Υπηρεσίες αποθετηρίου τραπεζών. Υπηρεσίες αποθετηρίου Υπηρεσίες αποθετηρίου Zerich

Στο πλαίσιο των δραστηριοτήτων αποθετηρίου μας, έχουμε δημιουργήσει σχέσεις ανταποκρίσεως με όλους τους κύριους συμμετέχοντες στη ρωσική αγορά κινητών αξιών, διατηρούμε όλους τους τύπους λογαριασμών, οι οποίοι επιτρέπουν στους πελάτες μας να πραγματοποιούν σχεδόν οποιεσδήποτε εργασίες στην αγορά κινητών αξιών το συντομότερο δυνατό και χωρίς επιπλέον κόστος. Το Αποθετήριο της Promsvyazbank παρέχει υπηρεσίες βάσει άδειας επαγγελματία συμμετέχοντα στην αγορά κινητών αξιών για τη διεξαγωγή δραστηριοτήτων αποθετηρίου Νο. 177-03960-000100, που εκδόθηκε από την Ομοσπονδιακή Επιτροπή για την Αγορά Αξιών στις 15 Δεκεμβρίου 2000. Είμαστε επίσης μέλος του Οργανισμού Αυτορρύθμισης «Εθνικός Χρηματοοικονομικός Σύνδεσμος»

Από την 1η Ιανουαρίου 2019, έχουν ανοίξει περισσότεροι από 54.000 λογαριασμοί τίτλων νομικών και φυσικών προσώπων, η αγοραία αξία των τίτλων που γίνονται δεκτά για εξυπηρέτηση είναι πάνω από 111 δισεκατομμύρια ρούβλια, έχουν γίνει δεκτές περισσότερες από 1.300 εκδόσεις τίτλων ρωσικών και ξένων εκδοτών για σέρβις. Το ποσό της ασφαλιστικής κάλυψης βάσει της ασφαλιστικής σύμβασης με την Ασφαλιστική Δημόσια Ανώνυμη Εταιρεία "Ingosstrakh" για το 2019-2020 είναι 350 εκατομμύρια ρούβλια. Στην εργασία μας, χρησιμοποιούμε ένα σύστημα απομακρυσμένης πρόσβασης όταν αλληλεπιδρούμε με την NPO JSC NSD, το κεντρικό αποθετήριο της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Το Αποθετήριο παρέχει στους πελάτες του ένα πλήρες φάσμα υπηρεσιών λογιστικής και πιστοποίησης δικαιωμάτων επί τίτλων, συμπεριλαμβανομένων:

• λογιστική και πιστοποίηση δικαιωμάτων σε εταιρικούς τίτλους σε λογαριασμούς αξιών,
• λογιστική και πιστοποίηση δικαιωμάτων σε κρατικούς τίτλους της Ρωσικής Ομοσπονδίας,
• λογιστική και αποθήκευση τίτλων με έντυπη μορφή έκδοσης, συμπεριλαμβανομένων συναλλαγματικών ρωσικών εκδοτών,
• επανεγγραφή δικαιωμάτων επί τίτλων στα μητρώα κατόχων ονομαστικών τίτλων,
• μεταφορά εσόδων από τίτλους που καταγράφονται στους λογαριασμούς αξιογράφων πελατών,
• προσκόμιση πιστοποιητικών τίτλων για εξαγορά, αποδοχή κ.λπ.
• διαβουλεύσεις για θέματα κυκλοφορίας και λογιστικών δικαιωμάτων επί τίτλων,
• εξυπηρέτηση των εταιρικών ενεργειών των εκδοτών· άλλες πράξεις που διευκολύνουν την εφαρμογή των δικαιωμάτων των κατόχων τίτλων.

Προκειμένου να βελτιωθούν οι διακανονισμοί για συναλλαγές σε χρεόγραφα σε ξένα νομίσματα, καθώς και να διευρυνθούν οι ευκαιρίες για τους αντισυμβαλλομένους και τους πελάτες μας να επενδύσουν σε τίτλους, η Promsvyazbank άνοιξε λογαριασμούς θεματοφυλακής στα διεθνή συστήματα διακανονισμού και εκκαθάρισης Clearstream Banking S.A. και Euroclear Bank S.A. /N.V.
Είμαστε στην ευχάριστη θέση να προσφέρουμε στους πελάτες του Depository:

• διεξαγωγή εργασιών αποθετηρίου για συναλλαγές με ξένους τίτλους με όρους DVP/RVP (παράδοση/παραλαβή έναντι πληρωμής)·
• την πραγματοποίηση πληρωμών και την παρακολούθηση της εκτέλεσής τους σε πραγματικό χρόνο·
• ανταγωνιστικά τιμολόγια για υπηρεσίες αποθετηρίου για τίτλους σε ξένο νόμισμα.

Ο θεματοφύλακας της Sberbank PJSC κατέχει δικαίως ηγετική θέση στο τμήμα της αγοράς της. Ωστόσο, παρά την αυξανόμενη δραστηριότητα του πληθυσμού σε θέματα συναλλαγματικής δραστηριότητας το 2019, πολλοί εξακολουθούν να μην γνωρίζουν τι είναι.

Ένα τμήμα ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος που ενεργεί ως επαγγελματίας συμμετέχων σε δραστηριότητες ανταλλαγής θεωρείται ως θεματοφύλακας. Αυτό το τμήμα, σε αντίθεση με τους χρηματιστές, αναλαμβάνει ευθύνες όχι για τη διενέργεια διαδικασιών αγοραπωλησίας, αλλά για την καταγραφή και αποθήκευση τίτλων, καθώς και για την καταγραφή των ενεργειών μαζί τους.

Ένας πελάτης που επιθυμεί να αγοράσει τίτλους πρέπει να ανοίξει έναν καταθετικό λογαριασμό για να τους καταθέσει. Θα αναφέρονται σε αυτόν τον λογαριασμό και θα χρησιμοποιηθούν για τη διαχείρισή τους.

Ο θεματοφύλακας είναι υπεύθυνος για την εξυπηρέτηση τέτοιων λογαριασμών.

Οι υπηρεσίες παρέχονται τόσο για επιχειρήσεις όσο και για ιδιώτες. πρόσωπα

Σε ποιες περιπτώσεις χρησιμοποιείται το αποθετήριο Sberbank:

• μεταφορά τίτλων από έναν λογαριασμό σε άλλον σύμφωνα με την τεκμηριωμένη υποστήριξη της διαδικασίας·
• ανταλλαγή τίτλων μεταξύ διαφορετικών αποθετηρίων·
• λήψη καταστάσεων ή άλλων αναφορών από λογαριασμούς κατάθεσης·
• πίστωση εσόδων και μερισμάτων σε υφιστάμενα περιουσιακά στοιχεία.

Διευθύνσεις αποθετηρίου Sberbank για ιδιώτες

Καλησπέρα, αγαπητοί αναγνώστες. Στο σημερινό άρθρο θα θίξουμε ένα τέτοιο θέμα όπως οι υπηρεσίες καταθέσεων για ιδιώτες, η ανάγκη για το οποίο προκύπτει σχεδόν για όλους τους ανθρώπους που δραστηριοποιούνται στο χρηματιστήριο, ανεξάρτητα από το αν είναι έμποροι, επενδυτές ή οποιοσδήποτε άλλος.

Αφού ανέλυσε την αγορά υπηρεσιών αποθετηρίου, η ομάδα μας εντόπισε μια προσφορά που φαινόταν η πιο αποδεκτή και βολική. Και τώρα θα σας πω περισσότερα για αυτό.

Ας ξεκινήσουμε, ωστόσο, ορίζοντας τον όρο και απαριθμώντας τις συγκεκριμένες λειτουργίες του οργανισμού θεματοφύλακα.

Άρα, οι υπηρεσίες αποθετηρίου είναι εμπορικές υπηρεσίες που σχετίζονται με την αποθήκευση τίτλων από μια εταιρεία θεματοφύλακα, καθώς και την υλοποίηση πράξεων που σχετίζονται με αλλαγή του ιδιοκτήτη τους.

Με απλά λόγια, ένας οργανισμός που έχει άδεια να ασκεί δραστηριότητες καταθέσεων (αποθετήριο) συνάπτει συμφωνία με έναν μέτοχο (καταθέτη) ο οποίος μεταβιβάζει τα περιουσιακά του στοιχεία στη φύλαξη του βάσει συμφωνίας θεματοφύλακα.

Ορισμένες εταιρείες προσφέρουν τόσο παραδοσιακές όσο και εξειδικευμένες υπηρεσίες φύλαξης. Ένας από τους ηγέτες σε αυτόν τον τομέα είναι ο όμιλος εταιρειών Region. Προτεραιότητα της δραστηριότητάς της είναι η παροχή εξειδικευμένων υπηρεσιών θεματοφύλακα για την τήρηση μητρώων κάλυψης στεγαστικών δανείων.

Οι υπηρεσίες αποθετηρίου δεν έχουν καμία σχέση με τραπεζικές καταθέσεις και επενδύσεις κεφαλαίων, σε αντίθεση με τις παρόμοιες ονομασίες τους.

Μηχανισμός φύλαξης τίτλων

Σύμφωνα με τη συμφωνία αποθετηρίου, σε έναν μέτοχο που επιθυμεί να αφήσει τους τίτλους του για φύλαξη εκχωρείται ένας ατομικός λογαριασμός αποθετηρίου, παρόμοιος με αυτό που συμβαίνει με τους συνήθεις λογαριασμούς ταμιευτηρίου, συναλλαγών και τρεχουσών συναλλαγών.

Μόνο που δεν θα πιστωθεί νόμισμα στον καταθετικό λογαριασμό, αλλά χρεόγραφα. Και το κύριο μέτρο του δεν είναι το χρηματικό ποσό, αλλά ο συγκεκριμένος αριθμός μονάδων ενός συγκεκριμένου περιουσιακού στοιχείου (μετοχές, ομόλογα κ.λπ.).

Ο πελάτης μπορεί να διαχειρίζεται τον αποθεματικό του λογαριασμό και τα περιουσιακά στοιχεία που είναι αποθηκευμένα σε αυτόν κατά τη διακριτική του ευχέρεια, χρησιμοποιώντας τη διεπαφή και το λογισμικό που παρέχονται από την εταιρεία θεματοφύλακα. Και πάλι, η διαχείριση ενός τέτοιου λογαριασμού δεν διαφέρει πολύ από τις λειτουργίες με έναν συνηθισμένο λογαριασμό μετρητών. Η μόνη διαφορά είναι στις μονάδες μέτρησης.

Υπηρεσίες αποθετηρίου Zerich

Και εδώ είναι η ίδια η πρόταση που φάνηκε στην ομάδα μας η πιο προτιμότερη από πολλές δεκάδες επιλογές. Προέρχεται από τη χρηματιστηριακή εταιρεία Zerich, η οποία εξειδικεύεται στις συναλλαγές με το χρηματιστήριο και διαθέτει επαγγελματική άδεια άσκησης αποθετηρίου.

Επιλέξαμε αυτήν την εταιρεία για διάφορους λόγους. Πρώτον, ο συνδυασμός υπηρεσιών μεσιτείας και καταθέσεων που διατίθενται στους πελάτες της Zerich τους επιτρέπει να εξοικονομούν σημαντικά χρόνο σε όλες τις εργασίες που σχετίζονται με τίτλους. Μπορούν να παραχθούν, όπως λένε, χωρίς να βγουν από το ταμείο. Αγοράσαμε ένα πακέτο μετοχών και τις μεταφέραμε αμέσως για φύλαξη χωρίς να φύγουμε από τον προσωπικό σας λογαριασμό.

Δεύτερον, σημαντική εξοικονόμηση κόστους προμήθειας, καθώς και δαπάνες που σχετίζονται με την εγγραφή νέου κατόχου τίτλων.

Τρίτον, ένας μεσίτης που έχει όλες τις δυνατότητες και τη λειτουργικότητα για να πραγματοποιήσει ένα πλήρες φάσμα συναλλαγών με τίτλους, σας εγγυάται την έγκαιρη πληρωμή των μερισμάτων και τη συμμόρφωση με όλες τις προθεσμίες για πράξεις επανεγγραφής περιουσιακών στοιχείων. Κάτι που είναι λογικό, δεδομένης της αγοράς που γίνεται μέσω της πλατφόρμας της.

Η Zerich προσφέρει στους πελάτες της τις ακόλουθες υπηρεσίες:

1. Λογιστική και καταγραφή των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας επί τίτλων.
2. Εκτέλεση εντολών πελατών που σχετίζονται με την ενεχύραση τίτλων και κάθε μορφή διακανονισμού επ' αυτών.
3. Άνοιγμα πλήρους λογαριασμού αποθετηρίου για πιστοποιητικά ιδιοκτησίας τίτλων.
4. Παροχή βοήθειας σε όλες τις εργασίες που σχετίζονται με την άσκηση από τους μετόχους των δικαιωμάτων τους σε χρεόγραφα, συμπεριλαμβανομένων: μεταφοράς μερισμάτων και τόκων μετοχών στον λογαριασμό του πελάτη, ενημέρωσης και υποστήριξης σε όλα τα στάδια.
5. Εκπροσώπηση των συμφερόντων των πελατών στις συνελεύσεις των μετόχων (εφόσον απαιτείται).
6. Έλεγχος πρωτογενούς τεκμηρίωσης σχετικά με την αλλαγή ιδιοκτήτη τίτλων, «παρακολούθηση» συναλλαγών αγοραπωλησίας.
7. Συμβουλευτικές υπηρεσίες σχετικά με τη συμπλήρωση εγγράφων και πολλά άλλα.

Υπάρχει επίσης μια λεπτομερής σύμβαση παροχής υπηρεσιών θεματοφύλακα, με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις των μερών που καθορίζονται σε αυτήν, καθώς και ρυθμίσεις πελατών με όλες τις διατάξεις που σχετίζονται με τον πελάτη με τον ένα ή τον άλλο τρόπο.

Η συμφωνία είναι δωρεάν διαθέσιμη και δεν απαιτούνται πρόσθετες λειτουργίες για τη λήψη της.

Όσον αφορά τα τιμολόγια για τις υπηρεσίες θεματοφύλακα, αναφέρονται επίσης στον επίσημο ιστότοπο και στους κανονισμούς πελατών και το μέγεθός τους είναι μικρό και αρκετά λογικό.

Συνοψίζοντας, θα πω ότι εάν εργάζεστε με τίτλους, ανεξάρτητα από τον τύπο που ανήκουν, είναι αρκετά δύσκολο να το κάνετε χωρίς υπηρεσίες αποθετηρίου, επειδή Σας επιτρέπει να απλοποιήσετε σημαντικά όλες τις σχετικές διαδικασίες και να αποκομίσετε ήρεμα κέρδος χωρίς να αποσπάτε την προσοχή σας από θέματα «χάρτου».

Με εκτίμηση, Nikita Mikhailov

Οι καταθετικές δραστηριότητες των τραπεζών στην αγορά κινητών αξιών συνήθως διεξάγονται σε συνδυασμό με τις μεσιτικές και διαπραγματευτικές τους λειτουργίες.

Δραστηριότητες αποθετηρίου– είναι η παροχή υπηρεσιών αποθήκευσης πιστοποιητικών τίτλων και (ή) λογιστικής και μεταβίβασης δικαιωμάτων σε αυτά. Αφορά επαγγελματικές δραστηριότητες στην αγορά κινητών αξιών, επομένως, για να εργαστούν ως θεματοφύλακας, οι τράπεζες πρέπει να λάβουν ειδική άδεια - άδεια επαγγελματία συμμετέχοντα στην αγορά κινητών αξιών, η οποία εκδίδεται από την Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Χρηματοοικονομικών Αγορών της Ρωσίας.

Ο επαγγελματίας συμμετέχων στην αγορά κινητών αξιών που ασκεί δραστηριότητες αποθετηρίου καλείται αποθήκη.Καλείται το άτομο που χρησιμοποιεί τις αναγραφόμενες υπηρεσίες καταθέτης.

Τα τελευταία χρόνια, η ζήτηση για υπηρεσίες καταθέσεων των τραπεζών έχει αυξηθεί κατακόρυφα. Αυτό οφείλεται, πρώτον, στην ευρεία χρήση τεχνολογιών χωρίς χαρτί για την κυκλοφορία των τίτλων, όταν δεν εκδίδονται σε χαρτί - πιστοποιητικά. δεύτερον, με την επιθυμία των τραπεζών να παρέχουν στους πελάτες ολοκληρωμένες και εις βάθος υπηρεσίες στην αγορά κινητών αξιών, συμπεριλαμβανομένων των χρηματιστηριακών εργασιών, της διαχείρισης καταπιστεύματος και των υπηρεσιών καταθέσεων. Οι τράπεζες, σε σύγκριση με άλλους επαγγελματίες συμμετέχοντες στην αγορά, διαθέτουν καλή υλικοτεχνική βάση που τους επιτρέπει να παρέχουν τέτοια εξυπηρέτηση πελατών και να επεκτείνουν και να ενημερώνουν συνεχώς τη σειρά υπηρεσιών τους στην αγορά κινητών αξιών.

Αντικείμενο της δραστηριότητας αποθετηρίου μπορεί να είναι τίτλοι οποιασδήποτε μορφής έκδοσης (έγγραφα με και χωρίς υποχρεωτική κεντρική αποθήκευση, χωρίς πιστοποίηση), που εκδίδονται τόσο από κατοίκους όσο και από μη κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Οι δραστηριότητες αποθετηρίου περιλαμβάνουν την υποχρεωτική παροχή υπηρεσιών σε πελάτες (καταθέτες) για λογιστική και πιστοποίηση δικαιωμάτων επί τίτλων, καθώς και τη μεταβίβασή τους, συμπεριλαμβανομένων περιπτώσεων επιβάρυνσης τίτλων με υποχρεώσεις. Καταθετική λογιστική(λογιστική για αποθετήρια) είναι η λογιστική των τίτλων προκειμένου να ληφθούν πλήρεις και αξιόπιστες πληροφορίες σχετικά με τους τίτλους στο πλαίσιο των ιδιοκτητών τους, των τόπων αποθήκευσης και των εργασιών αποθετηρίου που εφαρμόζονται σε αυτούς.

Ο θεματοφύλακας παρέχει στον πελάτη του τις αναγραφόμενες υπηρεσίες έναντι ορισμένης αμοιβής. Καθορίζονται η διαδικασία, οι μορφές και οι προϋποθέσεις εφαρμογής τους σύμβαση κατάθεσης,ή συμφωνία λογαριασμού τίτλων,μεταξύ του θεματοφύλακα και του πελάτη του, ρυθμίζοντας τη σχέση τους. Η παρούσα συμφωνία πρέπει απαραίτητα να περιλαμβάνει τις ακόλουθες βασικές προϋποθέσεις:

• σαφής ορισμός του αντικειμένου της συμφωνίας: παροχή υπηρεσιών για την αποθήκευση τίτλων και (ή) καταγραφή των δικαιωμάτων σε αυτούς·
• τη διαδικασία μεταφοράς από τον καταθέτη πληροφοριών στον θεματοφύλακα σχετικά με τη διάθεση των τίτλων του ιδιοκτήτη τους που έχουν κατατεθεί στην τράπεζα·
• τις ευθύνες του θεματοφύλακα να εκτελεί τις οδηγίες του καταθέτη, το χρονοδιάγραμμα της εφαρμογής τους·
• τη διαδικασία για την παροχή από τον θεματοφύλακα υπηρεσιών που σχετίζονται με βοήθεια στην εφαρμογή από τους κατόχους δικαιωμάτων τίτλων, συμπεριλαμβανομένης της μεταφοράς σχετικών πληροφοριών και εγγράφων από τον ιδιοκτήτη στον εκδότη και τον καταχωρητή και αντίστροφα·
• διάρκεια της συμφωνίας, λόγους, διαδικασία τροποποίησης και καταγγελίας της, συμπεριλαμβανομένου του δικαιώματος του καταθέτη να καταγγείλει μονομερώς τη συμφωνία με τον θεματοφύλακα·
• τη διαδικασία και τη μορφή αναφοράς από τον θεματοφύλακα στον καταθέτη·
• ποσό και διαδικασία πληρωμής για υπηρεσίες θεματοφύλακα.

Εκτός από τις καθορισμένες υποχρεωτικές υπηρεσίες, οι οποίες είναι η ίδια η δραστηριότητα θεματοφύλακα, ο θεματοφύλακας μπορεί, βάσει συμφωνίας με τον καταθέτη, να του παρέχει σχετικές υπηρεσίες που βελτιώνουν την ποιότητα των υπηρεσιών αυτών. Η διαδικασία παροχής σχετικών υπηρεσιών μπορεί να προσδιορίζεται τόσο στη συμφωνία θεματοφύλακα όσο και να καθορίζεται με χωριστή συμφωνία μεταξύ των μερών.

Οι σχετικές υπηρεσίες περιλαμβάνουν: τη διατήρηση λογαριασμών μετρητών των καταθετών που σχετίζονται με τη διενέργεια συναλλαγών με τίτλους και τη λήψη εσόδων από αυτούς. έλεγχος των πιστοποιητικών τίτλων για γνησιότητα και πληρωμή· απόσυρση από την κυκλοφορία, εξαγορά και καταστροφή πιστοποιητικών τίτλων, διαχωρισμός και εξαγορά τοκομεριδίων σε περιπτώσεις που ορίζονται από το νόμο· αλλά για λογαριασμό του ιδιοκτήτη, εκπροσωπώντας τα συμφέροντά του στις γενικές συνελεύσεις των μετόχων, παρέχοντας στους καταθέτες διαθέσιμες πληροφορίες σχετικά με τους εκδότες, πληροφορίες για την κατάσταση της αγοράς κινητών αξιών· βοήθεια για τη βελτιστοποίηση της φορολόγησης του εισοδήματος από τίτλους· και τα λοιπά.

Ο θεματοφύλακας υποχρεούται να εγκρίνει τους όρους για τη διενέργεια θεματοφυλάκων, οι οποίοι πρέπει να περιέχουν πληροφορίες σχετικά με τις εργασίες που εκτελεί, τη διαδικασία για τις ενέργειες των καταθετών και του προσωπικού θεματοφύλακα κατά την εφαρμογή τους, τους λόγους διεξαγωγής των εργασιών, δείγματα εγγράφων που πρέπει να συμπληρώνεται από πελάτες του θεματοφύλακα και τα οποία λαμβάνουν οι καταθέτες στα χέρια τους, προθεσμίες εκτέλεσης πράξεων, τιμολόγια για υπηρεσίες θεματοφύλακα, διαδικασίες αποδοχής έκδοσης τίτλων από το θεματοφύλακα για εξυπηρέτηση και τερματισμό του, διαδικασία παροχής στους καταθέτες δηλώσεων από τους λογαριασμούς τους, τη διαδικασία και το χρονοδιάγραμμα παροχής στους καταθέτες εκθέσεων σχετικά με τις πραγματοποιηθείσες συναλλαγές, καθώς και έγγραφα που πιστοποιούν τα δικαιώματα επί τίτλων. Οι προϋποθέσεις για τη διενέργεια καταθετικών εργασιών είναι ανοικτού χαρακτήρα και παρέχονται κατόπιν αιτήματος όλων των ενδιαφερομένων.

Πελάτες του αποθετηρίου μπορεί να είναι όχι μόνο οι κάτοχοι τίτλων, αλλά και άλλοι θεματοφύλακες, εκδότες που τοποθετούν τίτλους μέσω του αποθετηρίου, κάτοχοι ενεχυριασμένων τίτλων και διαχειριστές τίτλων.

Ο θεματοφύλακας φέρει αστική ευθύνη για την ασφάλεια των πιστοποιητικών τίτλων που κατατίθενται σε αυτόν. Σημειώνεται ότι η σύναψη συμφωνίας θεματοφύλακα δεν συνεπάγεται τη μεταβίβαση της κυριότητας των τίτλων του καταθέτη στο θεματοφύλακα. Ο θεματοφύλακας δεν έχει το δικαίωμα να διαθέσει τίτλους του πελάτη, να τους διαχειριστεί ή να προβεί σε άλλες ενέργειες με τίτλους για λογαριασμό του τελευταίου, εκτός από τις οδηγίες του πελάτη που ορίζονται από τη συμφωνία θεματοφύλακα. Οι τίτλοι των καταθετών δεν μπορούν να κατασχεθούν για τις υποχρεώσεις της τράπεζας. Σε περίπτωση πτώχευσης, οι τίτλοι των καταθετών δεν περιλαμβάνονται στην πτωχευτική περιουσία.

Κατά τον χαρακτηρισμό των καταθετικών δραστηριοτήτων, είναι σημαντικό να γίνεται διάκριση μεταξύ συμφωνίας θεματοφυλακής και συμφωνίας λογαριασμού τίτλων. Και οι δύο αυτές συμφωνίες προβλέπουν την αποθήκευση πιστοποιητικών τίτλων. Ταυτόχρονα, όμως, η συμφωνία αποθήκευσης δεν προβλέπει λογιστική για τα δικαιώματα επί τίτλων. Επομένως, η πραγματική αποθήκευση των πιστοποιητικών τίτλων δεν αποτελεί δραστηριότητα αποθετηρίου.

Στη Ρωσική Ομοσπονδία, λόγω της ύπαρξης διαφόρων μορφών κυκλοφορίας τίτλων, έχουν προκύψει δύο πιθανές επιλογές για δραστηριότητες καταθέσεων:

• ο θεματοφύλακας καταγράφει δικαιώματα επί τίτλων, αλλά δεν αποθηκεύει τα πιστοποιητικά τους (αξίες λογιστικής εγγραφής, τίτλοι με υποχρεωτική κεντρική αποθήκευση)·
• ο θεματοφύλακας αποθηκεύει πιστοποιητικά και καταγράφει τα δικαιώματα σε αυτά (πιστοποιητικά αξιόγραφα, τα πιστοποιητικά των οποίων φυλάσσονται στα θησαυροφυλάκια του θεματοφύλακα).

Κατά συνέπεια, η αποθεματοποίηση τίτλων συνεπάγεται αναγκαστικά λογιστικοποίηση των δικαιωμάτων επ' αυτών.

Η διαχείριση των καταθετικών εργασιών σε τράπεζα ανατίθεται σε ξεχωριστό τμήμα για το οποίο αυτή η δραστηριότητα πρέπει να είναι αποκλειστική. Αυτό είναι απαραίτητο για να αποτρέψει τους τραπεζικούς υπαλλήλους από ακατάλληλη χρήση πληροφοριών σχετικά με την ιδιοκτησία τίτλων και σχετικών συναλλαγών για σκοπούς που δεν απορρέουν άμεσα από τα επίσημα καθήκοντά τους.

Εκτός από τις προϋποθέσεις για την άσκηση θεματοφυλάκων, ο τραπεζικός θεματοφύλακας υποχρεούται να καταρτίζει και να εγκρίνει εσωτερικά έγγραφα που ορίζουν:

• τη διαδικασία για την εκτέλεση συναλλαγών και τη ροή εγγράφων του θεματοφύλακα·
• κανόνες για την τήρηση αρχείων των εργασιών αποθετηρίου και σχετικές διαδικασίες που διασφαλίζουν και υποστηρίζουν τη χωριστή αποθήκευση τίτλων και (ή) την καταγραφή των δικαιωμάτων σε αυτούς κάθε πελάτη (καταθέτη), καθώς και τη λογιστική για τίτλους που ανήκουν στον ίδιο τον θεματοφύλακα.
• κανόνες εσωτερικού ελέγχου για τη διασφάλιση της ακεραιότητας των δεδομένων, μεταξύ άλλων σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης, την οριοθέτηση των δικαιωμάτων πρόσβασης και τη διασφάλιση του απορρήτου των πληροφοριών, αποτρέποντας τη δυνατότητα χρήσης τους για τα δικά τους συμφέροντα από τον θεματοφύλακα, τους υπαλλήλους του και τρίτα μέρη σε βάρος των συμφερόντων πελατών (καταθέτες)·
• διαδικασία εξέτασης παραπόνων και αιτημάτων από πελάτες (καταθέτες).

Αυτά τα έγγραφα καθορίζουν την εσωτερική διαδικασία για τη λειτουργία του αποθετηρίου και τις ενέργειες των υπαλλήλων του κατά τη διεκπεραίωση των εργασιών αποθετηρίου. Τα εσωτερικά έγγραφα και οι προϋποθέσεις για την άσκηση θεματοληπτικών δραστηριοτήτων αποτελούν τα λεγόμενα Κανονισμοί αποθετηρίου.

Κατά την καταχώριση δικαιωμάτων επί τίτλων στο αποθετήριο, το δικαίωμα επί του τίτλου μεταβιβάζεται στον αγοραστή από τη στιγμή που γίνεται η εγγραφή πίστωσης στον λογαριασμό τίτλων του. Η λογιστική των δικαιωμάτων επί τίτλων στο αποθετήριο πραγματοποιείται με τήρηση αρχείων σε ειδικούς λογαριασμούς - λογαριασμούς αξιογράφων. Η λογιστική γίνεται σε τεμάχια. Επιπλέον, τα πιστωτικά ιδρύματα μπορούν να τηρούν αρχεία σε μονάδες στις οποίες έχει καθοριστεί η ονομαστική αξία του τίτλου. Ο θεματοφύλακας ανοίγει ξεχωριστό λογαριασμό τίτλων για κάθε πελάτη για την καταγραφή των δικαιωμάτων επί των τίτλων που κατέχει. Έτσι, διασφαλίζεται η χωριστή αποθήκευση των τίτλων και (ή) η χωριστή λογιστική των δικαιωμάτων σε αυτούς κάθε καταθέτη από τους τίτλους άλλων καταθετών.

Όπως έχει ήδη σημειωθεί, ο θεματοφύλακας μπορεί να διενεργεί πράξεις με τον λογαριασμό αξιογράφων του καταθέτη μόνο για λογαριασμό του καταθέτη ή εξουσιοδοτημένων από αυτόν προσώπων. Η βάση για την πραγματοποίηση εγγραφών είναι μια εντολή από τον πελάτη ή το εξουσιοδοτημένο πρόσωπό του που πληροί τις απαιτήσεις της συμφωνίας θεματοφύλακα, καθώς και έγγραφα που επιβεβαιώνουν τη μεταβίβαση δικαιωμάτων σε τίτλους σε περίπτωση μεταβίβασης δικαιωμάτων σε τίτλους όχι ως αποτέλεσμα αστικού συναλλαγές. Για παράδειγμα, κατά την τοποθέτηση νέας έκδοσης τίτλων μεταξύ των μετόχων με κεφαλαιοποίηση μερισμάτων, οι τίτλοι πιστώνονται σε λογαριασμούς τίτλων στο αποθετήριο με βάση έγγραφα που παρέχονται από τον εκδότη ή τον καταχωρητή, αποσπάσματα από το σύστημα τήρησης μητρώου για τον λογαριασμό του ονομαστικού κατόχου και τις προϋποθέσεις για την έκδοση τίτλων.

Στο λογιστικό σχέδιο των τραπεζών διατίθεται ξεχωριστό κεφάλαιο Δ «Λογαριασμοί Depo» για να αντικατοπτρίζει τις καταθετικές εργασίες.

Το ρωσικό χρηματιστήριο κερδίζει δυναμική κάθε χρόνο και υπάρχουν πολλοί άνθρωποι που θέλουν να αγοράσουν διάφορους τίτλους. Σήμερα, τα περισσότερα έγγραφα υπάρχουν σε ηλεκτρονική μορφή και βρίσκονται σε ορισμένους λογαριασμούς. Εκτός από τα ηλεκτρονικά αρχεία, τα ανάλογα τους με τη μορφή οικείων εγγράφων (πιστοποιητικά και συναλλαγματικές) εξακολουθούν να είναι κοινά. Για τη λογιστική και την αποθήκευση, πολλές τράπεζες προσφέρουν να λειτουργήσουν ως αποθετήριο. Οι ιδιοκτήτες μπορούν να εγγραφούν ξανά, να τηρούν αρχεία και να αποθηκεύουν τα περιουσιακά τους στοιχεία ανταλλαγής. Εφόσον οι τράπεζες λειτουργούν με άδεια, μπορούν να πραγματοποιήσουν τη διαδικασία πληρωμής μερισμάτων και να κάνουν διακανονισμούς συναλλαγών. Η Sberbank, την οποία εμπιστεύονται πολλοί επενδυτές, παρέχει παρόμοιες υπηρεσίες θεματοφύλακα σε πελάτες.

Το ίδρυμα διαθέτει άδεια διαρκούς θεματοφύλακα, η οποία του δίνει το δικαίωμα να εξυπηρετεί επενδυτικά κεφάλαια. Οι καταθέτες χρησιμοποιούν ηλεκτρονική υπογραφή. Με τη βοήθειά του, μπορούν να πραγματοποιήσουν εξ αποστάσεως όλες τις οικονομικές ενέργειες με ανταλλακτικά περιουσιακά στοιχεία, στέλνοντας τις απαραίτητες εντολές. Η EDS εγγυάται την εμπιστευτικότητα των διαβιβαζόμενων παραγγελιών.

Οι υπηρεσίες αποθετηρίου στη Sberbank περιλαμβάνουν τις ακόλουθες λειτουργίες:

• αποθήκευση οποιουδήποτε τύπου πιστοποιητικών (ενδεχομένως σε ηλεκτρονική μορφή)·
• όταν λαμβάνει χαρτιά για αποθήκευση, το τραπεζικό ίδρυμα δεν τα αναλαμβάνει, παρέχει μόνο βοήθεια για την καταγραφή των δικαιωμάτων σε αυτά.
• άνοιγμα και σχηματισμός λογαριασμών τίτλων, μεταφορά τίτλων υπό συμφωνίες αγοράς και πώλησης ή δωρεάς μεταξύ λογαριασμών τίτλων διαφορετικών καταθετών·
• διεξαγωγή συναλλαγών·
• συναλλαγές με τραπεζικούς λογαριασμούς·
• επιβολή και άρση βαρών επί τίτλων που έχουν ενεχυριαστεί.
• πίστωση εισοδήματος και πληρωμή μερισμάτων·
• συμμετοχή σε συνελεύσεις των μετόχων, καθώς και σε άλλες ενέργειες προς το συμφέρον των εκδοτών·
• παροχή πληροφοριών και δανεισμός.

Υπηρεσίες αποθετηρίου

Η πλατφόρμα Sberbank Online δίνει στους πελάτες πρόσθετες ευκαιρίες:

• έλεγχος των υπολοίπων θέσης.
• προβολή εκκρεμών πληρωμών για τη χρήση του αποθετηρίου.
• έκδοση εντολής μεταφοράς τίτλων σε ανοιχτή αποθήκευση·
• συμπλήρωση αίτησης για εγγραφή νέων τίτλων ·
• λήψη πληροφοριών για τον πελάτη.

Για να πραγματοποιήσετε τέτοιες ενέργειες, απλώς μεταβείτε στον προσωπικό σας λογαριασμό στον ιστότοπο.

Πλεονεκτήματα

Ένα από τα σημαντικά θετικά στοιχεία για τους πελάτες που έχουν συνάψει συμφωνία για υπηρεσίες αποθετηρίου με τη Sberbank είναι ότι είναι το μεγαλύτερο αποθετήριο στη Ρωσική Ομοσπονδία. Χάρη στον τεράστιο αριθμό τμημάτων, οι λειτουργίες του περιλαμβάνουν τη συντήρηση περισσότεροι από 390 χιλιάδες λογαριασμοί χρεογράφων. Η Τράπεζα προσφέρει στους καταθέτες (τόσο κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας όσο και σε μη κατοίκους) μια ποικιλία υπηρεσιών και συναλλαγών με συναλλαγματικά στοιχεία ενεργητικού εκδοτών στη Ρωσική Ομοσπονδία και σε άλλες χώρες. Οι πελάτες λαμβάνουν αυτές τις υπηρεσίες στο 70 μεραρχίεςβρίσκεται σε ολόκληρη τη Ρωσική Ομοσπονδία. Για την ανταλλαγή πληροφοριών με τους καταθέτες, χρησιμοποιούνται συστήματα εξ αποστάσεως εξυπηρέτησης (Bank-Client, EDI, SWIFT). Οι ειδικοί της τράπεζας ανέπτυξαν ένα μοναδικό σύστημα «Αποθετήριο», το οποίο επιτρέπει τη λογιστική υπό συνθήκες αυστηρής τήρησης της ασφάλειας των πληροφοριών.

Πλεονεκτήματα ενός αποθετηρίου

Δασμοί για μικρές επιχειρήσεις

Οι υπηρεσίες αποθετηρίου που προσφέρει η Sberbank περιλαμβάνουν χαμηλά τιμολόγια. Ορισμένες υπηρεσίες για τους καταθέτες είναι δωρεάν. Χάρη σε αυτό, οι μικρές επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν την υπηρεσία για να συνεργαστούν με περιουσιακά στοιχεία ανταλλαγής. Η Τράπεζα έχει καθορίσει διαφορετικά κόστη για υπηρεσίες αποθετηρίου για φυσικά και νομικά πρόσωπα. Τα τιμολόγια για μεμονωμένους επιχειρηματίες είναι τα ίδια με τα νομικά πρόσωπα. Μπορείτε να δείτε τη λίστα και τα τιμολόγια στον ιστότοπο μεταβαίνοντας στην ενότητα «Υπηρεσίες Αποθετηρίου».