Установяване на факта на дълга на длъжника по дело при липса на доказателства. Как да погасите дълг без разписка и свидетели - три метода за решаване на проблема Доказателство, че ако длъжникът

Разписката се оказала единственото доказателство, че лицето е отпуснало пари на друго лице, но няма да връща средствата. В резултат на това местните съдилища отказаха на обидения кредитор. Как да действаме според закона в подобни ситуации, обясни и Върховният съд.

Трудно е да се намери човек, който никога през живота си не би дал пари назаем. За никого не е тайна, че много от тези, които са тръгнали напред и са дали пари на заем на роднина, съсед или познат, след това безнадеждно чакат месеци или години длъжникът да си спомни за тях. Ето защо ситуацията, която беше анализирана от Върховния съд, може да представлява интерес за мнозина.

Всичко започна с факта, че определен гражданин отиде в съда с дело срещу приятел. Ищецът поискал от жената да бъдат възстановени пари по договор за заем и лихва за ползване на чужди средства. Гражданинът е отхвърлен от първоинстанционните и апелативните съдилища. В районния съд жената каза, че в ръцете си има касови бележки за потвърждаване на договорите за заем и техните условия.

Прехвърлянето на пари на кредитополучателя може да бъде потвърдено от различни доказателства, с изключение на думите на свидетели

От съдържанието на разписките следва, че на 20 март 2008 г. нейната приятелка е взела от нея 200 000 рубли при 4 процента на месец за неопределен срок. Същевременно се задължила да плаща лихва върху сумата всеки месец на 20-ия ден в брой, а останалата сума се задължила да връща при поискване. Шест месеца по-късно, още през есента, дамата отново взе пари от нея - сега 100 000 рубли при същите 4 процента и се задължи да връща лихва върху сумата на 20-о число всеки месец.

Но добрите намерения на страните не се превърнаха в реалност. Ситуацията с дълга, за съжаление, се оказа стандартна - кредиторът поиска да й върне парите, но длъжникът обеща да го направи. Така преминаха всички предвидени и неуточнени условия.

Но взетите назаем пари така и не се върнали на тази, която някога ги е дала на заем на приятелката си. В крайна сметка жената трябваше да отиде в съда. Ищцата не се съмнявала в победата си в съдебното заседание – все пак в ръцете си имала разписка от длъжника. И тя също не отказа.

Представете си изненадата на ищеца, когато местните съдилища не се съгласиха с аргументите на жената и взеха точно обратното решение.

Отказвайки да удовлетворят иска на гражданина, съдилищата изхождат от това, че между дамите не е сключен договор за заем. И разписката по делото не потвърждава факта на получаване Париименно от ищеца, тъй като не съдържа „информация за заемодателя и задължението на гражданина да върне посочените в разписката суми“.

Съдебната колегия по граждански дела на Върховния съд проучи отказите на местните съдилища и призна за погрешни изводите на първоинстанционните и апелативните инстанции.

При изясняване на аргументите си Съдебната колегия на Върховния съд посочи следното:

Член 807 от Гражданския кодекс на Руската федерация гласи следното: по договор за заем едната страна (заемодателят) прехвърля пари или други неща, определени с общи характеристики, на собственост на другата страна (кредитополучателя). И заемополучателят се задължава да върне на заемодателя същата сума пари (сума на заема) или равно количество други вещи, получени от него от същия вид и качество. В този случай договорът за заем се счита за сключен от момента на прехвърляне на пари или други неща.

Съгласно членове 161, 808 от същия Граждански кодекс договорът за заем между гражданите трябва да бъде сключен в писмена форма, ако неговият размер надвишава най-малко десет пъти установената от закона минимална работна заплата. Е, в случая, когато заемодателят е юридическо лице - независимо от сумата.

В потвърждение на договора за заем и неговите условия може да бъде представена разписка на кредитополучателя или друг документ, удостоверяващ прехвърлянето на определена сума пари от заемодателя.

Така Съдебната колегия по граждански дела на Върховния съд подчертава, че за да се квалифицират отношенията на страните като заемни, е необходимо да се установи естеството на задължението, включително постигане на споразумение между тях относно задължението на кредитополучателя да върнете получените пари на кредитора.

Както е записано в параграф 1 на чл.160 от Гражданския кодекс, сделката трябва да бъде извършена в писмена форма „чрез съставяне на документ, изразяващ нейното съдържание и подписан от лицето или лицата, извършващи сделката, или надлежно упълномощени от тях лица“.

Съгласно член 162 от Гражданския кодекс на Руската федерация, нарушението на формата на сделката, предписана от закона, лишава страните от правото, в случай на спор, да се позовават на показанията на свидетели в потвърждение на сделката. . Но това не ги лишава от правото да предоставят писмени и други доказателства. Въз основа на гореизложеното Върховният съд подчертава, че прехвърлянето на парична сума от конкретен кредитор на кредитополучател може да бъде подкрепено с различни доказателства, с изключение на свидетелски показания.

Съдебната колегия по граждански дела на Върховния съд отбелязва, че от материалите по делото следва, че при разглеждане на делото ответникът е имал намерение да сключи приятелско споразумение с ищеца.

Съдът отново обърна внимание на факта, че длъжникът като цяло е съгласен с дълга си. Но всъщност тя само изрази несъгласие в съда само с начислената лихва. Но обстоятелствата, които са много важни за квалификацията на правоотношението на страните, в нарушение на изискванията на закона (част 4 от член 67, част 4 от член 198 от Гражданския процесуален кодекс на Руската федерация), направиха не получава оценка и от двете съдилища.

Освен това, подчерта Върховният съд, местните съдилища не са взели предвид, че по смисъла на член 408 от Гражданския кодекс, наличието на IOU при заемодателя потвърждава неизпълнението на паричното задължение от кредитополучателя, освен ако не докажат противното.

Съдебната колегия по граждански дела на Върховния съд за пореден път подчерта, че задължението за представяне на доказателства, опровергаващи факта на сключване на договор за заем с конкретен заемодател, е на ответника. И за това важен моментвниманието на местните съдилища също не беше привлечено.

Поради това Върховният съд в решението си отмени предишните присъди на местните съдилища и разпореди делото за IOU да бъде преразгледано, но като се вземат предвид собствените му обяснения.

Не е необичайно познати или приятели да искат заем, а малко хора се сещат да се забъркват с касови бележки или свидетели на заема.

Обществото се е развило толкова, че нищо не е жалко за приятели и познати, но последиците от такъв заем могат не само да развалят приятелството, но и да повлияят на финансовото състояние на самия „спасител“.

Устните договори имат своите опасности, като не дават гаранции, че дългът ще бъде изплатен.

Тази практика съществува дори в семейния кръг, но ако е 10-20 рубли, загубата е малка, но ако сумата надвишава 1000 рубли, има смисъл да се мисли за това. Защо хората не могат или не искат да изплащат паричен заем, както и как можете законно да погасите дълг без разписка и свидетели, ще научим допълнително.

Как да получите дълг от длъжник без разписка? Ако фактът на превода на парите не е регистриран и документиран от трета страна, събирането на вземания се превръща в истински проблем.

Изключително трудно е да докажеш кога и колко на кого си дал назаем, ако няма доказателства. Правозащитниците обаче твърдят, че законодателството е в състояние да подкрепи, както и да създаде всички условия за връщане на дълга.

Има три основни метода за събиране на дългове правни основания. Между тях:

изявление в полицията за факта на измама;
пробен период;
световно споразумение.

Препоръчително е да се използват тези методи за погасяване на дълга, тъй като те не само са законни, но и не представляват заплаха за живота и здравето на кредитополучателя (както е в случая с използването на услуги за събиране).

Най-жестоки и опасни и за двете страни са услугите на колекционери.За определена сума специално обучени хора са готови буквално да избият парите и да ги намерят там, където ги няма. По-добре е да не се свързвате с такива организации, които работят незаконно и могат да навредят на живота на кредитополучателя. Както и да е, никакви пари не могат да заменят добър приятел и другар, да не говорим за роднини. Обмислете начини за събиране на средства, които са по-ефективни и действат в рамките на закона.

В момента на събиране на дълга е изключително важно да се вземе предвид моралната страна на ситуацията. Ако човекът, който дължи пари, наистина е в затруднено финансово положение и не го отрича, можете да опитате да преговаряте.

Например, за да разбиете размера на дълга за определен период от време. Така че връщането на 500 рубли на месец е по-лесно от 2000 веднага. Ако няма доверие в кредитополучателя, можете да се свържете с нотариус (трета страна), който ще документира споразумението за плащане на дълга на вноски.

Повечето най-добрият варианте обжалване до нотариус, който ще състави споразумение за спогодба, посочващо правата и задълженията на двете страни, като посочва:

срок за погасяване на кредита;
сума;
последици, които водят до отговорност в случай на отказ за по-нататъшно изплащане на дълга.

Можете също така да изготвите разписка, в която самият кредитополучател посочва, че е взел пари на заем от конкретно лице (посочвайки пълното му име и фамилия, година на раждане и действителен адрес), а също така се задължава да го върне в определения срок. Документът е валиден след нотариална заверка, като по-късно може да се използва в съда като веществено доказателство.

Ако, напротив, човек се укрива, сменил е местожителството си или умишлено избягва контакти, тогава съдебният спор е незаменим.

На първо място, трябва да се опитате да преговаряте сами. Това няма да предизвика допълнителни раздори в отношенията, нито ще навреди на репутацията и на двете страни. Правоприлагане- това краен случайкогато ситуацията наистина е извън контрол и изисква намесата на трета страна.

Не се страхувайте да отстоявате правата си. Много хора са готови да простят голяма сума пари на длъжника си, само за да избегнат публичността на ситуацията.

В допълнение към факта, че парите ще бъдат върнати, можете да поискате и морално обезщетение, което кредитополучателят определено ще плати, ако вината му за неплащане на дълга бъде установена от съда.

Свързване с полицията

Ако кредитополучателят, без да обоснове причината, откаже да изплати дълга, можете да се свържете с най-близкото полицейско управление и да напишете изявление за измама, което подробно описва всички подробности за ситуацията.

В рамките на определено време тя ще бъде разгледана и кредитополучателят ще бъде извикан за разпит, чийто резултат зависи от по-нататъшното действие.

По време на разпита, ако кредитополучателят категорично отрича факта на заемане на пари, следователят ще отнесе случая до съда, където ще се проведе по-нататъшно производство.

Обикновено в полицейското управление на кредитополучателя се дава да разбере сериозността на ситуацията, както и тежестта на отговорността, която го очаква в случай на по-нататъшен отказ за събиране на дълга. Ако дори и след тези присъди „нещата все още са там“, тогава съдът се ангажира с по-нататъшно производство.

Искова молба в съда

Помислете как да вземете пари от длъжник без разписка чрез съда.

Ако сумата е сериозна и кредитополучателят се държи грубо, като категорично отказва да върне парите, получени по заем, можете да пропуснете предишния параграф, като отидете направо в съда.

Желателно е съдебното изявление да бъде подкрепено с всякакви доказателства, сред които можете да използвате:

Аудио и видеозаписи на разговори, в които самият кредитополучател не отрича факта, че дължи пари, както и колко точно.
Записи от диктофони, които потвърждават факта, че кредитополучателят не желае да изплати дълга, както и причината за това.
Кореспонденция в интернет, както и SMS съобщения по телефона.

Колкото повече доказателства се съберат, толкова по-бързо ще продължи делото за събиране на дългове. Фактите, че кредитополучателят е доста способен да изплати дълга, няма да са излишни. Това може да бъде доказателство под формата на удостоверение от мястото на работа за заплати за последните 3 месеца, както и снимка на покупки, направени по време на заема.

Обикновено на ответника се обяснява подробно, че не само ще върне дължимото, но и морално обезщетение за случващото се. Това е напълно достатъчно за подписване на споразумение за уреждане, както и за споразумение за схема за погасяване на дълга в присъствието на трети страни. Перспективата да върнете дължимото и дори обезщетение за морални щети не е особено обнадеждаваща, принуждавайки ви да мислите за собственото си поведение и да изплатите дълга възможно най-бързо, слагайки край на многобройни спорове и да отидете в съда.

Трябва да разберете, че в някои случаи е изключително трудно да се докаже факта, че кредитополучателят дължи пари.Това значително натоварва съдебния процес, а също така може да направи изхода му не в полза на ищеца.

Нека разгледаме два ключови фактора, които значително влияят върху събирането на вземания:

Наличието или отсъствието на доказателства. Ако няма какво да се представи в съда, освен дело с описаната ситуация, вероятността за погасяване на дълга пада рязко до 12%.
Поведението на кредитополучателя, както и неговият отказ или съгласие за погасяване на дълга. Ако човек е доброжелателен, но поради текущото трудно финансово положение няма възможност да върне цялата сума, винаги можете да направите компромис, като се договорите за времето за възстановяване. Ако фактът на заема не бъде признат, делото може да бъде прекратено поради липса на състав на престъпление и доказателства.

През 2019 г. броят на случаите на измами в Русия продължава да расте. Това се дължи на факта, че този вид престъпления много често остават ненаказани. Факт е, че самият нападател не признава вината си, а жертвите често просто не знаят какво да правят. Как да докажем измамата и колко трудно е тя на практика?

Съгласно член 159 от Наказателния кодекс на Руската федерация измамата е умишлена кражба на имущество или придобиване на право върху него чрез измама или злоупотреба с доверие. В този случай съдът трябва да докаже умисъла на обвиняемия. Ако престъплението е извършено от група лица, предварителният заговор става квалифициращ признак. Например при измама с недвижими имоти нападателите действат по следната схема: единият намира имот и обмисля организацията на престъплението, вторият влиза в ролята на брокер, а третият се занимава с законното изпълнение на сделката .

Мирни преговори

Окупация големи сумипознати, често хората не вземат касови бележки. Мнозина дори го смятат за неприлично, защото са свикнали да се доверяват на обкръжението си. По-късно обаче те често не могат да си върнат парите, така че възниква логичен въпрос: как да докаже измама без разписка?

На първо място, опитайте се да преговаряте, тъй като длъжникът трудно ще отрече факта на превода на парите. Вероятно ще поиска отлагане - в този случай конфликтът ще бъде възможно да се разреши мирно. Адвокатите също препоръчват да се опитате да убедите кредитополучателя да напише разписка, в която се посочва, че е съгласен да плати дълга. Това ще гарантира, че той няма да промени решението си, в противен случай случаят ще бъде отнесен до органите на реда.

Въпреки това, в случай, че мирните преговори се окажат неефективни, човек трябва да знае как да докаже намерението си за измама, тъй като това е квалифициращ признак за престъпление.

Ако кредитополучателят не се крие, комуникацията с него може да бъде фиксирана по три начина:

Аудио запис на разговора.
Видеозапис на разговора лично.
Интернет кореспонденция.

Аудио и видео доказателства

Един от начините за доказване на прехвърлянето на пари с измама е подготовка на аудио или видеозапис на разговор с заподозрян, в което директно казва, че е заел определена сума, но до момента не я е върнал. Записът трябва да е с добро качество.

Преди да се обадите, трябва да направите няколко неща:

кажете точната дата и час на разговора в диктофона или камерата;
запис на входящи и изходящи телефонни номера;
посочете името на собствениците на телефони и техните адреси.

По време на разговора трябва да изразите следните точки:

размера на дълга;
дата на превод на парите;
искане за погасяване на дълг;
целта на заема.

Когато разговорът приключи, трябва да запишете неговата продължителност и точния час, в който е приключил. След това е необходимо да се състави протокол, който представлява препис от протокола, описващ всички подробности от разговора с длъжника.

При лична среща със заподозрян можете да използвате не само диктофон, но и да помолите някого, когото познавате, да проведе скрит видеозапис. Такива доказателства ще бъдат допълнително предимство в съда.

Текстови доказателства

През 21 век по ефективен начинкак да докажа измама е текстова кореспонденция: от електронна поща, в социалните мрежи или чрез sms. Важно условие е изпращането на съобщения от акаунт, който е регистриран до жертвата.

Когато длъжникът отговори на съобщението, полученият текст ще трябва да бъде разпечатан заедно с изходящия и запазен, за да може по-късно да се използва като доказателство за вината на заподозрения. Ако по време на процеса длъжникът започне да оттегля думите си, съдът ще изпрати до интернет доставчика или социална мрежазапитване за реалността на предоставената кореспонденция. Освен това трябва да се застраховате със свидетели, които могат да потвърдят факта на комуникация в Интернет между жертвата и обвиняемия.

Нито един човек не е имунизиран от сблъсък с професионални измамници. Въпреки това, за да се предпазите от рискове, преди да прехвърлите пари, трябва да поискате разписка от лице, както и разгледайте документи, доказващи самоличността му, запишете телефонния му номер, номера на автомобила, привлечете свидетели. В случай на измама, всички тези данни ще ви позволят бързо да докажете престъплението и да получите обезщетение за щети.

Доказателство за бизнес измами

Ако въпросът е как да се докаже измама на терен предприемаческа дейност, важно е да се разбере, че ще е необходимо по-задълбочено разследване. Началото на производството ще бъде декларирането на факта на престъплението, тъй като неправилно тълкуване на действията или намеренията на бизнесмен може да доведе до назначаване на истинска присъда лишаване от свобода.

Цялата финансова и разрешителна документация на дружеството ще бъде подложена на щателен одит. От гледна точка на закона неоснователността на поетите финансови задължения, отразени в счетоводните регистри или споразумения със съдружници и кредитори, е основното доказателство за извършено престъпление. Бизнес лидерите по силата на официалното си положение са запознати с финансовите отчети и знаят дали сделките, които сключват, са легитимни. С подписването на всякакви документи те носят лична отговорност за спазването на техните условия и разпоредби.

На първо място се проверява договорът, задълженията по който са нарушени. Специалистите ще анализират неговата правна компетентност и съществени разяснения, които могат да премахнат отговорността за неизпълнение на договора в случай на някакви причини - например непреодолима сила. Тези разяснения доказват факта на измамата, тъй като потвърждават, че бизнесменът е решил предварително да не изпълни договора и се е подсигурил.

Ако няма нарушения в договора, не са открити признаци на престъпни намерения в него, специалистите проверяват други съществени условия за изпълнение на задълженията на бизнесмена, включително:

автентичността на лиценза(ако е било необходимо за изпълнение на договора);
наличие на финансови ресурси(при сключване на договор за доставка на стока, когато е била разпродадена, но не е платена);
наличие на самия продукт или неговия канал за доставка(ако стоката е платена предварително, но не е доставена).

Ако се установят такива обстоятелства, престъпният умисъл и самият факт на извършване на измамни действия ще бъдат лесни за доказване в съда.

Свързване с правоприлагащите органи

Преди да се свърже с правоприлагащите органи, кредиторът трябва да изпрати на длъжника официално писмо с искане за връщане на парите. В този документ е необходимо да се опишат подробно всички подробности по случая. За да попречи на длъжника да твърди, че не е знаел нищо за писмото, е необходимо да се използва уведомление за факта на неговото предаване.

Ако няма отговор от длъжника жертвата трябва да подаде жалба в полицейското управление. То трябва да съдържа следната информация:

всички обстоятелства по случая;
дата, час и място на превод на парите;
точните данни за заподозрения (пълно име, паспортни данни, дата на раждане, място на пребиваване);
времето, изминало от планираната дата на погасяване;
Моля, проверете за престъпност.

Отказът за погасяване на дълга попада в обхвата на член 159 от Наказателния кодекс на Руската федерация - „Измама“, тъй като има измама или нарушаване на доверието от страна на нападателя. Ако длъжникът изплати цялата сума на заема, на този етап е възможно да се помирят страните и да се оттегли молбата. В противен случай заподозреният ще бъде извикан в полицейското управление, където ще бъде разпитан за установяване на признаци на престъпление.

В случай, че длъжникът съобщи, че не е откраднал пари и ще ги върне в бъдеще, ще му бъде отказано образуване на наказателно дело. Полицията ще издаде подходяща заповед на жалбоподателя, която ще бъде едно от основните доказателства в съда.

Отивам в съда

Ако не е било възможно да възстанови дълга с помощта на полицията, жертвата трябва да се научи как да доказва измама в съда - това е единственият оставащ начин да си върне парите и да накаже нападателя.

В заявлението до съда ответникът трябва да посочи изчерпателна информация за себе си: адрес на пребиваване, място на работа, семейно положение, среден месечен доход, данни за контакт. Също така е необходимо да се опишат подробно всички обстоятелства, довели до образуването на дълг. Заедно с претенцията се препоръчва да се подготви молба за запор на имуществото на длъжника. Заявителят може самостоятелно да изпрати искане за удостоверение за собственост на ответника до USRR и след това да изрази тези данни в съда. За уважаване на молбата е препоръчително да се изложи опасенията, че длъжникът реализира имота преди приключване на съдебния процес по делото.

Успехът на процеса директно зависи от пълнотата на доказателствената база. Жертвата ще трябва да предостави:

аудио и видеозаписи на разговори с заподозрения с протоколи за тяхното преписване;
удостоверения от телеком оператора за собственика на телефонни номера;
разпечатки на кореспонденция с длъжника в интернет и/или sms, заверени от нотариус;
писмена иск и върнато известие за доставка на препоръчано писмо с искане за погасяване на задължението;
решение на ОДМВР за отказ за образуване на наказателно дело.

Косвени доказателства могат да бъдат свидетелски показания, както и информация за наличността на парите на пострадалия към момента на предаването им на длъжника и разходите на длъжника през периода на заема.

Освен това жалбоподателят трябва да има паспорт и разписка за плащане на държавната такса, но ще може да си върне тези пари от ответника, ако спечели съда. Възможно е да се кандидатства за отлагане на плащането на държавно мито до действителния ден на разглеждане на делото. В този случай разноските се поемат от губещата страна.

Отговорът на въпроса дали е трудно да се докаже факта на измамата зависи от пълнотата на събраните доказателства. Ако заемодателят има разписка от длъжника, съдът ще бъде на негова страна. Това е основното потвърждение за вината на заподозрения, злоупотребил с доверието на кредитора и откраднал средствата му. Ситуацията е по-сложна при липса на касова бележка.В този случай трябва да се опитате да убедите лицето да разреши проблема по мирен начин и да изготви този документ. В случай на отказ ще трябва да се обърне повишено внимание на събирането на доказателства. Всяко дело обаче отнема много време и е продължително, така че преди да дадете пари на заем, по-добре е да се застраховате предварително - да разберете повече информация за лицето, да поискате разписка и да включите свидетели.

Много доставчици и изпълнители са запознати с проблема с неплащанията. Това стана особено остро, когато избухна прословутата икономическа криза. По обективни причини, веднъж надеждни партньори спряха да плащат задълженията си. Но по това време повечето компании бяха в позицията на своите контрагенти-длъжници, особено след като устно обещаха да се изплатят „колкото е възможно“. И дори след година-две кредиторите по различни причини не бързаха да си ходят. Някой в държавата нямаше адвокат, някой продължи да се надява на доброволно връщане на парите, защото длъжникът редовно плащаше текущите доставки. Но в един момент ръководството на компанията-кредитор се отегчава, че купувачът, в отговор на искания за погасяване на дълга, го храни със „закуски“. И решава да събере дълга по съдебен път.
Но тогава се оказва, че тригодишният давностен срок (член 196 от Гражданския кодекс на Руската федерация) е на път да изтече или вече е изтекъл. Следното правило може да помогне. Ако длъжникът в рамките на този срок е изпълнил акт за признание на дълга, тогава давността се прекъсва и започва да тече отново. Времето е изтекло досега нов срокне се брои (член 203 от Гражданския кодекс на Руската федерация). Съответно срокът за събиране на задълженията по съдебен път се увеличава. Законодателството обаче не уточнява какви точно са тези действия и при какви обстоятелства трябва да бъдат извършени. Предлагаме да се справим с този проблем.

„Изповедни“ действия

Преди десет години Върховният арбитражен съд на Руската федерация и Върховният съд на Руската федерация в съвместно решение на пленумите предоставиха приблизителен списък на подобни действия (клауза 20 от Резолюцията на Пленума на Върховния съд на Руската федерация от 12 ноември 2001 г. N 15, Пленум на Върховния арбитражен съд на Руската федерация от 15 ноември 2001 г. N 18 (по-нататък - Резолюция N 15/18)). Тя не е изчерпателна. Всяко конкретно действие се оценява от съда във връзка с други доказателства на страните (Решение на FAS SZO от 15 февруари 2010 г. по дело N A21-672 / 2009 г.). Да видим какво има в списъка.
Действие 1. Частично плащане от длъжника на главния дълг и (или) санкции
С това всичко е ясно. Да предположим, че давността за едно задължение изтича на 9 юни 2011 г., а на 30 май 2011 г. длъжникът е погасил част от дълга. това задължение ще започне да тече от 31 май 2011 г., а последният ден от срока ще бъде 30 май 2014 г. Между другото, самият длъжник не трябва да извършва частично плащане. С негово съгласие това може да направи и друг.
Но има едно предупреждение. Ако договорът предвижда плащането по него да се извършва на етапи, на вноски или под формата на периодични плащания, тогава съдилищата не разглеждатпосоченото действие на длъжника като признаване на остатъка от дълга (Решения на ЗСО на ФАС от 30 март 2011 г. по дело N A03-10248 / 2010 г.; ФАС ДВО от 13 декември 2010 г. N F03-8432 / 2010 г.).
Имайте предвид, че ако длъжникът е платил част от главния дълг точно в размера, посочен в исковата молба на кредитора, това не означава, че той признава дълга изцяло. Следователно съдът може да каже, че кредиторът няма основание за прекъсване на давностния срок за събиране на остатъка от дълга (Решение на МО на ФАС от 22 декември 2010 г. N KG-A40 / 15969-10).

За справка
не са признаване на дълг:
- бездействието на длъжника, например, когато той не отговаря на иска, не подписва акта за помирение, не оспорва платежния документ за директно дебитиране на пари (клауза 22 от Решение № 15/18);
- продължаване между длъжника и кредитора на отношенията по други задължения (Решение на FAS ZSO от 18.12.2006 г. N F04-8062 / 2006 г. (29083-A70-33)).

И по-нататък. Изплащане на главницата в пълен размер не е доказателствоче длъжникът признава допълнителни вземания на кредитора(по-специално за плащане на неустойка, лихва за използване на чужди средства), както и искове за обезщетение. Съответно изплащането на главния дълг не прекъсва давността за тези вземания (клауза 23 от Решение № 15/18).
Действие 2. Изплащане на лихва върху главницата
Това се отнася до договорна неустойка (член 330 от Гражданския кодекс на Руската федерация) под формата на лихва или лихва за използване на средства на други хора (член 395 от Гражданския кодекс на Руската федерация).
Действие 3. Извършване на промени в договора, от които става ясно, че длъжникът признава дълга
Ярък пример за такава промяна е удължаването на договорния срок за окончателното плащане. Това действие включва и писмено искане на длъжника за промяна на договора(по-специално относно разсрочено или разсрочено плащане).
Действие 4. Признаване на иск чрез писмен отговор на него
Един от най-често срещаните примери за признаване на вземане е гаранционно писмо от длъжник с график за погасяване на дълга (Решение на FAS SKO от 08.10.2010 г. по дело N A63-1487 / 2009 г.). Основание за прекъсване на давността е и частичното признаване от длъжника на вземането за плащане на главния дълг. Например, когато в отговор на иск за плащане на дълг от 100 хиляди рубли. длъжникът изпраща писмо, с което се съгласява да плати 50 хиляди рубли.
Действие 5. Приемане на поръчка за събиране
Такива инструкции се използват по-специално, когато по споразумение между платеца и получателя платецът е предоставил на обслужващата си банка правото да дебитира средства от сметката без негово нареждане (членове 874, 875 от Гражданския кодекс на Руската федерация ).

Действия зад списъка

В допълнение към горното, съдилищата също така считат за „изповедни“ действия:
- доброволно (тоест без писмено искане от кредитора) изпращане от длъжника на гаранционно писмо с обещание за плащане (Решения на Федералната антимонополна служба на Руската федерация от 27 октомври 2010 г. по дело N A65-12950 / 2009 г.; FAS UO от 23 декември 2009 г. N F09-9403 / 09-C3);
- подписване и изпращане от длъжника до кредитора на проект на приятелско споразумение за погасяване на дълга (Решение на СЗО на FAS от 19 март 2009 г. по дело N A56-12901 / 2008 г.; ПО на FAS от 21 август 2007 г. по дело N A12-800 / 06-C32);
- съставяне и подписване от страните на акт за съгласуване на населените места (Решения на FAS VVO от 30 ноември 2010 г. по дело N A79-938 / 2010 г.; FAS VSO от 14 април 2010 г. по дело N A58-4911 / 09 );
- сключване на споразумения:
- при прихващане на насрещни искове, при което е прихванат част от дълга по спорното задължение (Указ на Президиума на Върховния арбитражен съд на Руската федерация от 22 февруари 2011 г. N 12572/10;
- за замяна на първоначалното задължение, съществувало между страните по-рано, с друго задължение (новация) (член 414 от Гражданския кодекс на Руската федерация);
- за предоставяне на обезщетение в замяна на изпълнението на договора (член 409 от Гражданския кодекс на Руската федерация).
И което е забележително: дори ако такива споразумения впоследствие бъдат обявени за недействителни, самият факт на подписването им от длъжника все пак ще показва признаване на дълга (Решения на Президиума на Върховния арбитражен съд на Руската федерация от 14 юли 2009 г. 5286/09; МО на ФАС от 30 юли 2010 г. N KG-A40 /6457-10), което означава прекъсване на давността.

Условия за "изповедни" действия

Но само по себе си извършването от длъжника на някое от горните действия не е достатъчно за прекъсване на давността. Трябва да бъдат изпълнени определени условия.
Условие 1. Действието трябва да бъде завършено в рамките на общата давност.
Например, ако 2 дни преди изтичането на общата давност длъжникът ви прехвърли част от дълга, то от тази дата тригодишната давност ще се отчита отново (клауза 19 от Решение № 15/18) . Ако прехвърлянето е извършено, например, на следващия ден след изтичане на давностния срок, това вече няма да се счита за действие, което прекъсва неговия ход (Решение на FAS DVO от 29 октомври 2010 г. N F03-7578 / 2010 г.) .
Условие 2. "Оценителното" действие трябва да се извърши директно по отношение на кредитора
Например, не може да се разглежда като признаване на дълг и няма да прекъсне давността поради факта, че длъжникът е отразил в своята финансови отчетидълг по оспорено задължение (Решения на МО на ФАС от 26 март 2009 г. N KG-A40 / 2032-09; FAS VVO от 16 март 2007 г. по дело N A79-4273 / 2006 г.). В крайна сметка, показвайки дълга в счетоводството, длъжникът просто е изпълнил изискванията на закона (клауза 5, член 8 от Федералния закон от 21 ноември 1996 г. N 129-FZ „За счетоводството“).
Условие 3. Завършеното действие трябва да сочи към конкретноспорно задължение
Така че, в акта за съгласуване на сетълментите или по-специално в гаранционно писмо трябва да се посочи:
- препратки към документа (договори, фактури, товарителници), който е основание за задължението;
- определен период на формиране на дълга.
В противен случай съдът ще разгледа тези действия неподходящодоказателство за признаване на дълг (Решения на FAS VVO от 26 април 2010 г. по дело N A31-3047 / 2009 г.; FAS CO от 19 март 2010 г. N F10-530 / 10). Но ако длъжникът има само едно парично задължение към кредитора и няма други отношения между тях, тогава съдът може да си затвори очите за липсата на позоваване на конкретни документи (Решения на Четиринадесети ААС от 24.03.2009 г. в дело N A13-9998 / 2008; 2009 N 15AP-9844/2009).
Условие 4. Лицето, което признава дълга, трябва да има право да действа от името на длъжника
Тези правомощия могат да следват (клауза 21 от Указ N 15/18; член 53 от Гражданския кодекс на Руската федерация):
(или) от служебните (трудови) задължения на такова лице, потвърдени с трудов договор, описание на работатаи др.;
(или) от издаденото му пълномощно;
(или) от средата, в която лицето е действало. Поради това съдът не взе предвид следния аргумент строителна компания- длъжникът: фактури за получаване на пясък са подписани от бригадир, който не е имал пълномощно да ги подписва. Следователно пясъкът не може да се счита за получен. Съдът посочва, че в тази ситуация „правомощията на бригадира... са били видни от ситуацията, в която той е действал (при изграждането на цеха... на компресорната станция)” (Решение на СЗО на ФАС от 24.06. .2009 г. по дело N A13-9998 / 2008 г.).
Съдът не може да счита за признаване на дълг акт за помирение или отговор на иск, подписан от следните лица, които не са упълномощени за това със заповед или пълномощно от ръководителя:
(или) главен счетоводител (Решения на МО на FAS от 26 февруари 2010 г. N KG-A40 / 507-10; FAS ZSO от 22 юли 2009 г. N F04-4295 / 2009 (10770-A67-50)). Има мнение, че актът за съгласуване, подписан от неупълномощен главен счетоводител, е технически документ от счетоводен характер, който само потвърждава размера на дълга на определена дата (Резолюция на Федералната антимонополна служба на Далечния изток от 16 февруари 2009 г. F03-250 / 2009 г.);
(или) заместник-директор (Решение на МО на ФАС от 05.04.2010 г. N KG-A40 / 2402-10);
(или) заместник търговски директор (Решение на Федералната антимонополна служба от 26.04.2010 г. по дело N A65-15439 / 2009 г.);
(или) ръководителят на правния отдел (Решение на FAS SKO от 7 декември 2006 г. N F08-5830 / 2006 г.).
По този начин има смисъл кредиторите, които са получили някакъв „изповеден“ документ от длъжника, да се уверят в пълномощията на лицето, което го е подписало, преди да се обърнат към съда. Например, поискайте копие от пълномощното за право на подписване на такива документи. Най-сигурният вариант обаче е, когато документът е подписан директно от ръководителя на организацията.

Давността може да бъде прекъсвана произволен брой пъти и за произволен период от време. В едно от арбитражните дела тригодишната давност на искането за плащане по договора за доставка е започнала през 1998 г. Но поради факта, че длъжникът е признал дълга три пъти, срокът е бил прекъсван три пъти и краят му трябваше да бъде още през 2007 г., тоест възлизаше на 9 години (Решение на Федералната антимонополна служба от 21.08.2007 г. по дело № A12-800 / 06-C32).
Ето защо кредиторите, които ясно разбират, че вече няма шанс за събиране на дълга, е по-добре да не провокират длъжника да предприеме действия за признаване на дълга, за да не прекъсва давността. Тогава те поне ще могат да признаят дълга му като лош и да намалят данъчната основа върху него (клауза 2, член 266, клауза 2, клауза 2, член 265 от Данъчния кодекс на Руската федерация; Писмо на Министерството на Финанси на Русия от 16 ноември 2010 г. N 03-03-06/1/725).
И обратното, за някой, който знае със сигурност, че неговият контрагент има временни финансови затруднения и все още се надява да върне парите си някой ден, има смисъл например да провежда съгласувания с него поне веднъж годишно.

Финансова грамотност, ефективно управление на личните финанси

Разписка за превод (получаване) на пари: как да изготвим?

Днес ще ви кажа как да направите разписка за превод (получаване) на париза какво и в какви случаи е необходимо.

Дълго време статията Пари в дълг от частно лице срещу разписка се класира на второ място в ТОП на най-гледаните и на първо място по брой коментари в сайта, което показва колко са търсени подобни операции. Въпреки това, те са търсени сред тези, които търсят решение на финансовите си проблеми в това и в по-голямата част от случаите това е напълно грешен подход. Също така ще бъде недалновидно да заемете пари при получаване на случаен човек и дори на добър приятел, ако е голяма сума и заемодателят преследва търговски интерес (получаване на лихва по заема).

Защо ми е необходима разписка за превод (получаване) на пари?

Има обаче ситуации, в които е неподходящо и неправилно да се съставя договор за заем: в този случай е наложително да се изготви разписка за превода на пари. Помислете за примери за такива ситуации:

Превеждате пари като авансово плащане за всякакви стоки/услуги, които са ви обещани в бъдеще;
Превеждате пари като плащане за нещо, което вече е получено (например при покупко-продажба на автомобил, недвижим имот и др.). В този случай, в допълнение към разписката, се съставя договор за покупко-продажба, разписката само потвърждава факта на прехвърляне / получаване на средства;
Давате на приятел малка сума пари;
Прехвърляте пари на друго лице за съхранение (например в момента на заминаване).

В предишна статия писах за това как да изплатите заем с разписка и без разписка и така, разписката дава много по-значителен ливъридж върху човек и има много повече шансове за връщане на средства, ако има налични, отколкото ако отсъства.

Така че, надявам се, че съм ви убедил, че разписката за превод на пари е задължителна. Сега нека да преминем към това как да го съставим.

Как да напиша разписка за превод (получаване) на пари? (Извадка)

Първо трябва да разберете какво всъщност представлява.

Разписка за получаване на парие официален ръкописен документ, потвърждаващ прехвърлянето на определена парична сума от едно лице на друго лице с определена цел при определени условия, вкл. относно връщането на тази сума.

Моля, обърнете внимание: разписката за превода на парите се съставя на ръка, изписана от лицето, което получава парите, като е официален документ (съответните разпоредби са залегнали в Гражданския кодекс). Защо на ръка? За да няма съмнение, че е писано от конкретно лице.

Също така е много желателно изпълнението на разписката и прехвърлянето на парите да се извършват в присъствието на свидетели, които, ако е необходимо, винаги могат да потвърдят това. В особено отговорни случаи можете да направите видеозапис на получаването и прехвърлянето на пари - това също ще бъде добро доказателство в случай на по-нататъшни съдебни спорове.

Как да издадем разписка за получаване на пари?

Започваме със заглавието на документа.Пишем в средата на листа "РЕЦЕПЦИЯ".
Посочваме страните по операцията, паспортните данни на всяка страна и факта на получаване на пари.Аз, пълно име, паспорт, регистрация, получено от пълното име, паспорт, регистрация, пари ...
Посочете получената сума с цифри и думи.В размер на 10 000,00 рубли. (Десет хиляди рубли 00 копейки).
Посочете целта за получаване на средства.Като авансово плащане за цялостен ремонт на апартамент № 10 в Москва, ул. Пушкина, д. 50 и за закупуване на строителни материали за тези цели. Или... Като изискуем паричен заем.
Посочете задължението за връщане на сумата (ако е заем).Гарантирам връщането на получената сума.
Посочете задълженията за плащане (ако е заем).Както и плащане на получената сума в размер на 1% на ден до връщане на средствата.
Посочете периода за връщане.До 20 март 2017г.
Поставяме датата на разписката, трите имена и подписа.
Посочваме пълното име и паспортните данни на свидетелите(ако са, влизат сами със собствените си ръце). Свидетел: пълно име, паспорт, регистрация, подпис.

Обръщам вниманието ви: издаването на пари срещу лихва се извършва по договор за заем, а не срещу разписка, следователно посочването в разписката за получаване на пари на задължения за плащане за тяхното използване е от формален характер и в случай на съдебен спор може да бъде обявен за незаконосъобразен!

Освен това в много страни издаването на частни заеми срещу такса срещу разписка е забранено със закон. В този случай разписката показва, че лицето е получило незабавно и се задължава да върне сумата, като вземе предвид лихвата за нейното използване, без да я разделя на сумата на заема и лихвите.

Сега знаете как да напишете разписка за превод (получаване) на пари и защо е необходимо.

Следете за Financial Genius – сайт, който винаги ще ви помага да подобрите финансовата си грамотност. Ще се видим скоро!

Възможно ли е и как да върна дълга без разписка? Как да изтеглите парите си?

Как да върнете дълг без разписка, ако се случи така, че преводът на пари не е документиран? Възможно ли е изобщо и ако е възможно как да накарам длъжника да плати?

Как да съберем дълг без разписка: какво да правя, когато няма доказателства?

За съжаление, в живота има ситуации, когато едно лице даде на друг определена сума пари, след като е обсъдило устно условията за връщане, и страните по една или друга причина не консолидират писмено своите споразумения. И сега няма нито договор, нито разписка, а длъжникът не бърза да погасява дълга. Така че възможно ли е как да върна дълг без разписка?

Като начало си струва да се опитате да разберете мотивите на длъжника. Ако длъжникът, например, е в затруднено финансово положение, тогава може би наистина не може да изплати дълга навреме. В този случай можете да опитате да говорите с длъжника и да го убедите все пак да изготви споразумение или разписка, като запишете всички споразумения, постигнати между страните. Ако е възможно да се изготвят документи, тогава в бъдеще ще бъде много по-лесно да поискате връщане на дълга, ако длъжникът все още откаже да го върне.

Как да принудим длъжника да върне дълга?

Ако е възможно, говорете с членове на семейството на длъжника - може би те могат да му повлияят и да го убедят да върне дълга.

Ако по всички признаци плановете на длъжника не включват погасяване на дълга, тогава си струва да действате по други методи. Въпреки факта, че законът предписва писменото изпълнение на всички сделки между граждани, чийто размер е повече от 1000 рубли (член 808 от Гражданския кодекс на Руската федерация), чл. 162 от Гражданския кодекс на Руската федерация съдържа разпоредба, че при липса на писмена регистрация на сделката може да се позовава на други доказателства, с изключение на свидетелски показания.

Как да получите доказателство за прехвърляне на пари в дълг?

Ако има такива доказателства, това вече е добре. И ако не са? След това трябва да ги вземете. Ако има контакт с длъжника, комуникацията с него трябва да се записва. Важен нюансще има признаване от длъжника на дълга и неговия размер, потвърждаване на условията за погасяване и други условия. Това признание може да бъде осигурено по различни начини. технически средства. Като доказателство са подходящи записи от диктофон, имейл и SMS кореспонденция. Колкото повече доказателства, толкова по-големи са шансовете за обезпечаване на връщането на дълга, тъй като съдът, когато разглежда делото, ще оцени доказателствата в съвкупност.

Ако са получени доказателства, възниква следващият въпрос. Как могат да бъдат документирани тези доказателства?

Доказателство под формата на SMS. Ако имате SMS кореспонденция, можете да я копирате, да я отпечатате на материален носител и в присъствието на свидетели да съставите акт за запознаване със съдържанието на кореспонденцията. По-надежден вариант би бил такава кореспонденция да бъде заверена от нотариус. Можете също да се свържете със съответните експерти. Освен това можете допълнително да правите заявки до мобилни оператори за установяване на факта на прехвърляне на информация от един абонат на друг. Вярно е, че дори в случай, когато има доказателства за SMS кореспонденция, длъжникът може да заяви, че телефонът с неговата SIM карта, от който са изпратени SMS, не е бил при него по това време. Следователно, както вече беше отбелязано, е необходимо да се погрижим за няколко вида доказателства.
Кореспонденция по електронна поща. Кореспонденцията по електронна поща може да бъде заверена както от нотариус, така и чрез извършване на експертиза с привличане на подходящо вещо лице.
Аудио запис. Ако е било възможно да се получи аудио (диктофон) запис, тогава в този случай, в съответствие с чл. 77 от Гражданския процесуален кодекс на Руската федерация е необходимо да се посочат обстоятелствата, при които е направен записът (кога, от кого и др.). Към аудиозаписа трябва да бъде приложен аудио препис. Ако е необходимо да се потвърди липсата на следи от редактиране и собственост на глас в записа, тогава в този случай ще трябва да прибягвате до помощта на експерти.

Погасяване на дълг без разписка при наличие на доказателства

Сега, като имате доказателства, първо можете да отидете в полицията с изявление за образуване на наказателно дело по факта на измама. Наказателният кодекс на Руската федерация разбира това като присвояване, включително пари, чрез измама или злоупотреба с доверие (член 159). Процедурата за подаване и решаване на заявления е установена със Заповед на Министерството на вътрешните работи на Руската федерация от 29 август 2014 г. № 736. Въз основа на резултатите от разглеждането на заявлението съответното длъжностно лице образува наказателно дело или решава да откаже да го инициира. Решението за отказ за образуване на наказателно дело се изпраща на заявителя в рамките на 24 часа. Ако бъде взето такова решение, заявителят има право да го обжалва.

Но дори и да има такъв отказ, заявителят има право да предяви иск срещу длъжника в съда. Освен това, ако отказът е причинен от липсата на информация за размера на дълга, но се установи фактът на вината на длъжника, това обстоятелство в гражданското производство може да играе ролята на доказателство. В същото време вече не е необходимо да се търси образуване на наказателно дело.

Ако все пак бъде образувано наказателно дело, което е изключително рядко, това значително опростява по-нататъшните действия. В съответствие с чл. 44 от Наказателно-процесуалния кодекс на Руската федерация, в рамките на образувано наказателно дело граждански иск може да бъде предявен преди приключване на съдебното разследване. В този случай заявителят в този случай не трябва да плаща държавно мито.

Как да принудим човек да върне дълг с помощта на колектори?

На всеки етап от събирането на вземания можете да се свържете с така наречените колекторски агенции, които срещу определена такса ще допринесат за връщането на дълга. Въпреки общоприетото схващане за незаконните методи на подобни агенции, много от тях действат в рамките на закона. Основният инструмент, като правило, е правилно изграден диалог с елементи на убеждаване.

Законодателят ограничава дейността на колекционерите само до лична среща ( телефонен разговор) с длъжника или изпращане на известие по пощата до последния. Всички останали контакти са възможни само с писменото съгласие на кредитополучателя. И още повече, не е позволено да се причинява вреда на гражданин или неговото имущество, независимо от размера на дълга.

Така връщането на дълг без касова бележка далеч не е лесна задача, но в някои случаи се налага. Особено когато става дума за големи суми. Основното нещо е да използвате всички възможни ресурси и тогава шансовете за изплащане на дълга ще се увеличат значително.

Топ 7 грешки при превод на пари при покупка на апартамент

Експертите на Metrium Group са съставили рейтинг на най-често срещаните грешки при прехвърляне на пари на вторичния пазар на жилища.

1. Прехвърляне на пари преди или след регистрация на собственост

Прехвърлянето на средства е взаимен риск както за купувача, така и за продавача. Следователно купувачът се интересува първо да получи апартамент и след това да плати. Продавачът, от друга страна, иска първо да получи парите, а след това да прехвърли апартамента. По правило страните по сделката във всеки отделен случай се договарят кога ще се извърши преводът на парите. Обикновено страната с най-голям интерес към договора носи най-висок риск. Има обаче по-справедлива схема. При покупка на апартамент използвайте сейф за пари в брой и неотменяем акредитив за безналични. Банковият посредник няма да позволи на купувача да тегли средствата преди регистрацията на собствеността и няма да ги преведе на продавача, ако регистрацията не успее.

2. Превод на пари без разписка

Често срещана грешка при плащане на апартамент на вторичния пазар е плащането без касова бележка. Освен това много купувачи смятат, че подписването на договора показва прехвърляне на пари, но единственият начин да се докаже фактът на плащането е само разписка от продавача при получаване на средства. Специалистите на Metrium Group ви напомнят, че разписката за превод на средствата е изцяло написана на ръка и задължително трябва да съдържа имената на договарящите страни и техните паспортни данни (и същите данни на свидетели в тяхно присъствие), цената и описанието на обект, датата на договора и самата разписка. Разписката ще помогне да се избегне най-простият измамен трик, когато нападателите действително получават пари, но след това отричат този факт.

3. Проверка на автентичността и количеството на сметки

Продавачът трябва да провери банкнотите за повреда или фалшификация. Повредените банкноти, разбира се, могат да бъдат заменени в банката, но ще трябва да платите комисионна за това. Все пак б относноНай-голямата неприятност е получаването на фалшиви банкноти от купувача. За да предотвратите фалшиво плащане, трябва да използвате специални средствапроверка на тяхната автентичност, които са по-специално в нотариални кантори или банки. Съществува и риск от пропускане на декларираната сума, като това може да се случи както поради злонамерен умисъл, така и поради просто невнимание на купувача. Това може да се избегне с помощта на брояч на сметки, който се намира в банката. По този начин, за да получите голяма сума на транзакцията, трябва да сте технически подготвени и да не разчитате само на собственото си внимание.

4. Несигурно място

Купувач, който уговаря среща за прехвърляне на пари на опасно място, рискува не само пари, но и собственото си здраве и дори живот. Никога не извършвайте транзакция на безлюдни места, у дома или при продавача. Сравнително претъпканите места (ресторанти, търговски центрове) също не са подходящи за прехвърляне на средства. Първо, в случай на грабеж или кражба, минувачите и охраната може да не реагират на престъплението своевременно, и второ, може да привлечете вниманието на други натрапници, които ще станат случайни свидетели на прехвърлянето на средства. Със собственика на апартамента е по-добре да плащате на неутрална територия. Най-добре е да извършите транзакция и да преведете пари в банка, тъй като кредитните институции обикновено са добре охранявани. Освен това банковите служители могат да станат квалифицирани свидетели на сделката в случай на съдебен спор.

5. Прехвърляне на пари без свидетели

Ако по някаква причина участниците в сделката трябва да преведат средства директно, без посредник в лицето на банка или нотариус, договарящите страни следва да поканят свидетели. В случай на съдебен процес те ще могат да потвърдят факта на превода на парите, както и да изяснят някои подробности: мястото и времето на превода на парите, доброволното участие на страните. Трябва да има поне двама свидетели. Те не само присъстват, но и поставят подписите си върху разписката, в противен случай съдът може впоследствие да игнорира показанията им.

6. Извършване на голям аванс

Често продавачът изисква определена сума като авансово плащане. Купувачът рискува, ако тези средства бъдат прехвърлени на собственика на апартамента, преди сделката да бъде регистрирана. В по-голямата част от случаите договорът за покупко-продажба се регистрира успешно, но това може да не се случи. Ако първоначално продажбата е била организирана от измамници, тогава купувачът рискува никога повече да не види депозита си. Следователно изискването за предплащане трябва да се третира с голямо внимание, особено ако то представлява значителна част от разходите (около 50%). Ако продавачът няма злоумишлен умисъл, тогава авансът се счита по-скоро като символично доказателство за сериозността на намеренията на купувача. По правило не надвишава 5-10% от цената на апартамента.

7. Пренебрегване на помощта на професионалисти

За да приключите успешно сделката, трябва да включите професионалисти: брокер, адвокат, нотариус, банков служител. Първо, те имат достатъчно опит, за да вземат предвид всички формалности и да бъдат готови за форсмажорни обстоятелства. Второ, в случай на съдебен спор, те ще могат да дават квалифицирани показания в съда. На трето място, има голяма вероятност професионалистите да разпознаят измамниците.

Текст: "Metrium Group"

Не пропускайте:

Статиите не представляват правен съвет. Всички препоръки са лично мнение на авторите и поканените експерти.

Как да извадите дълг от длъжник без разписка - законни начини за връщане на пари

Даването на заем между граждани, които имат семейни или приятелски връзки, е често срещано явление. Ето защо малко хора отделят време за съставяне на документи, потвърждаващи превода на средства.

Когато възникнат проблеми, хората започват да се чудят как да изплатят дълг без касова бележка и свидетели. От правна гледна точка случаят може да бъде сложен.

Правна регулация

Преди да предоставят паричен заем, гражданите трябва да се запознаят с нормите на членове 161, 808-812 от Гражданския кодекс на Руската федерация. В съответствие с тези разпоредби всеки факт на прехвърляне на пари между хора със задължение за последващо изплащане се счита за договор за заем. Сделката може да се сключи устно. Страните са заемодателят и кредитополучателят, предмет е прехвърлянето на пари.

Сделките, за които размерът на задълженията надвишава 10 минимални работни заплати, трябва да се изготвят в писмена форма. Например, ако гражданите прехвърлят пари в Москва, тогава от тях се изисква да съставят договор за заем в размер на 187 420 рубли (минималната заплата в столицата е 18 742 рубли).

Методи за възстановяване

Проблемът възниква, когато постигнатите по-рано споразумения не се спазват. Кредиторът трябва да започне с провеждането на мирни преговори. Необходимо е да се установи причината за нарушаването на условията на сделката. Може би човек иска да върне средствата, но поради временни финансови затруднения не може да направи това навреме.

Ако Кредитополучателят се съгласи с тези условия, страните трябва да изготвят писмен график и да го спазват след това. В противен случай можете да поискате разписка, където длъжникът ще посочи сумата и срока на връщане.

Винаги е по-изгодно за кредитора да предостави разсрочено плащане, отколкото да избие дълга от длъжника без разписка.

Не трябва да действате чрез заплахи, насилие, да завземате имуществото на кредитополучателя, за да го принудите да плати. Хората, които избият дълг от човек по този начин, стават обвиняеми по наказателни дела. Независимо дали преди това е бил сключен договор за заем с пострадалия.

Прехвърляне на дълг към колектори

Колекторските организации, работещи в рамките на законовата рамка, едва ли ще се справят с подобно нещо. Принудително събиране на дълга няма да е възможно, тъй като няма документи. Невъзможно е дори да се формализира прехвърлянето на правото на вземане на средства. Ако гражданин иска да изплати дълг и се обърне към съответната организация, тогава самият той може да стане обвиняем по наказателно дело за изнудване.

Само в някои случаи колекторските компании се съгласяват да вземат дълга от гражданин, ако той не даде парите доброволно. Специалистите ще се интересуват от случай, който засяга няколкостотин хиляди рубли. Служителите на организацията влияят на кредитополучателя чрез обаждания, известия по пощата, лични срещи. Мнозина започват да се свързват с колеги и приятели на длъжника с молба да съдействат за връщането на средствата.

Всички разговори се записват. Експертите ще попитат как да съберат дълга, в какви срокове гражданинът е готов да изплати задълженията. Почти сигурно длъжникът ще признае факта на сключването на договора за заем, но ще поиска забавяне, позовавайки се на житейски обстоятелства. Впоследствие подобни записи могат да се използват като доказателство в съда.

Заявление в полицията

Някои хора, които не могат да съберат дълг от длъжник, се обръщат към полицията с изявление за факта на измамни действия. Заявлението се разглежда по общ начин, провежда се анкета на бъдещия кредитополучател, за да се установи целта за получаване на средства и процедурата за тяхното връщане.

Измамата ще бъде призната, ако се установи фактът за получаване на пари чрез измама. Някои граждани посочват, че длъжникът е имал намерение да използва получените пари по определен начин, но е действал различно. Например, човек твърди, че се нуждае от скъпо лечение, но си е купил кола.

Кредиторите очакват да избият предварително преведените пари от длъжника със заплахата от наказателно преследване. Но следователят ще откаже да образува производство по описаното заявление. По случая ясно се виждат признаци на гражданскоправна сделка.

Ако се проведе разпит на кредитополучателя, това може да помогне за събиране на дълга в съд с обща юрисдикция. Със сигурност гражданинът няма да отрече наличието на неизпълнени задължения към кредитора, а ще посочи устен договор за заем.

Как да докаже факта на дълга

В съда за гражданин ще бъде важно да установи самия факт на прехвърлянето на пари. Погасяването на дълг без разписка се усложнява от факта, че гражданите рядко разполагат с веществени доказателства, потвърждаващи съществуването на договорни отношения. Юридическите лица общуват чрез изпращане на кореспонденция, но обикновените хора се договарят по телефона или лично.

Ако гражданин прави диктофонни записи на преговори или провежда видеозаснемане, тогава той трябва да посочи кога и при какви обстоятелства се записва информацията. Записът не трябва да се прекъсва, в противен случай съдът ще има съмнения относно неговата автентичност.

Преди да събере дълга, кредиторът пише съобщения до контрагента по сделката. Например той уточнява в какви срокове ще преведе парите. Или пита как можете да получите дълг. Ако адресатът не отрича съществуването на дълга, иска разсрочено плащане, тогава в бъдеще това обстоятелство може да се нарече признаване на сключването на договора.

Кредиторът може да се позовава на свидетелски показания. Може би гражданите са станали очевидци на дискусията между длъжника и кредитора за времето за връщане на парите или лихвите за тяхното използване. Тази информация може да се използва в съда за потвърждаване на факта на сделката.

Важно е да запомните, че въпросните доказателства са приложими само ако размерът на дълга не надвишава 10 минимални заплати. Тази разпоредба е установена в членове 808 и 161 от Гражданския кодекс на Руската федерация.

Искова молба

В исковата молба до съда трябва да бъде предоставена следната информация:

име и адрес на съда;
Пълно име, адрес на ответника;
ПЪЛНО ИМЕ. и местоживеене на заявителя;
размер на искове;
описание на времето, мястото и обстоятелствата на сключване на договора за заем;
сумата на преведената сума, условието за лихва;
срок и ред за връщане;
връзки към доказателства, потвърждаващи сключването на договора за заем
препратки към членове 807, 810, 811 от Гражданския кодекс на Руската федерация, 131 и 132 от Гражданския процесуален кодекс на Руската федерация;
изискването за възстановяване на размера на дълга, лихва върху използването на парите;
подпис, фамилия и инициали на заявителя.

Заявлението трябва да бъде придружено от разписка за плащане на държавна такса. Сумата се определя в зависимост от размера на възстановяването въз основа на член 333.19 от Данъчния кодекс на Руската федерация.

По-голямата част от гражданите, които нямат голям опит в съдебните спорове, при поискване от съдията дават информация за факта на сделката.

Подсъдимият може да избере пасивен модел на поведение. Например да се твърди, че възможността за заем е била обсъждана с жалбоподателя по-рано, но въпросът не е стигнал до прехвърлянето на пари. Какво да направите в такава ситуация? Ако няма свидетели за изпълнението на споразумението, няма разписка и други доказателства, тогава съдът ще откаже да удовлетвори исковата молба.

Ако човек мисли предварително как ще изплати дълга без разписка, тогава идеята да изготви необходимите документи ще дойде от само себе си. Документ с информация за страните, датата на съставяне и размера на дълга значително ще опрости връщането на парите в бъдеще.

Как да докаже факта на измама?

През 2018 г. броят на случаите на измами в Русия продължава да расте. Това се дължи на факта, че този вид престъпления много често остават ненаказани. Факт е, че самият нападател не признава вината си, а жертвите често просто не знаят какво да правят. Как да докажем измамата и колко трудно е тя на практика?

Мирни преговори

Заемайки големи суми на познати, често хората не вземат разписки. Мнозина дори го смятат за неприлично, защото са свикнали да се доверяват на обкръжението си. По-късно обаче те често не могат да си върнат парите, така че възниква логичен въпрос: как да докаже измама без разписка?

Въпреки това, в случай, че мирните преговори се окажат неефективни, човек трябва да знае как да докаже намерението си за измама, тъй като това е квалифициращ признак за престъпление.

Ако кредитополучателят не се крие, комуникацията с него може да бъде фиксирана по три начина:

Аудио запис на разговора.
Видеозапис на разговора лично.
Интернет кореспонденция.

Аудио и видео доказателства

Преди да се обадите, трябва да направите няколко неща:

кажете точната дата и час на разговора в диктофона или камерата;
запис на входящи и изходящи телефонни номера;
посочете името на собствениците на телефони и техните адреси.

По време на разговора трябва да изразите следните точки:

размера на дълга;
дата на превод на парите;
искане за погасяване на дълг;
целта на заема.

При лична среща със заподозрян можете да използвате не само диктофон, но и да помолите някого, когото познавате, да проведе скрит видеозапис. Такива доказателства ще бъдат допълнително предимство в съда.

Текстови доказателства

В 21 век, по ефективен начин, как да докаже факта на измамата, е текстова кореспонденция: по електронна поща, в социалните мрежи или чрез sms. Важно условие е изпращането на съобщения от акаунт, който е регистриран до жертвата.

Когато длъжникът отговори на съобщението, полученият текст ще трябва да бъде разпечатан заедно с изходящия и запазен, за да може по-късно да се използва като доказателство за вината на заподозрения. Ако по време на процеса длъжникът започне да оттегля думите си, съдът ще изпрати искане до интернет доставчика или социалната мрежа за реалността на предоставената кореспонденция. Освен това трябва да се застраховате със свидетели, които могат да потвърдят факта на комуникация в Интернет между жертвата и обвиняемия.

Доказателство за бизнес измами

Ако въпросът е как да се докаже бизнес измамата, важно е да се разбере, че ще е необходимо по-задълбочено разследване. Началото на производството ще бъде декларирането на факта на престъплението, тъй като неправилно тълкуване на действията или намеренията на бизнесмен може да доведе до назначаване на истинска присъда лишаване от свобода.

На първо място се проверява договорът, задълженията по който са нарушени. Специалистите ще анализират неговата правна компетентност и съществени разяснения, които могат да премахнат отговорността за неизпълнение на договора в случай на някакви причини - например непреодолима сила. Тези разяснения доказват факта на измамата, тъй като потвърждават, че бизнесменът е решил предварително да не изпълни договора и се е подсигурил.

автентичността на лиценза(ако е било необходимо за изпълнение на договора);
наличие на финансови ресурси(при сключване на договор за доставка на стока, когато е била разпродадена, но не е платена);
наличие на самия продукт или неговия канал за доставка(ако стоката е платена предварително, но не е доставена).

Свързване с правоприлагащите органи

всички обстоятелства по случая;
дата, час и място на превод на парите;
точните данни за заподозрения (пълно име, паспортни данни, дата на раждане, място на пребиваване);
времето, изминало от планираната дата на погасяване;
Моля, проверете за престъпност.

Отказът за погасяване на дълга попада в обхвата на член 159 от Наказателния кодекс на Руската федерация - „Измама“, тъй като има измама или нарушаване на доверието от страна на нападателя. Ако длъжникът изплати цялата сума на заема, на този етап е възможно да се помирят страните и да се оттегли молбата. В противен случай заподозреният ще бъде извикан в полицейското управление, където ще бъде разпитан за установяване на признаци на престъпление.

Отивам в съда

аудио и видеозаписи на разговори с заподозрения с протоколи за тяхното преписване;
удостоверения от телеком оператора за собственика на телефонни номера;
разпечатки на кореспонденция с длъжника в интернет и/или sms, заверени от нотариус;
писмена иск и върнато известие за доставка на препоръчано писмо с искане за погасяване на задължението;
решение на ОДМВР за отказ за образуване на наказателно дело.

Освен това жалбоподателят трябва да има паспорт и разписка за плащане на държавната такса, но ще може да си върне тези пари от ответника, ако спечели съда. Възможно е да се кандидатства за отлагане на плащането на държавно мито до действителния ден на разглеждане на делото. В този случай разноските се поемат от губещата страна.

ugolovnyi-expert.com

Страницата не е намерена Съжаляваме, ресурсът, който поискахте, не беше намерен. Можете да се върнете назад или да отидете на главната страница и да използвате търсенето. Основно състояние Общо документи: 233329 На казахски: 116993 На руски: 115930 На английски: 406 Дата на актуализиране: 06/08/2018 […]
Как мога да напиша и правилно да подам жалба срещу управляващото дружество до жилищната инспекция? Жилищната инспекция е първата инстанция, към която се обръща недоволен наемател, след като управляващото дружество не е изпълнило изискванията му, посочени в исковата молба. Някои потребители комунални услугии изобщо […]
Онлайн правна консултация Бърз отговор - на спешен въпрос, отговор в рамките на един час 100% гаранция за правна консултация 24/7 онлайн консултация Ясни отговори на въпроси от всякаква сложност Винаги във връзка с адвокати адвокати онлайн в момента Реална консултация от адвокати на живо Отговорете незабавно [… ]
Какво означават червените цифри на колата Специални регистрационни номера Руска федерациямалко по-различни от тези, които се издават на обикновените граждани. Новоизсечените шофьори често питат какво означават червените цифри на колата. Водачите, чиито превозни средства са оборудвани с такива знаци, имат ли приоритет […]
Завиване наляво: основите на правилата за движение по пътищата без глоби Именно по време на маневриране най-голям брой грешки и нарушения на правилата се правят от шофьори, както начинаещи, така и доста опитни. Много трудности са причинени от моменти на завои и завои. Именно за изучаването на тези моменти от правилата за движение […]
Как става разделянето на имуществото при развод: правни аспекти, текущи проблеми, разрешаване на спорни въпроси Разделянето на имуществото е един от основните етапи на бракоразводния процес. При разделянето на съвместно придобитите материални блага често възникват много спорни проблемни въпроси. Те могат да бъдат решени само […]
Регистрация на служител на непълно работно време в 1C: Счетоводство 8.3 Оставете заявка Оставете вашето име и телефонен номер, операторът ще се свърже с вас в работно време в рамките на 2 часа. Искам да получавам новини за промоции, отстъпки и събития от 1C: Бюлетинът на франчайзополучателя Виктория излиза веднъж седмично, вашият адрес няма да бъде […]
Каква е разликата между приватизацията на апартамент с малолетни деца и приватизацията без деца? Характеристики на тяхното участие, документи Всички сделки с недвижими имоти изискват внимателно внимание на участниците. Особено ако планирате да приватизирате апартамент с непълнолетни деца. За да бъде признато за валидно и […]