos) con pequeños pagos regulares, acciones de grandes empresas en las industrias de productos básicos o energía. Los ingresos de dicha cartera se forman principalmente debido a intereses y dividendos. Si hablamos de indicadores, entonces esto es 10-25% anual.
Ver 2. Cartera de crecimiento
La utilidad de la cartera de crecimiento proviene del incremento en el valor de los títulos. Esta herramienta es utilizada por inversores que desean obtener una ganancia significativa. Direcciones de inversiones: acciones de empresas en rápido desarrollo, nuevas empresas.
Los riesgos de la cartera de crecimiento son bastante altos, pero si el inversor vende sus activos a tiempo, las ganancias también serán significativas. Los indicadores de rentabilidad no están limitados.
Ver 3. Cartera equilibrada
Cartera de un inversor moderado. Está formado por valores de empresas de renombre y tiene una composición estable. El propietario de una cartera de este tipo se centra en la conservación del capital y a largo plazo. Sin embargo, las acciones con un valor que cambia rápidamente también pueden constituir una pequeña parte de los activos, pero tal riesgo siempre está justificado y está bajo el más estricto control.
Ver 4. Cartera de capital riesgo
Cartera de un actor bursátil destinada a maximizar las plusvalías. Tal inversionista sabe que los rendimientos más altos provienen de las inversiones de mayor riesgo. Los activos incluyen acciones de empresas nuevas y de alto crecimiento, así como empresas que desarrollan nuevas tecnologías.
Ver 5.
Una cartera conservadora diseñada para el largo plazo. El propietario opera según el principio de "comprar y olvidar". Para realizar dicha inversión, debe tener un presupuesto sólido, ya que el dinero invertido no estará disponible durante varios años.
Ejemplo típico
Los bonos de préstamos federales a cinco años emitidos en 2012 por el Banco Central fueron redimidos en la primavera de 2017. Todos los propietarios de dichos valores recuperarán su dinero en su totalidad. Ya han recibido ingresos por cupones que fueron pagados semestralmente durante todo el plazo de los bonos.
Volvamos a Warren Buffett, un claro partidario de las inversiones a largo plazo. Él dijo: " Si no planea mantener las acciones durante 10 años, entonces no las compre ni siquiera por 10 minutos. Rentabilidad estable es cuestión de largo plazo».
Ver 6. Cartera de valores a corto plazo
Lo contrario de una cartera a largo plazo. Dicho paquete incluye inversiones de máxima liquidez y un rápido retorno de los fondos. Un ejemplo son las inversiones en divisas y la especulación de divisas en el mercado Forex.
Ver 7. Carteras con valores regionales o extranjeros
Portafolios para patriotas de su región o empresarios que conocen a fondo el mercado interno de su propia región. Variedades de una cartera especializada: conjuntos de valores de carácter industrial (por ejemplo, empresas de refinación de petróleo), acciones de empresas extranjeras.
La tabla de carteras de inversión demostrará claramente los rasgos característicos de todas las variedades:
№ tipo de cartera Instrumentos Producir 1 Cartera de Ingresos Valores con alto interés y dividendos Moderar 2 Cartera de crecimiento Valores con un alto incremento en el valor alto 3 Equilibrado Los papeles de ingresos y crecimiento se dividen aproximadamente por igual Moderar 4 Capital de riesgo Acciones de empresas de rápido crecimiento, nuevas empresas alto 5 a largo plazo Bonos, acciones de grandes empresas Bajo pero estable 6 Corto Valores de empresas infravaloradas y jóvenes alto 3. El procedimiento para la formación de una cartera de inversiones - 5 etapas principales
Entonces, ha decidido firmemente formar su cartera de inversiones. Considere lo que se necesita para esto.
Recomiendo a todos los principiantes que sigan el principio del conservadurismo. Esto significa que la cartera debe basarse en instrumentos financieros conservadores y fiables. Tomará riesgos más adelante cuando aumente sus activos en un 50-100%. Mientras tanto, sé prudente, paciente y constante.
Y siga la guía experta cuidadosamente.
Nivel 1. Establecimiento de objetivos de inversión
Cuanto más específicos sean los objetivos del inversor, más eficaz será su actividad financiera. Si una persona ingresa al mercado con intenciones vagas, el resultado también será vago e incierto. El objetivo de “ganar algo de dinero si puedes” no funcionará. Fíjate objetivos realistas y específicos.
El profesional trabaja para el resultado. Llega a la bolsa preparado y listo para ganar. Al mismo tiempo, la seguridad nunca se olvida. Su capital es invulnerable a los choques externos, y él mismo está protegido de decisiones impulsivas por una estrategia elegida correctamente.
Decida de antemano cuánto y por qué quiere ganar con las inversiones. Los objetivos correctos son aumentar el capital en un 50% en un año, ahorrar para un automóvil, obtener más en la bolsa de valores que en su trabajo principal.
Aconsejaría a los inversores principiantes que trabajen con un consultor profesional. Muchas empresas de corretaje realizan tales funciones incluso de forma gratuita. No descuide la ayuda calificada, escuche los sabios consejos y sígalos.
Etapa 2. Elegir una estrategia de inversión
La elección de la estrategia depende de las preferencias personales del inversor y sus objetivos finales.
De hecho, solo hay 3 estrategias de inversión:
- agresivo;
- conservador;
- moderar.
Una estrategia agresiva (también conocida como activa) implica un seguimiento constante de los cambios del mercado. Un inversor activo actúa constantemente: compra, vende, reinvierte. Su objetivo es aumentar el capital en el menor tiempo posible. Tal estrategia requiere tiempo, conocimiento y dinero.
La estrategia pasiva está esperando. El inversor no participa en procesos intermedios y espera solo un resultado a largo plazo. O obtiene ganancias de dividendos, intereses y cupones. Esta es la estrategia que recomendaría para los principiantes. Un poco aburrido, pero confiable.
Etapa 3. Análisis del mercado de valores
En función de sus objetivos de inversión, analice el mercado de valores y determine los instrumentos más adecuados para su estrategia. En esta etapa, recomiendo elegir un corredor confiable: una guía en un laberinto financiero sin fin.
Invertir en bolsa es ciertamente más difícil que hacer depósitos bancarios, pero mucho más fácil que ganar dinero con el trabajo diario en una fábrica u oficina. Lo principal es asumir la responsabilidad de las decisiones financieras y comprender los mecanismos de intercambio al menos a nivel amateur.
Pero no te lances a la piscina con la cabeza. Para comenzar, lea blogs, artículos, libros para principiantes. Cuando comprenda en qué se diferencian los bonos de las acciones y qué son los ETF, pase gradualmente a la práctica. Estudie las cotizaciones de las empresas para el año actual y el último, vea cuánto han crecido ciertos valores y qué ingresos ha traído a sus propietarios.
Otra opción es abrir una cuenta de demostración de corretaje de formación, que tienen todas las empresas profesionales, y operar con acciones virtuales durante un tiempo. Esto lo ayudará a sentirse cómodo en el mercado y comprender los principios básicos del comercio.
Algunos principiantes eligen la estrategia de seguir a inversores experimentados. A veces, los corredores le permiten estudiar las carteras de jugadores exitosos e invertir dinero según el principio de "haz lo que yo hago".
Etapa 4. Selección de activos en cartera
Las inversiones en acciones son impredecibles, pero esto no es una lotería o un juego de casino. Aquí tienes derecho a controlar la situación y equilibrar los riesgos. Es imposible predecir el beneficio exacto, especialmente para las acciones del mercado nacional ruso, pero el aumento aproximado de ingresos para una estrategia conservadora es una cifra definitiva.
Distribuya activos en aquellas áreas en las que esté mínimamente versado. No debe, por ejemplo, invertir en futuros si no sabe cómo funcionan. Es mejor poner el saldo de fondos no asignados en la moneda. Que haya dinero gratis en la cuenta de corretaje.
Etapa 5. Compra de valores e inicio del seguimiento de la cartera formada
Los valores en la bolsa de valores se compran a través de un corredor. Es raro invertir directamente en acciones. Esto lo hacen principalmente inversores experimentados con mucho dinero.
Comprar activos y olvidarse de ellos es una táctica equivocada. Incluso si es el inversor más conservador del mundo, debe revisar periódicamente su cartera y realizar una auditoría al menos una vez cada trimestre o cada seis meses. Tendrás que deshacerte de algunos papeles, y otros, por el contrario, habrá que comprarlos además.
4. Asistencia profesional en inversiones de cartera: una descripción general de las empresas de corretaje TOP-3
Ya he dicho que sin un corredor en el mercado de valores, un principiante no tiene nada que hacer. Un corredor no es solo un intermediario que recibe un porcentaje por sus servicios, son sus ojos y oídos. Cuanto más confiable sea el conductor, mayor será la ganancia.
En algunos intercambios, los corredores combinan las funciones de un asesor financiero. A veces incluso sin coste adicional.
Estudie la revisión de las empresas de corretaje más confiables de Rusia y utilice sus servicios.
1) FINAM
El corredor más antiguo de Rusia (la empresa fue fundada en 1994). Además de los servicios de corretaje, se dedica a la gestión de capital, la formación, las transacciones de divisas, la inversión directa en la producción y la economía. Mantiene el rumbo para el desarrollo continuo y la implementación de las últimas tecnologías de la información y servicios al cliente.
Los especialistas de FINAM ayudarán al cliente a formar una cartera de inversiones, ellos mismos elegirán las áreas más rentables y prometedoras de acuerdo con los objetivos y las capacidades financieras del inversor.
Abra una cuenta de demostración o una cuenta de corretaje real directamente en el sitio web de la empresa. El procedimiento lleva varios minutos. Casi de inmediato, obtiene acceso a transacciones de intercambio con valores y divisas. La empresa promete un ingreso del 18% anual incluso con una estrategia de inversión pasiva.
2) Capital del hombre de oro
La firma brinda servicios de consultoría en el campo de las inversiones privadas y corporativas. Estos muchachos no solo le dirán qué es una cartera de inversión efectiva, sino que también lo ayudarán a crear una.
A cada cliente se le asigna un gestor de cartera individual que gestiona los activos con el fin de extraer el máximo beneficio de ellos. Los ingresos del intermediario dependen de sus ingresos, por lo que a los consultores les interesa vitalmente el bienestar del cliente.
3) FMC
Otra empresa intermediaria con una larga trayectoria y una reputación impecable. Los clientes obtienen acceso a inversiones en acciones de las corporaciones rusas y del mundo más grandes. ¿Quieres convertirte en copropietario de Microsoft, Gazprom, Coca-Cola o Apple? Nada podría ser más fácil: regístrese en FMC y obtenga un asesor personal que administrará su cartera de inversiones durante todo el período de inversión.
5. ¿Cuáles son las formas de optimizar la cartera de inversiones? 3 formas principales
Una persona perezosa siempre encontrará una razón por la que no invertirá. Es más probable que le crea a Sergei Mavrodi que a sí mismo, o comprará electrodomésticos cuando el dólar comience a subir de precio.
Un individuo activo y con visión de futuro que piensa en el futuro no se involucra en tales tonterías. Está buscando formas de optimizar su cartera de inversiones personal. Con él, no teme las crisis internas, las fluctuaciones monetarias y la caída del rublo.
Hay muchas formas de optimizar una cartera, pero consideraré las más efectivas.
Método 1. Diversificación de portafolios
La primera y principal regla del inversor. En lenguaje sencillo, suena así: "Muchos huevos, muchas canastas". Cuantos más instrumentos elija, menores serán los riesgos. Pero los ingresos deben calcularse de tal manera que cubran la inflación.
Inversiones: invertir dinero en algo para generar ingresos y, como resultado, libertad e independencia financiera.
Una cartera de inversión es un grupo de activos valiosos (oro, acciones, bonos, opciones) reunidos para un propósito específico. Los inversores conservadores más experimentados invierten en proyectos a largo plazo, con poco riesgo y menos beneficios. Los inversores "aventureros" más arriesgados prefieren negocios a corto plazo y más rentables, pero en caso de fracaso, pueden quedarse sin nada. Sin embargo, todos ellos están unidos por una tarea: obtener ingresos.
Principales tipos de carteras de inversión
Las carteras se dividen en muchos tipos, pero se pueden distinguir las principales:Conservador: contiene la menor cantidad de riesgos, implica menos ganancias. La seguridad de los fondos invertidos es la tarea principal de dicha cartera. En la mayoría de los casos, consiste en préstamos a corto plazo, bonos, depósitos en oro, bienes raíces.
Agresivo: adecuado para personas que no tienen miedo de correr riesgos. Deben tener una psique estable, lista para las fluctuaciones del mercado. Pero el beneficio en caso de suerte será grande. La mayoría de los activos son acciones.
Balanced es un tipo ideal de cartera en la que ambos indicadores, estabilidad y riesgo, ocupan partes iguales. En caso de fracaso de algunas inversiones, otras se convertirán en una ayuda.
Cartera de inversión ideal
¿Por qué necesita una cartera de inversión?
En primer lugar, debe decidir: ¿por qué se crea una cartera de este tipo? Alguien quiere asegurar su vejez, y alguien invierte para ganar más dinero para los gastos corrientes. Una cartera de inversiones es una herramienta conveniente para lograr cualquier objetivo. Después de todo, al invertir en varios instrumentos, puede reducir los riesgos y mantener la rentabilidad. En otras palabras, si no se “quema” en alguna parte, todavía hay otras opciones. Por lo tanto, los inversores experimentados nunca invierten todos sus fondos en una empresa, sino que los distribuyen uniformemente entre diferentes objetos de inversión, elaborando un plan de negocios competente.¿Cómo crear una cartera de inversión?
Puntos a considerar al crear una cartera de inversión:Riesgos de inversión
objetivos de inversión
términos de inversión
Formación de una cartera de inversiones.
Si una persona quiere recibir con tranquilidad un ingreso estable y sin riesgos, debe elegir una cartera conservadora. Al mismo tiempo, recibirá un ingreso de alrededor del 4-5% por mes, pero esto se compensa con la confiabilidad. Una cartera agresiva le permite recibir 30-70% por mes, pero esto también se asocia con mayores riesgos. Por lo tanto, la mejor salida es una cartera equilibrada, algo intermedio. Dicha cartera le permitirá recibir hasta el 20% de los ingresos por mes con un nivel de riesgo más bajo. Las opciones de inversión disponibles son bastante amplias.
¿Qué es el reequilibrio de cartera?
El reequilibrio es el proceso mediante el cual el capital dentro de una cartera de inversión se redistribuye de activos menos rentables en ese momento a ingresos más activos. Así, aumenta la rentabilidad global de la cartera y, en consecuencia, el beneficio del propietario. 
Rentabilidad y riesgo en una cartera de inversión
El principal valor en la organización de las carteras de inversión es su riesgo y rentabilidad, así como la diversificación (distribución) de los riesgos. La pregunta más importante en este caso es ¿cuánto dinero está dispuesto a perder el inversor? Estos serán los riesgos. El riesgo de un activo es un valor variable, que depende de muchos factores. El rendimiento de la cartera se calcula como el rendimiento total de los tipos individuales de acciones y valores, incluidos los activos libres de riesgo. Para reducir los riesgos en la cartera, es necesario incluir en ella valores de diferentes direcciones en cuanto a su rentabilidad. Cuanto mayor sea el riesgo del proyecto, mayores serán los requisitos de ingresos. 
¿Cómo gestionar una cartera de inversiones?
La gestión de cartera es una serie de manipulaciones con valores destinadas a reservar y aumentar las inversiones.Gestión de cartera de inversiones
Hay varias estrategias de manejo:
Una estrategia agresiva implica un monitoreo constante del mercado cambiario, evaluación continua de posibles ingresos y renovación de activos. Una estrategia pasiva o conservadora es mantener los instrumentos de inversión sin cambios durante mucho tiempo. La cartera está formada por valores a largo plazo con riesgos reducidos.
Una estrategia equilibrada es una distribución uniforme de todos los activos que, en caso de fluctuaciones del mercado, garantiza pérdidas mínimas.
Siguiendo una estrategia bien elegida, pero al mismo tiempo respondiendo a los cambios del mercado, puede tener éxito en el campo de la inversión. Una inversión rentable en una crisis será de ayuda para los inversores novatos. Los editores del sitio le desean bienestar financiero y lo invitan a leer un artículo sobre cómo aprender a operar en Forex.
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09abr
¿Qué es una cartera de inversión?
Como todos nuestros artículos sobre temas de inversión, comencemos con un conocido axioma de los empresarios exitosos:
El dinero debe hacer dinero
Es con el fin de aumentar tus ingresos, aun estando en el mismo puesto y recibiendo solo indexación al salario, que puedes acumular una fortuna invirtiendo.
Con la base teórica en el contexto de "¿Por qué se necesita esto?" resuelto.
Ahora pasemos a las carteras de inversión. Este concepto puede tener dos significados: amplio y estrecho. Vamos a empezar con el más estrecho.
Cartera de inversiones - un conjunto de valores en los que un inversor invierte para obtener beneficios. Estos pueden ser acciones, bonos, opciones, futuros, contratos comerciales, instrumentos financieros negociados en bolsa, etc. Tienen una cosa en común: estos son valores, cuya inversión con un cierto grado de probabilidad generará ganancias.
El sentido estricto de esta definición es más adecuado para inversores profesionales, grandes jugadores. Uno de los principales inversores en Europa son los bancos y. Considere, usando su ejemplo, los detalles de las inversiones de cartera y su diferencia con las directas.
Las inversiones de cartera siempre realizan una tarea específica: generar ganancias para su propietario. Además, generan ganancias simplemente por estar en la cartera. Para comprender completamente el significado de esto, considere un poco de teoría sobre la inversión directa.
Inversiones directas – invertir en acciones de la empresa para obtener una participación significativa/principal en el directorio. Es decir, la inversión directa es la compra del 51% de las acciones de una empresa para subordinarla completamente a sí misma.
Nuevamente, tomemos el ejemplo de los bancos. Compran acciones en compañías de seguros y las obligan a actuar en su propio interés. Aseguran depósitos, personas, su salud, seres queridos y otras transacciones para maximizar los ingresos. Pero al mismo tiempo, tales inversiones dan sus frutos con la condición de que la empresa cuyas acciones se compraron actúe en interés de un "hermano" mayor.
Y gracias a esto, puedes notar la diferencia. Las inversiones directas tienen como objetivo el "sometimiento" de la empresa, mediante la compra de la parte del león de las acciones y la posterior participación en la gestión, mientras que las inversiones de cartera tienen como objetivo generar ingresos.
Una cartera de inversiones en sentido amplio es un concepto algo más mundano que su sentido estricto. Y no tiene sentido considerarlo, porque mucha gente sabe sobre inversiones en un banco, en bienes raíces o simplemente sobre la extradición a un amigo. En este artículo, nos centraremos en la inversión de cartera en valores.
Ventajas y desventajas de la inversión de cartera.
Comencemos con la pregunta más importante: las ventajas y desventajas de la inversión de cartera. Empecemos por lo positivo.
Ventajas
Liquidez. La primera y más importante ventaja de la inversión de cartera en valores es la liquidez de las inversiones. En la mayoría de los casos, los inversores invierten su dinero en valores de alta o mediana liquidez, por lo que, si es necesario, pueden deshacerse fácilmente de ellos sin una pérdida significativa de valor (y, a menudo, con una ganancia).
Precisamente porque puede vender todos sus valores en una o dos horas sin perder valor, este principio es lo primero.
Pero esto no se aplica a todos los valores. A pesar de que circulan en la bolsa de valores cada segundo, la demanda de algunos valores solo puede ser en 2-3 días, o incluso más. Pero esta categoría incluye empresas poco conocidas que nadie conoce. Hay muy poca confianza en ellos, sus valores se compran con mucha cautela, pero al mismo tiempo, las inversiones suelen estar justificadas.
franqueza. bastante abierto al público en general. Esto se aplica tanto a los mecanismos de fijación de precios como a los volúmenes comerciales. No es necesario estudiar de forma independiente los datos estadísticos para determinar a qué costo se deberá vender uno u otro papel (a diferencia del mercado inmobiliario, que es amado en Rusia). Todo esto es de dominio público para cualquier persona: solo vaya al sitio web de la Bolsa de Moscú.
Es la apertura lo que permite que incluso la persona más ignorante vea varios factores: la dinámica de precios de un período a otro, el volumen de inversiones en un valor en particular, así como el diferencial, la diferencia entre los precios de compra y venta.
Estos datos siempre se hacen públicos, para que todos puedan evaluar la efectividad de las inversiones. No puede decirse lo mismo de otro tipo de inversiones como las inmobiliarias, las empresariales, los fondos de inversión o los depósitos bancarios. Los mecanismos de fijación de precios allí son más nebulosos, con precios que fluctúan en función de factores extraños.
Producir. Los valores pueden atribuirse inmediatamente a instrumentos financieros altamente rentables. Además, las acciones, como uno de los tipos de valores más rentables, pueden generar dinero en dos casos a la vez: mediante el pago y mediante un aumento en el valor del papel mismo.
Y si miras a la distancia, traen enormes ganancias a sus inversores en los casos en que una empresa desconocida irrumpe en el mercado.
Simplicidad en la gestión. Los valores también son buenos porque puede comprar acciones altamente confiables y simplemente olvidarse de ellas por un tiempo. Los dividendos se acreditarán en su cuenta bancaria, sin su participación directa.
Sin embargo, esta es una espada de doble filo. Por un lado, tienes una bastante buena, pero por otro lado, con una gestión adecuada, la rentabilidad aumentará significativamente.
En general, los valores tienen buenas ventajas que los convierten en una inversión bastante rentable en manos de profesionales y moderadamente rentable en manos de inversores novatos.
Pero además de las ventajas, la inversión de cartera en valores tiene una serie de desventajas.
Defectos
Peligro. La regla principal de las finanzas es que cuanto mayores son los riesgos, mayores son los ingresos. Y si los valores son un activo altamente rentable, entonces los riesgos serán correspondientemente altos.
Requisitos de conocimiento. Entrar en el mercado de valores sin conocimientos básicos es similar al suicidio. Y esto no se debe a que solo haya tiburones en el RZB que estén listos para ganar el premio gordo con un principiante. Este estereotipo. Solo sin conocimientos básicos, incluso con suficiente suerte, reducirá muy rápidamente toda su cuenta de inversión sin aumentar su capital.
Invertir en RZB se puede comparar con el póquer. Incluso el jugador más afortunado que no conoce la teoría, solo las reglas básicas del juego, tendrá un momento en el que simplemente será aplastado por la experiencia. No siempre se puede tener suerte, por lo que sin una base teórica no hay nada que hacer allí. Especialmente si no tienes una suerte loca.
Análisis. Este es el mayor problema. La incapacidad de muchas personas para analizar situaciones puede simplemente arruinar su cuenta de inversión. Para invertir de manera competente, no necesita tener una gran cantidad de conocimientos y habilidades especiales. Es suficiente construir correctamente relaciones de causa y efecto.
Pero al mismo tiempo, la mayoría de los inversores se olvidan de ello. Un análisis competente le permitirá identificar una tendencia negativa unos días antes de que comience, minimizar los riesgos y obtener el máximo beneficio incluso cuando el mercado está cayendo.
Pasemos a los tipos de carteras de inversión. Esta es información muy importante, cuyo conocimiento lo ayudará a formar sus propios principios de inversión. Primero, comencemos con la clasificación más común y popular.
cartera conservadora. A mediados del siglo XX, el conservadurismo era el principio más importante de inversión. Era mejor recibir menos dinero que perderlo por completo.
Una cartera de inversión conservadora se basa en los principios de alta liquidez y mínimo riesgo. Por lo tanto, en su mayor parte, habrá bonos, instrumentos financieros y un pequeño porcentaje de acciones.
Adecuado para principiantes debido a los pequeños requisitos de conocimientos y habilidades. Tales inversiones le permiten ganar experiencia y obtener los primeros ingresos que pueden destinarse a algo más interesante y rentable.
Cartera agresiva. Contiene valores de alto rendimiento. Y como ya entendiste, a mayor ganancia, mayor riesgo. Por lo tanto, estará dominado por acciones, menos a menudo por instrumentos financieros, y una parte muy pequeña serán bonos.
Adecuado para jugadores experimentados que no tienen miedo de correr riesgos, que pueden evaluar correctamente las perspectivas de crecimiento de la empresa, la rentabilidad y, en general, pueden predecir el comportamiento del mercado. No recomendado para principiantes. Los fondos de inversión promedio adoran este estilo.
Combinado, mixto o moderado. Una cartera de inversión en la que se observen por igual las condiciones de fiabilidad y rentabilidad. No se puede decir que este sea un término medio porque algunas acciones estarán sobrevaluadas por el mercado, incluso si las empresas son muy confiables, y algunas acciones bastante rentables tendrán un riesgo mínimo.
La formación de una cartera de inversión es el caso cuando es mejor elegir extremos que combinar estilos.
Según el grado de predominio de los valores, es posible distinguir - diversificado(una cartera con partes aproximadamente iguales de diferentes valores, sin un fuerte predominio de uno) y con un predominio de algunos valores.
El primero es más equilibrado debido al hecho de que muchas inversiones diferentes se compensan entre sí en caso de desembolsos. El predominio de un valor obliga al inversor a “apostar” por él, y tomar el resto solo como seguro.
Asimismo, según el método de generación de ingresos, se puede distinguir:
- cartera de crecimiento. Orientado a la compra de acciones, cuyo valor crecerá;
- cartera de ingresos. Se enfoca en la compra de valores que generarán ingresos (por redención, dividendos, etc.);
- Cartera a corto plazo. Se enfoca en la compra de acciones de alta liquidez para su posterior reventa;
- Cartera a largo plazo. Compra de acciones (independientemente de la liquidez) para obtener un ingreso estable;
- cartera regional. Compra de valores de una región específica. Le permite concentrarse en un segmento de mercado más reducido;
- Portafolio de la industria. Compra de valores en una industria. Lo mismo que en el caso anterior: usar su conocimiento para reducir el campo de inversión;
El conocimiento de la clasificación le permite imaginar de manera más completa y competente cómo seguir el camino de un financiero competente, en qué invertir y en qué casos. Y ahora sobre los principios de inversión.
Principios de inversión de cartera
Ahora hablemos de los principios que subyacen a la formación de una cartera de inversiones.
Orientación del objetivo. Este es el principio más importante de la inversión en general y de la formación de carteras en particular. Lo principal que debe decidir es por qué está invirtiendo en valores.
Puede haber varias opciones: ahorrar dinero (indexación por inflación), maximizar las ganancias, obtener experiencia de inversión inicial, adquirir habilidades de análisis del mercado de valores en tiempo real, generar ingresos completamente pasivos, etc. Puede continuar indefinidamente.
Lo más importante que debe recordar es que debe establecer un objetivo claro, siguiendo el cual será la clave para inversiones correctas y exitosas.
Después de la formación de la tarea, ya es necesario establecer objetivos más pequeños:
- Encuentre valores altamente líquidos para revender;
- Cree una cartera de inversión conservadora para ingresos pasivos;
- Compre acciones que crecerán en el futuro para maximizar;
- Durante la negociación en la bolsa, aproveche el apalancamiento para desarrollar habilidades de negociación intradía.
Puede haber muchos objetivos, pero deben serlo.
Balance de riesgos e ingresos. El equilibrio de riesgos y rendimientos es el punto muy controvertido en el que los inversores no pueden encontrar un compromiso. Algunas personas dicen que solo obtener ingresos es muy importante, otras creen que son las altas cifras de ganancias las que hacen que el mercado de valores sea tan atractivo.
Cada uno debe decidir por sí mismo, ya sobre la base de sus objetivos, cómo debe equilibrarse exactamente al borde de las operaciones arriesgadas y las ganancias. Pero no olvide que, en algunos casos, una alta rentabilidad no está asociada a un alto riesgo. Esto es raro, pero sucede.
Liquidez. No se olvide de la liquidez de sus valores. Tienes que comprar y vender una y otra vez, por lo que una alta "negociabilidad" hará que tus activos sean muy atractivos.
Pero hay una opinión interesante: los activos de baja liquidez pueden ser más rentables. Esto es cierto, debido a la baja liquidez: valores del 3er escalón, es decir, empresas poco conocidas, una especie de caballos oscuros. Es precisamente por la infravaloración de los valores de uno u otro emisor que se forma una rentabilidad tan enorme, a primera vista.
Diversificación. Repartir los riesgos entre varios activos es algo de lo que absolutamente todo inversor no puede prescindir. Y el punto aquí no es que sea necesario equilibrar entre valores de alto rendimiento y valores confiables. Es solo que las carteras con una gran cantidad de activos diferentes le dan al inversor más libertad de acción para cambiar el conjunto de sus valores.
Si tiene un tipo de acciones que prevalece sobre la mayoría, esto significa que no podrá sacarlas de su cartera de inversiones con un 90% de probabilidad, incluso si ve que no son rentables. Y si hay varios papeles en partes iguales, separarse de uno de ellos será menos doloroso.
Qué se incluye en la cartera de inversiones
La cartera de inversiones podrá incluir los siguientes activos:
- Valores;
- Cautiverio;
- Futuros;
- Opciones;
- Depósitos bancarios;
- Divisa;
- Metales preciosos;
- inversión real
acciones y bonos- una especie de antagonista en el mundo de los valores. Mientras que los primeros son arriesgados, aportan una mayor rentabilidad y pueden hacer millonario a una persona a distancia, los segundos son más conservadores, no están adaptados para el comercio a corto y medio plazo y están diseñados para inversores pasivos.
Invertir en acciones implica una vigilancia constante de las actividades de la empresa, mientras que los bonos, por el contrario, requieren casi ninguna atención. No en vano, las acciones se utilizan para obtener capital inicial de la mayoría de las empresas, y el estado prefiere los bonos para obtener préstamos del público.
Los instrumentos financieros como los futuros y las opciones son un tipo interesante de inversión en RZB. Hablando muy groseramente, estas son apuestas sobre eventos económicos. El uso de estas herramientas requiere ciertos conocimientos y habilidades, pero a pesar de esto, el mercado de futuros es el más "amable" para los principiantes.
Depósitos y depósitos bancarios. Los bancos, sea cual sea la situación actual del sector bancario, siguen siendo el medio más fiable para invertir pequeñas y medianas cantidades.
Para aquellos que quieran crear un ingreso completamente pasivo para sí mismos, los depósitos bancarios serán un excelente medio para cubrir la inflación y crear una pequeña "bolsa de aire" si comienza otra crisis y los valores de los emisores seleccionados se precipitarán hacia la tubería.
Moneda y metales preciosos. Al mismo tiempo, es recomendable elegir una moneda en función de la situación económica actual en el mundo, evaluando con seriedad las perspectivas de un país en particular.
En caso de crisis en Europa, siempre debe mirar al dólar, en caso de crisis en Estados Unidos, al euro o la libra. Además, las criptomonedas ahora están ganando popularidad, la principal de las cuales sigue siendo bitcoin.
Esta es una gran manera de cubrir la inflación, porque la tendencia es que en los últimos años, esta moneda ha seguido aumentando, y en unos 15-20 años, su producción se detendrá por completo, lo que puede hacer que los bitcoins sean análogos al oro.
Hablando de metales preciosos. - uno de los tipos de inversiones más interesantes. Puede invertir dinero y se le otorgará un certificado de que posee cierta cantidad de metal precioso.
Se le cobrarán intereses, en cuyo caso podrá retirar dinero y, junto con un aumento en el valor del metal, su cuenta aumentará. Pero un depósito de metal impersonal es una forma de inversiones a largo plazo, o un medio de ahorro antes de una crisis.
inversión real- inversiones en bienes raíces, negocios, una participación en una startup y otros activos que pueden ser tocados hasta cierto punto. En Rusia, la cultura de la inversión real aún no está muy extendida, y para la gente común, invertir en bienes raíces residenciales sigue siendo la opción más popular.
En esto puede consistir la cartera de un inversor. Puede que no haya posiciones específicas, por ejemplo, instrumentos, inversiones reales, metales y divisas. La columna vertebral principal sigue estando compuesta por valores, principalmente bonos, mientras que los inversores más conservadores tienen la mayor parte de los depósitos en los bancos.
Instrucciones paso a paso para crear una cartera de inversiones
Ahora pasemos de la teoría a la parte práctica, es decir, instrucciones paso a paso sobre cómo formar su cartera de inversiones.
Paso 1. Elegir objetivos de inversión
Como dijimos anteriormente, lo primero que debe hacer es elegir su objetivo. La pregunta "¿Por qué estoy invirtiendo dinero?" debe abordarse con toda seriedad, según la información anterior.
Los objetivos se pueden dividir en dos áreas:
- ¿Por qué invierto?
- ¿Cuánto invierto?
Después de responder estas dos preguntas, puede pasar al siguiente paso.
Paso 2. Determinar la estrategia
Después de elegir los objetivos, deberá decidir qué estrategia usar. Una estrategia agresiva le permite ganar dinero asumiendo riesgos, una conservadora le permite sobrevivir a la inflación y tener un ingreso verdaderamente pasivo, y una estrategia mixta se equilibra al límite (no hace nada).
Al mismo tiempo, uno no debe pensar que los seguidores de estrategias agresivas compran sin pensar acciones que pueden ir cuesta arriba. tienen en cuenta lo mismo riesgos, ganancia esperada y se dedican a pronosticar el comportamiento del precio de un activo en particular.
De hecho, lo que los distingue de los conservadores es el objeto de la inversión: los inversores agresivos preferirán invertir en una empresa desconocida que pueda disparar, mientras que los conservadores preferirán la fama y la fiabilidad.
Paso 3. Busque un corredor
Entonces deberías encontrarte un buen corredor. No vale la pena hablar de corredores de bolsa durante mucho tiempo. Solo analice las actividades de varias empresas, averigüe si hay bancos en su área que brinden servicios de corretaje, si no, comuníquese con empresas especializadas.
Paso 4. Selección de objetos de inversión
Ahora la parte más difícil. Es hora de decidir sobre el objeto de la inversión. En los primeros 4-6 meses es mejor ser conservador. Estudia el mercado, pregunta el precio, gana experiencia. Es recomendable invertir en las acciones más confiables (blue chips), alrededor del 1-5% en el estado. bonos (aunque, francamente, el rendimiento de ellos en 2017 será menor que el de los depósitos bancarios),
Algunas estadísticas: 5 inversores de cada 100 pierden su cuenta de inversión a cero, y luego dentro de unos años. Si no participa en juegos / transacciones sin sentido en la bolsa de valores, será muy difícil perder su dinero. E incluso más de la mitad de los inversores obtienen ganancias.
Por lo tanto, no tenga miedo de invertir en valores. Solo para empezar, en el primer año de actividad de inversión, le recomendamos encarecidamente que mantenga alrededor del 50 % de sus fondos en el banco, dirigiendo las ganancias para aumentar los volúmenes de inversión.
Paso 5. Análisis de la cartera creada
Luego viene el momento más interesante. Deberá controlar el rendimiento de su cartera de vez en cuando. Si eres conservador, solo necesitarás monitorear periódicamente el curso y al menos una vez a la semana ver las noticias de aquellas empresas en las que has invertido.
Pero si elige un estilo agresivo, tendrá que observar el mercado con mucha más frecuencia. Es necesario no solo leer las noticias en el sitio web de la compañía, sino también mirar las cotizaciones todos los días, buscar constantemente a la compañía "desvalida", un recién llegado al mercado muy subestimado, mirar a los que están sobreestimados. Este es un trabajo analítico complejo que traerá muchos ingresos si se hace bien.
Paso 6. Optimización de la cartera
La optimización se deriva del análisis. Si la empresa emisora en la que ha invertido muestra malos resultados, cae, el resultado financiero es constantemente negativo, entonces debe deshacerse de estos valores. O mantenerlos, dejando la creencia de que volverán a subir, empujando el fondo de la crisis.
El enfoque para la optimización de la cartera es individual para todos. Los conservadores rara vez cambian su elección, los jugadores agresivos se despiden de los periódicos una vez a la semana o al mes, y los jugadores promedio intentan vender cuando el precio sube y comprar cuando baja mucho.
Paso 7. Obtener ganancias y usarlas
El último y más delicioso paso. Obtener ganancias es para lo que todas las personas invierten su propio dinero. Si esta no es su fuente pasiva de ingresos, entonces debe usar las ganancias para expandir los volúmenes de inversión.
En qué proporción dejar que la ganancia vuelva al negocio depende de usted. Los jugadores experimentados recomiendan hacer esto a razón de 70/30.
Pequeño secreto: muchas personas que están involucradas en la inversión de cartera se llevan la lotería real en momentos de crisis. En el momento en que el mercado está sobresaturado, la burbuja financiera estalla, la mayoría de las empresas son un verdadero paraíso para aquellos que pueden evaluar las perspectivas reales de las empresas sin entrar en pánico. Basta con ver la película "The Big Short", que cuenta cómo varios financieros vieron la burbuja económica en el mercado inmobiliario en Estados Unidos y se aprovecharon de la situación.
Pero no hemos mencionado un paso muy importante aquí. Incluso antes de comenzar a establecer objetivos de inversión, debe estudiar la teoría necesaria. No es necesario estudiar cuidadosamente los principios de fijación de precios.
Una pequeña digresión sobre la formación online de pago para jugar a la bolsa, invertir y otras cosas por el estilo. A menudo, esto es una completa tontería e intentan venderte el conocimiento que puedes obtener de forma gratuita. Puedes aprender a invertir: en foros, leyendo literatura especializada (hay gratuita, pero es recomendable comprar una versión en papel) y leyendo blogs de inversores exitosos. Pero, claro, de vez en cuando hay cursos muy buenos.
Aquí es donde el método bien articulado de Brian Tracy resulta útil: averigüe qué hacen las personas exitosas en su campo y cópielo. Reúna los pensamientos y las habilidades de los inversores exitosos y podrá obtener ganancias como ellos.
Intermediarios financieros
No podemos dejar de tocar el tema de los intermediarios financieros. Para hacer esto, nos dirigimos hacia el oeste. Allí la cultura de las inversiones financieras está mucho mejor desarrollada que en Rusia. Cada familia occidental y estadounidense posee acciones de 2 o 3 empresas y está lista para invertir una pequeña cantidad en un negocio nuevo y prometedor.
Pero además de la autoinversión, existen muchos fondos de inversión en los que las personas transfieren su dinero para recibir ingresos. Los fondos realizan sus actividades a expensas de los fondos de los clientes, garantizándoles una renta fija. Si muestran una gran ganancia, toman su comisión.
Pero en Rusia la situación es algo diferente. No tenemos una cultura de inversión independiente como tal. Al mismo tiempo, los intermediarios financieros en el campo de la inversión aún están en pañales.
Otro punto negativo son las cifras de rentabilidad falsas. Los fondos de inversión en sus sitios web muestran un rendimiento para el año: 60%. Está claro que este resultado no es más que números sorteados, porque es simplemente imposible mostrar dichos indicadores durante más de un período, porque los fondos de inversión están interesados principalmente en la generación de ingresos estables, y no en grandes números.
Pero vale la pena prestar atención a dos intermediarios financieros.
Los fondos de inversión
O como se abrevian como fondos mutuos. El principio de su trabajo es el siguiente: usted compra una acción de inversión por un precio predeterminado y, de acuerdo con la "acción" comprada, al final del período (la mayoría de las veces un año) recibe sus fondos de vuelta + el interés recibido.
A primera vista, todo es muy atractivo. Simplemente invierte dinero y profesionales en su trabajo de campo y se queda con una comisión si obtienen una gran ganancia. En realidad, las cosas no son tan halagüeñas en Rusia. Cifras dibujadas, grandes riesgos, cierre periódico de bancos. y, en consecuencia, sus fondos de inversión. Todo esto junto no da un resultado muy positivo.
Sin embargo, a fines de 2016, el Banco Central tomó en serio la dirección de la inversión y la introducción de una cultura de inversión en la economía rusa. Por eso debemos esperar operaciones más serias para controlar las actividades de los fondos mutuos.
Esto significa que aproximadamente en 2018, los fondos de inversión deberán blanquear por completo sus actividades, mostrar cifras de rentabilidad real y obtener una ganancia 1,5-2 veces mayor que un depósito bancario.
Bancos corredores
He aquí otro principio de la intermediación financiera. Los bancos corredores brindan una oportunidad y herramientas para negociar en el mercado de valores. Además, realizan todas las operaciones siguiendo sus instrucciones. Pero hay un truco: siempre puede hablar con los empleados del banco sobre los objetos de inversión, los volúmenes y las estrategias para invertir sus fondos.
Los empleados de cualquier empresa de corretaje conocen muy bien lo que sucede en el mercado y, por lo tanto, están felices de asesorar a su cliente. Al hablar con ellos, puede obtener consejos prácticos sobre lo que es adecuado para invertir en este momento, de qué deshacerse y qué está sobrevalorado.
El corredor está interesado en su ganancia, porque recibe una comisión de sus transacciones. Por eso sus empleados te ayudarán en todo lo posible.
Análisis de la efectividad de la cartera de inversiones
La eficacia de una cartera de inversiones es un concepto algo vago. Para algunos, es la preservación de fondos, para otros, un aumento constante de los ingresos. Aún otros generalmente prefieren crear ingresos pasivos durante 5-10 años. Pero a pesar de ello, el análisis de la eficacia de la cartera de inversiones tiene un punto en común.
Los inversores están interesados principalmente en el dinero. Eso es ingreso. Es por ello que el principio fundamental de la cartera de inversiones es la rentabilidad. No debería generar pérdidas. Cada vez que debe recibir una ganancia neta de sus inversiones. Esto significa que necesitas cubrir la inflación y la comisión de una casa de bolsa que te permita realizar tus actividades en la bolsa.
La forma más sencilla y eficaz de analizar el rendimiento de una cartera de inversiones es mirar a la distancia para ver si el rendimiento de la inversión está aumentando. Si aumenta, significa que trabajas mejor que el 80% de los inversores. Si el beneficio más o menos es estable, entonces recibes tus ingresos sin desarrollarte como inversor. Esto es bueno para quienes crean ingresos pasivos con una inversión mínima de tiempo y esfuerzo.
Pero si la ganancia disminuye y la cuenta de inversión muestra pérdidas, entonces se deben tomar medidas para optimizar la cartera de inversión.
Optimización de cartera
Es poco probable que la creación de una cartera de inversión óptima por primera vez tenga éxito. El mercado es volátil, y lo que ayer parecía rentable y estable, ahora solo trae pérdidas. Es por eso que necesita optimizar su cartera de inversiones al menos una vez al mes.
Analiza el comportamiento de sus valores durante varias semanas y, si muestran resultados financieros consistentemente bajos, deberá hacer algunas cosas:
- Encuentra la razón;
- Haz una predicción;
- Actuar de acuerdo con este pronóstico.
Todo es muy simple aquí.
Si las acciones muestran un resultado negativo, las razones pueden ser las siguientes:
- Situación económica negativa en el país;
- La caída de la industria;
- Problemas internos de la empresa;
- Cambio de posiciones de liderazgo;
- Subvaloración de acciones;
- Deshacerse de la sobreestimación.
Considere las razones por las que necesita cambiar valores:
- La caída de la industria;
- Deshacerse de la revaluación;
- Problemas internos de la empresa;
- Situación negativa del país.
Están posicionados de esta manera porque la caída de la industria es la principal razón para deshacerse de los valores de la empresa. Si la industria deja de ser rentable, significa que solo empeorará.
Ejemplo: empresas petroleras en 2014-2016. Durante este período, estas empresas sufrieron enormes pérdidas debido a la caída del petróleo y, en general, sus papeles deberían haberse ido por el desagüe, si no fuera por el apoyo del gobierno, que cubrió todas sus pérdidas. Pero hubo reducciones significativas, especialmente en el contexto de un dólar al alza.
Cuando el mercado “abre los ojos” y se da cuenta de que ha sobreestimado a una determinada empresa, entonces comienza una venta masiva de valores. Después de eso, no habrá un despegue brusco, o al menos un "ascenso" gradual. Por eso, en cuanto veas que el mercado ha "visto la luz", no dudes en vender valores.
Los problemas internos de la empresa son motivo para deshacerse de valores en un juego agresivo. Para entender por qué, basta con recurrir a la conocida Apple. Tan pronto como los medios supieron que Steve Jobs estaba enfermo, las acciones de Apple Company comenzaron a perder valor rápidamente. Y si no fuera por la colosal popularidad de la marca y la correspondiente revalorización, no se habrían recuperado hasta ahora.
La situación negativa en la economía del país es el último y no el problema más inequívoco. Por un lado, se deben enajenar títulos que dan pérdidas y, por otro lado, hay una crisis en el país en su conjunto, por lo que será lo mismo en muchas industrias y empresas.
Estas son las razones para la optimización de la cartera. El proceso de optimización en sí es simple: venda valores tan pronto como sienta que los ha exprimido al máximo.
Los principales errores de los principiantes.
Ahora hablemos de los dos errores principales de los inversores novatos /
Error 1. Falta de propósito.
Este es el error más grave del que hablábamos al principio del artículo. Invertir sin un objetivo es simplemente perder sus fondos. Si no entiendes por qué quieres invertir tus finanzas, no tienes nada que hacer en el mercado de valores.
Error 2. Desviación de la estrategia.
Cada inversor forma su propia estrategia de inversión por sí mismo. Puedes tomar el de otra persona, pero con el tiempo, aún lo adaptas a tus necesidades. Siempre debe ceñirse a su estrategia, y solo hay un caso de desviación: no es rentable en la media / larga distancia.
Para comprender si está tomando las decisiones correctas, necesitará al menos un mes. Pero si cambia los principios y enfoques para elegir valores cada semana, puede olvidarse de las ganancias.
Conclusión
La inversión de cartera es un tipo de inversión financiera que tiene como objetivo principal obtener ganancias. El objeto de las inversiones de cartera pueden ser valores, depósitos bancarios, divisas, metales y tipos de inversiones reales, que incluyen bienes inmuebles, participaciones en empresas, construcción, creación de empresas, etc.
El principio fundamental de la inversión de cartera es la diversificación del riesgo. Esto significa que debe dividir sus fondos en varias direcciones o valores. Esto se hace para minimizar las pérdidas y poder deshacerse de forma segura de este o aquel activo.
Para comenzar a recopilar una cartera de inversiones, debe establecer un objetivo, encontrar un corredor y comprar los valores necesarios. Después de eso, analiza la rentabilidad de sus valores, los cambia en caso de indicadores negativos y disfruta de las ganancias.
Recuerde que invertir, incluso en ausencia de conocimientos especiales, generalmente genera ganancias.
ingreso de cartera – inglés Ingresos de cartera, es un tipo de ingreso que proviene de una o más inversiones. El término "cartera" generalmente se refiere a un conjunto de varios vehículos de inversión propiedad de un inversionista en particular. Una cartera de inversiones, por ejemplo, puede incluir acciones, bonos, certificados de depósito, bienes raíces, derivados. Los ingresos recibidos de las inversiones pueden ser en forma de intereses (como bonos y certificados de depósito), dividendos (como acciones) u otras formas, siempre que se trate de ingresos pasivos de actividades de inversión.
Al elegir entre una variedad de vehículos de inversión, los inversores suelen tener en cuenta dos factores: el rendimiento de la inversión y el nivel de riesgo. Las acciones suelen considerarse inversiones bastante arriesgadas, pero pueden generar ingresos tanto por el crecimiento del valor como por los dividendos que se pagan a los accionistas como resultado de la distribución de beneficios. Los bonos y certificados de depósito, a su vez, generan ingresos en forma de intereses. Otro tipo de inversiones también pueden generar ingresos, cuya forma depende de su naturaleza.
Los inversores suelen invertir sus fondos en varios tipos de inversiones al mismo tiempo, lo que se denomina diversificación. En este caso, se combinan inversiones riesgosas con una tasa de retorno alta e inversiones menos riesgosas con una tasa de retorno baja o moderada. Este conjunto de muchas inversiones se denomina cartera, y el ingreso total que genera se denomina ingreso de cartera.
Los ingresos de cartera a menudo se reconocen como ingresos pasivos, ya que en la mayoría de los casos el inversor no hace un esfuerzo específico para recibirlos. Es decir, tras realizar la inversión inicial, generan ingresos sin la participación activa del inversor. Los ingresos de cartera son distintos de los ingresos activos, que son ingresos derivados de la participación activa o la realización de gastos directos de energía o tiempo.
Para proveerse de ingresos adicionales cuando se jubilen, muchos buscan hacerlo a través de una cartera de inversiones. Es decir, estos individuos esperan vivir de los intereses, dividendos y otros rendimientos generados por sus inversiones. Como regla general, los asesores de inversiones recomiendan gastar solo los ingresos de la cartera, pero sin tocar el principal (el monto principal de la inversión).
Esto significa que si una determinada persona ha invertido su dinero, no debe tocarlo después, sino solo gastar el dinero que trae esa inversión. La desventaja de los ingresos de cartera es que se requieren inversiones importantes para formarla en una cantidad importante, es decir, el inversor debe acumular una gran cantidad, lo que lleva mucho tiempo. Al mismo tiempo, la ventaja de los ingresos de cartera es que el inversor no se quedará completamente sin dinero, ya que además de los ingresos corrientes, siempre tiene un principal a su disposición.
