Delil yokluğunda davada borçlunun borcunun tespit edilmesi. Makbuz ve tanık olmadan bir borcun nasıl geri ödeneceği - sorunu çözmek için üç yöntem Borçlu olup olmadığının kanıtı

Makbuz, kişinin başka birine borç para verdiğinin tek kanıtıydı, ancak parayı iade etmeyecekti. Sonuç olarak, yerel mahkemeler kusurlu borç vereni reddetti. Bu gibi durumlarda kanuna göre nasıl hareket edileceği ve Yargıtay'da anlatıldı.

Hayatında asla borç vermeyecek birini bulmak zor. İlerleyip bir akrabaya, komşuya ya da tanıdığına borç para verenlerin birçoğunun aylarca hatta yıllarca umutsuzca borçlunun onları hatırlamasını bekledikleri bir sır değil. Bu nedenle Yargıtay tarafından incelenen durum birçok kişinin ilgisini çekebilir.

Her şey belli bir vatandaşın bir arkadaşına karşı açtığı davayla mahkemeye gitmesiyle başladı. Davacı, bir kredi sözleşmesi kapsamında kadından para ve diğer insanların fonlarının kullanımı için faiz talep etti. Vatandaş, ilk derece ve temyiz mahkemeleri tarafından reddedildi. Bölge mahkemesinde kadın, kredi anlaşmalarını ve koşullarını teyit etmek için elinde makbuzlar olduğunu söyledi.

Borçluya para transferi, tanıkların sözleri dışında çeşitli delillerle teyit edilebilir.

Makbuzların içeriğinden, 20 Mart 2008'de arkadaşının belirsiz bir süre için ayda yüzde 4'ten 200.000 ruble aldığı anlaşılıyor. Aynı zamanda, her ayın 20'sinde faiz ödemeyi ve kalan tutarı talep üzerine iade etmeyi taahhüt etti. Altı ay sonra, zaten sonbaharda, bayan yine ondan para aldı - şimdi aynı yüzde 4'te 100.000 ruble ve her ayın 20'sinde tutarın faizini geri ödemeyi taahhüt etti.

Ancak tarafların iyi niyetleri gerçeğe dönüşmedi. Borçlu durum maalesef standart çıktı - alacaklı parayı kendisine iade etmesini istedi, ancak borçlu bunu yapacağına söz verdi. Böylece tüm şartlı ve belirtilmemiş şartları geçti.

Ancak ödünç alınan para, bir zamanlar arkadaşına ödünç verene asla geri dönmedi. Sonunda, kadın mahkemeye gitmek zorunda kaldı. Davacı mahkeme oturumunda kazandığı zaferden şüphe duymadı - sonuçta borçludan elinde bir makbuz vardı. Ve o da reddetmedi.

Yerel mahkemelerin kadının argümanlarını kabul etmemesi ve tam tersi bir karar vermesi davacının şaşkınlığını bir düşünün.

Vatandaşın talebini yerine getirmeyi reddeden mahkemeler, bayanlar arasında herhangi bir kredi anlaşması yapılmadığı gerçeğinden hareket etti. Ve davadaki makbuz, makbuz gerçeğini doğrulamaz. Para tam olarak davacıdan, çünkü "borç veren ve vatandaşın makbuzda belirtilen tutarları iade etme yükümlülüğü hakkında bilgi" içermemektedir.

Yargıtay Hukuk Davaları Adli Heyeti, yerel mahkemelerin retlerini inceledi ve ilk ve temyiz mahkemelerinin sonuçlarını hatalı olarak kabul etti.

Yüksek Mahkeme Adli Heyeti, argümanlarını açıklarken şunları ifade etmiştir:

Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 807. Maddesi şunları belirtmektedir: bir kredi sözleşmesi kapsamında, bir taraf (borç veren), para veya genel özelliklerle tanımlanan diğer şeyleri diğer tarafın (borçlunun) mülkiyetine devreder. Ve borçlu, borç verene aynı miktarda parayı (borç miktarı) veya aldığı aynı tür ve kalitede eşit miktarda başka şeyleri iade etmeyi taahhüt eder. Bu durumda, kredi sözleşmesi, para veya diğer şeylerin transferi anından itibaren yapılmış sayılır.

Aynı Medeni Kanunun 161, 808. maddelerine göre, tutarı kanunla belirlenen asgari ücretin en az on katını aşan vatandaşlar arasında yazılı olarak bir kredi sözleşmesi yapılmalıdır. Peki, borç verenin tüzel kişilik olması durumunda - miktarı ne olursa olsun.

Kredi sözleşmesinin ve şartlarının teyidi olarak, bir borçlunun makbuzu veya borç veren tarafından belirli bir miktarda para transferini onaylayan başka bir belge sunulabilir.

Bu nedenle, Yüksek Mahkeme Hukuk Davaları Adli Kurulu, tarafların ilişkilerini ödünç alınmış olarak nitelendirmek için, borçlunun yükümlülüğü konusunda aralarında bir anlaşmaya varmak da dahil olmak üzere, yükümlülüğün niteliğini belirlemenin gerekli olduğunu vurgulamaktadır. alınan parayı borç verene iade edin.

Yine Medeni Kanunun 160 ıncı maddesinin 1 inci fıkrasında yazıldığı üzere, "işlemi yapan kişi veya kişiler veya bunların yetkilendirdiği kişilerce içeriğini açıklayan ve imzalı bir belge düzenlenerek" yazılı olarak işlem yapılması gerekir.

Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 162. maddesine göre, kanunla öngörülen bir işlem biçiminin ihlali, tarafları, bir anlaşmazlık durumunda, işlemin onaylanmasında tanıkların ifadesine başvurma hakkından mahrum eder. . Ancak onları yazılı ve diğer delilleri sunma hakkından mahrum etmez. Yukarıdakilere dayanarak, Yargıtay, belirli bir borç veren tarafından borçluya bir miktar para transferinin tanık ifadesi dışında çeşitli kanıtlarla desteklenebileceğini vurgulamaktadır.

Yargıtay Hukuk Davaları Adli Kurulu, davanın materyallerinden, davanın görüşülmesi sırasında davalının davacı ile dostane bir anlaşma imzalamayı amaçladığını belirtti.

Mahkeme, borçlunun genel olarak borcunu kabul ettiğine bir kez daha dikkat çekti. Ve aslında, mahkemede yalnızca tahakkuk eden faizle anlaşmazlığını dile getirdi. Ancak, tarafların hukuki ilişkisinin niteliği için çok önemli olan koşullar, yasanın gereklerine aykırı olarak (Rusya Federasyonu Hukuk Muhakemeleri Usulü Muhakemeleri Kanunu'nun 67. maddesinin 4. kısmı, 4. maddesinin 4. kısmı), her iki mahkemeden de herhangi bir değerlendirme almazlar.

Ayrıca Yüksek Mahkeme, yerel mahkemelerin, Medeni Kanun'un 408. maddesi anlamında, borç veren ile birlikte bir borç senedi bulunmasının borçlunun parasal yükümlülüğünü yerine getirmediğini teyit ettiğini dikkate almadığını vurguladı. aksini kanıtlamadıkça.

Yargıtay Hukuk Davaları Adli Heyeti, belirli bir borç verenle kredi sözleşmesi akdedilmesi gerçeğini çürüten kanıt sunma yükümlülüğünün davalıya ait olduğunu bir kez daha vurguladı. Ve bunun için önemli nokta yerel mahkemelerin de dikkati çekilmedi.

Bu nedenle Yargıtay, kararında yerel mahkemelerin önceki kararlarını iptal ederek, IOU davasının kendi açıklamalarını da dikkate alarak yeniden ele alınmasına karar verdi.

Tanıdıkların veya arkadaşların borç istemesi alışılmadık bir durum değildir ve çok az kişi makbuzlarla veya kredi tanıklarıyla uğraşmayı düşünür.

Toplum o kadar gelişmiştir ki, arkadaşlar ve tanıdıklar için hiçbir şey üzücü değildir, ancak böyle bir kredinin sonuçları sadece arkadaşlığı bozmakla kalmaz, aynı zamanda “kurtarıcının” mali durumunu da etkileyebilir.

Sözlü sözleşmelerin tehlikeleri vardır, çünkü borcun geri ödeneceğini garanti etmezler.

Bu uygulama aile çevresinde bile var, ancak 10-20 ruble ise kayıp küçüktür, ancak miktar 1000 rubleyi aşarsa, bunu düşünmek mantıklıdır. İnsanlar neden nakit krediyi ödeyemiyor veya ödemek istemiyor, ayrıca bir borcu yasal olarak makbuz ve tanık olmadan nasıl ödeyebileceğinizi daha fazla öğreneceğiz.

Makbuz olmadan borçludan borç nasıl alınır? Para transferi olgusu üçüncü bir şahıs tarafından kaydedilmemiş ve belgelenmemişse, borç tahsilatı gerçek bir sorun haline gelir.

Kanıt yoksa kime ne zaman ve ne kadar borç verdiğinizi ispatlamak son derece zordur. Bununla birlikte, insan hakları aktivistleri, mevzuatın borcun geri ödenmesi için tüm koşulları oluşturmasının yanı sıra destekleyebileceğini savunuyorlar.

Borç tahsilatının üç ana yöntemi vardır. yasal gerekçeler. Onların arasında:

polise dolandırıcılık gerçeği hakkında bir açıklama;
duruşma;
dünya anlaşması

Bu borç geri ödeme yöntemlerinin kullanılması tavsiye edilir, çünkü bunlar sadece yasal değildir, aynı zamanda borçlunun yaşamı ve sağlığı için bir tehdit oluşturmaz (tahsilat hizmetlerinin kullanımında olduğu gibi).

Her iki taraf için de en acımasız ve tehlikeli olanı koleksiyonerlerin hizmetleridir. Belirli bir miktar için, özel olarak eğitilmiş insanlar, kelimenin tam anlamıyla parayı nakavt etmeye ve olmayan yerde bulmaya hazırdır. Yasadışı çalışan ve borçlunun hayatına zarar verebilecek bu tür kuruluşlarla iletişim kurmamak daha iyidir. Ne olursa olsun, akrabalardan bahsetmeden, iyi bir arkadaş ve yoldaşın yerini hiçbir miktar para alamaz. Daha verimli olan ve aynı zamanda yasalara uygun olarak işleyen fonları toplamanın yollarını düşünün.

Borç tahsilatı anında, durumun ahlaki yönünü dikkate almak son derece önemlidir. Borcu olan kişi gerçekten maddi açıdan zor durumdaysa ve bunu inkar etmiyorsa pazarlık yapmayı deneyebilirsiniz.

Örneğin, borç miktarını belirli bir süre için kırmak. Bu nedenle, ayda 500 ruble iade etmek 2000'den hemen daha kolaydır. Borçluya güven yoksa, borcun taksitli ödenmesine ilişkin sözleşmeyi belgeleyecek bir notere (üçüncü şahıs) başvurabilirsiniz.

Çoğu en iyi seçenek iki tarafın hak ve yükümlülüklerini belirten bir uzlaşma anlaşması hazırlayacak bir notere yapılan itiraz:

kredi geri ödeme süresi;
toplam;
Borcu daha fazla ödemeyi reddetmesi durumunda sorumluluk gerektiren sonuçlar.

Ayrıca, borçlunun kendisinin belirli bir kişiden borç aldığını (tam adını ve soyadını, doğum yılını ve gerçek adresini belirterek) belirttiği ve belirtilen süre içinde iade etmeyi taahhüt ettiği bir makbuz da hazırlayabilirsiniz. Belge noter tarafından onaylandıktan sonra geçerlidir ve daha sonra mahkemede fiziksel delil olarak kullanılabilir.

Aksine, bir kişi saklanıyorsa, ikamet yerini değiştirmişse veya kasıtlı olarak temastan kaçınıyorsa, dava kaçınılmazdır.

Her şeyden önce, kendi başınıza müzakere etmeye çalışmalısınız. Bu, ilişkide daha fazla anlaşmazlığa neden olmaz ve her iki tarafın itibarına zarar vermez. kanun yaptırımı- o aşırı zor vaka durum gerçekten kontrolden çıktığında ve üçüncü bir tarafın müdahalesini gerektirdiğinde.

Haklarınızı savunmaktan korkmayın. Pek çok insan, durumun kamuya yansımasını önlemek için borçlularına büyük miktarda para bağışlamaya hazırdır.

Paranın iade edileceği gerçeğine ek olarak, borcun ödenmemesindeki suçu mahkeme tarafından tespit edilirse borçlunun kesinlikle ödeyeceği manevi tazminat talebinde bulunabilirsiniz.

Polisle iletişime geçmek

Borçlu, gerekçe göstermeden borcunu ödemeyi reddederse, en yakın karakola başvurabilir ve durumun tüm ayrıntılarını ayrıntılandıran dolandırıcılık hakkında bir açıklama yazabilirsiniz.

Belli bir süre içinde, dikkate alınacak ve borçlu, sonucu daha sonraki eylem planına bağlı olan sorgulama için çağrılacak.

Sorgulama sırasında, borçlu para ödünç aldığı gerçeğini kategorik olarak reddederse, soruşturmacı davayı daha fazla işlemin yapılacağı mahkemeye havale edecektir.

Genellikle, karakolda, borçluya durumun ciddiyetini ve ayrıca borcu tahsil etmeyi reddetmesi durumunda kendisini bekleyen sorumluluğun yükünü anlaması sağlanır. Bu mahkumiyetlerden sonra bile “işler hala orada” ise, mahkeme daha fazla yargılamaya başlar.

Mahkemede iddia beyanı

Mahkeme yoluyla bir makbuz olmadan bir borçludan nasıl para alınacağını düşünün.

Tutar ciddiyse ve borçlu kaba bir şekilde davranıyorsa, krediden alınan parayı kategorik olarak iade etmeyi reddediyorsa, doğrudan mahkemeye giderek önceki paragrafı atlayabilirsiniz.

Mahkeme ifadesini, kullanabileceğiniz herhangi bir kanıtla desteklemek arzu edilir:

Borçlunun kendisinin borçlu olduğu gerçeğini ve tam olarak ne kadar borcu olduğunu inkar etmediği konuşmaların ses ve video kayıtları.
Borçlunun borcunu ödemek istemediği gerçeğini ve bunun nedenini doğrulayan ses kayıt cihazlarından alınan kayıtlar.
İnternetteki yazışmaların yanı sıra telefondaki SMS mesajları.

Ne kadar çok kanıt toplanırsa, borç tahsilatı davası o kadar hızlı ilerleyecektir. Borçlunun borcunu ödeyebilecek kapasitede olduğu gerçeği gereksiz olmayacaktır. Bu, çalışma yerinden son 3 aya ait ücretlerle ilgili bir sertifika ve kredi sırasında yapılan satın almaların bir fotoğrafı şeklinde kanıt olabilir.

Genellikle, davalıya sadece borçlu olduğunu iade etmeyeceği, aynı zamanda olanlar için manevi tazminat da vereceği ayrıntılı olarak açıklanır. Bu, bir uzlaşma anlaşması imzalamak ve üçüncü şahısların huzurunda bir borç geri ödeme planı üzerinde anlaşmak için oldukça yeterlidir. Borcunuzu geri verme ve hatta manevi zararı tazmin etme ihtimali, sizi kendi davranışlarınızı düşünmeye ve borcunuzu mümkün olduğunca çabuk geri ödemeye zorlayarak, sayısız anlaşmazlığa son vererek ve mahkemeye gitmeye zorlayarak, özellikle cesaret verici değildir.

Bazı durumlarda borçlunun borcu olduğunu kanıtlamanın son derece zor olduğunu anlamalısınız. Bu, davayı önemli ölçüde yükler ve sonucunun davacının lehine olmamasına da neden olabilir.

Borç tahsilatını önemli ölçüde etkileyen iki temel faktöre bakalım:

Kanıtın varlığı veya yokluğu. Açıklanan duruma sahip bir dava dışında mahkemede sunulacak bir şey yoksa, borcun geri ödenmesi olasılığı keskin bir şekilde% 12'ye düşer.
Borçlunun davranışı, ayrıca borcunu ödemeyi reddetmesi veya kabul etmesi. Bir kişi yardımseverse, ancak mevcut zor mali durum nedeniyle, tüm tutarı iade etme şansı yoksa, geri ödemenin zamanlaması üzerinde anlaşarak her zaman uzlaşma sağlayabilirsiniz. Borç gerçeği tanınmazsa, corpus delicti ve kanıt eksikliği nedeniyle dava kapatılabilir.

2019'da Rusya'da dolandırıcılık vakalarının sayısı artmaya devam ediyor. Bunun nedeni, bu tür suçların çoğu zaman cezasız kalmasıdır. Gerçek şu ki, saldırganın kendisi suçunu kabul etmiyor ve kurbanlar genellikle ne yapacaklarını bilmiyorlar. Dolandırıcılık nasıl kanıtlanır ve pratikte ne kadar zor?

Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159. maddesine göre dolandırıcılık, kasıtlı olarak mülkün çalınması veya hile veya güven ihlali yoluyla mülkiyet hakkının kazanılmasıdır. Bu durumda mahkeme, sanığın niyetini kanıtlamak zorundadır. Bir suç bir grup insan tarafından işlenirse, bir ön komplo nitelikli bir işaret haline gelir. Örneğin, emlak dolandırıcılığında saldırganlar şu şemaya göre hareket eder: biri bir mülk bulur ve suçun organizasyonu üzerinde düşünür, ikincisi emlakçı rolünü üstlenir ve üçüncüsü işlemin yasal olarak yürütülmesi ile ilgilenir. .

barış görüşmeleri

işgal Büyük meblağlar tanıdıklar, genellikle insanlar makbuz almazlar. Hatta çoğu çevrelerine güvenmeye alışkın oldukları için bunu uygunsuz buluyor. Ancak, daha sonra genellikle paralarını geri alamazlar, bu nedenle mantıklı bir soru ortaya çıkar: makbuz olmadan sahtekarlık nasıl kanıtlanır?

Her şeyden önce, müzakere etmeye çalışın, çünkü borçlunun para transferi gerçeğini inkar etmesi zor olacaktır. Muhtemelen bir gecikme isteyecektir - bu durumda çatışmayı barışçıl bir şekilde çözmek mümkün olacaktır. Avukatlar ayrıca borçluyu borcu ödemeyi kabul ettiğini belirten bir makbuz yazmaya ikna etmeye çalışmanızı tavsiye eder. Bu, fikrini değiştirmemesini sağlayacaktır, aksi takdirde dava kolluk kuvvetlerine havale edilecektir.

Bununla birlikte, barış görüşmelerinin etkisiz kalması durumunda, bir kişinin hile yapma niyetini nasıl kanıtlayacağını bilmesi gerekir, çünkü bu bir suçun nitelikli bir işaretidir.

Borçlu saklanmıyorsa, onunla iletişim üç şekilde düzeltilebilir:

Konuşmanın ses kaydı.
Yüz yüze görüşmenin video kaydı.
İnternet yazışmaları.

Ses ve video kanıtı

Dolandırıcılıkta para transferini kanıtlamanın yollarından biri, şüpheliyle yapılan bir konuşmanın ses veya video kaydının hazırlanması, doğrudan belirli bir miktarda borç aldığını, ancak şimdiye kadar iade etmediğini söylediği. Kayıt iyi kalitede olmalıdır.

Aramadan önce yapmanız gereken birkaç şey var:

ses kayıt cihazına veya kameraya aramanın tam tarihini ve saatini söyleyin;
gelen ve giden telefon numaralarını kaydedin;
telefon sahiplerinin adlarını ve adreslerini belirtin.

Konuşma sırasında aşağıdaki noktaları seslendirmeniz gerekir:

borç miktarı;
para transfer tarihi;
bir borcu geri ödeme talebi;
kredinin amacı.

Konuşma bittiğinde, süresini ve tam olarak ne zaman bittiğini kaydetmelisiniz. Daha sonra, borçlu ile yapılan görüşmenin tüm ayrıntılarını açıklayan kaydın bir kopyası olan bir protokol hazırlamak gerekir.

Bir şüpheliyle kişisel bir görüşmede, yalnızca bir ses kaydedici kullanmakla kalmaz, aynı zamanda tanıdığınız birinden gizli video kaydı yapmasını isteyebilirsiniz. Bu tür kanıtlar mahkemede ek bir avantaj olacaktır.

Metin kanıtı

21. yüzyılda verimli bir şekilde dolandırıcılık nasıl kanıtlanır metin yazışmasıdır: tarafından e-posta, sosyal ağlarda veya sms yoluyla. Önemli bir koşul, mağdura kayıtlı bir hesaptan mesaj göndermektir.

Borçlu mesaja cevap verdiğinde, alınan metnin giden metinle birlikte çıktısının alınması ve kaydedilmesi gerekir, böylece daha sonra şüphelinin suçluluğunun kanıtı olarak kullanılabilir. Duruşma sırasında borçlu sözlerini geri çekmeye başlarsa, mahkeme İnternet sağlayıcısına gönderir veya sosyal ağ sağlanan yazışmaların gerçekliği hakkında soruşturma. Ayrıca, mağdur ve sanık arasında internet üzerinden iletişim kurulduğunu doğrulayabilecek tanıklarla kendinizi sigortalamalısınız.

Tek bir kişi, profesyonel dolandırıcılarla çarpışmadan bağışık değildir. Ancak kendinizi risklerden korumak için, para transfer etmeden önce, bir kişiden makbuz almanız gerekir, kimliğini kanıtlayan belgelere bakmanın yanı sıra telefon numarasını, araba numarasını not edin, tanıkları çekin. Dolandırıcılık durumunda, tüm bu veriler suçu hızlı bir şekilde kanıtlamanıza ve tazminat almanıza izin verecektir.

Ticari dolandırıcılık kanıtı

Soru sahada sahtekarlığın nasıl kanıtlanacağı ise girişimcilik faaliyeti, daha kapsamlı bir soruşturmanın gerekli olacağını anlamak önemlidir. Bir iş adamının eylemlerinin veya niyetlerinin yanlış yorumlanması, gerçek bir hapis cezasının atanmasına yol açabileceğinden, yargılamanın başlangıcı, suçun gerçeğinin beyanı olacaktır.

Şirketin tüm mali ve izin verilen belgeleri kapsamlı bir denetime tabi olacaktır. Hukuk açısından, muhasebe kayıtlarına veya ortaklar ve alacaklılarla yapılan sözleşmelere yansıtılan üstlenilen mali yükümlülüklerin makul olmaması, suçun ana kanıtıdır. İş liderleri, resmi konumları nedeniyle mali tablolara aşinadır ve girdikleri işlemlerin meşru olup olmadığını bilirler. Herhangi bir belgeyi imzalayarak, kendi şart ve yönetmeliklerine uymaktan şahsen sorumludurlar.

Öncelikle yükümlülükleri ihlal edilen sözleşme kontrol edilir. Uzmanlar, herhangi bir nedenle - örneğin mücbir sebepler - sözleşmenin yerine getirilmemesi sorumluluğunu ortadan kaldırabilecek yasal yetkinliğini ve önemli açıklamaları analiz edeceklerdir. Bu açıklamalar, işadamının önceden sözleşmeyi yerine getirmemeye karar verdiğini ve kendini güvence altına aldığını teyit ettiği için sahtekarlık gerçeğini kanıtlıyor.

Sözleşmede herhangi bir ihlal yoksa, içinde hiçbir suç niyeti belirtisi bulunmazsa, uzmanlar, işadamının aşağıdakiler de dahil olmak üzere görevlerini yerine getirmesi için diğer önemli koşulları kontrol eder:

lisansın gerçekliği(sözleşmenin ifası için gerekliyse);
finansal kaynakların mevcudiyeti(mal tedariki için bir sözleşme yapılması durumunda, satıldığında ancak ödenmediğinde);
ürünün kendisinin veya teslimat kanalının mevcudiyeti(mallar peşin ödenmiş ancak teslim edilmemişse).

Bu tür durumlar tespit edilirse, suç kastının ve dolandırıcılık eylemlerinin gerçekliğinin mahkemede kanıtlanması kolay olacaktır.

Kolluk kuvvetleriyle iletişim kurmak

Borç veren, kolluk kuvvetleriyle iletişime geçmeden önce borçluya paranın iadesini talep eden resmi bir yazı göndermelidir. Bu belgede, davanın tüm ayrıntılarını ayrıntılı olarak açıklamak gerekir. Borçlunun mektup hakkında hiçbir şey bilmediğini iddia etmesini önlemek için, teslim edildiğine dair bir tebligat kullanılması gerekir.

Borçludan cevap gelmezse mağdur polis departmanına şikayette bulunmak zorundadır. Aşağıdaki verileri içermelidir:

davanın tüm koşulları;
para transferinin tarihi, saati ve yeri;
şüphelinin tam ayrıntıları (tam adı, pasaport bilgileri, doğum tarihi, ikamet yeri);
planlanan geri ödeme tarihinden itibaren geçen süre;
Lütfen suç olup olmadığını kontrol edin.

Borcu ödemeyi reddetmek, saldırganın aldatma veya güven ihlali olması nedeniyle Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159. Maddesi - “Dolandırıcılık” kapsamındadır. Borçlu, kredi tutarının tamamını geri öderse, bu aşamada tarafların uzlaştırılması ve başvurunun geri çekilmesi mümkündür. Aksi takdirde zanlı, suç belirtilerini tespit etmek için sorguya çekileceği karakola çağrılacak.

Borçlunun parayı çalmadığını ve ileride geri vereceğini bildirmesi durumunda ceza davası açılması reddedilecektir. Polis, mahkemedeki ana delillerden biri olacak olan başvurana uygun bir emir verecektir.

mahkemeye gitmek

Borcu polisin yardımıyla geri almak mümkün değilse, mağdur mahkemede sahtekarlığı nasıl kanıtlayacağını öğrenmelidir - parasını geri almanın ve saldırganı cezalandırmanın geriye kalan tek yolu budur.

Mahkeme başvurusunda, davalı kendisi hakkında kapsamlı bilgiler belirtmelidir: ikametgah adresi, iş yeri, medeni durum, aylık ortalama gelir, iletişim bilgileri. Borç oluşumuna yol açan tüm koşulları ayrıntılı olarak açıklamak da gereklidir. İddia ile birlikte hazırlanması tavsiye edilir. borçlunun malına haciz başvurusu. Başvuru sahibi, davalının mülkünün sertifikası için bağımsız olarak USRR'ye bir talep gönderebilir ve ardından bu verileri mahkemede dile getirebilir. Dilekçenin kabul edilebilmesi için davada dava sonuçlanmadan önce borçlunun malı elde edeceği korkusunun belirtilmesi tavsiye edilir.

Yargılamanın başarısı doğrudan kanıt temelinin eksiksizliğine bağlıdır. Mağdur şunları sağlamalıdır:

Şüpheliyle yapılan konuşmaların ses ve video kayıtları, bunların transkripsiyonu için protokoller;
telekom operatöründen telefon numaralarının sahibine ilişkin sertifikalar;
borçlu ile internet ve / veya sms üzerinden noter onaylı yazışma çıktıları;
yazılı bir talep ve borcun geri ödenmesini talep eden taahhütlü bir mektubun iade edilmiş bir teslim bildirimi;
İçişleri Bakanlığı'nın ceza davası açmayı reddetme kararı.

Dolaylı delil, tanık ifadesi olabileceği gibi, mağdurun borçluya devredildiği sırada parasının mevcudiyeti ve kredi süresi boyunca borçlunun masrafları hakkında bilgi olabilir.

Ayrıca başvuranın pasaportu ve devlet harcının ödendiğine dair dekontu olması gerekir ancak mahkemeyi kazanırsa bu parayı davalıdan geri alabilecektir. Davanın görüşüldüğü fiili güne kadar devlet vergisinin ödenmesinin ertelenmesi için başvuruda bulunmak mümkündür. Bu durumda, masraflar kaybeden tarafça karşılanacaktır.

Dolandırıcılık gerçeğini ispat etmenin zor olup olmadığı sorusunun cevabı, toplanan delillerin eksiksizliğine bağlıdır. Borç verenin borçludan bir makbuzu varsa, mahkeme onun tarafında olacaktır. Bu, alacaklının güvenini kötüye kullanan ve fonlarını çalan şüphelinin suçluluğunun ana teyididir. Makbuz yokluğunda durum daha karmaşıktır. Bu durumda, kişiyi sorunu barışçıl bir şekilde çözmeye ikna etmeye çalışmanız ve bu belgeyi hazırlamanız gerekir. Reddetme durumunda, delillerin toplanmasına daha fazla dikkat edilmesi gerekecektir. Bununla birlikte, herhangi bir dava zaman alıcı ve uzundur, bu nedenle borç vermeden önce kendinizi önceden sigortalamak daha iyidir - kişi hakkında daha fazla bilgi edinin, makbuz isteyin ve tanıkları dahil edin.

Birçok tedarikçi ve yüklenici, ödeme yapılmaması sorununa aşinadır. Kötü şöhretli ekonomik kriz patlak verdiğinde özellikle akut hale geldi. Objektif nedenlerle, güvenilir ortaklar yükümlülüklerini ödemeyi bıraktıktan sonra. Ancak o zaman, çoğu şirket, özellikle sözlü olarak "en kısa sürede" ödeme sözü verdikleri için karşı taraf-borçlu konumundaydı. Ve bir veya iki yıl sonra bile, alacaklılar çeşitli nedenlerle gitmek için acele etmediler. Devlette birinin avukatı yoktu, biri gönüllü olarak para iadesi için umut etmeye devam etti, çünkü borçlu düzenli olarak mevcut malzemeleri ödedi. Ancak bir noktada, alacaklı şirketin yönetimi, alıcının borcunu geri ödeme taleplerine yanıt olarak ona "kahvaltı" yedirmesinden sıkılır. Ve mahkeme yoluyla borcun tahsiline karar verir.
Ancak daha sonra, üç yıllık sınırlama süresinin (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 196. Maddesi) sona ermek üzere olduğu veya zaten sona erdiği ortaya çıktı. Aşağıdaki kural yardımcı olabilir. Borçlu bu süre içinde taahhütte bulunursa, borç tanıma eylemi, daha sonra sınırlama süresi kesilir ve tekrar akmaya başlar. Şimdiye kadar geçen süre yeni dönem sayılmaz (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 203. Maddesi). Buna göre, alacakların mahkeme yoluyla tahsil süresi uzar. Ancak bu eylemlerin ne olduğu ve hangi koşullarda yapılması gerektiği mevzuatta tam olarak belirtilmemiştir. Bu konuyla ilgilenmeyi öneriyoruz.

"İtiraf" eylemler

On yıl önce, Rusya Federasyonu Yüksek Tahkim Mahkemesi ve Rusya Federasyonu Yüksek Mahkemesi, Plenumların ortak bir Kararında, bu tür eylemlerin yaklaşık bir listesini sağladı (Yüksek Mahkeme Genel Kurulu Kararının 20. Maddesi). 12 Kasım 2001 tarihli Rusya Federasyonu N 15, Rusya Federasyonu Yüksek Tahkim Mahkemesi Plenumu 15 Kasım 2001 N 18 (bundan sonra - Karar N 15/18 )). Kapsamlı değil. Her özel eylem, mahkeme tarafından tarafların diğer kanıtlarıyla birlikte değerlendirilir (FAS SZO'nun 15 Şubat 2010 tarihli Kararı N A21-672 / 2009). Bakalım listede neler varmış.
Eylem 1. Ana borcun borçlu tarafından kısmen ödenmesi ve (veya) yaptırımlar
Bununla, her şey açıktır. Bir yükümlülüğün sınırlama süresinin 9 Haziran 2011'de sona erdiğini ve 30 Mayıs 2011'de borçlunun borcun bir kısmını geri ödediğini varsayalım. bu yükümlülük 31 Mayıs 2011 tarihinden itibaren işlemeye başlayacak olup, vadenin son günü 30 Mayıs 2014 olacaktır. Bu arada borçlunun kendisi kısmi ödeme yapmak zorunda değildir. Onun rızası ile, bu başkası tarafından yapılabilir.
Ama bir uyarı var. Sözleşme kapsamında ödemenin aşamalar halinde, taksitler halinde veya dönemsel ödemeler şeklinde yapılması öngörülmüşse, mahkemeler dikkate almıyor borçlunun borcun kalan tutarının tanınması olarak belirtilen eylemi (N A03-10248 / 2010 durumunda FAS ZSO'nun 30 Mart 2011 tarihli Kararları; 13 Aralık 2010 tarihli FAS DVO N F03-8432 / 2010).
Unutulmamalıdır ki, borçlu asıl borcun bir kısmını alacaklının alacağında belirtilen tutarda tam olarak ödemişse, bu borcun tamamını tanıdığı anlamına gelmez. Bu nedenle mahkeme, alacaklının borcun kalan miktarını tahsil etmek için sınırlama süresini kesintiye uğratmak için hiçbir gerekçesi olmadığını söyleyebilir (22 Aralık 2010 tarihli FAS MO Kararı N KG-A40 / 15969-10).

Referans için
borcun tanınması değil:
- borçlunun eylemsizliği, örneğin, talebe cevap vermediğinde, uzlaşma eylemini imzalamadığında, paranın doğrudan borçlandırılmasıyla ilgili ödeme belgesine itiraz etmez (15/18 sayılı Kararın 22. Maddesi);
- borçlu ve alacaklı arasındaki diğer yükümlülüklerle ilgili ilişkinin devamı (FAS ZSO'nun 12/18/2006 tarihli N F04-8062 / 2006 (29083-A70-33) Kararı).

Ve Ötesi. Anaparanın tamamının ödenmesi kanıt değil o borçlu, alacaklının ek taleplerini tanır(özellikle, bir cezanın ödenmesi için, diğer kişilerin fonlarının kullanımına ilişkin faiz) ve tazminat talepleri. Buna göre, anapara borcunun ödenmesi bu alacaklar için zamanaşımı süresini kesintiye uğratmaz (15/18 Sayılı Kararın 23. Maddesi).
Eylem 2. Ana paraya faiz ödenmesi
Bu, diğer insanların fonlarının kullanımı için faiz veya faiz şeklinde (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 395. Maddesi) sözleşmeye dayalı bir cezaya (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 330. Maddesi) atıfta bulunmaktadır.
Eylem 3. Borçlunun borcu tanıdığının açıkça anlaşıldığı sözleşmede değişiklik yapılması
Böyle bir değişikliğin çarpıcı bir örneği, nihai ödeme için sözleşme süresinin uzatılmasıdır. Bu eylem aynı zamanda yazılı bir borçlunun sözleşmeyi değiştirme talebi(özellikle, erteleme veya taksitli ödeme hakkında).
Eylem 4. Bir talebin yazılı bir yanıtla tanınması
Bir talebin tanınmasının en yaygın örneklerinden biri, borç geri ödeme planı olan bir borçludan alınan bir teminat mektubudur (N A63-1487 / 2009 davasında 08.10.2010 tarihli FAS SKO Kararı). Zamanaşımı süresinin kesintiye uğramasının temeli, aynı zamanda, ana borcun ödenmesi talebinin borçlu tarafından kısmen tanınmasıdır. Örneğin, 100 bin ruble borcunun ödenmesi talebine yanıt olarak. borçlu 50 bin ruble ödemeyi kabul eden bir mektup gönderir.
Eylem 5. Bir tahsilat siparişinin kabulü
Bu tür talimatlar, özellikle, ödeyen ve alacaklı arasındaki anlaşma ile, ödeyen, hizmet bankasına emri olmadan hesaptan para çekme hakkı verdiğinde kullanılır (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 874, 875. Maddeleri). ).

Listenin arkasındaki eylemler

Yukarıdakilere ek olarak, mahkemeler ayrıca "itiraf" eylemler olarak kabul eder:
- gönüllü (yani, alacaklıdan yazılı bir talep olmaksızın) borçlu tarafından ödeme vaadi içeren bir teminat mektubu gönderilmesi (N A65-12950 durumunda 27 Ekim 2010 tarihli Rusya Federasyonu Federal Antimonopoly Hizmetinin Kararları / 2009; 23 Aralık 2009 tarihli FAS UO N F09-9403 / 09-C3) ;
- borcun geri ödenmesine ilişkin bir dostane anlaşma taslağının borçlu tarafından alacaklıya imzalanması ve gönderilmesi (N A56-12901 / 2008 durumunda 19 Mart 2009 tarihli FAS SZO Kararı; N durumunda 21 Ağustos 2007 tarihli FAS PO Kararı A12-800 / 06-C32);
- taraflarca uzlaşma anlaşmasının düzenlenmesi ve imzalanması (N A79-938 / 2010 durumunda 30 Kasım 2010 tarihli FAS VVO Kararları; N A58-4911 / 09 durumunda 14 Nisan 2010 tarihli FAS VSO kararları );
- anlaşmaların imzalanması:
- tartışmalı yükümlülük altındaki borcun bir kısmının mahsup edildiği karşı davaların mahsup edilmesi üzerine (22 Şubat 2011 N 12572/10 Rusya Federasyonu Yüksek Tahkim Mahkemesi Başkanlığı Kararı;
- taraflar arasında daha önce var olan orijinal yükümlülüğün başka bir yükümlülükle değiştirilmesi (yenileme) (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 414. Maddesi);
- sözleşmenin yerine getirilmesi karşılığında tazminat verilmesi hakkında (Rusya Federasyonu Medeni Kanununun 409. Maddesi).
Ve dikkat çekici olan: bu tür anlaşmalar daha sonra geçersiz ilan edilse bile, borçlu tarafından imzalanmaları gerçeği yine de borcun tanındığını gösterecektir (14 Temmuz 2009 tarihli Rusya Federasyonu Yüksek Tahkim Mahkemesi Başkanlığı Kararları N). 5286/09; 30 Temmuz 2010 tarihli FAS MO N KG-A40 /6457-10), bu, sınırlama süresinin kesintiye uğraması anlamına gelir.

"İtiraf" eylemleri için koşullar

Ancak kendi başına, yukarıdaki eylemlerden herhangi birinin borçlu tarafından komisyonu, sınırlama süresini kesintiye uğratmak için yeterli değildir. Belirli koşullar yerine getirilmelidir.
Koşul 1. İşlem, genel zamanaşımı süresi içinde tamamlanmalıdır.
Örneğin, genel zamanaşımı süresinin bitiminden 2 gün önce borçlu borcun bir kısmını size devrederse, bu tarihten itibaren üç yıllık zaman aşımı süresi yeniden sayılır (15/18 Sayılı Kararın 19. Maddesi). . Örneğin, sınırlama süresinin sona ermesinden sonraki gün transfer yapılırsa, bu artık seyrini kesintiye uğratan bir eylem olarak kabul edilmeyecektir (29 Ekim 2010 tarihli FAS DVO Kararı N F03-7578 / 2010) .
Durum 2. "Takdir" eylemi doğrudan alacaklı ile ilgili olarak gerçekleştirilmelidir.
Örneğin, bir borcun tanınması olarak kabul edilemez ve borçlunun beyanına yansıtmış olması ile zamanaşımı süresini kesintiye uğratmaz. mali tablolar ihtilaflı bir yükümlülük kapsamındaki borç (26 Mart 2009 tarihli FAS MO Kararları N KG-A40 / 2032-09; N A79-4273 / 2006 durumunda 16 Mart 2007 tarihli FAS VVO). Sonuçta, borcu muhasebede gösteren borçlu, Kanunun gereklerini yerine getirdi (Madde 5, 21 Kasım 1996 tarihli Federal Yasanın 8. Maddesi N 129-FZ "Muhasebe Üzerine").
Durum 3. Tamamlanan eylem belirli bir tartışmalı yükümlülük
Bu nedenle, uzlaşma eyleminde veya özellikle bir teminat mektubu belirtilmelidir:
- borca esas teşkil eden belgeye (sözleşmeler, faturalar, irsaliyeler) yapılan atıflar;
- belirli bir borç oluşumu dönemi.
Aksi takdirde, mahkeme bu eylemleri dikkate alacaktır. uygunsuz borç tanıma kanıtı (N A31-3047 / 2009 durumunda 26 Nisan 2010 tarihli FAS VVO Kararları; 19 Mart 2010 N F10-530 / 10 tarihli FAS CO). Ancak borçlunun alacaklıya karşı yalnızca bir parasal yükümlülüğü varsa ve aralarında başka bir ilişki yoksa, mahkeme belirli belgelere atıfta bulunulmamasına göz yumabilir (24.03.2009 tarihli ve Ondördüncü TMK Kararları). dava N A13-9998 / 2008; 18.12.2009 tarihli on beşinci AAC N 15AP-9844/2009).
Durum 4. Borcu kabul eden kişi borçlu adına hareket etme hakkına sahip olmalıdır.
Bu yetkiler aşağıdaki gibi olabilir (15/18 sayılı Kanun Hükmünde Kararnamenin 21. Maddesi; Rusya Federasyonu Medeni Kanununun 53. Maddesi):
(veya) bir iş sözleşmesi ile onaylanan böyle bir kişinin resmi (çalışma) görevlerinden, iş tanımı vb.;
(veya) kendisine verilen vekaletname;
(veya) kişinin hareket ettiği ortamdan. Bu nedenle, mahkeme aşağıdaki argümanı dikkate almadı inşaat şirketi- borçlu: kumun alındığına ilişkin faturalar, imzalama yetkisi olmayan bir ustabaşı tarafından imzalanmıştır. Bu nedenle kum alınmış sayılmaz. Mahkeme, bu durumda "ustabaşının yetkilerinin ... içinde bulunduğu durumdan (kompresör istasyonunun atölyesinin ... inşaatında) açıkça görüldüğüne" (FAS SZO'nun 06.24 tarihli Kararı) işaret etti. .2009 durumunda N A13-9998 / 2008).
Mahkeme, başkanın emri veya vekâletiyle yetkilendirilmemiş aşağıdaki kişiler tarafından imzalanmış bir talebe cevap veya uzlaşma eylemini bir borcun tanınması olarak kabul edemez:
(veya) baş muhasebeci (26 Şubat 2010 tarihli FAS MO Kararları N KG-A40 / 507-10; 22 Temmuz 2009 tarihli FAS ZSO N F04-4295 / 2009 (10770-A67-50)). Yetkisiz bir baş muhasebeci tarafından imzalanan uzlaşma yasasının, yalnızca belirli bir tarihte borç miktarını teyit eden muhasebe niteliğindeki teknik bir belge olduğuna dair bir görüş var (16 Şubat 2009 tarihli Uzak Doğu Federal Antimonopoly Hizmetinin Kararı N). F03-250 / 2009);
(veya) Müdür Yardımcısı (05.04.2010 tarihli FAS MO Kararı N KG-A40 / 2402-10);
(veya) ticari müdür yardımcısı (N A65-15439 / 2009 durumunda 26.04.2010 tarihli Federal Antimonopoly Hizmetinin Kararı);
(veya) hukuk departmanı başkanı (7 Aralık 2006 tarihli FAS SKO Kararı N F08-5830 / 2006).
Bu nedenle, borçludan herhangi bir "itiraf" belgesi alan alacaklılar için, mahkemeye gitmeden önce imzalayan kişinin yetkisini tespit etmeleri mantıklıdır. Örneğin, bu tür belgeleri imzalama hakkı için vekaletnamenin bir kopyasını isteyin. Bununla birlikte, en güvenli seçenek, belgenin doğrudan kuruluşun başkanı tarafından imzalanmasıdır.

Zamanaşımı, herhangi bir sayıda ve herhangi bir süre için kesintiye uğratılabilir. Tahkim davalarından birinde, tedarik sözleşmesi kapsamında ödeme talebine ilişkin üç yıllık zamanaşımı süresi 1998 yılında başlamıştır. Ancak borçlunun borcu üç kez tanıması nedeniyle süre üç kez kesintiye uğramış ve sona ermiştir. zaten 2007'de olması gerekiyordu, yani 9 yıldı ( A12-800 / 06-C32 sayılı davada 21.08.2007 tarihli Federal Antimonopoly Hizmetinin Kararı).
Bu nedenle, artık borcu tahsil etme şansının olmadığını açıkça anlayan alacaklılar, zamanaşımı süresini kesintiye uğratmamak için borçluyu borcu tanımak için harekete geçmeye kışkırtmamak daha iyidir. O zaman en azından borcunu kötü olarak tanıyabilecek ve üzerindeki gelir vergisi matrahını azaltabilecekler (Madde 2, Madde 266, Fıkra 2, Fıkra 2, Rusya Federasyonu Vergi Kanunu'nun 265. 16 Kasım 2010 tarihli Rusya Maliyesi N 03-03- 06/1/725).
Ve tam tersi, karşı tarafının geçici finansal zorluklar yaşadığından emin olan ve hala bir gün parasını iade etmeyi uman biri için, örneğin, onunla yılda en az bir kez uzlaşma yapmak mantıklıdır.

Finansal okuryazarlık, etkili kişisel finans yönetimi

Para transferi (makbuz) makbuzu: nasıl hazırlanır?

Bugün sana söyleyeceğim para transferi (makbuz) için makbuz nasıl yapılır ne için ve hangi durumlarda gerekli.

Uzun bir süredir, özel bir kişiden makbuz karşılığında borç para makalesi, sitede en çok görüntülenenlerin ÜST'te ikinci ve bu tür işlemlerin ne kadar talep edildiğini gösteren yorum sayısı açısından ilk sırada yer aldı. Ancak, bu konuda finansal sorunlarına çözüm arayanlar arasında talep görüyorlar ve çoğu durumda bu tamamen yanlış bir yaklaşım. Makbuz üzerine rastgele bir kişiye ve hatta büyük bir miktar ise ve borç veren ticari bir menfaat peşindeyse (borçtan faiz elde etmek) iyi bir arkadaşa borç para vermek de dar görüşlü olacaktır.

Para transferi (makbuz) için neden bir makbuza ihtiyacım var?

Ancak, bir kredi sözleşmesi düzenlemenin uygunsuz ve yanlış olduğu durumlar vardır: bu durumda, para transferi için bir makbuz düzenlenmesi zorunludur. Bu tür durumların örneklerini düşünün:

Gelecekte size taahhüt edilen herhangi bir mal/hizmet için avans olarak para transfer ettiğiniz;
Halihazırda alınmış bir şey için ödeme olarak para aktarırsınız (örneğin, bir araba, gayrimenkul vb. alım satımı yaparken). Bu durumda, makbuza ek olarak, bir satış ve satın alma sözleşmesi düzenlenir, makbuz yalnızca para transferi / makbuzu gerçeğini teyit eder;
Bir arkadaşınıza küçük bir miktar borç veriyorsunuz;
Emanet için başka bir kişiye para aktarırsınız (örneğin, hareket sırasında).

Önceki bir makalede, makbuzlu ve makbuzsuz bir kredinin nasıl geri ödeneceği hakkında yazdım ve bu nedenle, bir makbuz bir kişi üzerinde çok daha önemli bir kaldıraç sağlar ve eğer varsa, fonları iade etme şansı olduğundan çok daha fazladır. yok.

Bu yüzden, umarım sizi para transferi için bir makbuzun şart olduğuna ikna edebilmişimdir. Şimdi nasıl oluşturulacağına geçelim.

Para transferi (makbuz) için makbuz nasıl yazılır? (Örnek)

İlk önce gerçekte ne olduğunu bilmeniz gerekir.

Para alma makbuzu belirli koşullar dahil olmak üzere belirli bir amaç için bir kişi tarafından başka bir kişiye belirli miktarda para transferini onaylayan resmi bir el yazısı belgedir. Bu miktarın iadesi ile ilgili.

Lütfen dikkat: para transferi makbuzu, parayı alan kişi tarafından elle düzenlenir ve resmi bir belgedir (ilgili hükümler Medeni Kanun'da yer almaktadır). Neden elle? Böylece belirli bir kişi tarafından yazıldığına şüphe yok.

Makbuzun infazının ve para transferinin, gerekirse bunu her zaman teyit edebilecek tanıkların huzurunda gerçekleşmesi de çok arzu edilir. Özellikle sorumlu durumlarda, paranın alınması ve transferinin bir video kaydını yapabilirsiniz - bu, daha fazla dava olması durumunda da iyi bir kanıt olacaktır.

Para almak için makbuz nasıl verilir?

Belgenin başlığıyla başlıyoruz."RESEPSİYON" sayfasının ortasına yazıyoruz.
Operasyonun taraflarını, her bir tarafın pasaport verilerini ve para alma gerçeğini belirtiyoruz. Ben, tam ad, pasaport, kayıt, tam ad, pasaport, kayıt, paradan alınan ...
Alınan miktarı sayı ve kelimelerle belirtin. 10.000,00 ruble miktarında. (On bin ruble 00 kopek).
Para alma amacını belirtin. Moskova, st. 10 numaralı dairenin kapsamlı bir tadilatı için ön ödeme olarak. Pushkina, d.50 ve bu amaçlar için yapı malzemelerinin satın alınması için. Veya ... Geri ödemeli nakit kredi olarak.
Tutarı geri ödeme yükümlülüğünü belirtin (eğer kredi ise). Alınan miktarın iadesini garanti ederim.
Ödeme yükümlülüklerini belirtin (eğer bir kredi ise). Fonların iadesine kadar günde% 1 oranında alınan tutarın ödenmesinin yanı sıra.
İade süresini belirtin. 20 Mart 2017 tarihine kadar.
Makbuz tarihini, tam adını ve imzasını koyarız.
Tanıkların tam adını ve pasaport verilerini belirtiyoruz(varsa kendi elleriyle girerler). Tanık: tam ad, pasaport, kayıt, imza.

Dikkatinizi çekiyorum: Faizle para verilmesi, bir makbuz karşılığında değil, bir kredi sözleşmesi kapsamında gerçekleştirilir, bu nedenle, kullanımları için ödeme yükümlülüğünün para makbuzunun makbuzundaki gösterge resmi niteliktedir ve dava açılması durumunda yasadışı ilan edilebilir!

Ayrıca, birçok ülkede makbuz karşılığında ücret bazında özel kredi verilmesi kanunen yasaklanmıştır. Bu durumda makbuz, kişinin derhal aldığını ve kullanım faizini dikkate alarak, kredi tutarına ve faizine bölmeden tutarı iade etmeyi taahhüt ettiğini belirtir.

Artık para transferi (makbuz) için nasıl makbuz yazılacağını ve neden gerekli olduğunu biliyorsunuz.

Finansal okuryazarlığınızı geliştirmenize her zaman yardımcı olacak bir site olan Financial Genius'u takip etmeye devam edin. Yakında görüşürüz!

Mümkün mü ve borç makbuz olmadan nasıl iade edilir? Paranızı nasıl çekersiniz?

Makbuz olmadan borç nasıl iade edilir, öyle olduysa, para transferi belgelenmedi mi? Hiç mümkün mü ve mümkünse borçluya nasıl ödeme yapılır?

Makbuz olmadan borç nasıl tahsil edilir: kanıt olmadığında ne yapmalı?

Ne yazık ki, hayatta, bir kişinin diğerine belirli bir miktarda para ödünç verdiği, iade şartlarını sözlü olarak tartıştığı ve tarafların anlaşmalarını bir nedenden dolayı yazılı olarak konsolide etmedikleri durumlar vardır. Ve şimdi sözleşme yok, makbuz yok ve borçlu borcunu ödemek için acele etmiyor. yani mümkün mü makbuz olmadan borç nasıl geri ödenir?

Başlangıç olarak, borçlunun nedenlerini anlamaya çalışmakta fayda var. Örneğin borçlu zor bir mali durumdaysa, belki de borcunu zamanında ödeyemez. Bu durumda, borçluyla konuşmayı deneyebilir ve onu taraflar arasında varılan tüm anlaşmaları yazarak hala bir anlaşma veya makbuz hazırlamaya ikna edebilirsiniz. Belge hazırlamak mümkünse, borçlu hala iade etmeyi reddederse, gelecekte borcun iadesini talep etmek çok daha kolay olacaktır.

Borçlu borcunu geri vermeye nasıl zorlanır?

Mümkünse, borçlunun aile üyeleriyle konuşun - belki onu etkileyebilir ve borcunu geri vermesi için ikna edebilirler.

Tüm göstergelere göre, borçlunun planları borcun geri ödenmesini içermiyorsa, diğer yöntemlerle hareket etmeye değer. Yasanın, miktarı 1000 rubleden fazla olan vatandaşlar arasındaki tüm işlemlerin yazılı olarak yürütülmesini öngörmesine rağmen (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 808. Maddesi), Art. Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 162'si, işlemin yazılı bir kaydının yokluğunda, tanık ifadesi dışında başka kanıtlara başvurabileceğine dair bir hüküm içermektedir.

Borçlu para transferinin kanıtı nasıl alınır?

Böyle bir kanıt varsa, bu zaten iyidir. Ve eğer değillerse? O zaman onları almalısın. Borçlu ile temas varsa, onunla yapılan iletişim kayıt altına alınmalıdır. Önemli bir nüans borçlu tarafından borcun ve büyüklüğünün tanınması, geri ödeme koşullarının ve diğer koşulların teyidi olacaktır. Bu tanıma çeşitli yollarla güvence altına alınabilir. teknik araçlar. Diktafon kayıtları, e-posta ve SMS yazışmaları delil olarak uygundur. Mahkeme, davayı değerlendirirken delilleri toplu olarak değerlendireceğinden, delil ne kadar fazla olursa, borcun iadesini sağlama şansı o kadar yüksek olur.

Kanıt elde edilmişse, bir sonraki soru ortaya çıkar. Bu kanıt nasıl belgelenebilir?

SMS şeklinde kanıt. SMS yazışmalarınız varsa, kopyalayabilir, somut bir ortama yazdırabilir ve tanıkların huzurunda yazışmaların içeriğine aşina olma eylemi hazırlayabilirsiniz. Daha güvenilir bir seçenek, bu tür yazışmaların noter tarafından onaylanması olacaktır. Ayrıca ilgili uzmanlarla iletişime geçebilirsiniz. Ek olarak, bir aboneden diğerine bilgi aktarımı gerçeğini belirlemek için mobil operatörlere talepte bulunabilirsiniz. Doğru, SMS yazışmalarının kanıtı olsa bile, borçlu, SMS'in gönderildiği SIM kartlı telefonun o sırada yanında olmadığını söyleyebilir. Bu nedenle, daha önce belirtildiği gibi, birkaç tür kanıtla ilgilenmek gerekir.
E-posta ile yazışma. E-posta ile yapılan yazışmalar, hem noter tarafından hem de uygun bir uzmanın katılımıyla bir inceleme yapılarak onaylanabilir.
Ses kaydı. Bir ses (diktafon) kaydı elde etmek mümkün olsaydı, bu durumda Sanat uyarınca. 77 Rusya Federasyonu Hukuk Usulü Muhakemeleri Kanunu, kaydın yapıldığı koşulları (ne zaman, kim tarafından vb.) Belirtmek gerekir. Ses kaydına bir ses kaydı eklenmelidir. Kayıtta düzenleme ve ses sahipliği izlerinin bulunmadığını doğrulamak gerekirse, bu durumda uzmanların yardımına başvurmanız gerekecektir.

Kanıt varlığında makbuzsuz bir borcun geri ödenmesi

Şimdi, deliliniz varsa, önce dolandırıcılık gerçeğiyle ilgili ceza davası açmaya ilişkin bir ifadeyle polise gidebilirsiniz. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu, bunu, para dahil olmak üzere, aldatma veya güveni kötüye kullanma yoluyla zimmete geçirme olarak anlar (Madde 159). Başvuruları dosyalama ve çözme prosedürü, 29 Ağustos 2014 tarih ve 736 sayılı Rusya Federasyonu İçişleri Bakanlığı'nın Emri ile belirlenir. Başvurunun değerlendirilmesinin sonuçlarına göre, ilgili yetkili bir ceza davası açar veya karar verir. başlatmayı reddetmek. Ceza davası açmama kararı 24 saat içinde başvuru sahibine iletilir. Böyle bir karar verilirse, başvuranın buna itiraz etme hakkı vardır.

Ancak böyle bir ret olsa bile, başvuranın mahkemede borçluya karşı dava açma hakkı vardır. Ayrıca, ret, borcun miktarı hakkında bilgi eksikliğinden kaynaklanıyorsa, ancak borçlunun suçlu olduğu gerçeği tespit ediliyorsa, hukuk davalarında bu durum delil rolü oynayabilir. Aynı zamanda, bir ceza davasının başlatılması için artık gerekli değildir.

Bununla birlikte, son derece nadir görülen bir ceza davası başlatılırsa, bu, sonraki eylemleri büyük ölçüde basitleştirir. Sanat uyarınca. Rusya Federasyonu Ceza Muhakemesi Kanunu'nun 44'ü, başlatılan bir ceza davası çerçevesinde, adli soruşturma tamamlanmadan önce hukuk davası açılabilir. Bu durumda, başvuranın bu durumda devlet vergisini ödemesi gerekmez.

Bir kişiyi tahsildarların yardımıyla borcunu iade etmeye nasıl zorlayabilirim?

Borç tahsilatının herhangi bir aşamasında, belirli bir ücret karşılığında borcun geri ödenmesine katkıda bulunacak olan tahsilat acenteleri ile iletişime geçebilirsiniz. Bu tür kurumların yasadışı yöntemlerine dair yaygın inanışa rağmen, birçoğu yasalara uygun olarak faaliyet göstermektedir. Ana araç, kural olarak, ikna unsurlarıyla uygun şekilde oluşturulmuş bir diyalogdur.

Yasa koyucu, koleksiyoncuların faaliyetlerini yalnızca kişisel bir toplantıyla sınırlar ( telefon konuşması) borçlu ile veya ikincisine bir posta bildirimi göndermek. Diğer tüm temaslar yalnızca borçlunun yazılı onayı ile mümkündür. Ve dahası, borcun miktarı ne olursa olsun, bir vatandaşa veya mülküne zarar vermesine izin verilmez.

Bu nedenle, makbuzsuz bir borcun iadesi kolay bir iş olmaktan uzak olmakla birlikte, bazı durumlarda gereklidir. Özellikle büyük meblağlar söz konusu olduğunda. Ana şey, olası tüm kaynakları kullanmaktır ve ardından borcu geri ödeme şansı önemli ölçüde artacaktır.

Bir daire satın alırken para transferinde en önemli 7 hata

Metrium Group uzmanları, ikincil konut piyasasında para transferi yaparken en sık yapılan hataların bir derecelendirmesini derledi.

1. Mülkiyet tescilinden önce veya sonra para transferi

Fon transferi hem alıcı hem de satıcı için karşılıklı bir risktir. Bu nedenle, alıcı önce bir daire almak ve sonra ödeme yapmakla ilgileniyor. Satıcı ise önce parayı almak, sonra daireyi devretmek istiyor. Kural olarak, işlemin tarafları her durumda para transferinin ne zaman gerçekleşeceği konusunda anlaşırlar. Tipik olarak, sözleşmede en fazla menfaati olan taraf en yüksek riski taşır. Ancak, daha adil bir plan var. Bir daire satın alırken, nakit için bir kasa, nakit olmayanlar için geri alınamaz bir akreditif kullanın. Banka aracısı, tapu tescil edilmeden alıcının parayı çekmesine izin vermeyecek ve kayıt başarısız olursa bunları satıcıya devretmeyecektir.

2. Makbuzsuz para transferi

İkincil piyasada bir daire için ödeme yaparken yapılan yaygın bir hata, makbuz olmadan ödeme yapmaktır. Ayrıca, birçok alıcı, sözleşmenin imzalanmasının para transferini gösterdiğine inanmaktadır, ancak ödeme gerçeğini kanıtlamanın tek yolu, yalnızca satıcıdan para alındığında makbuzdur. Metrium Group uzmanları, para transferi makbuzunun tamamen elle yazıldığını ve mutlaka sözleşme taraflarının isimlerini ve pasaport verilerini (ve onların huzurunda aynı tanık verilerini), fiyatı ve açıklamayı içermesi gerektiğini hatırlatır. nesne, sözleşme tarihi ve makbuzun kendisi. Makbuz, saldırganlar gerçekten para aldıklarında, ancak daha sonra bu gerçeği inkar ettiklerinde, en basit dolandırıcılık hilesinden kaçınmaya yardımcı olacaktır.

3. Faturaların gerçekliğini ve miktarını kontrol etme

Satıcı, banknotlarda hasar veya sahtecilik olup olmadığını kontrol etmelidir. Hasarlı banknotlar elbette bankada değiştirilebilir, ancak bunun için bir komisyon ödemeniz gerekecektir. hala b Ö En büyük sıkıntı, alıcıdan sahte banknot almaktır. Sahte ödemeyi önlemek için şunları kullanmalısınız: özel araçlarözellikle noter ofislerinde veya bankalarda olan orijinalliklerinin doğrulanması. Beyan edilen miktarı kaçırma riski de vardır ve bu hem kötü niyetli niyet hem de alıcının basit dikkatsizliği nedeniyle olabilir. Bu, bankada bulunan bir fatura sayacı kullanılarak önlenebilir. Bu nedenle, büyük bir işlem tutarı almak için teknik olarak hazırlıklı olmanız ve yalnızca kendi dikkatinize güvenmemeniz gerekir.

4. Güvenli olmayan yer

Güvenli olmayan bir yerden para transferi için randevu alan bir alıcı sadece parayı değil, kendi sağlığını ve hatta hayatını da riske atıyor. Issız yerlerde, evde veya satıcıda asla işlem yapmayın. Nispeten kalabalık yerler (restoranlar, alışveriş merkezleri) de para transferi için uygun değildir. Birincisi, bir soygun veya hırsızlık durumunda, yoldan geçenler ve güvenlik görevlileri suça zamanında müdahale etmeyebilir ve ikincisi, para transferine tesadüfen tanık olacak diğer davetsiz misafirlerin dikkatini çekebilirsiniz. Dairenin sahibi ile tarafsız bölgede ödeme yapmak daha iyidir. Bir bankada işlem yapmak ve para transfer etmek en iyisidir, çünkü borç veren kurumlar genellikle iyi korunur. Ayrıca, dava açılması durumunda banka çalışanları işleme ilişkin nitelikli tanık olabilirler.

5. Şahitsiz para transferi

Herhangi bir nedenle işleme katılanlar, banka veya noter şahsında bir aracı olmaksızın doğrudan para transferi yapmak zorunda kalırlarsa, sözleşme tarafları tanık davet etmelidir. Bir yargılama durumunda, para transferi gerçeğini teyit edebilecek ve bazı detayları netleştirebilecekler: para transferinin yeri ve zamanı, tarafların gönüllü katılımı. En az iki tanık olmalı. Sadece hazır bulunmazlar, aynı zamanda makbuza imzalarını da atarlar, aksi takdirde mahkeme daha sonra tanıklıklarını görmezden gelebilir.

6. Büyük bir avans ödemesi yapmak

Genellikle satıcı, avans olarak belirli bir miktar talep eder. İşlem kaydedilmeden önce bu fonların daire sahibine havale edilmesi durumunda alıcı riske girer. Vakaların büyük çoğunluğunda, satış ve satın alma sözleşmesi başarıyla kaydedilir, ancak bu gerçekleşmeyebilir. Satış başlangıçta dolandırıcılar tarafından organize edildiyse, alıcı depozitosunu bir daha görememe riskini taşır. Bu nedenle, ön ödeme şartı, özellikle maliyetin önemli bir bölümünü oluşturuyorsa (yaklaşık %50) büyük bir dikkatle ele alınmalıdır. Satıcının kötü niyetli bir niyeti yoksa, avans ödemesi, alıcının niyetinin ciddiyetinin sembolik bir kanıtı olarak kabul edilir. Kural olarak daire fiyatının %5-10'unu geçmez.

7. Profesyonellerin yardımını ihmal etmek

İşlemi başarılı bir şekilde kapatmak için profesyonelleri dahil etmelisiniz: bir emlakçı, avukat, noter, banka çalışanı. İlk olarak, tüm formaliteleri dikkate alacak ve mücbir sebeplere hazır olacak yeterli deneyime sahiptirler. İkinci olarak, dava açılması durumunda mahkemede nitelikli ifade verebileceklerdir. Üçüncüsü, profesyonellerin dolandırıcıları tanıma olasılığı yüksektir.

Metin: "Metriyum Grubu"

Kaçırma:

Makaleler hukuki tavsiye niteliği taşımamaktadır. Herhangi bir tavsiye, yazarların ve davet edilen uzmanların özel görüşüdür.

Makbuz olmadan borçludan borç nasıl alınır - parayı iade etmenin yasal yolları

Aile veya dostluk bağları olan vatandaşlar arasında borç para verilmesi yaygın bir olgudur. Bu nedenle, çok az kişi fon transferini onaylayan belgeleri derlemek için zaman harcar.

Sorunlar baş gösterdiğinde, insanlar makbuzsuz ve tanıksız bir borcun nasıl ödeneceğini merak etmeye başlar. Hukuki açıdan bakıldığında, dava karmaşık olabilir.

Yasal düzenleme

Nakit kredi vermeden önce, vatandaşlar Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 161, 808-812. maddelerinin normlarına aşina olmalıdır. Bu hükümlere göre, müteakip geri ödeme yükümlülüğü olan kişiler arasındaki para transferinin her gerçeği bir kredi sözleşmesi olarak kabul edilir. Anlaşma sözlü olarak yapılabilir. Taraflar borç veren ve borç alan, konu para transferi.

Asgari ücret tutarı 10'u aşan yükümlülükler yazılı olarak düzenlenmelidir. Örneğin, vatandaşlar Moskova'da para transfer ederse, 187.420 ruble (başkentteki asgari ücret 18.742 ruble) tutarında bir kredi sözleşmesi hazırlamaları gerekir.

geri ödeme yöntemleri

Sorun, önceden varılan anlaşmalara uyulmadığında ortaya çıkar. Alacaklı, işe barış görüşmeleri yaparak başlamalıdır. İşlem şartlarının ihlalinin nedenini belirlemek gerekir. Belki bir kişi fonları iade etmek ister, ancak geçici mali zorluklar nedeniyle bunu zamanında yapamaz.

Borçlu bu şartları kabul ederse, taraflar yazılı bir program hazırlayacak ve daha sonra buna uyacaklardır. Aksi takdirde, borçlunun iade tutarını ve süresini göstereceği bir makbuz isteyebilirsiniz.

Borç verenin bir taksit planı sunması, borçlunun borcunu makbuzsuz tahsil etmekten her zaman daha karlıdır.

Tehdit, şiddet yoluyla hareket etmemeli, borçlunun malını ödemeye zorlamak için gasp etmemelisiniz. Bu şekilde bir kişiden borç kesen kişiler ceza davalarında suçlanır. Mağdur ile daha önce bir kredi anlaşması yapılıp yapılmadığına bakılmaksızın.

Tahsilat yapanlara borç devri

Yasal çerçevede faaliyet gösteren tahsilat kuruluşlarının böyle bir şeyle uğraşması pek olası değildir. Belge olmadığı için borcun zorla tahsil edilmesi mümkün olmayacaktır. Fon talep etme hakkının devrini resmileştirmek bile imkansızdır. Bir vatandaş borcunu kapatmak isterse ve uygun kuruluşa dönerse, o zaman gasp ceza davasında kendisi sanık olabilir.

Sadece bazı durumlarda, tahsilat şirketleri, parayı gönüllü olarak vermezse, bir vatandaştan borcu almayı kabul eder. Uzmanlar, birkaç yüz bin ruble ile ilgili bir davayla ilgilenecekler. Kuruluşun çalışanları, çağrılar, posta bildirimleri, kişisel toplantılar yoluyla borçluyu etkiler. Birçoğu, fonların iadesine yardımcı olma talebiyle borçlunun meslektaşları ve arkadaşlarıyla iletişim kurmaya başlar.

Tüm konuşmalar kaydedilir. Uzmanlar, borcun nasıl tahsil edileceğini, vatandaşın hangi şartlarda yükümlülüklerini ödemeye hazır olduğunu soracak. Neredeyse kesin olarak, borçlu kredi sözleşmesinin akdedildiği gerçeğini kabul edecek, ancak buna atıfta bulunarak bir gecikme isteyecektir. yaşam koşulları. Daha sonra, bu tür kayıtlar mahkemede delil olarak kullanılabilir.

Polise başvuru

Bir borçludan alacağını tahsil edemeyen bazı kişiler, dolandırıcılık yapıldığına dair ifade vererek polise başvuruyor. Başvuru genel olarak değerlendirilir, fon alma amacını ve iade prosedürünü belirlemek için muhtemel borçluya yönelik bir anket yapılır.

Aldatma yoluyla para elde edildiği tespit edilirse, dolandırıcılık kabul edilecektir. Bazı vatandaşlar, borçlunun alınan parayı belirli bir şekilde kullanmayı amaçladığını ancak farklı davrandığını belirtiyor. Örneğin, bir kişi pahalı tedaviye ihtiyacı olduğunu iddia etti, ancak bir araba aldı.

Alacaklılar, cezai kovuşturma tehdidi ile borçludan daha önce transfer edilen parayı nakavt etmeyi beklerler. Ancak araştırmacı, açıklanan başvuru hakkında işlem başlatmayı reddedecektir. Dava açıkça bir medeni hukuk işleminin belirtilerini gösteriyor.

Borçlunun sorgusu yapılırsa, bu, borcun genel yargı mahkemesinde tahsil edilmesine yardımcı olabilir. Elbette bir vatandaş, alacaklıya karşı yerine getirilmemiş yükümlülüklerin varlığını inkar etmeyecek, ancak sözlü bir kredi anlaşmasına işaret edecektir.

Borç gerçeği nasıl kanıtlanır

Mahkemede, bir vatandaşın para transferi gerçeğini belirlemesi önemli olacaktır. Makbuz olmadan bir borcun geri ödenmesi, vatandaşların nadiren bir sözleşme ilişkisinin varlığını doğrulayan maddi kanıtlara sahip olması nedeniyle karmaşıktır. Tüzel kişiler yazışma göndererek iletişim kurar, ancak sıradan insanlar telefonla veya şahsen pazarlık yapar.

Bir vatandaş müzakerelerin diktafon kayıtlarını yaparsa veya video çekimi yaparsa, bilgilerin ne zaman ve hangi koşullar altında kaydedildiğini belirtmelidir. Kayıt kesintiye uğramamalıdır, aksi takdirde mahkemenin gerçekliği konusunda şüpheleri olacaktır.

Alacaklı, borcu tahsil etmeden önce işlemde karşı tarafa mesaj yazar. Örneğin parayı hangi şartlarda transfer edeceğini belirler. Veya nasıl borçlanabileceğinizi sorar. Eğer muhatap borcun varlığını inkar etmezse, ödemenin ertelenmesini isterse, gelecekte bu duruma sözleşmenin akdedilmesinin tanınması olarak atıfta bulunulabilir.

Borç veren tanık ifadelerine başvurabilir. Belki de vatandaşlar, kullanımları için paranın veya faizin geri dönüşünün zamanlaması konusunda borçlu ve alacaklı arasındaki tartışmaya tanık oldular. Bu bilgiler mahkemede işlemin gerçekliğini doğrulamak için kullanılabilir.

Söz konusu delilin ancak borç tutarının 10 asgari ücreti geçmemesi durumunda geçerli olduğunu unutmamak gerekir. Bu hüküm, Rusya Federasyonu Medeni Kanununun 808 ve 161. Maddelerinde düzenlenmiştir.

iddia beyanı

Mahkemeye yapılan başvuruda aşağıdaki bilgiler sağlanmalıdır:

mahkemenin adı ve adresi;
Tam adı, davalının adresi;
AD SOYAD. ve başvuranın ikamet yeri;
talep miktarı;
kredi sözleşmesinin akdedilmesinin zamanı, yeri ve koşullarının tanımı;
aktarılan tutarın miktarı, faizin koşulu;
iade süresi ve prosedürü;
kredi sözleşmesinin akdedildiğini doğrulayan kanıtlara bağlantılar
Rusya Federasyonu Medeni Kanunu'nun 807, 810, 811, Rusya Federasyonu Medeni Usul Kanunu'nun 131 ve 132. maddelerine yapılan atıflar;
borç miktarını geri alma gerekliliği, para kullanımına ilişkin faiz;
başvuru sahibinin imzası, soyadı ve baş harfleri.

Başvuruya, devlet ücretinin ödendiğine dair bir makbuz eşlik etmelidir. Tutar, Rusya Federasyonu Vergi Kanunu'nun 333.19. Maddesi temelinde geri kazanım miktarına bağlı olarak belirlenir.

Dava konusunda fazla tecrübesi olmayan vatandaşların çoğunluğu, hakim tarafından sorulduğunda, işlemin gerçeği hakkında bilgi vermektedir.

Davalı pasif bir davranış modeli seçebilir. Örneğin, kredi olasılığının başvuru sahibi ile daha önce tartışıldığını, ancak konunun para transferine gelmediğini iddia etmek. Böyle bir durumda ne yapmalı? Anlaşmanın uygulanmasına dair tanık yoksa, makbuz ve diğer kanıtlar yoksa, mahkeme iddia beyanını yerine getirmeyi reddedecektir.

Bir kişi makbuz olmadan borcu nasıl ödeyeceğini önceden düşünürse, gerekli belgeleri hazırlama fikri kendiliğinden gelecektir. Taraflar, tahsil tarihi ve borcun miktarı hakkında bilgi içeren bir kağıt, gelecekte para iadesini büyük ölçüde kolaylaştıracaktır.

Dolandırıcılık gerçeği nasıl kanıtlanır?

2018'de Rusya'da dolandırıcılık vakalarının sayısı artmaya devam ediyor. Bunun nedeni, bu tür suçların çoğu zaman cezasız kalmasıdır. Gerçek şu ki, saldırganın kendisi suçunu kabul etmiyor ve kurbanlar genellikle ne yapacaklarını bilmiyorlar. Dolandırıcılık nasıl kanıtlanır ve pratikte ne kadar zor?

barış görüşmeleri

Tanıdıklara büyük meblağlar ödünç alan insanlar genellikle makbuz almazlar. Hatta çoğu çevrelerine güvenmeye alışkın oldukları için bunu uygunsuz buluyor. Ancak, daha sonra genellikle paralarını geri alamazlar, bu nedenle mantıklı bir soru ortaya çıkar: makbuz olmadan sahtekarlık nasıl kanıtlanır?

Bununla birlikte, barış görüşmelerinin etkisiz kalması durumunda, bir kişinin hile yapma niyetini nasıl kanıtlayacağını bilmesi gerekir, çünkü bu bir suçun nitelikli bir işaretidir.

Borçlu saklanmıyorsa, onunla iletişim üç şekilde düzeltilebilir:

Konuşmanın ses kaydı.
Yüz yüze görüşmenin video kaydı.
İnternet yazışmaları.

Ses ve video kanıtı

Aramadan önce yapmanız gereken birkaç şey var:

ses kayıt cihazına veya kameraya aramanın tam tarihini ve saatini söyleyin;
gelen ve giden telefon numaralarını kaydedin;
telefon sahiplerinin adlarını ve adreslerini belirtin.

Konuşma sırasında aşağıdaki noktaları seslendirmeniz gerekir:

borç miktarı;
para transfer tarihi;
bir borcu geri ödeme talebi;
kredinin amacı.

Bir şüpheliyle kişisel bir görüşmede, yalnızca bir ses kaydedici kullanmakla kalmaz, aynı zamanda tanıdığınız birinden gizli video kaydı yapmasını isteyebilirsiniz. Bu tür kanıtlar mahkemede ek bir avantaj olacaktır.

Metin kanıtı

21. yüzyılda etkili bir şekilde dolandırıcılık gerçeği nasıl kanıtlanır, metin yazışmasıdır: e-posta, sosyal ağlarda veya sms yoluyla. Önemli bir koşul, mağdura kayıtlı bir hesaptan mesaj göndermektir.

Borçlu mesaja cevap verdiğinde, alınan metnin giden metinle birlikte çıktısının alınması ve kaydedilmesi gerekir, böylece daha sonra şüphelinin suçluluğunun kanıtı olarak kullanılabilir. Duruşma sırasında borçlu sözlerini geri çekmeye başlarsa, mahkeme, sağlanan yazışmaların gerçekliği hakkında İnternet sağlayıcısına veya sosyal ağa bir talep gönderecektir. Ayrıca, mağdur ve sanık arasında internet üzerinden iletişim kurulduğunu doğrulayabilecek tanıklarla kendinizi sigortalamalısınız.

Ticari dolandırıcılık kanıtı

Soru, iş sahtekarlığının nasıl kanıtlanacağı ise, daha kapsamlı bir soruşturmanın gerekli olacağını anlamak önemlidir. Bir iş adamının eylemlerinin veya niyetlerinin yanlış yorumlanması, gerçek bir hapis cezasının atanmasına yol açabileceğinden, yargılamanın başlangıcı, suçun gerçeğinin beyanı olacaktır.

Öncelikle yükümlülükleri ihlal edilen sözleşme kontrol edilir. Uzmanlar, herhangi bir nedenle - örneğin mücbir sebepler - sözleşmenin yerine getirilmemesi sorumluluğunu ortadan kaldırabilecek yasal yetkinliğini ve önemli açıklamaları analiz edeceklerdir. Bu açıklamalar, işadamının önceden sözleşmeyi yerine getirmemeye karar verdiğini ve kendini güvence altına aldığını teyit ettiği için sahtekarlık gerçeğini kanıtlıyor.

lisansın gerçekliği(sözleşmenin ifası için gerekliyse);
finansal kaynakların mevcudiyeti(mal tedariki için bir sözleşme yapılması durumunda, satıldığında ancak ödenmediğinde);
ürünün kendisinin veya teslimat kanalının mevcudiyeti(mallar peşin ödenmiş ancak teslim edilmemişse).

Bu tür durumlar tespit edilirse, suç kastının ve dolandırıcılık eylemlerinin gerçekliğinin mahkemede kanıtlanması kolay olacaktır.

Kolluk kuvvetleriyle iletişim kurmak

Borçludan cevap gelmezse mağdur polis departmanına şikayette bulunmak zorundadır. Aşağıdaki verileri içermelidir:

davanın tüm koşulları;
para transferinin tarihi, saati ve yeri;
şüphelinin tam ayrıntıları (tam adı, pasaport bilgileri, doğum tarihi, ikamet yeri);
planlanan geri ödeme tarihinden itibaren geçen süre;
Lütfen suç olup olmadığını kontrol edin.

Borcu ödemeyi reddetmek, saldırganın aldatma veya güven ihlali olması nedeniyle Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159. Maddesi - “Dolandırıcılık” kapsamındadır. Borçlu, kredi tutarının tamamını geri öderse, bu aşamada tarafların uzlaştırılması ve başvurunun geri çekilmesi mümkündür. Aksi takdirde zanlı, suç belirtilerini tespit etmek için sorguya çekileceği karakola çağrılacak.

mahkemeye gitmek

Yargılamanın başarısı doğrudan kanıt temelinin eksiksizliğine bağlıdır. Mağdur şunları sağlamalıdır:

Şüpheliyle yapılan konuşmaların ses ve video kayıtları, bunların transkripsiyonu için protokoller;
telekom operatöründen telefon numaralarının sahibine ilişkin sertifikalar;
borçlu ile internet ve / veya sms üzerinden noter onaylı yazışma çıktıları;
yazılı bir talep ve borcun geri ödenmesini talep eden taahhütlü bir mektubun iade edilmiş bir teslim bildirimi;
İçişleri Bakanlığı'nın ceza davası açmayı reddetme kararı.

Dolaylı delil, tanık ifadesi olabileceği gibi, mağdurun borçluya devredildiği sırada parasının mevcudiyeti ve kredi süresi boyunca borçlunun masrafları hakkında bilgi olabilir.

Ayrıca başvuranın pasaportu ve devlet harcının ödendiğine dair dekontu olması gerekir ancak mahkemeyi kazanırsa bu parayı davalıdan geri alabilecektir. Davanın görüşüldüğü fiili güne kadar devlet vergisinin ödenmesinin ertelenmesi için başvuruda bulunmak mümkündür. Bu durumda, masraflar kaybeden tarafça karşılanacaktır.

ugolovnyi-expert.com

Sayfa bulunamadı Üzgünüz, istediğiniz kaynak bulunamadı. Geri dönebilir veya ana sayfaya gidip aramayı kullanabilirsiniz. Temel koşul Toplam belgeler: 233329 Kazakça: 116993 Rusça: 115930 İngilizce: 406 Güncelleme tarihi: 06/08/2018 […]
Yönetim şirketine karşı konut denetimine nasıl şikayette bulunabilir ve doğru bir şekilde şikayette bulunabilirim? Konut müfettişliği, yönetim şirketi talepte belirtilen gereklilikleri yerine getirmedikten sonra memnun olmayan bir kiracının döndüğü ilk örnektir. Bazı tüketiciler araçlar ve hiç […]
Çevrimiçi yasal danışmanlık Hızlı yanıt - acil bir soruya, bir saat içinde yanıt %100 yasal tavsiye garantisi 24/7 çevrimiçi danışma Her türlü karmaşıklığa ilişkin sorulara net yanıtlar Her zaman iletişim halinde avukatlar avukatlar şu anda çevrimiçi olarak Canlı avukatlardan gerçek danışmanlık Hemen yanıtlayın [… ]
Arabadaki kırmızı sayılar ne anlama geliyor? Rusya Federasyonu sıradan vatandaşlara verilenlerden biraz farklıdır. Yeni basılan sürücüler genellikle arabadaki kırmızı sayıların ne anlama geldiğini sorar. Araçları bu tür işaretlerle donatılmış sürücülerin önceliği var mı? […]
Sola dönüş: para cezası olmayan yollarda trafik kurallarının temelleri Manevra sırasında en fazla sayıda hata ve kural ihlali, hem acemi hem de oldukça deneyimli sürücüler tarafından yapılır. Birçok zorluk, dönüş ve dönüş anlarından kaynaklanır. Trafik kurallarının bu anlarının incelenmesi içindir […]
Boşanma sırasında mal paylaşımı nasıl gerçekleşir: yasal yönler, güncel sorunlar, çekişmeli sorunların çözümü Mal paylaşımı, boşanma sürecinin ana aşamalarından biridir. Ortaklaşa elde edilen maddi serveti bölerken, çoğu zaman tartışmalı birçok sorunlu konu ortaya çıkar. Sadece çözülebilirler […]
1C'de yarı zamanlı bir çalışanın kaydı: Muhasebe 8.3 Bir istek bırakın Adınızı ve telefon numaranızı bırakın, operatör mesai saatleri içinde 2 saat içinde sizinle iletişime geçecektir. 1C'den promosyonlar, indirimler ve etkinlikler hakkında haber almak istiyorum: Franchisee Victoria Newsletter haftada bir çıkıyor, adresiniz […]
Küçük çocuklu bir dairenin özelleştirilmesi ile çocuksuz özelleştirme arasındaki fark nedir? Katılımlarının özellikleri, belgeler Herhangi bir gayrimenkul işlemi, katılımcıların yakından ilgilenmesini gerektirir. Özellikle küçük çocukları olan bir daireyi özelleştirmeyi planlıyorsanız. Geçerli olarak kabul edilebilmesi için ve […]