Parādnieka parāda fakta konstatēšana tiesā, ja nav pierādījumu. Kā atmaksāt parādu bez kvīts un lieciniekiem - trīs metodes problēmas risināšanai Pierādījums tam, ja parādnieks

Kvīts izrādījās vienīgais pierādījums tam, ka persona aizdeva naudu citai personai, bet viņš negrasījās naudu atdot. Rezultātā vietējās tiesas aizvainotajam aizdevējam atteicās. Kā šādās situācijās rīkoties saskaņā ar likumu, un skaidroja Augstākā tiesa.

Grūti atrast cilvēku, kurš nekad mūžā neaizdotu naudu. Nav noslēpums, ka daudzi no tiem, kas gāja uz priekšu un aizdeva naudu kādam radiniekam, kaimiņam vai paziņam, pēc tam bezcerīgi gaida mēnešus vai gadus, kad parādnieks viņus atcerēsies. Tāpēc Augstākās tiesas analizētā situācija var interesēt daudzus.

Viss sākās ar to, ka kāds konkrēts pilsonis vērsās tiesā ar prasību pret draugu. Prasītāja lūdza piedzīt no sievietes naudu saskaņā ar aizdevuma līgumu un procentus par svešu naudas līdzekļu izmantošanu. Pirmās instances un apelācijas instances tiesas pilsonim atteicās. Apgabaltiesā sieviete stāstīja, ka viņas rokās ir čeki, kas apliecina aizdevuma līgumus un to nosacījumus.

Naudas pārskaitījumu aizņēmējam var apstiprināt ar dažādiem pierādījumiem, izņemot liecinieku teikto

No kvīšu satura izriet, ka 2008.gada 20.martā draudzene no viņas uz nenoteiktu laiku paņēma 200 000 rubļu par 4 procentiem mēnesī. Vienlaikus viņa apņēmās maksāt procentus par summu katru mēnesi 20.datumā skaidrā naudā, bet pārējo summu apņēmās atdot pēc pieprasījuma. Pēc sešiem mēnešiem, jau rudenī, kundze atkal paņēma no viņas naudu - tagad 100 000 rubļu pie tiem pašiem 4 procentiem, un apņēmās atmaksāt procentus par summu katra mēneša 20. datumā.

Taču pušu labie nodomi nekļuva par realitāti. Situācija ar parādu diemžēl izrādījās standarta - kreditors lūdza viņai naudu atdot, bet parādnieks apsolīja to izdarīt. Tātad izturēja visus noteiktos un neprecizētos noteikumus.

Bet aizdotā nauda tā arī vairs neatgriezās tai, kas to kādreiz aizdeva draudzenei. Galu galā sievietei nācās vērsties tiesā. Prasītāja par savu uzvaru tiesas sēdē nešaubījās - galu galā viņai rokās bija parādnieka kvīts. Un viņa arī neatteicās.

Iedomājieties prasītājas pārsteigumu, kad vietējās tiesas nepiekrita sievietes argumentiem un pieņēma tieši pretēju lēmumu.

Atsakoties apmierināt pilsoņa prasību, tiesas vadījās no tā, ka starp dāmām nebija noslēgts aizdevuma līgums. Un lietā esošā kvīts neapstiprina saņemšanas faktu Nauda tieši no prasītāja, jo tajā nav "informācijas par aizdevēju un pilsoņa pienākumu atdot kvītī norādītās summas".

Augstākās tiesas Civillietu tiesu kolēģija izpētīja vietējo tiesu atteikumus un atzina pirmās un apelācijas instances tiesu secinājumus par kļūdainiem.

Precizējot savus argumentus, Augstākās tiesas Tiesnešu kolēģija norādīja:

Krievijas Federācijas Civilkodeksa 807. pants nosaka: saskaņā ar aizdevuma līgumu viena puse (aizdevējs) nodod otras puses (aizņēmēja) īpašumā naudu vai citas lietas, kas noteiktas pēc vispārīgām pazīmēm. Un aizņēmējs apņemas atdot aizdevējam tādu pašu naudas summu (aizdevuma summu) vai līdzvērtīgu citu tāda paša veida un kvalitātes lietu, ko viņš saņēmis. Šajā gadījumā aizdevuma līgums tiek uzskatīts par noslēgtu no naudas vai citu lietu nodošanas brīža.

Saskaņā ar tā paša Civilkodeksa 161., 808. pantu aizdevuma līgums starp pilsoņiem ir jānoslēdz rakstveidā, ja tā summa vismaz desmit reizes pārsniedz likumā noteikto minimālo algu. Nu gadījumā, ja aizdevējs ir juridiska persona – neatkarīgi no summas.

Apliecinot aizdevuma līgumu un tā nosacījumus, var uzrādīt aizņēmēja čeku vai citu dokumentu, kas apliecina aizdevēja noteiktas naudas summas pārskaitījumu.

Tādējādi Augstākās tiesas Civillietu tiesu kolēģija uzsver, ka, lai pušu attiecības kvalificētu kā aizņēmušās, nepieciešams konstatēt saistību būtību, tostarp panākt vienošanos starp tām par aizņēmēja pienākumu atgriezt aizdevējam saņemto naudu.

Kā atkal rakstīts Civilkodeksa 160.panta 1.punktā, rakstveida darījums ir jāveic, "sastādot dokumentu, kurā izteikts tā saturs un ko parakstījusi persona vai personas, kas veic darījumu, vai viņu attiecīgi pilnvarotas personas".

Saskaņā ar Krievijas Federācijas Civilkodeksa 162. pantu likumā noteiktās darījuma formas pārkāpums liedz pusēm tiesības strīda gadījumā atsaukties uz liecinieku liecībām, lai apstiprinātu darījumu. . Bet tas neatņem viņiem tiesības sniegt rakstiskus un citus pierādījumus. Pamatojoties uz iepriekš minēto, ST uzsver, ka konkrēta aizdevēja naudas summas nodošana aizņēmējam var tikt pamatota ar dažādiem pierādījumiem, izņemot liecinieku liecības.

Augstākās tiesas Civillietu tiesu kolēģija atzīmēja, ka no lietas materiāliem izriet, ka lietas izskatīšanas laikā atbildētāja bija iecerējusi ar prasītāju noslēgt mierizlīgumu.

Tiesa vēlreiz vērsa uzmanību uz to, ka parādniece kopumā piekrita savam parādam. Un patiesībā viņa tikai tiesā pauda domstarpības tikai par uzkrātajiem procentiem. Bet apstākļi, kas ir ļoti svarīgi pušu tiesisko attiecību kvalifikācijai, pārkāpjot likuma prasības (Krievijas Federācijas Civilprocesa kodeksa 67.panta ceturtā daļa, 198.panta ceturtā daļa), radās. nesaņem nekādu vērtējumu no abām tiesām.

Turklāt, uzsvēra Augstākā tiesa, vietējās tiesas nav ņēmušas vērā, ka Civilkodeksa 408.panta izpratnē SNI klātbūtne ar aizdevēju apliecina aizņēmēja naudas saistību nepildīšanu, ja vien viņi nepierāda pretējo.

Augstākās tiesas Civillietu tiesu kolēģija atkārtoti uzsvēra, ka pienākums sniegt pierādījumus, kas atspēko aizdevuma līguma noslēgšanas faktu ar konkrētu aizdevēju, ir atbildētājam. Un par šo svarīgs punkts netika pievērsta arī vietējo tiesu uzmanība.

Tāpēc Augstākā tiesa savā lēmumā atcēla iepriekšējos vietējo tiesu spriedumus un lika IOU lietu izskatīt no jauna, taču ņemot vērā pašas paskaidrojumus.

Nereti paziņas vai draugi lūdz kredītu, un retais iedomājas apnikt ar čekiem vai aizdevuma lieciniekiem.

Sabiedrība ir tā attīstījusies, ka draugu un paziņu nekas nav žēl, tomēr šāda aizdevuma sekas var ne tikai sabojāt draudzību, bet arī ietekmēt paša “glābēja” finansiālo stāvokli.

Mutiskos līgumos ir savas briesmas, jo tie negarantē, ka parāds tiks atmaksāts.

Šāda prakse pastāv pat ģimenes lokā, bet, ja tie ir 10-20 rubļi, zaudējumi ir nelieli, bet, ja summa pārsniedz 1000 rubļu, ir jēga par to padomāt. Kāpēc cilvēki nevar vai nevēlas atmaksāt naudas kredītu, kā arī kā legāli var atmaksāt parādu bez čeka un lieciniekiem, uzzināsim tālāk.

Kā saņemt parādu no parādnieka bez kvīts? Ja naudas nodošanas faktu nav fiksējusi un dokumentējusi trešā persona, parāda piedziņa kļūst par reālu problēmu.

Ir ārkārtīgi grūti pierādīt, kad un cik tu kam aizdevi, ja nav pierādījumu. Cilvēktiesību aktīvisti gan iebilst, ka likumdošana spēj atbalstīt, kā arī radīt visus nosacījumus parāda atdošanai.

Ir trīs galvenās parādu piedziņas metodes juridiskais pamatojums. Starp viņiem:

izziņu policijai par krāpšanas faktu;
izmēģinājums;
pasaules vienošanās.

Ieteicams izmantot šīs parādu atmaksas metodes, jo tās ir ne tikai likumīgas, bet arī neapdraud aizņēmēja dzīvību un veselību (kā tas ir inkasācijas pakalpojumu izmantošanas gadījumā).

Visnežēlīgākie un bīstamākie abām pusēm ir kolekcionāru pakalpojumi. Par noteiktu summu speciāli apmācīti cilvēki ir gatavi burtiski izsist naudu un atrast to tur, kur tās nav. Labāk nav sazināties ar tādām organizācijām, kas strādā nelegāli un var kaitēt aizņēmēja dzīvībai. Lai kā arī būtu, neviena naudas summa nevar aizstāt labu draugu un biedru, nemaz nerunājot par radiniekiem. Apsveriet veidus, kā savākt līdzekļus, kas ir efektīvāki un darbojas saskaņā ar likumu.

Parādu piedziņas brīdī ārkārtīgi svarīgi ir ņemt vērā situācijas morālo pusi. Ja persona, kas ir parādā, patiešām atrodas sarežģītā finansiālā situācijā un to nenoliedz, varat mēģināt vienoties.

Piemēram, lai uz noteiktu laiku lauztu parāda summu. Tātad atdot 500 rubļus mēnesī ir vieglāk nekā uzreiz 2000. Ja kredīta ņēmējam nav uzticības, varat vērsties pie notāra (trešās personas), kas dokumentāli noformēs vienošanos par parāda samaksu pa daļām.

Lielākā daļa labākais variants ir lūgums notāram, kurš sastādīs izlīguma līgumu, norādot abu pušu tiesības un pienākumus, norādot:

aizdevuma atmaksas termiņš;
summa;
sekas, kas rada atbildību gadījumā, ja atsakās turpmāk maksāt parādu.

Tāpat var noformēt čeku, kurā kredīta ņēmējs pats norāda, ka aizņēmies naudu no konkrētas personas (norādot pilnu vārdu un uzvārdu, dzimšanas gadu un faktisko adresi), kā arī apņemas to atdot noteiktajā laikā. Dokuments ir derīgs pēc notāra apliecināšanas un vēlāk var tikt izmantots tiesā kā lietisko pierādījumu.

Ja, gluži pretēji, cilvēks slēpjas, mainījis dzīvesvietu vai apzināti izvairās no kontaktiem, tad tiesāšanās ir obligāta.

Pirmkārt, jums jāmēģina vienoties pašam. Tas neradīs turpmākas nesaskaņas attiecībās, kā arī nekaitēs abu pušu reputācijai. Likuma izpilde- šis ekstrēms gadījums kad situācija patiešām ir nekontrolējama un nepieciešama trešās puses iejaukšanās.

Nebaidieties aizstāvēt savas tiesības. Daudzi cilvēki ir gatavi piedot savam parādniekam lielu naudas summu, lai tikai izvairītos no situācijas nonākšanas sabiedrībā.

Papildus tam, ka nauda tiks atgriezta, var pieprasīt arī morālo kompensāciju, kuru kredīta ņēmējs noteikti samaksās, ja viņa vainu parāda nemaksāšanā atklās tiesa.

Sazinoties ar policiju

Ja aizņēmējs, nepamatojot iemeslu, atsakās atmaksāt parādu, varat vērsties tuvākajā policijas iecirknī un uzrakstīt paziņojumu par krāpšanu, kurā sīki aprakstītas visas situācijas detaļas.

Noteiktā laikā tas tiks izskatīts, un aizņēmējs tiks izsaukts uz pratināšanu, kuras rezultāts ir atkarīgs no turpmākās rīcības.

Nopratināšanas laikā, ja aizņēmējs kategoriski noliegs naudas aizņemšanās faktu, izmeklētājs lietu nodos tiesai, kur tiks veikta tālākā lietvedība.

Parasti policijas iecirknī kredīta ņēmējam tiek dots saprast situācijas nopietnību, kā arī atbildības nastu, kas viņu sagaida turpmāka atteikuma piedzīt parādu gadījumā. Ja arī pēc šīm sodāmībām “lietas joprojām ir”, tad tiesa nodarbojas ar turpmāko procesu.

Prasības paziņojums tiesā

Apsveriet, kā ar tiesas starpniecību izņemt naudu no parādnieka bez kvīts.

Ja summa ir nopietna un aizņēmējs uzvedas nežēlīgi, kategoriski atsakoties atdot aizdevumā saņemto naudu, varat izlaist iepriekšējo rindkopu, vēršoties uzreiz tiesā.

Tiesas paziņojumu vēlams papildināt ar jebkādiem pierādījumiem, starp kuriem var izmantot:

Sarunu audio un video ieraksti, kuros pats kredīta ņēmējs nenoliedz faktu, ka ir parādā, kā arī, cik tieši.
Ieraksti no balss ierakstītājiem, kas apliecina faktu, ka aizņēmējs nevēlas atmaksāt parādu, kā arī tā iemeslu.
Sarakste internetā, kā arī SMS ziņas pa telefonu.

Jo vairāk pierādījumu tiks savākti, jo ātrāk parādu piedziņas lieta virzīsies uz priekšu. Fakti, ka aizņēmējs ir diezgan spējīgs atmaksāt parādu, nebūs lieki. Tas var būt pierādījums izziņas veidā no darba vietas par algu par pēdējiem 3 mēnešiem, kā arī aizdevuma laikā veikto pirkumu foto.

Parasti tiesājamajam tiek sīki paskaidrots, ka viņš ne tikai atdos parādā, bet arī morālo kompensāciju par notiekošo. Tas ir pilnīgi pietiekami, lai noslēgtu izlīguma līgumu, kā arī vienotos par parāda atmaksas shēmu trešo personu klātbūtnē. Izredzes atdot parādā un pat atlīdzināt morālo kaitējumu nav īpaši iepriecinošas, liekot aizdomāties par savu uzvedību un pēc iespējas ātrāk atmaksāt parādu, izbeidzot neskaitāmos strīdus un vēršoties tiesā.

Jums jāsaprot, ka dažos gadījumos ir ārkārtīgi grūti pierādīt faktu, ka aizņēmējs ir parādā. Tas ievērojami apgrūtina tiesvedību, kā arī var padarīt tās iznākumu par labu prasītājam.

Apskatīsim divus galvenos faktorus, kas būtiski ietekmē parādu piedziņu:

Pierādījumu esamība vai neesamība. Ja tiesā nav ko uzrādīt, izņemot tiesvedību ar aprakstīto situāciju, parāda atmaksas iespējamība strauji nokrītas līdz 12%.
Aizņēmēja uzvedība, kā arī viņa atteikums vai piekrišana atmaksāt parādu. Ja cilvēks ir labestīgs, bet esošās sarežģītās finansiālās situācijas dēļ viņam nav iespējas atdot visu summu, vienmēr var iziet uz kompromisu, vienojoties par naudas atmaksas laiku. Ja aizdevuma fakts netiks atzīts, lietu var izbeigt noziedzīga nodarījuma sastāva un pierādījumu trūkuma dēļ.

2019. gadā Krievijā turpina pieaugt krāpšanas gadījumu skaits. Tas ir saistīts ar faktu, ka šāda veida noziegumi ļoti bieži paliek nesodīti. Lieta tāda, ka pats uzbrucējs savu vainu neatzīst, un upuri bieži vien vienkārši nezina, ko darīt. Kā pierādīt krāpšanu un cik grūti tas ir praksē?

Saskaņā ar Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 159. pantu krāpšana ir tīša īpašuma zādzība vai tiesību iegūšana uz to ar viltu vai uzticības pārkāpšanu. Šajā gadījumā tiesai jāpierāda apsūdzētā nodoms. Ja noziegumu izdara personu grupa, par kvalificējošu pazīmi kļūst iepriekšēja sazvērestība. Piemēram, krāpniecībā ar nekustamo īpašumu uzbrucēji rīkojas pēc šādas shēmas: viens atrod īpašumu un pārdomā nozieguma organizēšanu, otrs uzņemas nekustamo īpašumu māklera lomu, bet trešais nodarbojas ar darījuma tiesisku noformēšanu. .

Miera sarunas

Okupējot lielas summas paziņas, bieži cilvēki neņem čekus. Daudzi to pat uzskata par nepiedienīgu, jo ir pieraduši uzticēties apkārtējai videi. Taču vēlāk viņi savu naudu bieži nevar atgūt, tāpēc rodas loģisks jautājums: kā pierādīt krāpšanu bez kvīts?

Pirmkārt, mēģiniet vienoties, jo parādniekam būs grūti noliegt naudas pārskaitīšanas faktu. Viņš, iespējams, lūgs aizkavēšanos – šajā gadījumā konfliktu izdosies atrisināt mierīgā ceļā. Juristi arī iesaka mēģināt pierunāt aizņēmēju uzrakstīt kvīti, kurā norādīts, ka viņš piekrīt maksāt parādu. Tas nodrošinās, ka viņš nemainīs savas domas, pretējā gadījumā lieta tiks nodota tiesībsargājošajām iestādēm.

Taču gadījumā, ja miera sarunas izrādās neefektīvas, cilvēkam ir jāzina, kā pierādīt nodomu krāpties, jo tā ir nozieguma kvalificējoša pazīme.

Ja aizņēmējs neslēpjas, saziņu ar viņu var noteikt trīs veidos:

Sarunas audio ieraksts.
Sarunas video ieraksts klātienē.
Interneta sarakste.

Audio un video pierādījumi

Viens no veidiem, kā pierādīt naudas pārskaitījumu krāpniecībā, ir sarunas ar aizdomās turēto personu audio vai video ieraksta sagatavošana, kurā tieši saka, ka aizņēmies noteiktu summu, bet līdz šim nav atdevis. Ierakstam jābūt kvalitatīvam.

Pirms zvanīšanas ir jāveic dažas lietas:

pasakiet precīzu zvana datumu un laiku balss ierakstītājā vai kamerā;
ierakstīt ienākošos un izejošos tālruņu numurus;
norādiet tālruņu īpašnieku vārdus un adreses.

Sarunas laikā jums ir jāizrunā šādi punkti:

parāda summa;
naudas pārskaitīšanas datums;
prasība atmaksāt parādu;
aizdevuma mērķis.

Kad saruna beidzas, ierakstiet tās ilgumu un precīzu laiku, kad tā beidzās. Pēc tam ir jāsastāda protokols, kas ir protokola atšifrējums, kurā aprakstītas visas sarunas ar parādnieku detaļas.

Personīgā tikšanās reizē ar aizdomās turamo varat izmantot ne tikai balss ierakstītāju, bet arī lūgt kādam, ko pazīstat, veikt slēptu video ierakstīšanu. Šādi pierādījumi tiesā būs papildu priekšrocība.

Teksta pierādījumi

21. gadsimtā efektīvā veidā kā pierādīt krāpšanu ir teksta sarakste: līdz e-pasts, sociālajos tīklos vai sms. Svarīgs nosacījums ir ziņojumu sūtīšana no konta, kas ir reģistrēts cietušajam.

Parādniekam atbildot uz ziņu, saņemtais teksts būs jāizdrukā kopā ar izejošo un jāsaglabā, lai vēlāk to varētu izmantot kā aizdomās turamā vainas pierādījumu. Ja tiesas procesa laikā parādnieks sāks atsaukt savus vārdus, tiesa nosūtīs interneta pakalpojumu sniedzējam vai sociālais tīkls izziņa par sniegtās korespondences patiesumu. Turklāt jums ir jāapdrošina sevi ar lieciniekiem, kuri var apstiprināt saziņas faktu internetā starp cietušo un apsūdzēto.

Neviens cilvēks nav pasargāts no sadursmes ar profesionāliem krāpniekiem. Tomēr, lai pasargātu sevi no riskiem, pirms naudas pārskaitīšanas ir jāpieprasa kvīts no personas, kā arī apskatīt viņa identitāti apliecinošus dokumentus, pierakstīt viņa telefona numuru, mašīnas numuru, piesaistīt lieciniekus. Krāpšanas gadījumā visi šie dati ļaus ātri pierādīt noziegumu un saņemt kompensāciju par zaudējumiem.

Biznesa krāpšanas pierādījumi

Ja jautājums ir par to, kā pierādīt krāpšanu šajā jomā uzņēmējdarbības aktivitāte, ir svarīgi saprast, ka būs nepieciešama rūpīgāka izmeklēšana. Tiesvedības sākums būs nozieguma fakta konstatēšana, jo nepareiza uzņēmēja rīcības vai nodomu interpretācija var novest pie reāla cietumsoda.

Visa uzņēmuma finansiālā un pieļaujamā dokumentācija tiks pakļauta rūpīgai revīzijai. No likuma viedokļa galvenais nozieguma pierādījums ir uzņemto finanšu saistību nepamatotība, kas atspoguļota grāmatvedības reģistros vai līgumos ar partneriem un kreditoriem. Uzņēmumu vadītāji, ņemot vērā savu amata stāvokli, pārzina finanšu pārskatus un zina, vai viņu noslēgtie darījumi ir likumīgi. Parakstot jebkurus dokumentus, viņi ir personīgi atbildīgi par to noteikumu un noteikumu ievērošanu.

Vispirms tiek pārbaudīts līgums, ar kuru saistības ir pārkāptas. Speciālisti analizēs viņa juridisko kompetenci un būtiskos precizējumus, kas var noņemt atbildību par līguma nepildīšanu jebkādu iemeslu dēļ - piemēram, nepārvaramas varas gadījumā. Šie precizējumi pierāda krāpšanas faktu, jo apliecina, ka uzņēmējs jau iepriekš nolēma līgumu nepildīt un nodrošinājās pats.

Ja līgumā nav konstatēti pārkāpumi, tajā nav konstatētas noziedzīga nodoma pazīmes, speciālisti pārbauda citus būtiskus nosacījumus, lai uzņēmējs varētu pildīt savus pienākumus, tai skaitā:

licences autentiskums(ja tas bija nepieciešams līguma izpildei);
finanšu resursu pieejamība(preces piegādes līguma slēgšanas gadījumā, kad tā bija izpārdota, bet nav samaksāta);
paša produkta vai tā piegādes kanāla pieejamība(ja preces tiek apmaksātas avansā, bet netiek piegādātas).

Ja šādi apstākļi tiks konstatēti, noziedzīgo nolūku un pašu krāpniecisko darbību izdarīšanas faktu būs viegli pierādīt tiesā.

Sazināšanās ar tiesībaizsardzības iestādēm

Pirms sazināties ar tiesībsargājošajām iestādēm, aizdevējam ir jānosūta parādniekam oficiāla vēstule, kurā pieprasa atdot naudu. Šajā dokumentā ir nepieciešams detalizēti aprakstīt visas lietas detaļas. Lai parādnieks neapgalvotu, ka par vēstuli neko nav zinājis, ir jāizmanto paziņojums par tās nodošanas faktu.

Ja no parādnieka atbildes nav cietušajam ir jāiesniedz sūdzība policijas pārvaldē. Tajā jāiekļauj šāda informācija:

visi lietas apstākļi;
naudas pārskaitījuma datums, laiks un vieta;
precīzas ziņas par aizdomās turamo (pilns vārds, pases dati, dzimšanas datums, dzīvesvieta);
laiks, kas pagājis kopš plānotā atmaksas datuma;
Lūdzu, pārbaudiet noziegumu.

Uz atteikšanos atmaksāt parādu attiecas Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 159. pants - “Krāpšana”, jo uzbrucējs ir maldinājis vai pārkāpis uzticību. Ja parādnieks atmaksā visu aizdevuma summu, šajā posmā ir iespējams izlīgt puses un atsaukt pieteikumu. Pretējā gadījumā aizdomās turamais tiks izsaukts uz policijas iecirkni, kur viņš tiks nopratināts, lai noteiktu nozieguma pazīmes.

Gadījumā, ja parādnieks ziņos, ka naudu nav nozadzis un turpmāk grasās to atdot, krimināllietas ierosināšana tiks liegta. Policija iesniedzējam izdos atbilstošu rīkojumu, kas būs viens no galvenajiem pierādījumiem tiesā.

Došanās uz tiesu

Ja parādu nav izdevies atgūt ar policijas palīdzību, cietušajam jāiemācās tiesā pierādīt krāpšanu – tas ir vienīgais atlikušais veids, kā atgūt naudu un sodīt uzbrucēju.

Pieteikumā tiesai atbildētājam jānorāda izsmeļoša informācija par sevi: dzīvesvietas adrese, darba vieta, ģimenes stāvoklis, vidējie mēneša ienākumi, kontaktinformācija. Tāpat ir nepieciešams detalizēti aprakstīt visus apstākļus, kas noveda pie parāda veidošanās. Kopā ar prasību ir ieteicams sagatavot pieteikums par aresta uzlikšanu parādnieka mantai. Pieteikuma iesniedzējs var patstāvīgi nosūtīt pieprasījumu pēc atbildētāja īpašuma sertifikāta USRR un pēc tam paust šos datus tiesā. Lai lūgums tiktu apmierināts, vēlams pirms lietas izskatīšanas beigām norādīt bailes, ka parādnieks īpašumu realizē.

Izmēģinājuma panākumi ir tieši atkarīgi no pierādījumu bāzes pilnīguma. Cietušajam būs jāsniedz:

sarunu ar aizdomās turamo audio un video ieraksti ar protokoliem to pārrakstīšanai;
telekomunikāciju operatora izziņas par tālruņa numuru īpašnieku;
notariāli apliecinātas sarakstes izdrukas ar parādnieku internetā un/vai sms;
rakstiska prasība un atgriezts paziņojums par ierakstītas vēstules piegādi, pieprasot atmaksāt parādu;
Iekšlietu departamenta lēmumu par atteikšanos ierosināt krimināllietu.

Netiešs pierādījums var būt liecinieku liecības, kā arī informācija par cietušā naudas pieejamību to nodošanas parādniekam brīdī un parādnieka izdevumiem aizdevuma periodā.

Turklāt pieteicējam jābūt pasei un valsts nodevas samaksas kvītim, taču šo naudu viņš varēs piedzīt no atbildētāja, ja uzvarēs tiesā. Var pieteikties uz valsts nodevas samaksas atlikšanu līdz faktiskajai lietas izskatīšanas dienai. Šajā gadījumā izmaksas sedz zaudētāja puse.

Atbilde uz jautājumu, vai ir grūti pierādīt krāpšanas faktu, ir atkarīga no savākto pierādījumu pilnīguma. Ja aizdevējam ir parādnieka kvīts, tiesa būs viņa pusē. Tas ir galvenais aizdomās turamā vainas apstiprinājums, kurš ļaunprātīgi izmantoja kreditora uzticību un nozaga viņa naudas līdzekļus. Situācija ir sarežģītāka, ja nav kvīts.Šajā gadījumā jums ir jāmēģina pārliecināt personu mierīgā ceļā atrisināt problēmu un sastādīt šo dokumentu. Atteikuma gadījumā pastiprināta uzmanība būs jāpievērš pierādījumu vākšanai. Taču jebkura tiesvedība ir laikietilpīga un ilgstoša, tāpēc pirms naudas aizdošanas labāk jau laikus apdrošināties – uzzināt vairāk par personu, pieprasīt kvīti un piesaistīt lieciniekus.

Daudzi piegādātāji un darbuzņēmēji ir pazīstami ar nemaksāšanas problēmu. Tas kļuva īpaši aktuāls, kad sākās bēdīgi slavenā ekonomiskā krīze. Objektīvu iemeslu dēļ, kad uzticami partneri pārtrauca maksāt savas saistības. Taču tajā laikā lielākā daļa uzņēmumu bija savu darījuma partneru-debitoru pozīcijās, jo īpaši tāpēc, ka viņi mutiski solīja atmaksāt "cik drīz vien iespējams". Un pat pēc gada vai diviem kreditori dažādu iemeslu dēļ nesteidzās doties ceļā. Kādam štatā nebija advokāta, kāds turpināja cerēt uz labprātīgu naudas atdošanu, jo parādnieks regulāri maksāja par kārtējiem piegādēm. Taču kādā brīdī kreditoru uzņēmuma vadībai kļūst garlaicīgi, ka pircējs, atbildot uz lūgumiem atmaksāt parādu, pabaro viņu ar "brokastīm". Un tā nolemj piedzīt parādu caur tiesu.
Bet tad izrādās, ka trīs gadu noilguma termiņš (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 196. pants) drīz beigsies vai jau ir beidzies. Var palīdzēt šāds noteikums. Ja parādnieks šajā termiņā ir apņēmies parāda atzīšanas akts, tad noilguma termiņš tiek pārtraukts un atkal sāk plūst. Laiks pagājis līdz šim jauns termins neskaitās (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 203. pants). Attiecīgi palielinās parādu piedziņas termiņš tiesā. Taču likumdošanā nav norādīts, kas tieši ir šīs darbības un kādos apstākļos tās jāveic. Mēs ierosinām risināt šo jautājumu.

"Konfesionālas" darbības

Pirms desmit gadiem Krievijas Federācijas Augstākā šķīrējtiesa un Krievijas Federācijas Augstākā tiesa kopīgā plēnuma rezolūcijā sniedza aptuvenu šādu darbību sarakstu (Augstākās tiesas plēnuma rezolūcijas 20. punkts). Krievijas Federācijas 2001. gada 12. novembra N 15, Krievijas Federācijas Augstākās šķīrējtiesas 2001. gada 15. novembra plēnums N 18 (turpmāk - Rezolūcija N 15/18 )). Tas nav izsmeļošs. Katru konkrēto darbību tiesa izvērtē kopā ar citiem pušu pierādījumiem (FAS SZO 2010.gada 15.februāra rezolūcija lietā N A21-672 / 2009). Apskatīsim, kas ir sarakstā.
1. darbība. Parādnieka daļēja pamatparāda un (vai) sankciju samaksa
Ar to viss ir skaidrs. Pieņemsim, ka saistību noilguma termiņš beidzas 2011. gada 9. jūnijā un 2011. gada 30. maijā parādnieks atmaksāja daļu no parāda. šis pienākums sāks ieplūst no 2011.gada 31.maija, un termiņa pēdējā diena būs 2014.gada 30.maijs. Starp citu, parādniekam pašam nav jāveic daļēja samaksa. Ar viņa piekrišanu to var izdarīt kāds cits.
Bet ir viens brīdinājums. Ja līgumā bija paredzēts, ka maksājums saskaņā ar to tiek veikts pa posmiem, pa daļām vai periodisku maksājumu veidā, tad tiesas neņem vērā precizētā parādnieka rīcība kā atlikušās parāda summas atzīšana (FAS ZSO 2011.gada 30.marta lēmumi lietā N A03-10248 / 2010; FAS DVO 2010.gada 13.decembra N F03-8432 / 2010).
Ņemiet vērā, ja parādnieks ir samaksājis daļu no pamatparāda tieši tādā apmērā, kāda bija norādīta kreditora prasībā, tas nenozīmē, ka viņš atzīst parādu pilnā apmērā. Līdz ar to tiesa var teikt, ka kreditoram nav pamata pārtraukt atlikušās parāda summas piedziņas noilgumu (FAS MO 2010.gada 22.decembra lēmums N KG-A40 / 15969-10).

Uzziņai
nav parāda atzīšana:
- parādnieka bezdarbība, piemēram, kad viņš nereaģē uz prasību, neparaksta izlīguma aktu, neapstrīd maksājuma dokumentu par naudas tiešo norakstīšanu (lēmuma Nr. 15/18 22. punkts);
- attiecību turpināšana starp parādnieku un kreditoru par citām saistībām (FAS ZSO rezolūcija 18.12.2006. N F04-8062 / 2006 (29083-A70-33)).

Un tālāk. Pamatsummas samaksa pilnā apmērā nav pierādījums ka parādnieks atzīst kreditora papildu prasījumus(it īpaši par soda naudu, procentu samaksu par svešu naudas līdzekļu izmantošanu), kā arī prasības par zaudējumu atlīdzību. Attiecīgi pamatparāda samaksa nepārtrauc šo prasījumu noilgumu (lēmuma Nr. 15/18 23. punkts).
2. darbība. Procentu samaksa par pamatsummu
Tas attiecas uz līgumsodu (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 330. pants) procentu vai procentu veidā par citu personu līdzekļu izmantošanu (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 395. pants).
3. darbība. Izmaiņu veikšana līgumā, no kuras ir skaidrs, ka parādnieks atzīst parādu
Spilgts šādu izmaiņu piemērs ir līguma termiņa pagarināšana gala maksājumam. Šī darbība ietver arī rakstisku parādnieka lūgums mainīt līgumu(jo īpaši par maksājumu atlikšanu vai nomaksu).
4. darbība. Prasības atzīšana ar rakstisku atbildi uz to
Viens no izplatītākajiem prasījuma atzīšanas piemēriem ir parādnieka garantijas vēstule ar parāda atmaksas grafiku (FAS SKO 08.10.2010. lēmums lietā N A63-1487 / 2009). Noilguma pārtraukšanas pamats ir arī parādnieka daļēja atzīšana prasījumam par pamatparāda samaksu. Piemēram, atbildot uz prasību par parāda samaksu 100 tūkstošu rubļu apmērā. parādnieks nosūta vēstuli, kurā piekrīt samaksāt 50 tūkstošus rubļu.
5. darbība. Inkasācijas pasūtījuma pieņemšana
Šādas instrukcijas jo īpaši tiek izmantotas, ja maksātājs, vienojoties starp maksātāju un maksājuma saņēmēju, ir piešķīris savai apkalpojošajai bankai tiesības bez tās rīkojuma debetēt līdzekļus no konta (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 874., 875. pants). ).

Darbības aiz saraksta

Papildus iepriekšminētajam tiesas uzskata arī par "konfesionālām" darbībām:
- brīvprātīgi (tas ir, bez kreditora rakstiskas prasības) parādnieka nosūtot garantijas vēstuli ar solījumu maksāt (Krievijas Federācijas Federālā pretmonopola dienesta 2010. gada 27. oktobra rezolūcija lietā N A65-12950 / 2009; FAS UO, 2009. gada 23. decembris N F09-9403 / 09-C3) ;
- parādnieka puses mierizlīguma projekta parakstīšana un nosūtīšana kreditoram par parāda atmaksu (FAS SZO 2009. gada 19. marta lēmums lietā N A56-12901 / 2008; FAS PO 2007. gada 21. augusts lietā N A12-800 / 06-C32);
- izlīguma saskaņošanas akta sastādīšana un parakstīšana pušu starpā (FAS VVO 2010. gada 30. novembra lēmumi lietā N A79-938 / 2010; FAS VSO 2010. gada 14. aprīlis lietā N A58-4911 / 09 );
- līgumu slēgšana:
- par pretprasību ieskaitu, kad tika ieskaitīta daļa no parāda saskaņā ar strīdīgo saistību (Krievijas Federācijas Augstākās šķīrējtiesas prezidija 2011. gada 22. februāra dekrēts N 12572/10;
- par sākotnējās saistības, kas agrāk pastāvēja starp pusēm, aizstāšanu ar citu saistību (novāciju) (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 414. pants);
- par kompensācijas piešķiršanu apmaiņā pret līguma izpildi (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 409. pants).
Un kas ir ievērojams: pat ja šādi līgumi vēlāk tiek atzīti par spēkā neesošiem, pats fakts, ka parādnieks tos parakstījis, joprojām norāda uz parāda atzīšanu (Krievijas Federācijas Augstākās šķīrējtiesas prezidija 2009. gada 14. jūlija lēmumi N 5286/09; 2010. gada 30. jūlija FAS MO N KG-A40 /6457-10), kas nozīmē noilguma termiņa pārtraukšanu.

Nosacījumi "konfesionālām" darbībām

Bet pati par sevi ar parādnieka komisijas naudu par jebkuru no iepriekš minētajām darbībām nepietiek, lai pārtrauktu noilguma termiņu. Jāievēro noteikti nosacījumi.
1. nosacījums. Prasība ir jāpabeidz vispārējā noilguma ietvaros.
Piemēram, ja 2 dienas pirms vispārējā noilguma termiņa beigām parādnieks daļu parāda jums pārskaita, tad no šī datuma atkal tiks skaitīts trīs gadu noilguma termiņš (Rezolūcijas Nr.15/18 19.punkts) . Ja pārskaitījums tiek veikts, piemēram, nākamajā dienā pēc noilguma termiņa beigām, tas vairs netiks uzskatīts par darbību, kas pārtrauc tās norisi (FAS DVO 2010. gada 29. oktobra rezolūcija N F03-7578 / 2010) .
2. nosacījums. "Pateicības" darbība ir jāveic tieši saistībā ar kreditoru
Piemēram, to nevar uzskatīt par parāda atzīšanu un nepārtrauks noilguma termiņu ar to, ka parādnieks ir atspoguļojis savā finanšu pārskati parāds saskaņā ar strīdīgo saistību (FAS MO 2009. gada 26. marta N KG-A40 / 2032-09 lēmumi; FAS VVO 2007. gada 16. marta lēmumi lietā N A79-4273 / 2006). Galu galā, parādot parādu grāmatvedībā, parādnieks vienkārši izpildīja likuma prasības (1996. gada 21. novembra federālā likuma N 129-FZ "Par grāmatvedību" 8. panta 5. punkts).
3. nosacījums. Pabeigtajai darbībai jānorāda uz konkrētu apstrīdams pienākums
Tātad norēķinu saskaņošanas aktā vai garantijas vēstulē jo īpaši jānorāda:
- atsauces uz dokumentu (līgumi, rēķini, pavadzīmes), kas ir parāda pamats;
- konkrēts parāda veidošanās periods.
Pretējā gadījumā tiesa izskatīs šīs darbības nepiemērots parādu atzīšanas pierādījumi (FAS VVO 2010. gada 26. aprīļa lēmumi lietā N A31-3047 / 2009; FAS CO 2010. gada 19. marta N F10-530 / 10). Bet, ja parādniekam ir tikai vienas naudas saistības pret kreditoru un starp viņiem nav citu attiecību, tad tiesa var pievērt acis uz atsauces uz konkrētiem dokumentiem trūkumu (14. AAC rezolūcijas, datētas ar 24.03.2009. lieta N A13-9998 / 2008; 2009 N 15AP-9844/2009).
4. nosacījums. Personai, kura atzīst parādu, ir jābūt tiesībām rīkoties parādnieka vārdā
Šīs pilnvaras var sekot (Dekrēta N 15/18 21. pants; Krievijas Federācijas Civilkodeksa 53. pants):
(vai) no šādas personas dienesta (darba) pienākumiem, kas apstiprināti ar darba līgumu, darba apraksts utt.;
(vai) no viņam izsniegtas pilnvaras;
(vai) no vides, kurā persona darbojās. Tādējādi tiesa nav ņēmusi vērā šādu argumentu celtniecības uzņēmums- parādnieks: rēķinus par smilšu saņemšanu parakstīja brigadieris, kuram nebija pilnvaras to parakstīšanai. Tāpēc smiltis nevar uzskatīt par saņemtu. Tiesa norādīja, ka šajā situācijā "meistara... pilnvaras izpaudās no situācijas, kurā viņš rīkojās (pie kompresoru stacijas ... darbnīcas būvniecības)" (FAS SZO 24.06. .2009 lietā N A13-9998 / 2008 ).
Tiesa nevar uzskatīt par parāda atzīšanu izlīguma aktu vai atbildi uz prasību, ko parakstījušas šādas personas, kuras nav pilnvarotas to darīt ar vadītāja rīkojumu vai pilnvaru:
(vai) galvenais grāmatvedis (FAS MO 2010. gada 26. februāra lēmumi N KG-A40 / 507-10; FAS ZSO 2009. gada 22. jūlijs N F04-4295 / 2009 (10770-A67-50)). Pastāv viedoklis, ka neautorizēta galvenā grāmatveža parakstīts saskaņošanas akts ir grāmatvedības rakstura tehnisks dokuments, kas tikai apstiprina parāda summu noteiktā datumā (Tālo Austrumu federālā pretmonopola dienesta 2009. gada 16. februāra rezolūcija N F03-250 / 2009);
(vai) direktora vietnieks (FAS MO 05.04.2010. N KG-A40 / 2402-10 lēmums);
vai) komercdirektora vietnieks (Federālā pretmonopola dienesta 04.26.2010. lēmums lietā N A65-15439 / 2009);
(vai) juridiskās nodaļas vadītājs (FAS SKO 2006. gada 7. decembra lēmums N F08-5830 / 2006).
Tādējādi kreditoriem, kuri ir saņēmuši kādu no parādnieka "atzīšanās" dokumentu, ir jēga pirms vēršanās tiesā pārliecināties par to parakstītāja pilnvarām. Piemēram, pieprasiet pilnvaras kopiju par tiesībām parakstīt šādus dokumentus. Tomēr drošākais variants ir, ja dokumentu paraksta tieši organizācijas vadītājs.

Noilguma termiņš var tikt pārtraukts neierobežotu skaitu reižu un uz jebkuru laiku. Vienā no šķīrējtiesas lietām trīs gadu noilgums maksājuma pieprasījumam saskaņā ar piegādes līgumu sākās 1998. gadā. Bet sakarā ar to, ka parādnieks trīs reizes atzinis parādu, termiņš tika pārtraukts trīs reizes un tā beigas. bija jābūt jau 2007. gadā, tas ir, tas sastādīja 9 gadus ( Federālā pretmonopola dienesta 21.08.2007. lēmums lietā Nr. A12-800 / 06-C32).
Tāpēc kreditoriem, kuri skaidri saprot, ka vairs nav iespēju piedzīt parādu, labāk neprovocēt parādnieku uz darbībām, lai parāda atzīšanu, lai nepārtrūktu noilguma termiņš. Tad viņi vismaz varēs atzīt viņa parādu par sliktu un samazināt par to ienākuma nodokļa bāzi (Krievijas Federācijas Nodokļu kodeksa 2.punkts, 266.pants, 2.punkts, 2.punkts, 265.pants; LR ministrijas vēstule Krievijas finanses 2010. gada 16. novembrī N 03-03- 06/1/725).
Un otrādi, kādam, kurš droši zina, ka viņa darījuma partnerim ir īslaicīgas finansiālas grūtības, un joprojām cer kādreiz atdot savu naudu, ir jēga, piemēram, veikt izlīgumus ar viņu vismaz reizi gadā.

Finanšu pratība, efektīva personīgo finanšu vadība

Naudas pārskaitījuma (saņemšanas) kvīts: kā noformēt?

Šodien es jums pastāstīšu kā noformēt naudas pārskaitījuma (saņemšanas) kvīti priekš kam un kādos gadījumos tas ir nepieciešams.

Jau ilgāku laiku raksts Nauda parādā no privātpersonas pret saņemšanu ir ierindojies otrajā vietā skatītāko TOP un pirmajā vietā pēc komentāru skaita vietnē, kas norāda, cik šādas operācijas ir pieprasītas. Tomēr tie ir pieprasīti starp tiem, kuri šajā jomā meklē risinājumu savām finansiālajām problēmām, un vairumā gadījumu tā ir pilnīgi nepareiza pieeja. Tāpat tuvredzīgi būs aizdot naudu pēc saņemšanas nejaušam cilvēkam un pat labam draugam, ja tā ir liela summa un aizdevējs īsteno komerciālas intereses (aizdevuma procentu iegūšana).

Kāpēc man ir nepieciešama naudas pārskaitījuma (kvīts) kvīts?

Taču ir situācijas, kad aizdevuma līgumu noformēt ir nevietā un nekorekti: šādā gadījumā obligāti jāsastāda naudas pārskaitījuma kvīts. Apsveriet šādu situāciju piemērus:

Jūs pārskaitāt naudu kā avansa maksājumu par jebkurām precēm/pakalpojumiem, kas jums tiek solīti nākotnē;
Jūs pārskaitāt naudu kā samaksu par kaut ko jau saņemtu (piemēram, pērkot un pārdodot automašīnu, nekustamo īpašumu utt.). Šajā gadījumā papildus kvītim tiek sastādīts pirkuma-pārdošanas līgums, kvīts tikai apliecina naudas līdzekļu pārskaitīšanas/saņemšanas faktu;
Jūs aizdodat draugam nelielu naudas summu;
Jūs nododat naudu citai personai glabāšanā (piemēram, izbraukšanas brīdī).

Iepriekšējā rakstā es rakstīju par to, kā atmaksāt kredītu ar čeku un bez čeka, un tātad čeks dod daudz būtiskāku sviru uz cilvēku, un ir daudz lielākas iespējas atgriezt līdzekļus, ja tie ir pieejami, nekā tad, ja tā nav.

Tātad, ceru, ka esmu jūs pārliecinājis, ka naudas pārskaitījuma kvīts ir obligāta. Tagad pāriesim pie tā sastādīšanas.

Kā uzrakstīt naudas pārskaitījuma (kvīts) kvīti? (Paraugs)

Vispirms jums ir jāzina, kas tas patiesībā ir.

Kvīts par naudas saņemšanu ir oficiāls ar roku rakstīts dokuments, kas apliecina vienas personas noteiktas naudas summas nodošanu citai personai noteiktam mērķim ar noteiktiem nosacījumiem, t.sk. par šīs summas atgriešanu.

Ņemiet vērā: naudas pārskaitījuma kvīts tiek noformēta ar roku, ko raksta naudas saņēmējs, kamēr tas ir oficiāls dokuments (attiecīgos noteikumus nosaka Civilkodekss). Kāpēc ar roku? Lai nebūtu šaubu, ka to rakstījis konkrēts cilvēks.

Tāpat ļoti vēlams, lai kvīts noformēšana un naudas pārskaitīšana notiktu liecinieku klātbūtnē, kuri nepieciešamības gadījumā to vienmēr var apstiprināt. Īpaši atbildīgos gadījumos varat veikt naudas saņemšanas un pārskaitīšanas videoierakstu – arī tas būs labs pierādījums turpmākās tiesvedības gadījumā.

Kā noformēt kvīti par naudas saņemšanu?

Mēs sākam ar dokumenta nosaukumu. Lapas vidū rakstām "UZŅEMŠANA".
Norādām operācijas puses, katras puses pases datus un naudas saņemšanas faktu. Es, pilns vārds, pase, reģistrācija, saņēmu no pilna vārda, pase, reģistrācija, nauda ...
Norādiet saņemto summu cipariem un vārdiem. 10 000,00 rubļu apmērā. (Desmit tūkstoši rubļu 00 kapeikas).
Norādiet līdzekļu saņemšanas mērķi. Kā avansa maksājums par visaptverošu dzīvokļa Nr.10 renovāciju Maskavā, st. Puškina, dz.50 un būvmateriālu iegādei šiem mērķiem. Vai ... Kā atmaksājams naudas aizdevums.
Norādiet pienākumu atmaksāt summu (ja tas ir aizdevums). Garantēju saņemtās summas atgriešanu.
Norādiet maksājumu saistības (ja tas ir aizdevums). Kā arī samaksa par saņemto summu ar likmi 1% dienā līdz naudas līdzekļu atgriešanai.
Norādiet atgriešanas periodu. Līdz 2017. gada 20. martam.
Mēs ievietojam kvīts datumu, pilnu vārdu un parakstu.
Mēs norādām liecinieku pilnus vārdus un pases datus(ja ir, viņi ieiet sevī ar savām rokām). Liecinieks: pilns vārds, pase, reģistrācija, paraksts.

Vēršu jūsu uzmanību: naudas izsniegšana uz procentiem tiek veikta saskaņā ar aizdevuma līgumu, nevis pret kvīti, tāpēc norādei naudas kvīts par pienākumiem maksāt par to izmantošanu ir formāls raksturs, un tiesvedības gadījumā var tikt atzīts par nelikumīgu!

Turklāt daudzās valstīs privāto kredītu izsniegšana par maksu pret kvīti ir aizliegta ar likumu. Šajā gadījumā kvītī ir norādīts, ka persona nekavējoties saņēmusi un apņemas atdot summu, ņemot vērā procentus par tās izmantošanu, nesadalot to kredīta summā un procentos.

Tagad jūs zināt, kā uzrakstīt naudas pārskaitījuma (kvīts) kvīti un kāpēc tas ir nepieciešams.

Sekojiet līdzi Financial Genius — vietnei, kas vienmēr palīdzēs uzlabot jūsu finanšu pratību. Uz drīzu redzēšanos!

Vai ir iespējams un kā atdot parādu bez kvīts? Kā izņemt savu naudu?

Kā atdot parādu bez kvīts ja tā gadījies, ka naudas pārskaitījums nav dokumentēts? Vai tas vispār ir iespējams, un, ja iespējams, kā likt parādniekam maksāt?

Kā piedzīt parādu bez kvīts: ko darīt, ja nav pierādījumu?

Diemžēl dzīvē gadās situācijas, kad viens cilvēks, mutiski pārrunājot atdošanas nosacījumus, aizdeva otram noteiktu naudas summu, un puses viena vai otra iemesla dēļ nav nostiprinājušas savus līgumus rakstveidā. Un tagad nav līguma, nav kvīts, un parādnieks nesteidzas atmaksāt parādu. Tātad, vai tas ir iespējams kā atmaksāt parādu bez kvīts?

Sākumā ir vērts mēģināt izprast parādnieka motīvus. Ja parādnieks, piemēram, atrodas sarežģītā finansiālā situācijā, tad varbūt viņš tiešām nevar laicīgi atmaksāt parādu. Šādā gadījumā varat mēģināt sarunāties ar parādnieku un pārliecināt viņu tomēr sastādīt līgumu vai kvīti, pierakstot visas pušu noslēgtās vienošanās. Ja ir iespēja noformēt dokumentus, tad turpmāk būs daudz vieglāk pieprasīt parāda atdošanu, ja parādnieks tomēr atsakās to atdot.

Kā piespiest parādnieku atdot parādu?

Ja iespējams, aprunājies ar parādnieka ģimenes locekļiem – iespējams, viņi var viņu ietekmēt un pārliecināt atdot parādu.

Ja pēc visām pazīmēm parādnieka plānos nav iekļauta parāda atmaksa, tad ir vērts rīkoties ar citām metodēm. Neskatoties uz to, ka likums nosaka visu darījumu starp pilsoņiem rakstisku izpildi, kuru summa pārsniedz 1000 rubļu (Krievijas Federācijas Civilkodeksa 808. pants), Art. Krievijas Federācijas Civilkodeksa 162. pantā ir ietverts noteikums, ka, ja nav darījuma rakstiskas reģistrācijas, var atsaukties uz citiem pierādījumiem, izņemot liecinieku liecības.

Kā iegūt pierādījumus par parādā esošās naudas pārskaitīšanu?

Ja ir tādi pierādījumi, tad tas jau ir labi. Un ja tie nav? Tad jums tie ir jāsaņem. Ja ir saziņa ar parādnieku, saziņa ar viņu jāreģistrē. Svarīga nianse parādnieks atzīs parādu un tā lielumu, apstiprinās atmaksas termiņus un citus nosacījumus. Šo atzīšanu var nodrošināt dažādos veidos. tehniskajiem līdzekļiem. Kā pierādījums der diktofona ieraksti, e-pasta un SMS sarakste. Jo vairāk pierādījumu, jo lielākas iespējas nodrošināt parāda atdošanu, jo tiesa, izskatot lietu, pierādījumus izvērtēs kopumā.

Ja pierādījumi ir iegūti, rodas nākamais jautājums. Kā šos pierādījumus var dokumentēt?

Pierādījumi SMS veidā. Ja jums ir SMS sarakste, varat to nokopēt, izdrukāt uz taustāma datu nesēja un liecinieku klātbūtnē sastādīt iepazīšanās aktu ar sarakstes saturu. Drošāka iespēja būtu šādu saraksti apliecināt pie notāra. Varat arī sazināties ar attiecīgajiem ekspertiem. Turklāt jūs varat papildus iesniegt pieprasījumus mobilo sakaru operatoriem, lai konstatētu informācijas pārsūtīšanas faktu no viena abonenta uz otru. Tiesa, arī gadījumā, ja ir pierādījumi par SMS saraksti, parādnieks var apgalvot, ka telefons ar viņa SIM karti, no kuras tika sūtītas SMS, tobrīd nebija pie viņa. Tāpēc, kā jau minēts, ir jārūpējas par vairākiem pierādījumu veidiem.
Sarakste pa e-pastu. Arī saraksti pa e-pastu var apliecināt gan pie notāra, gan veicot ekspertīzi, piesaistot atbilstošu ekspertu.
Audio ieraksts. Ja bija iespējams iegūt audio (diktofona) ierakstu, tad šajā gadījumā saskaņā ar Art. 77 Krievijas Federācijas Civilprocesa kodekss, ir jānorāda apstākļi, kādos tika veikts ieraksts (kad, kurš utt.). Audio ierakstam jāpievieno audio atšifrējums. Ja ir nepieciešams apstiprināt, ka ierakstā nav rediģēšanas un balss īpašumtiesību pēdu, tad šajā gadījumā jums būs jāizmanto ekspertu palīdzība.

Parāda atmaksa bez kvīts pierādījumu klātbūtnē

Tagad, kad ir pierādījumi, vispirms varat vērsties policijā ar paziņojumu par krimināllietas ierosināšanu par krāpšanas faktu. Krievijas Federācijas Kriminālkodekss to saprot kā piesavināšanos, tostarp naudas piesavināšanos ar viltu vai uzticības pārkāpšanu (159. pants). Pieteikumu iesniegšanas un izskatīšanas kārtība noteikta ar Krievijas Federācijas Iekšlietu ministrijas 2014.gada 29.augusta rīkojumu Nr.736. Pamatojoties uz iesnieguma izskatīšanas rezultātiem, attiecīgā amatpersona ierosina krimināllietu vai pieņem lēmumu. atteikties to ierosināt. Lēmums par atteikšanos ierosināt krimināllietu pieteicējam tiek nosūtīts 24 stundu laikā. Ja šāds lēmums tiek pieņemts, pieteikuma iesniedzējam ir tiesības to pārsūdzēt.

Bet pat tad, ja ir šāds atteikums, pieteikuma iesniedzējam ir tiesības iesniegt prasību pret parādnieku tiesā. Turklāt, ja atteikumu izraisa informācijas trūkums par parāda apmēru, bet tiek konstatēts parādnieka vainas fakts, šim apstāklim civilprocesā var būt pierādījuma loma. Tajā pašā laikā vairs nav jāmeklē krimināllietas ierosināšana.

Ja krimināllieta tomēr tiek ierosināta, kas ir ārkārtīgi reti, tas ievērojami vienkāršo turpmākās darbības. Saskaņā ar Art. Saskaņā ar Krievijas Federācijas Kriminālprocesa kodeksa 44. pantu ierosinātas krimināllietas ietvaros civilprasību var iesniegt pirms tiesas izmeklēšanas pabeigšanas. Šajā gadījumā pieteikuma iesniedzējam šajā gadījumā valsts nodeva nav jāmaksā.

Kā ar piedzinēju palīdzību piespiest cilvēku atdot parādu?

Jebkurā parādu piedziņas posmā varat sazināties ar tā sauktajām piedziņas aģentūrām, kas par noteiktu samaksu veicinās parāda atdošanu. Neskatoties uz plaši izplatīto uzskatu par šādu aģentūru nelikumīgajām metodēm, daudzas no tām darbojas saskaņā ar likumu. Galvenais instruments, kā likums, ir pareizi veidots dialogs ar pārliecināšanas elementiem.

Likumdevējs ierobežo kolekcionāru darbību tikai ar personisku tikšanos ( telefona saruna) ar parādnieku vai nosūtot viņam pa pastu. Visi pārējie kontakti iespējami tikai ar aizņēmēja rakstisku piekrišanu. Un vēl jo vairāk, nav pieļaujams nodarīt kaitējumu pilsonim vai viņa īpašumam neatkarīgi no parāda summas.

Tādējādi parāda atdošana bez kvīts nebūt nav viegls uzdevums, taču dažos gadījumos tas ir nepieciešams. It īpaši, ja runa ir par lielām summām. Galvenais ir izmantot visus iespējamos resursus, un tad parādu atmaksas iespējas ievērojami palielināsies.

Top 7 kļūdas, pārskaitot naudu, pērkot dzīvokli

Metrium Group eksperti ir izveidojuši reitingu par biežākajām kļūdām, pārskaitot naudu otrreizējā mājokļu tirgū.

1. Naudas pārskaitījums pirms vai pēc īpašumtiesību reģistrācijas

Naudas līdzekļu pārskaitījums ir savstarpējs risks gan pircējam, gan pārdevējam. Tāpēc pircējs ir ieinteresēts vispirms iegūt dzīvokli un pēc tam maksāt. Savukārt pārdevējs vispirms vēlas saņemt naudu, bet pēc tam nodot dzīvokli. Parasti darījuma puses katrā gadījumā vienojas par to, kad notiks naudas pārskaitījums. Parasti vislielāko risku uzņemas puse, kurai ir vislielākā interese par līgumu. Tomēr ir godīgāka shēma. Pērkot dzīvokli, izmantojiet seifu skaidrai naudai un neatsaucamu akreditīvu bezskaidrai naudai. Bankas starpnieks neļaus pircējam izņemt līdzekļus pirms īpašumtiesību reģistrācijas un nepārskaitīs tos pārdevējam, ja reģistrācija neizdosies.

2. Naudas pārskaitījums bez čeka

Izplatīta kļūda, maksājot par dzīvokli otrreizējā tirgū, ir maksāšana bez čeka. Turklāt daudzi pircēji uzskata, ka līguma parakstīšana norāda uz naudas pārskaitījumu, bet vienīgais veids, kā pierādīt maksājuma faktu, ir tikai pārdevēja kvīts par naudas līdzekļu saņemšanu. Metrium Group speciālisti atgādina, ka naudas līdzekļu pārskaitījuma kvīts ir pilnībā rakstīta ar roku, un tajā obligāti jābūt līgumslēdzēju pušu vārdiem un to pases datiem (un tiem pašiem liecinieku klātbūtnē datiem), cenai un aprakstam. objektu, līguma datumu un pašu kvīti. Kvīts palīdzēs izvairīties no vienkāršākā krāpnieciskā trika, kad uzbrucēji patiešām saņem naudu, bet pēc tam noliedz šo faktu.

3. Rēķinu autentiskuma un daudzuma pārbaude

Pārdevējam ir jāpārbauda, vai banknotes nav bojātas vai viltotas. Bojātās banknotes, protams, var nomainīt bankā, taču par to būs jāmaksā komisijas maksa. Joprojām b par Lielākais traucēklis ir viltotu banknošu saņemšana no pircēja. Lai novērstu viltotu maksājumu, jums ir jāizmanto īpašiem līdzekļiem to autentiskuma pārbaude, kas jo īpaši atrodas notāru birojos vai bankās. Pastāv arī risks nokavēt deklarēto summu, un tas var notikt gan ļaunprātīga nolūka, gan vienkāršas pircēja neuzmanības dēļ. No tā var izvairīties, izmantojot rēķinu skaitītāju, kas atrodas bankā. Līdz ar to, lai saņemtu lielu darījuma summu, ir jābūt tehniski sagatavotam, nevis jāpaļaujas tikai uz savu vērīgumu.

4. Nedroša vieta

Pircējs, kurš norunā naudas pārskaitījumu nedrošā vietā, riskē ne tikai ar naudu, bet arī ar savu veselību un pat dzīvību. Nekad neveiciet darījumus pamestās vietās, mājās vai pie pārdevēja. Salīdzinoši pārpildītas vietas (restorāni, tirdzniecības centri) arī nav piemērotas līdzekļu pārskaitīšanai. Pirmkārt, laupīšanas vai zādzības gadījumā garāmgājēji un apsargi var laikus nereaģēt uz noziegumu, otrkārt, jūs varat piesaistīt citu iebrucēju uzmanību, kuri kļūs par nejaušiem naudas līdzekļu pārskaitīšanas lieciniekiem. Ar dzīvokļa īpašnieku labāk maksāt neitrālā teritorijā. Vislabāk ir veikt darījumu un pārskaitīt naudu bankā, jo kredītiestādes parasti ir labi apsargātas. Turklāt bankas darbinieki tiesvedības gadījumā var kļūt par kvalificētiem darījuma lieciniekiem.

5. Naudas pārskaitīšana bez lieciniekiem

Ja kāda iemesla dēļ darījuma dalībniekiem naudas līdzekļi jāpārskaita tieši, bez starpnieka bankas vai notāra personā, līgumslēdzējām pusēm jāpieaicina liecinieki. Tiesāšanas gadījumā viņi varēs apstiprināt naudas pārskaitīšanas faktu, kā arī precizēt dažas detaļas: naudas pārskaitīšanas vieta un laiks, pušu brīvprātīga līdzdalība. Jābūt vismaz diviem lieciniekiem. Viņi ne tikai ir klāt, bet arī parakstās uz kvīts, pretējā gadījumā tiesa pēc tam var ignorēt viņu liecības.

6. Liela avansa maksājuma veikšana

Bieži vien pārdevējs pieprasa noteiktu summu kā avansa maksājumu. Pircējs riskē, ja šie līdzekļi tiek pārskaitīti dzīvokļa īpašniekam pirms darījuma reģistrācijas. Lielākajā daļā gadījumu pirkuma-pārdošanas līgums tiek veiksmīgi reģistrēts, taču tas var nenotikt. Ja izpārdošanu sākotnēji organizēja krāpnieki, tad pircējs riskē nekad vairs neredzēt savu depozītu. Tāpēc priekšapmaksas prasība jāizturas ļoti piesardzīgi, īpaši, ja tā veido ievērojamu daļu no izmaksām (apmēram 50%). Ja pārdevējam nav ļaunu nolūku, tad avansa maksājums drīzāk uzskatāms par simbolisku pircēja nodomu nopietnības apliecinājumu. Parasti tas nepārsniedz 5-10% no dzīvokļa cenas.

7. Profesionāļu palīdzības atstāšana novārtā

Lai veiksmīgi noslēgtu darījumu, jāiesaista profesionāļi: nekustamo īpašumu pārdevējs, jurists, notārs, bankas darbinieks. Pirmkārt, viņiem ir pietiekama pieredze, lai ņemtu vērā visas formalitātes un būtu gatavi force majeure gadījumiem. Otrkārt, tiesvedības gadījumā viņi tiesā varēs sniegt kvalificētas liecības. Treškārt, profesionāļi, visticamāk, atpazīs krāpniekus.

Teksts: "Metrium grupa"

Nepalaid garām:

Raksti nav juridiskas konsultācijas. Jebkuri ieteikumi ir autoru un pieaicināto ekspertu privāts viedoklis.

Kā izsist parādu no parādnieka bez kvīts - likumīgi naudas atgriešanas veidi

Naudas aizdošana starp pilsoņiem, kuriem ir ģimenes vai draudzīgas saites, ir izplatīta parādība. Tāpēc daži cilvēki pavada laiku, sastādot dokumentus, kas apstiprina līdzekļu pārskaitījumu.

Kad rodas problēmas, cilvēki sāk domāt, kā atmaksāt parādu bez kvīts un lieciniekiem. No juridiskā viedokļa lieta var būt sarežģīta.

Tiesiskais regulējums

Pirms naudas aizdevuma piešķiršanas pilsoņiem jāiepazīstas ar Krievijas Federācijas Civilkodeksa 161., 808.-812. panta normām. Saskaņā ar šiem noteikumiem par aizdevuma līgumu tiek uzskatīts katrs naudas pārskaitījuma fakts starp cilvēkiem ar turpmākas atmaksas pienākumu. Darījumu var noslēgt mutiski. Puses ir aizdevējs un aizņēmējs, priekšmets ir naudas pārskaitījums.

Darījumi, kuru saistību apmērs pārsniedz 10 minimālās algas, noformējami rakstveidā. Piemēram, ja pilsoņi pārskaita naudu Maskavā, viņiem ir jāsastāda aizdevuma līgums 187 420 rubļu apmērā (minimālā alga galvaspilsētā ir 18 742 rubļi).

Atmaksas metodes

Problēma rodas, ja netiek ievērotas iepriekš noslēgtās vienošanās. Kreditoram vajadzētu sākt ar miera sarunām. Jānoskaidro darījuma noteikumu pārkāpuma iemesls. Varbūt cilvēks vēlas atdot līdzekļus, taču īslaicīgu finansiālu grūtību dēļ viņš to nevar izdarīt laikā.

Ja Aizņēmējs piekrīt šādiem noteikumiem, puses sastāda rakstisku grafiku un pēc tam to ievēro. Pretējā gadījumā varat pieprasīt kvīti, kurā parādnieks norādīs atdošanas summu un termiņu.

Aizdevējam vienmēr ir izdevīgāk nodrošināt nomaksas plānu, nekā nosist parādu no parādnieka bez kvīts.

Nedrīkst rīkoties ar draudiem, vardarbību, pārņemt aizņēmēja īpašumu, lai piespiestu viņu maksāt. Cilvēki, kuri šādā veidā izsit no cilvēka parādu, tiek apsūdzēti krimināllietās. Neatkarīgi no tā, vai ar cietušo iepriekš bija noslēgts aizdevuma līgums.

Parādu nodošana piedzinējiem

Iekasēšanas organizācijas, kas darbojas tiesiskā regulējuma ietvaros, diez vai ar tādu lietu nodarbosies. Parādu piedzīt piespiedu kārtā nebūs iespējams, jo nav dokumentu. Nav iespējams pat formalizēt naudas prasījuma tiesību nodošanu. Ja pilsonis vēlas izsist parādu un vēršas attiecīgajā organizācijā, tad viņš pats var kļūt par apsūdzēto krimināllietā par izspiešanu.

Tikai atsevišķos gadījumos inkasācijas firmas piekrīt atņemt parādu no pilsoņa, ja viņš naudu nedod labprātīgi. Speciālisti būs ieinteresēti lietā, kas attiecas uz vairākiem simtiem tūkstošu rubļu. Organizācijas darbinieki ietekmē aizņēmēju, izmantojot zvanus, pasta paziņojumus, personīgās tikšanās. Daudzi sāk sazināties ar kolēģiem un parādnieka draugiem ar lūgumu palīdzēt atdot līdzekļus.

Visas sarunas tiek ierakstītas. Eksperti jautās, kā piedzīt parādu, kādos termiņos pilsonis ir gatavs nomaksāt saistības. Gandrīz noteikti parādnieks atzīs aizdevuma līguma noslēgšanas faktu, bet lūgs nokavējumu, atsaucoties uz dzīves apstākļi. Pēc tam šādus ierakstus var izmantot kā pierādījumus tiesā.

Iesniegums policijā

Daļa cilvēku, kuri nevar piedzīt parādu no parādnieka, vēršas policijā ar paziņojumu par krāpniecisku darbību faktu. Pieteikums tiek izskatīts vispārīgi, tiek veikta topošā aizņēmēja aptauja, lai noskaidrotu naudas līdzekļu iegūšanas mērķi un to atgriešanas kārtību.

Krāpšana tiks atzīta, ja tiks konstatēts naudas iegūšanas fakts ar viltu. Daļa pilsoņu norāda, ka parādnieks saņemto naudu plānojis izlietot noteiktā veidā, taču rīkojies citādi. Piemēram, cilvēks apgalvoja, ka viņam nepieciešama dārga ārstēšana, bet viņš nopirka automašīnu.

Kreditori paredz izsist no parādnieka iepriekš pārskaitīto naudu, draudot ar kriminālvajāšanu. Bet izmeklētājs atteiksies ierosināt lietu par aprakstīto iesniegumu. Lietā skaidri redzamas civiltiesiska darījuma pazīmes.

Ja tiek veikta aizņēmēja nopratināšana, tas var palīdzēt piedzīt parādu vispārējās jurisdikcijas tiesā. Pilsonis noteikti nenoliegs neizpildītu saistību esamību pret kreditoru, bet gan norādīs uz mutisku aizdevuma līgumu.

Kā pierādīt parāda faktu

Tiesā pilsonim būs svarīgi konstatēt pašu naudas pārskaitīšanas faktu. Parāda atmaksu bez kvīts apgrūtina tas, ka pilsoņiem reti ir pieejami lietišķi pierādījumi, kas apliecina līgumattiecību pastāvēšanu. Juridiskās personas sazinās, sūtot korespondenci, bet parastie cilvēki sarunājas pa telefonu vai klātienē.

Ja pilsonis veic sarunu ierakstus ar diktofonu vai veic videofilmēšanu, tad viņam jānorāda, kad un kādos apstākļos informācija tiek ierakstīta. Ierakstu nevajadzētu pārtraukt, pretējā gadījumā tiesai radīsies šaubas par tā autentiskumu.

Pirms parāda piedziņas kreditors raksta ziņojumus darījuma darījuma partnerim. Piemēram, viņš norāda, kādos termiņos viņš gatavojas pārskaitīt naudu. Vai arī jautā, kā var dabūt parādu. Ja adresāts nenoliedz parāda esamību, lūdz atlikt maksājumu, tad turpmāk šo apstākli var saukt par līguma noslēgšanas atzīšanu.

Aizdevējs var atsaukties uz liecinieku liecībām. Iespējams, iedzīvotāji ir kļuvuši par aculieciniekiem parādnieka un kreditora diskusijai par naudas vai procentu atdošanas laiku par to izmantošanu. Šo informāciju var izmantot tiesā, lai apstiprinātu darījuma faktu.

Svarīgi atcerēties, ka attiecīgie pierādījumi ir piemērojami tikai tad, ja parāda summa nepārsniedz 10 minimālās algas. Šis noteikums ir noteikts Krievijas Federācijas Civilkodeksa 808. un 161. pantā.

Prasības paziņojums

Pieteikumā tiesai jānorāda šāda informācija:

tiesas nosaukums un adrese;
atbildētāja pilns vārds, uzvārds, adrese;
PILNAIS VĀRDS. un pieteikuma iesniedzēja dzīvesvieta;
prasījumu summa;
aizdevuma līguma noslēgšanas laika, vietas un apstākļu apraksts;
pārskaitītās summas apmēru, procentu nosacījumu;
atgriešanas termiņš un kārtība;
saites uz pierādījumiem, kas apstiprina aizdevuma līguma noslēgšanu
atsauces uz Krievijas Federācijas Civilkodeksa 807., 810., 811. pantu, Krievijas Federācijas Civilprocesa kodeksa 131. un 132. pantu;
prasība atgūt parāda summu, naudas izlietojuma procentus;
pretendenta paraksts, uzvārds un iniciāļi.

Iesniegumam jāpievieno valsts nodevas samaksas kvīts. Summa tiek noteikta atkarībā no atgūšanas apjoma, pamatojoties uz Krievijas Federācijas Nodokļu kodeksa 333.19.

Lielākā daļa pilsoņu, kuriem nav lielas pieredzes tiesvedībā, pēc tiesneša lūguma sniedz informāciju par darījuma faktu.

Atbildētājs var izvēlēties pasīvās uzvedības modeli. Piemēram, apgalvot, ka aizdevuma iespēja ar pieteikuma iesniedzēju tika apspriesta jau iepriekš, bet līdz naudas pārskaitīšanai lieta nenonāca. Ko darīt šādā situācijā? Ja līguma izpildei nav liecinieku, nav kvīts un citu pierādījumu, tad tiesa atteiksies apmierināt prasības pieteikumu.

Ja cilvēks jau iepriekš domā, kā dzēsīs parādu bez čeka, tad doma noformēt nepieciešamos dokumentus nāks pati. Papīrs ar informāciju par pusēm, sastādīšanas datumu un parāda summu ievērojami vienkāršos naudas atdošanu nākotnē.

Kā pierādīt krāpšanas faktu?

2018. gadā Krievijā turpina pieaugt krāpšanas gadījumu skaits. Tas ir saistīts ar faktu, ka šāda veida noziegumi ļoti bieži paliek nesodīti. Lieta tāda, ka pats uzbrucējs savu vainu neatzīst, un upuri bieži vien vienkārši nezina, ko darīt. Kā pierādīt krāpšanu un cik grūti tas ir praksē?

Miera sarunas

Aizņemoties lielas summas pie paziņām, nereti cilvēki neņem čekus. Daudzi to pat uzskata par nepiedienīgu, jo ir pieraduši uzticēties apkārtējai videi. Taču vēlāk viņi savu naudu bieži nevar atgūt, tāpēc rodas loģisks jautājums: kā pierādīt krāpšanu bez kvīts?

Taču gadījumā, ja miera sarunas izrādās neefektīvas, cilvēkam ir jāzina, kā pierādīt nodomu krāpties, jo tā ir nozieguma kvalificējoša pazīme.

Ja aizņēmējs neslēpjas, saziņu ar viņu var noteikt trīs veidos:

Sarunas audio ieraksts.
Sarunas video ieraksts klātienē.
Interneta sarakste.

Audio un video pierādījumi

Pirms zvanīšanas ir jāveic dažas lietas:

pasakiet precīzu zvana datumu un laiku balss ierakstītājā vai kamerā;
ierakstīt ienākošos un izejošos tālruņu numurus;
norādiet tālruņu īpašnieku vārdus un adreses.

Sarunas laikā jums ir jāizrunā šādi punkti:

parāda summa;
naudas pārskaitīšanas datums;
prasība atmaksāt parādu;
aizdevuma mērķis.

Personīgā tikšanās reizē ar aizdomās turamo varat izmantot ne tikai balss ierakstītāju, bet arī lūgt kādam, ko pazīstat, veikt slēptu video ierakstīšanu. Šādi pierādījumi tiesā būs papildu priekšrocība.

Teksta pierādījumi

21. gadsimtā, kā efektīvi pierādīt krāpšanas faktu, ir teksta sarakste: pa e-pastu, sociālajos tīklos vai sms. Svarīgs nosacījums ir ziņojumu sūtīšana no konta, kas ir reģistrēts cietušajam.

Parādniekam atbildot uz ziņu, saņemtais teksts būs jāizdrukā kopā ar izejošo un jāsaglabā, lai vēlāk to varētu izmantot kā aizdomās turamā vainas pierādījumu. Ja tiesas procesa laikā parādnieks sāks atsaukt savus vārdus, tiesa nosūtīs interneta pakalpojumu sniedzējam vai sociālajam tīklam pieprasījumu par sniegtās sarakstes patiesumu. Turklāt jums ir jāapdrošina sevi ar lieciniekiem, kuri var apstiprināt saziņas faktu internetā starp cietušo un apsūdzēto.

Biznesa krāpšanas pierādījumi

Ja jautājums ir par to, kā pierādīt krāpšanu uzņēmējdarbībā, ir svarīgi saprast, ka būs nepieciešama rūpīgāka izmeklēšana. Tiesvedības sākums būs nozieguma fakta konstatēšana, jo nepareiza uzņēmēja rīcības vai nodomu interpretācija var novest pie reāla cietumsoda.

Vispirms tiek pārbaudīts līgums, ar kuru saistības ir pārkāptas. Speciālisti analizēs viņa juridisko kompetenci un būtiskos precizējumus, kas var noņemt atbildību par līguma nepildīšanu jebkādu iemeslu dēļ - piemēram, nepārvaramas varas gadījumā. Šie precizējumi pierāda krāpšanas faktu, jo apliecina, ka uzņēmējs jau iepriekš nolēma līgumu nepildīt un nodrošinājās pats.

licences autentiskums(ja tas bija nepieciešams līguma izpildei);
finanšu resursu pieejamība(preces piegādes līguma slēgšanas gadījumā, kad tā bija izpārdota, bet nav samaksāta);
paša produkta vai tā piegādes kanāla pieejamība(ja preces tiek apmaksātas avansā, bet netiek piegādātas).

Ja šādi apstākļi tiks konstatēti, noziedzīgo nolūku un pašu krāpniecisko darbību izdarīšanas faktu būs viegli pierādīt tiesā.

Sazināšanās ar tiesībaizsardzības iestādēm

Ja no parādnieka atbildes nav cietušajam ir jāiesniedz sūdzība policijas pārvaldē. Tajā jāiekļauj šāda informācija:

visi lietas apstākļi;
naudas pārskaitījuma datums, laiks un vieta;
precīzas ziņas par aizdomās turamo (pilns vārds, pases dati, dzimšanas datums, dzīvesvieta);
laiks, kas pagājis kopš plānotā atmaksas datuma;
Lūdzu, pārbaudiet noziegumu.

Uz atteikšanos atmaksāt parādu attiecas Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 159. pants - “Krāpšana”, jo uzbrucējs ir maldinājis vai pārkāpis uzticību. Ja parādnieks atmaksā visu aizdevuma summu, šajā posmā ir iespējams izlīgt puses un atsaukt pieteikumu. Pretējā gadījumā aizdomās turamais tiks izsaukts uz policijas iecirkni, kur viņš tiks nopratināts, lai noteiktu nozieguma pazīmes.

Došanās uz tiesu

Ja parādu nav izdevies atgūt ar policijas palīdzību, cietušajam jāiemācās tiesā pierādīt krāpšanu – tas ir vienīgais atlikušais veids, kā atgūt naudu un sodīt uzbrucēju.

Izmēģinājuma panākumi ir tieši atkarīgi no pierādījumu bāzes pilnīguma. Cietušajam būs jāsniedz:

sarunu ar aizdomās turamo audio un video ieraksti ar protokoliem to pārrakstīšanai;
telekomunikāciju operatora izziņas par tālruņa numuru īpašnieku;
notariāli apliecinātas sarakstes izdrukas ar parādnieku internetā un/vai sms;
rakstiska prasība un atgriezts paziņojums par ierakstītas vēstules piegādi, pieprasot atmaksāt parādu;
Iekšlietu departamenta lēmumu par atteikšanos ierosināt krimināllietu.

Netiešs pierādījums var būt liecinieku liecības, kā arī informācija par cietušā naudas pieejamību to nodošanas parādniekam brīdī un parādnieka izdevumiem aizdevuma periodā.

Turklāt pieteicējam jābūt pasei un valsts nodevas samaksas kvītim, taču šo naudu viņš varēs piedzīt no atbildētāja, ja uzvarēs tiesā. Var pieteikties uz valsts nodevas samaksas atlikšanu līdz faktiskajai lietas izskatīšanas dienai. Šajā gadījumā izmaksas sedz zaudētāja puse.

ugolovnyi-expert.com

Lapa nav atrasta Atvainojiet, jūsu pieprasītais resurss netika atrasts. Varat atgriezties vai doties uz galveno lapu un izmantot meklēšanu. Bāzes stāvoklis Kopā dokumenti: 233329 kazahu valodā: 116993 krievu valodā: 115930 angļu valodā: 406 Atjaunināšanas datums: 06/08/2018 […]
Kā es varu uzrakstīt un pareizi iesniegt sūdzību pret apsaimniekošanas sabiedrību mājokļu inspekcijai? Namu inspekcija ir pirmā instance, kurā neapmierināts īrnieks vēršas pēc tam, kad apsaimniekošanas sabiedrība nav izpildījusi viņa prasībā izvirzītās prasības. Daži patērētāji komunālie pakalpojumi un vispār […]
Tiešsaistes juridiskā konsultācija Ātra atbilde uz steidzamu jautājumu, atbilde stundas laikā 100% garantija juridiskai konsultācijai 24 stundas diennaktī tiešsaistes konsultācijas Skaidras atbildes uz jebkuras sarežģītības jautājumiem Vienmēr sazinieties ar juristiem juristi tiešsaistē tieši tagad Reālas konsultācijas no dzīvajiem juristiem Atbildiet nekavējoties [… ]
Ko nozīmē sarkanie cipari uz automašīnas speciālās numura zīmes Krievijas Federācija nedaudz atšķiras no tiem, kas izsniegti parastajiem pilsoņiem. Jaunkalti autovadītāji bieži jautā, ko nozīmē sarkanie cipari uz automašīnas. Vai vadītājiem, kuru transportlīdzekļi ir aprīkoti ar šādām zīmēm, ir priekšroka […]
Pagriežoties pa kreisi: ceļu satiksmes noteikumu pamati uz ceļiem bez naudas sodiem Tieši manevrēšanas laikā visvairāk kļūdu un noteikumu pārkāpumus pieļauj gan iesācēju, gan diezgan pieredzējuši autovadītāji. Daudzas grūtības rada pagriezienu un pagriezienu brīži. Tas ir paredzēts šo satiksmes noteikumu momentu izpētei […]
Kā notiek mantas sadale laulības šķiršanas laikā: juridiskie aspekti, aktuālās problēmas, strīdīgo jautājumu risināšana Īpašuma sadale ir viens no galvenajiem šķiršanās procesa posmiem. Sadalot kopīgi iegūto materiālo bagātību, bieži rodas daudzi strīdīgi problemātiski jautājumi. Tos var atrisināt tikai […]
Nepilna laika darbinieka reģistrācija 1C: Grāmatvedība 8.3 Atstājiet pieprasījumu Atstājiet savu vārdu un tālruņa numuru, operators ar jums sazināsies darba laikā 2 stundu laikā. Vēlos saņemt ziņas par akcijām, atlaidēm un pasākumiem no 1C: Franšīzes ņēmēja Victoria Newsletter iznāk reizi nedēļā, jūsu adrese nebūs […]
Kāda ir atšķirība starp dzīvokļa ar nepilngadīgiem bērniem privatizāciju un privatizāciju bez bērniem? Dalības pazīmes, dokumenti Jebkurš darījums ar nekustamo īpašumu prasa lielu dalībnieku uzmanību. It īpaši, ja plānojat privatizēt dzīvokli ar nepilngadīgiem bērniem. Lai to atzītu par derīgu, un […]