Establecer el hecho de la deuda del deudor en un juicio en ausencia de pruebas. Cómo pagar una deuda sin recibo y testigos: tres métodos para resolver el problema Prueba de que si el deudor

El recibo resultó ser la única evidencia de que la persona le prestó dinero a otra persona, pero no iba a devolver los fondos. Como resultado, los tribunales locales rechazaron al prestamista ofendido. Cómo actuar conforme a derecho en este tipo de situaciones, así lo explicó el Tribunal Supremo.

Es difícil encontrar una persona que nunca prestaría dinero en su vida. No es un secreto que muchos de los que se adelantaron y prestaron dinero a un familiar, vecino o conocido, luego esperan desesperadamente meses o años a que el deudor se acuerde de ellos. Por eso la situación, que fue analizada por la Corte Suprema, puede ser de interés para muchos.

Todo comenzó con el hecho de que cierto ciudadano acudió a los tribunales con una demanda contra un amigo. El demandante pidió recuperar dinero de la mujer en virtud de un contrato de préstamo e intereses por el uso de fondos de otras personas. El ciudadano fue denegado por los tribunales de primera instancia y apelación. En el tribunal de distrito, la mujer dijo que tenía recibos en sus manos para confirmar los acuerdos de préstamo y sus condiciones.

La transferencia de dinero al prestatario puede ser confirmada por varias pruebas, a excepción de las palabras de los testigos.

Del contenido de los recibos se desprende que el 20 de marzo de 2008, su amiga le quitó 200,000 rublos al 4 por ciento por mes por un período indefinido. Al mismo tiempo, se comprometía a pagar los intereses de la cantidad de cada mes el día 20 en efectivo, y se comprometía a devolver el resto de la cantidad a la vista. Seis meses después, ya en el otoño, la dama volvió a tomar dinero de ella, ahora 100,000 rublos al mismo 4 por ciento, y se comprometió a devolver los intereses sobre el monto el día 20 de cada mes.

Pero las buenas intenciones de las partes no se hicieron realidad. Desafortunadamente, la situación con la deuda resultó ser estándar: el acreedor le pidió que le devolviera el dinero, pero el deudor prometió hacerlo. Así pasaron todos los plazos estipulados y no especificados.

Pero el dinero prestado nunca volvió a quien una vez se lo prestó a su amiga. Al final, la mujer tuvo que ir a juicio. La demandante no dudó de su victoria en la sesión judicial; después de todo, tenía un recibo del deudor en sus manos. Y ella tampoco se negó.

Imagínese la sorpresa de la demandante cuando los tribunales locales no estuvieron de acuerdo con los argumentos de la mujer y tomaron exactamente la decisión opuesta.

Al negarse a satisfacer la demanda del ciudadano, los tribunales partieron del hecho de que no se celebró ningún contrato de préstamo entre las damas. Y el recibo en el caso no confirma el hecho del recibo. Dinero precisamente de la demandante, ya que no contiene "información sobre el prestamista y la obligación del ciudadano de devolver las cantidades indicadas en el recibo".

El Colegio Judicial de Casos Civiles de la Corte Suprema estudió las negativas de los tribunales locales y reconoció las conclusiones de los tribunales de primera y segunda instancia como erróneas.

Al aclarar sus argumentos, el Colegio Judicial de la Corte Suprema expresó lo siguiente:

El artículo 807 del Código Civil de la Federación Rusa establece lo siguiente: en virtud de un contrato de préstamo, una parte (el prestamista) transfiere dinero u otras cosas definidas por características genéricas a la propiedad de la otra parte (el prestatario). Y el prestatario se compromete a devolver al prestamista la misma cantidad de dinero (cantidad del préstamo) o una cantidad igual de otras cosas recibidas por él de la misma especie y calidad. En este caso, el contrato de préstamo se considera concluido desde el momento de la transferencia de dinero u otras cosas.

De acuerdo con los artículos 161, 808 del mismo Código Civil, un contrato de préstamo entre ciudadanos debe celebrarse por escrito si su monto excede por lo menos diez veces el salario mínimo establecido por la ley. Bueno, en el caso de que el prestamista sea una persona jurídica, independientemente de la cantidad.

En la confirmación del contrato de préstamo y sus términos, se puede presentar un recibo del prestatario u otro documento que certifique la transferencia de una cierta cantidad de dinero por parte del prestamista.

Así, el Colegio Judicial de lo Civil de la Corte Suprema destaca que para calificar las relaciones de las partes como prestadas, es necesario establecer la naturaleza de la obligación, incluso llegar a un acuerdo entre ellas sobre la obligación del prestatario de devolver el dinero recibido al prestamista.

Como dice nuevamente el inciso 1 del artículo 160 del Código Civil, una transacción por escrito debe hacerse "mediante la redacción de un documento que exprese su contenido y esté firmado por la persona o personas que realizan la transacción, o personas debidamente autorizadas por ellos".

De acuerdo con el artículo 162 del Código Civil de la Federación Rusa, una violación de la forma de una transacción prescrita por la ley priva a las partes del derecho, en caso de disputa, a referirse al testimonio de testigos en la confirmación de la transacción. . Pero no los priva del derecho a presentar pruebas escritas y de otro tipo. Con base en lo anterior, la Corte Suprema enfatiza que la transferencia de una suma de dinero por parte de un prestamista específico a un prestatario puede sustentarse en diversas pruebas, excepto el testimonio de los testigos.

El Colegio Judicial de Casos Civiles de la Corte Suprema señaló que se desprende de los materiales del caso que durante la consideración del caso, el demandado tenía la intención de llegar a un acuerdo amistoso con el demandante.

El tribunal volvió a llamar la atención sobre el hecho de que el deudor generalmente estaba de acuerdo con su deuda. Y de hecho, ella solo expresó su desacuerdo en la corte solo con los intereses acumulados. Pero las circunstancias que son muy importantes para la calificación de la relación legal de las partes, en violación de los requisitos de la ley (parte 4 del artículo 67, parte 4 del artículo 198 del Código de Procedimiento Civil de la Federación Rusa), no no recibir ninguna evaluación de ambos tribunales.

Además, subrayó el Tribunal Supremo, los tribunales locales no tuvieron en cuenta que, en el sentido del artículo 408 del Código Civil, la presencia de un pagaré con el prestamista confirma el incumplimiento de la obligación dineraria por parte del prestatario, a menos que prueben lo contrario.

El Colegio Judicial de Casos Civiles de la Corte Suprema resaltó una vez más que la obligación de aportar pruebas que refuten el hecho de celebrar un contrato de préstamo con un prestamista específico incumbía al demandado. y por esto punto importante tampoco se llamó la atención de los tribunales locales.

Por lo tanto, la Corte Suprema, en su decisión, anuló los veredictos anteriores de los tribunales locales y ordenó que se reconsiderara el caso IOU, pero teniendo en cuenta sus propias explicaciones.

No es raro que conocidos o amigos pidan un préstamo, y pocas personas piensan en molestarse con los recibos o los testigos del préstamo.

La sociedad se ha desarrollado tanto que nada es una pena para los amigos y conocidos, sin embargo, las consecuencias de tal préstamo no solo pueden arruinar la amistad, sino también afectar la situación financiera del "salvador".

Los contratos orales tienen sus peligros en el sentido de que no garantizan el pago de la deuda.

Esta práctica existe incluso en el círculo familiar, pero si son 10-20 rublos, la pérdida es pequeña, pero si la cantidad supera los 1000 rublos, tiene sentido pensar en ello. Por qué las personas no pueden o no quieren pagar un préstamo en efectivo, así como también cómo puede pagar legalmente una deuda sin un recibo y testigos, aprenderemos más.

¿Cómo obtener una deuda de un deudor sin un recibo? Si el hecho de la transferencia de dinero no fue registrado y documentado por un tercero, el cobro de deudas se convierte en un verdadero problema.

Es extremadamente difícil probar cuándo y cuánto le prestó a quién si no hay pruebas. Sin embargo, los activistas de derechos humanos argumentan que la legislación es capaz de respaldar y crear todas las condiciones para que se reembolse la deuda.

Hay tres métodos principales de cobro de deudas que tienen motivos legales. Entre ellos:

una declaración a la policía sobre el hecho de fraude;
prueba;
acuerdo mundial.

Se recomienda utilizar estos métodos de pago de la deuda, ya que no solo son legales, sino que tampoco representan una amenaza para la vida y la salud del prestatario (como es el caso del uso de los servicios de cobranza).

Lo más cruel y peligroso para ambas partes son los servicios de coleccionistas. Por una cierta cantidad, personas especialmente capacitadas están listas para literalmente sacar dinero y encontrarlo donde no lo hay. Es mejor no ponerse en contacto con organizaciones que funcionan ilegalmente y pueden dañar la vida del prestatario. Sea como fuere, ninguna cantidad de dinero puede reemplazar a un buen amigo y camarada, por no hablar de los familiares. Considere formas de recaudar fondos que sean más eficientes y que también operen dentro de la ley.

En el momento del cobro de deudas, es sumamente importante tener en cuenta el lado moral de la situación. Si la persona que debe dinero realmente está en una situación financiera difícil y no lo niega, puede intentar negociar.

Por ejemplo, para romper el monto de la deuda por una cierta cantidad de tiempo. Entonces, devolver 500 rublos por mes es más fácil que 2000 de inmediato. Si no hay confianza en el prestatario, puede comunicarse con un notario (tercero) que documentará el acuerdo sobre el pago de la deuda a plazos.

Más la mejor opción es una apelación a un notario que redactará un acuerdo de transacción, indicando los derechos y obligaciones de las dos partes, indicando:

período de reembolso del préstamo;
suma;
consecuencias que acarrean responsabilidad en caso de negativa a seguir pagando la deuda.

También se puede redactar un recibo en el que el propio prestatario indique que tomó dinero prestado de una persona concreta (indicando su nombre y apellidos completos, año de nacimiento y domicilio real), y además se compromete a devolverlo en el plazo señalado. El documento es válido después de ser certificado por un notario y luego puede usarse en la corte como evidencia física.

Si, por el contrario, una persona se esconde, ha cambiado de lugar de residencia o evita deliberadamente los contactos, entonces el litigio es indispensable.

En primer lugar, debe tratar de negociar por su cuenta. Esto no causará más discordia en la relación, ni dañará la reputación de ambas partes. Cumplimiento de la ley- esta caso extremo cuando la situación está realmente fuera de control y requiere la intervención de un tercero.

No tenga miedo de defender sus derechos. Muchas personas están dispuestas a perdonar una gran cantidad de dinero a su deudor, solo para evitar que la situación salga a la luz pública.

Además del hecho de que se le devolverá el dinero, también puede reclamar una compensación moral, que el prestatario pagará definitivamente si el tribunal establece su culpabilidad en el impago de la deuda.

Ponerse en contacto con la policía

Si el prestatario, sin justificar el motivo, se niega a pagar la deuda, puede comunicarse con la estación de policía más cercana y escribir una declaración sobre el fraude, que detalla todos los detalles de la situación.

Dentro de un cierto tiempo, se considerará y se llamará al prestatario para un interrogatorio, cuyo resultado depende del curso de acción posterior.

Durante el interrogatorio, si el prestatario niega categóricamente el hecho de pedir dinero prestado, el investigador remitirá el caso al tribunal, donde se llevarán a cabo más procedimientos.

Por lo general, en la estación de policía, se le da al prestatario a comprender la gravedad de la situación, así como la carga de la responsabilidad que le espera en caso de una nueva negativa a cobrar la deuda. Si incluso después de estas condenas "las cosas siguen ahí", entonces el tribunal está involucrado en más procedimientos.

Declaración de demanda en la corte

Considere cómo tomar dinero de un deudor sin un recibo a través de la corte.

Si el monto es grave y el prestatario se comporta de manera grosera, negándose categóricamente a devolver el dinero recibido en préstamo, puede omitir el párrafo anterior y acudir directamente a los tribunales.

Es deseable respaldar la declaración del tribunal con cualquier evidencia, entre las cuales puede usar:

Grabaciones de audio y video de conversaciones en las que el propio prestatario no niega el hecho de que debe dinero, así como exactamente cuánto.
Grabaciones de grabadoras de voz que confirman el hecho de que el prestatario no quiere pagar la deuda, así como la razón de esto.
Correspondencia en Internet, así como mensajes SMS en el teléfono.

Cuanta más evidencia se recopile, más rápido avanzará el caso de cobro de deudas. Los hechos de que el prestatario es bastante capaz de pagar la deuda no serán superfluos. Esto puede ser evidencia en forma de un certificado del lugar de trabajo sobre los salarios de los últimos 3 meses, así como una foto de las compras realizadas durante el préstamo.

Por lo general, al acusado se le explica en detalle que no solo devolverá lo que debe, sino también una compensación moral por lo que está sucediendo. Esto es suficiente para firmar un acuerdo de liquidación, así como para acordar un esquema de pago de deuda en presencia de terceros. La perspectiva de devolver lo que se debe e incluso una indemnización por daños morales no es especialmente alentadora, obligándote a pensar en tu propio comportamiento y pagar la deuda lo antes posible, poniendo fin a numerosas disputas y llegando a los tribunales.

Debe comprender que, en algunos casos, es extremadamente difícil probar el hecho de que el prestatario debe dinero. Esto sobrecarga significativamente el litigio y también puede hacer que su resultado no sea a favor del demandante.

Veamos dos factores clave que afectan significativamente el cobro de deudas:

La presencia o ausencia de pruebas. Si no hay nada que presentar en la corte, excepto una demanda con la situación descrita, la probabilidad de pagar la deuda cae bruscamente al 12%.
La conducta del prestatario, así como su negativa o acuerdo para pagar la deuda. Si una persona es benévola, pero debido a la difícil situación financiera actual, no tiene la oportunidad de devolver el monto total, siempre puede comprometerse acordando el momento del reembolso. Si no se reconoce el hecho del préstamo, el caso puede cerrarse por falta de cuerpo del delito y de prueba.

En 2019, el número de casos de fraude sigue creciendo en Rusia. Esto se debe a que este tipo de delitos muchas veces quedan impunes. El hecho es que el atacante mismo no admite su culpa, y las víctimas a menudo simplemente no saben qué hacer. ¿Cómo probar el fraude y qué tan difícil es en la práctica?

De acuerdo con el artículo 159 del Código Penal de la Federación Rusa, el fraude es el robo deliberado de bienes o la adquisición del derecho a ellos mediante engaño o abuso de confianza. En este caso, el tribunal debe probar la intención del acusado. Si un delito es cometido por un grupo de personas, una conspiración preliminar se convierte en un signo calificativo. Por ejemplo, en el fraude inmobiliario, los atacantes actúan de acuerdo con el siguiente esquema: uno encuentra una propiedad y piensa en la organización del crimen, el segundo asume el papel de agente inmobiliario y el tercero se ocupa de la ejecución legal de la transacción. .

negociaciones de paz

ocupando grandes sumas conocidos, muchas veces la gente no toma recibos. Muchos incluso lo consideran indecente, porque están acostumbrados a confiar en su entorno. Sin embargo, luego muchas veces no pueden recuperar su dinero, por lo que surge una pregunta lógica: ¿cómo probar el fraude sin un recibo?

En primer lugar, trate de negociar, porque será difícil que el deudor niegue el hecho de la transferencia de dinero. Probablemente pedirá un retraso; en este caso, será posible resolver el conflicto de manera pacífica. Los abogados también recomiendan tratar de persuadir al prestatario para que escriba un recibo que indique que acepta pagar la deuda. Esto asegurará que no cambie de opinión, de lo contrario, el caso se remitirá a la policía.

Sin embargo, en caso de que las conversaciones de paz resulten ineficaces, una persona debe saber cómo probar la intención de hacer trampa, ya que esto es un signo calificativo de un delito.

Si el prestatario no se esconde, la comunicación con él se puede arreglar de tres maneras:

Grabación de audio de la conversación.
Grabación en vídeo de la conversación en persona.
Correspondencia de Internet.

Evidencia de audio y video

Una de las formas de probar la transferencia de dinero en fraude es preparación de una grabación de audio o video de una conversación con un sospechoso, en el que directamente dice que le prestó cierta cantidad, pero hasta el momento no la ha devuelto. La grabación debe ser de buena calidad.

Antes de llamar, hay algunas cosas que debe hacer:

diga la fecha y hora exactas de la llamada en la grabadora de voz o cámara;
registrar números de teléfono entrantes y salientes;
indique el nombre de los propietarios del teléfono y sus direcciones.

Durante la conversación, debe expresar los siguientes puntos:

el monto de la deuda;
fecha de transferencia de dinero;
una demanda para pagar una deuda;
el propósito del préstamo.

Cuando termine la conversación, debes registrar su duración y la hora exacta en que terminó. Luego es necesario redactar un protocolo, que es una transcripción del registro que describe todos los detalles de la conversación con el deudor.

En una reunión personal con un sospechoso, puede usar no solo una grabadora de voz, sino también pedirle a alguien que conozca que realice una grabación de video encubierta. Tal evidencia será una ventaja adicional en la corte.

Evidencia de texto

En el siglo 21 de manera eficiente como probar el fraude es correspondencia de texto: por Email, en redes sociales o vía sms. Una condición importante es enviar mensajes desde una cuenta registrada a nombre de la víctima.

Cuando el deudor responda al mensaje, el texto recibido deberá imprimirse junto con el enviado y guardarse, para que luego pueda usarse como prueba de la culpabilidad del sospechoso. Si durante el juicio el deudor comienza a retirar sus palabras, el tribunal enviará al proveedor de Internet o red social indagación sobre la realidad de la correspondencia proporcionada. Además, debe asegurarse con testigos que puedan confirmar el hecho de la comunicación en Internet entre la víctima y el acusado.

Ni una sola persona es inmune a una colisión con estafadores profesionales. Sin embargo, para protegerse de los riesgos, antes de transferir dinero, debe solicitar un recibo de una persona, así como mirar los documentos que prueban su identidad, anotar su número de teléfono, número de automóvil, atraer testigos. En caso de fraude, todos estos datos le permitirán probar rápidamente el delito y recibir una indemnización por daños y perjuicios.

Evidencia de fraude comercial

Si la pregunta es cómo probar el fraude en el campo actividad empresarial, es importante comprender que se requerirá una investigación más exhaustiva. El inicio del procedimiento será la declaración del hecho del delito, ya que una interpretación incorrecta de las acciones o intenciones de un empresario puede dar lugar a la designación de una pena real de prisión.

Toda la documentación financiera y permisiva de la empresa estará sujeta a una auditoría exhaustiva. Desde el punto de vista de la ley, la irrazonabilidad de las obligaciones financieras asumidas, reflejadas en los registros contables o en los convenios con socios y acreedores, es la principal prueba de un delito. Los líderes empresariales, en virtud de su cargo oficial, están familiarizados con los estados financieros y saben si las transacciones que realizan son legítimas. Al firmar cualquier documento, son personalmente responsables del cumplimiento de sus términos y reglamentos.

En primer lugar, se verifica el contrato, las obligaciones bajo las cuales se han violado. Los especialistas analizarán su competencia legal y aclaraciones significativas que pueden eliminar la responsabilidad por incumplimiento del contrato en caso de cualquier motivo, por ejemplo, fuerza mayor. Estas aclaraciones prueban el hecho de fraude, ya que confirman que el empresario decidió de antemano no cumplir el contrato y se aseguró.

Si no hay violaciones en el contrato, no se encuentran signos de intención delictiva en él, los especialistas verifican otras condiciones importantes para que el empresario cumpla con sus funciones, que incluyen:

autenticidad de la licencia(si fuera necesario para la ejecución del contrato);
disponibilidad de recursos financieros(en caso de celebrar un contrato para el suministro de bienes, cuando se vendió, pero no se pagó);
disponibilidad del producto en sí o su canal de entrega(si la mercancía se paga por adelantado, pero no se entrega).

Si se identifican tales circunstancias, la intención delictiva y el hecho mismo de cometer actos fraudulentos serán fáciles de probar en los tribunales.

Ponerse en contacto con las agencias de aplicación de la ley

Antes de ponerse en contacto con las fuerzas del orden, el prestamista debe enviar al deudor una carta oficial exigiendo la devolución del dinero. En este documento, es necesario describir en detalle todos los detalles del caso. Para evitar que el deudor alegue que no sabía nada sobre la carta, es necesario utilizar una notificación del hecho de su entrega.

Si no hay respuesta del deudor la víctima tiene que presentar una denuncia ante el departamento de policía. Debe contener los siguientes datos:

todas las circunstancias del caso;
fecha, hora y lugar de transferencia de dinero;
los detalles exactos del sospechoso (nombre completo, detalles del pasaporte, fecha de nacimiento, lugar de residencia);
la cantidad de tiempo que ha pasado desde la fecha de pago programada;
Por favor verifique si hay crimen.

La negativa a pagar la deuda se rige por el artículo 159 del Código Penal de la Federación Rusa - "Fraude", ya que existe engaño o abuso de confianza por parte del atacante. Si el deudor paga el monto total del préstamo, en esta etapa es posible reconciliar a las partes y retirar la solicitud. De lo contrario, el sospechoso será llamado a la estación de policía, donde será interrogado para identificar signos de un delito.

En el caso de que el deudor informe que no robó dinero y los va a devolver en el futuro, se le negará el inicio de una causa penal. La policía emitirá una orden apropiada al solicitante, que será una de las principales pruebas en el tribunal.

ir a la corte

Si no fue posible recuperar la deuda con la ayuda de la policía, la víctima debe aprender cómo probar el fraude en los tribunales; esta es la única forma que queda de recuperar su dinero y castigar al atacante.

En la solicitud ante el tribunal, el acusado debe indicar información completa sobre sí mismo: dirección de residencia, lugar de trabajo, estado civil, ingreso mensual promedio, detalles de contacto. También es necesario describir en detalle todas las circunstancias que llevaron a la formación de la deuda. Junto con el reclamo, se recomienda preparar solicitud de embargo de bienes del deudor. El solicitante puede enviar de forma independiente una solicitud de certificado de propiedad del demandado a la USRR y luego expresar estos datos en el tribunal. Para que la petición sea concedida, se recomienda manifestar el temor de que el deudor esté realizando el inmueble antes de que concluya el juicio de la causa.

El éxito del juicio depende directamente de la integridad de la base de pruebas. La víctima deberá proporcionar:

grabaciones de audio y video de conversaciones con el sospechoso con protocolos para su transcripción;
certificados del operador de telecomunicaciones sobre el propietario de los números de teléfono;
impresiones de correspondencia con el deudor en Internet y / o sms, certificadas por un notario;
una demanda por escrito y un aviso devuelto de la entrega de una carta certificada exigiendo el pago de la deuda;
decisión del Departamento de Asuntos Internos de negarse a iniciar un caso penal.

La prueba indirecta puede ser el testimonio de testigos, así como información sobre la disponibilidad del dinero de la víctima en el momento de su transferencia al deudor y los gastos del deudor durante el período del préstamo.

Además, el solicitante debe tener un pasaporte y un recibo por el pago de la tasa estatal, pero podrá recuperar este dinero del demandado si gana la corte. Es posible solicitar un aplazamiento del pago de impuestos estatales hasta el día real de la consideración del caso. En este caso, los gastos correrán a cargo de la parte perdedora.

La respuesta a la pregunta de si es difícil probar el hecho de fraude depende de la integridad de las pruebas reunidas. Si el prestamista tiene un recibo del deudor, el tribunal estará de su lado. Esta es la principal confirmación de la culpabilidad del sospechoso, que abusó de la confianza del acreedor y robó sus fondos. La situación es más complicada en ausencia de un recibo. En este caso, debe intentar persuadir a la persona para que resuelva pacíficamente el problema y redacte este documento. En caso de denegación, deberá prestarse mayor atención a la recopilación de pruebas. Sin embargo, cualquier demanda lleva mucho tiempo y es larga, por lo que antes de prestar dinero, es mejor asegurarse con anticipación: obtenga más información sobre la persona, solicite un recibo e involucre testigos.

Muchos proveedores y contratistas están familiarizados con el problema de los impagos. Se agudizó especialmente cuando estalló la notoria crisis económica. Por razones objetivas, los socios una vez confiables dejaron de pagar sus obligaciones. Pero en ese momento, la mayoría de las empresas estaban en la posición de sus contrapartes-deudores, especialmente porque prometían verbalmente pagar "lo antes posible". E incluso después de un año o dos, los acreedores, por diversas razones, no tenían prisa por irse. Alguien en el estado no tenía abogado, alguien seguía esperando la devolución voluntaria del dinero, porque el deudor pagaba regularmente los suministros actuales. Pero en algún momento, la dirección de la empresa acreedora se aburre de que el comprador, en respuesta a las solicitudes de pago de la deuda, le dé de comer "desayunos". Y decide cobrar la deuda por vía judicial.
Pero luego resulta que el plazo de prescripción de tres años (artículo 196 del Código Civil de la Federación Rusa) está a punto de expirar o ya ha expirado. La siguiente regla puede ayudar. Si el deudor, dentro de este plazo, cometiere acto de reconocimiento de deuda, entonces el plazo de prescripción se interrumpe y comienza a fluir nuevamente. El tiempo transcurrido hasta ahora nuevo término no cuenta (Artículo 203 del Código Civil de la Federación Rusa). En consecuencia, aumenta el período para el cobro de deudas a través de la corte. Sin embargo, la legislación no especifica exactamente cuáles son estas acciones y en qué circunstancias deben cometerse. Proponemos tratar este tema.

Acciones "confesionales"

Hace diez años, el Tribunal Supremo de Arbitraje de la Federación Rusa y el Tribunal Supremo de la Federación Rusa, en una Resolución conjunta de los Plenos, proporcionaron una lista aproximada de tales acciones (Cláusula 20 de la Resolución del Pleno del Tribunal Supremo de Rusia). la Federación Rusa del 12 de noviembre de 2001 N 15, Pleno del Tribunal Supremo de Arbitraje de la Federación Rusa del 15 de noviembre de 2001 N 18 (en adelante, Resolución N 15/18 )). No es exhaustivo. Cada acción específica es evaluada por el tribunal en conjunto con otras pruebas de las partes (Resolución de la FAS SZO de fecha 15 de febrero de 2010 en el caso N A21-672/2009). Veamos qué hay en la lista.
Acción 1. Pago parcial por parte del deudor de la deuda principal y (o) sanciones
Con esto, todo está claro. Supongamos que el plazo de prescripción de una obligación vence el 9 de junio de 2011 y el 30 de mayo de 2011 el deudor canceló parte de la deuda. esta obligación comenzará a fluir a partir del 31 de mayo de 2011, y el último día del plazo será el 30 de mayo de 2014. Por cierto, el deudor mismo no tiene que hacer un pago parcial. Con su consentimiento, esto puede hacerlo otra persona.
Pero hay una advertencia. Si el contrato dispusiera que el pago en virtud del mismo se haga por etapas, a plazos o en forma de pagos periódicos, entonces los tribunales no consideran la acción especificada del deudor como reconocimiento del monto restante de la deuda (Resoluciones de la FAS ZSO de fecha 30 de marzo de 2011 en el caso N A03-10248/2010; FAS DVO de fecha 13 de diciembre de 2010 N F03-8432/2010).
Obsérvese que si el deudor ha pagado parte de la deuda principal exactamente en la cantidad que se indicó en la reclamación del acreedor, esto no significa que reconozca la deuda en su totalidad. Por lo tanto, el tribunal puede decir que el acreedor no tiene motivos para interrumpir el plazo de prescripción para cobrar el monto restante de la deuda (Resolución de la FAS MO de 22 de diciembre de 2010 N KG-A40 / 15969-10).

Para referencia
no son reconocimiento de deuda:
- la inacción del deudor, por ejemplo, cuando no responde a la demanda, no firma el acta de conciliación, no impugna el documento de pago sobre domiciliación de dinero (Cláusula 22 de la Resolución nº 15/18);
- continuación entre el deudor y el acreedor de la relación sobre otras obligaciones (Resolución de la FAS ZSO del 18/12/2006 N F04-8062 / 2006 (29083-A70-33)).

Y además. Pago del capital en su totalidad no es prueba que el deudor reconoce derechos adicionales del acreedor(en particular, para el pago de una multa, intereses por el uso de fondos de otras personas), así como reclamaciones por daños y perjuicios. En consecuencia, el pago de la deuda principal no interrumpe el plazo de prescripción de estos créditos (Cláusula 23 de la Resolución N° 15/18).
Acción 2. Pago de intereses sobre el importe del principal
Esto se refiere a una sanción contractual (artículo 330 del Código Civil de la Federación Rusa) en forma de interés o interés por el uso de fondos de otras personas (Artículo 395 del Código Civil de la Federación Rusa).
Acción 3. Hacer cambios al contrato, del cual se desprende que el deudor reconoce la deuda
Un ejemplo llamativo de tal cambio es la extensión del plazo contractual para el pago final. Esta acción también incluye un escrito solicitud del deudor para cambiar el contrato(en particular, sobre el aplazamiento o el pago a plazos).
Acción 4. Reconocimiento de una reclamación mediante una respuesta escrita a la misma
Uno de los ejemplos más comunes de reconocimiento de un crédito es una carta de garantía de un deudor con un calendario de pago de la deuda (Resolución de la FAS SKO del 10.08.2010 en el caso N A63-1487/2009). El fundamento de la interrupción del plazo de prescripción es también el reconocimiento parcial por parte del deudor del derecho al pago de la deuda principal. Por ejemplo, cuando en respuesta a un reclamo por el pago de una deuda de 100 mil rublos. el deudor envía una carta aceptando pagar 50 mil rublos.
Acción 5. Aceptación de una orden de cobro
Tales instrucciones se utilizan, en particular, cuando, por acuerdo entre el pagador y el beneficiario, el pagador ha otorgado a su banco de servicio el derecho a debitar fondos de la cuenta sin su orden (Artículos 874, 875 del Código Civil de la Federación Rusa ).

Acciones detrás de la lista

Además de lo anterior, los tribunales también consideran acciones "confesionales":
- envío voluntario (es decir, sin un reclamo por escrito del acreedor) por parte del deudor de una carta de garantía con una promesa de pago (Resoluciones del Servicio Federal Antimonopolio de la Federación Rusa del 27 de octubre de 2010 en el caso N A65-12950 / 2009; FAS UO del 23 de diciembre de 2009 N F09-9403/09-C3);
- firma y envío por parte del deudor al acreedor de un proyecto de acuerdo amistoso sobre el pago de la deuda (Resolución de la FAS SZO de 19 de marzo de 2009 en el caso N A56-12901 / 2008; FAS PO de 21 de agosto de 2007 en el caso N A12-800 / 06-C32);
- redacción y firma por las partes del acta de conciliación de finiquitos (Resoluciones de la FAS VVO de fecha 30 de noviembre de 2010 en el caso N A79-938/2010; FAS VSO de fecha 14 de abril de 2010 en el caso N A58-4911/09 );
- celebración de acuerdos:
- en la compensación de reconvenciones, donde se compensó parte de la deuda bajo la obligación en disputa (Decreto del Presidium del Tribunal Supremo de Arbitraje de la Federación Rusa del 22 de febrero de 2011 N 12572/10;
- al reemplazar la obligación original que existía antes entre las partes por otra obligación (novación) (artículo 414 del Código Civil de la Federación Rusa);
- sobre la concesión de una compensación a cambio de la ejecución del contrato (artículo 409 del Código Civil de la Federación Rusa).
Y lo que es digno de mención: incluso si dichos acuerdos se declaran inválidos posteriormente, el hecho mismo de su firma por parte del deudor aún indicará el reconocimiento de la deuda (Resoluciones del Presidium del Tribunal Supremo de Arbitraje de la Federación Rusa del 14 de julio de 2009 N 5286/09; FAS MO del 30 de julio de 2010 N KG-A40 /6457-10), lo que significa la interrupción del plazo de prescripción.

Condiciones para acciones "confesionales"

Pero por sí sola, la comisión por el deudor de alguna de las acciones anteriores no basta para interrumpir el plazo de prescripción. Se deben cumplir ciertas condiciones.
Condición 1. La acción debe completarse dentro del plazo general de prescripción.
Por ejemplo, si 2 días antes del vencimiento del plazo de prescripción general, el deudor le transfiere parte de la deuda, entonces a partir de esta fecha se contará nuevamente el plazo de prescripción de tres años (Cláusula 19 de la Resolución No. 15/18) . Si la transferencia se realiza, por ejemplo, al día siguiente del vencimiento del plazo de prescripción, ésta dejará de ser considerada una acción que interrumpe su curso (Resolución de la FAS DVO de 29 de octubre de 2010 N F03-7578/2010) .
Condición 2. La acción "apreciativa" debe realizarse directamente en relación con el acreedor
Por ejemplo, no puede considerarse como reconocimiento de una deuda y no interrumpirá el plazo de prescripción por el hecho de que el deudor haya reflejado en su Estados financieros deuda en virtud de una obligación controvertida (Resoluciones del FAS MO del 26 de marzo de 2009 N KG-A40/2032-09; FAS VVO del 16 de marzo de 2007 en el caso N A79-4273/2006). Después de todo, mostrando la deuda en la contabilidad, el deudor simplemente cumplió con los requisitos de la Ley (Cláusula 5, Artículo 8 de la Ley Federal del 21 de noviembre de 1996 N 129-FZ "Sobre Contabilidad").
Condición 3. La acción completada debe apuntar a un obligación discutible
Así, en el acto de conciliación de finiquitos o carta fianza, en particular, se deberá indicar:
- referencias al documento (contratos, facturas, cartas de porte), que es la base de la deuda;
- un período específico de formación de la deuda.
De lo contrario, el tribunal considerará estas acciones inapropiado constancia de reconocimiento de deuda (Resoluciones de la FAS VVO de 26 de abril de 2010 en el expediente N A31-3047/2009; FAS CO de 19 de marzo de 2010 N F10-530/10). Pero si el deudor tiene una sola obligación dineraria con el acreedor y no existen otras relaciones entre ellos, entonces el tribunal puede hacer la vista gorda ante la falta de referencia a documentos específicos (Resoluciones de la Décima Cuarta AAC del 24/03/2009 en causa N A13-9998/2008; 2009 N 15AP-9844/2009).
Condición 4. La persona que reconoce la deuda debe tener el derecho de actuar en nombre del deudor
Estos poderes pueden seguir (Cláusula 21 del Decreto N 15/18; Artículo 53 del Código Civil de la Federación Rusa):
(o) de los deberes oficiales (laborales) de dicha persona, confirmados por un contrato de trabajo, descripción del trabajo etc.;
(o) del poder otorgado a él;
(o) del entorno en el que actuó la persona. Por lo tanto, el tribunal no prestó atención al siguiente argumento compañía de construcción- el deudor: las facturas por la recepción de arena fueron firmadas por un capataz que no tenía poder para firmarlas. Por lo tanto, la arena no puede considerarse recibida. El juzgado señaló que en esta situación “las facultades del capataz… se evidenciaban por la situación en que actuaba (en la construcción del taller… de la estación compresora)” (Resolución de la FAS SZO del 24.06. .2009 en el caso N A13-9998/2008).
El tribunal no podrá considerar como reconocimiento de una deuda un acto de conciliación o una respuesta a una demanda suscrita por las siguientes personas que no estén autorizadas para ello por orden o poder del titular:
(o) contador jefe (Resoluciones de la FAS MO del 26 de febrero de 2010 N KG-A40/507-10; FAS ZSO del 22 de julio de 2009 N F04-4295/2009 (10770-A67-50)). Existe la opinión de que un acta de conciliación firmada por un contador jefe no autorizado es un documento técnico de carácter contable, que solo confirma el monto de la deuda en una fecha determinada (Resolución del Servicio Federal Antimonopolio del Lejano Oriente del 16 de febrero de 2009 N F03-250/2009);
(o) Director Adjunto (Resolución de la FAS MO del 04.05.2010 N KG-A40/2402-10);
(o) subdirector comercial (Resolución del Servicio Federal Antimonopolio del 26.04.2010 en el expediente N A65-15439/2009);
(o) el titular del departamento jurídico (Resolución de la FAS SKO de fecha 7 de diciembre de 2006 N F08-5830/2006).
Por lo tanto, tiene sentido que los acreedores que hayan recibido cualquier documento "confesional" del deudor verifiquen la autoridad de la persona que lo firmó antes de acudir a los tribunales. Por ejemplo, solicite una copia del poder notarial para el derecho a firmar dichos documentos. Sin embargo, la opción más segura es cuando el documento está firmado directamente por el jefe de la organización.

El estatuto de limitaciones puede interrumpirse cualquier número de veces y por cualquier período de tiempo. En uno de los casos de arbitraje, el plazo de prescripción de tres años para la demanda de pago bajo el contrato de suministro comenzó en 1998. Pero debido a que el deudor reconoció la deuda tres veces, el plazo se interrumpió tres veces y su final tenía que ser ya en 2007, es decir, ascendía a 9 años (Resolución del Servicio Federal Antimonopolio del 21.08.2007 en el expediente N° A12-800/06-C32).
Por lo tanto, los acreedores que entienden claramente que ya no hay posibilidad de cobrar la deuda, es mejor no provocar que el deudor tome medidas para reconocer la deuda, para no interrumpir el plazo de prescripción. Entonces, al menos podrán reconocer su deuda como incobrable y reducir la base imponible del impuesto sobre la renta (Cláusula 2, Artículo 266, Cláusula 2, Cláusula 2, Artículo 265 del Código Fiscal de la Federación Rusa; Carta del Ministerio de Finanzas de Rusia del 16 de noviembre de 2010 N 03-03- 06/1/725).
Y viceversa, para alguien que sabe con certeza que su contraparte tiene dificultades financieras temporales y todavía espera devolverle su dinero algún día, tiene sentido, por ejemplo, realizar conciliaciones con él al menos una vez al año.

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Recibo de transferencia (recibo) de dinero: ¿cómo redactarlo?

hoy te dire como hacer un recibo por la transferencia (recibo) de dinero para que y en que casos es necesario.

Durante mucho tiempo, el artículo Dinero en deuda de una persona privada contra recibo ocupó el segundo lugar en el TOP de los más vistos y el primero en términos de cantidad de comentarios en el sitio, lo que indica la demanda de este tipo de operaciones. Sin embargo, tienen demanda entre aquellos que buscan una solución a sus problemas financieros en esto, y en la gran mayoría de los casos, este es un enfoque completamente equivocado. También será miope prestar dinero al recibirlo a una persona al azar, e incluso a un buen amigo, si es una cantidad grande y el prestamista persigue un interés comercial (obtener intereses sobre el préstamo).

¿Por qué necesito un recibo para la transferencia (recibo) de dinero?

Sin embargo, hay situaciones en las que es inapropiado e incorrecto redactar un contrato de préstamo: en este caso, es imperativo redactar un recibo por la transferencia de dinero. Considere ejemplos de tales situaciones:

Usted transfiere dinero como pago por adelantado de cualquier bien/servicio que se le prometa en el futuro;
Transfiere dinero como pago por algo ya recibido (por ejemplo, al realizar una compra y venta de un automóvil, bienes raíces, etc.). En este caso, además del recibo, se redacta un contrato de compraventa, el recibo solo confirma el hecho de la transferencia / recepción de fondos;
Le prestas a un amigo una pequeña cantidad de dinero;
Transfiere dinero a otra persona para su custodia (por ejemplo, en el momento de la salida).

En un artículo anterior, escribí sobre cómo pagar un préstamo con un recibo y sin un recibo, por lo que un recibo le da un apalancamiento mucho más significativo a una persona, y hay muchas más posibilidades de devolver los fondos si está disponible que si está ausente

Entonces, espero haberlo convencido de que un recibo por la transferencia de dinero es imprescindible. Ahora pasemos a cómo componerlo.

¿Cómo escribir un recibo por la transferencia (recibo) de dinero? (Muestra)

Primero necesitas saber qué es realmente.

Recibo por recibir dinero es un documento oficial escrito a mano que confirma la transferencia de una cierta cantidad de dinero de una persona a otra persona para un propósito específico en ciertas condiciones, incl. sobre la devolución de este importe.

Tenga en cuenta: un recibo para la transferencia de dinero se elabora a mano, escrito por la persona que recibe el dinero, mientras que es un documento oficial (las disposiciones pertinentes están consagradas en el Código Civil). ¿Por qué a mano? De modo que no hay duda de que fue escrito por una persona específica.

También es muy conveniente que la ejecución del recibo y la transferencia del dinero se realicen en presencia de testigos que, en caso necesario, siempre puedan confirmarlo. En casos particularmente responsables, puede hacer una grabación de video del recibo y la transferencia de dinero; esto también será una buena evidencia en caso de más litigios.

¿Cómo emitir un recibo por recibir dinero?

Comenzamos con el título del documento. Escribimos en el medio de la hoja "RECEPCIÓN".
Indicamos las partes de la operación, los datos del pasaporte de cada parte y el hecho de recibir dinero. Yo, nombre completo, pasaporte, registro, recibido del nombre completo, pasaporte, registro, dinero ...
Indique la cantidad recibida en números y palabras. En la cantidad de 10,000.00 rublos. (Diez mil rublos 00 kopeks).
Especifique el propósito de recibir fondos. Como pago por adelantado para una renovación integral del apartamento No. 10 en Moscú, st. Pushkina, d. 50 y para la compra de materiales de construcción para estos fines. O... Como un préstamo en efectivo reembolsable.
Especificar la obligación de devolver el importe (si se trata de un préstamo). Garantizo la devolución del importe recibido.
Especificar las obligaciones de pago (si se trata de un préstamo). Así como el pago de la cantidad recibida a razón del 1% por día hasta la devolución de los fondos.
Especifica el plazo de devolución. Hasta el 20 de marzo de 2017.
Ponemos la fecha de la recepción, nombre completo y firma.
Indicamos el nombre completo y datos del pasaporte de los testigos(si lo son, se ingresan con sus propias manos). Testigo: nombre completo, pasaporte, registro, firma.

Llamo su atención: la emisión de dinero a interés se realiza en virtud de un contrato de préstamo, y no contra un recibo, por lo tanto, la indicación en el recibo de recibo de dinero de las obligaciones a pagar por su uso es de carácter formal, y ¡en caso de litigio puede ser declarado ilegal!

Además, en muchos países está prohibida por ley la emisión de préstamos privados a cambio de un recibo. En este caso, el recibo indica que la persona recibió de inmediato y se compromete a devolver el monto, teniendo en cuenta los intereses por su uso, sin dividirlo en el monto del préstamo y los intereses.

Ahora sabe cómo escribir un recibo para la transferencia (recibo) de dinero y por qué es necesario.

Estén atentos a Financial Genius, un sitio que siempre lo ayudará a mejorar su educación financiera. ¡Nos vemos pronto!

¿Es posible y cómo devolver la deuda sin recibo? ¿Cómo retirar tu dinero?

Cómo devolver una deuda sin recibo, si sucediera que la transferencia de dinero no está documentada? ¿Es posible en absoluto, y si es posible, cómo hacer que el deudor pague?

Cómo cobrar una deuda sin recibo: ¿qué hacer cuando no hay pruebas?

Desafortunadamente, en la vida hay situaciones en las que una persona le prestó a otra cierta cantidad de dinero, habiendo discutido oralmente los términos de la devolución, y las partes no consolidaron sus acuerdos por escrito por una u otra razón. Y ahora no hay contrato, ni recibo, y el deudor no tiene prisa por pagar la deuda. entonces es posible como pagar una deuda sin recibo?

Para empezar, vale la pena intentar comprender los motivos del deudor. Si el deudor, por ejemplo, se encuentra en una situación financiera difícil, quizás realmente no pueda pagar la deuda a tiempo. En este caso, puede intentar hablar con el deudor y convencerlo de que aún redacte un acuerdo o recibo, anotando todos los acuerdos alcanzados entre las partes. Si es posible redactar documentos, en el futuro será mucho más fácil exigir la devolución de la deuda si el deudor aún se niega a devolverla.

¿Cómo obligar al deudor a devolver la deuda?

Si es posible, hable con los miembros de la familia del deudor; tal vez puedan influir en él y convencerlo de que devuelva la deuda.

Si, según todos los indicios, los planes del deudor no incluyen el pago de la deuda, entonces vale la pena actuar por otros métodos. A pesar de que la ley prescribe la ejecución por escrito de todas las transacciones entre ciudadanos, cuyo monto es superior a 1000 rublos (artículo 808 del Código Civil de la Federación Rusa), el art. 162 del Código Civil de la Federación Rusa contiene una disposición que, en ausencia de un registro escrito de la transacción, uno puede referirse a otras pruebas, con la excepción del testimonio de testigos.

¿Cómo obtener evidencia de la transferencia de dinero en deuda?

Si existe tal evidencia, entonces esto ya es bueno. ¿Y si no lo son? Entonces tienes que conseguirlos. Si hay contacto con el deudor, debe dejarse constancia de la comunicación con él. Un matiz importante habrá reconocimiento por parte del deudor de la deuda y de su cuantía, confirmación de las condiciones de devolución y demás condiciones. Este reconocimiento se puede asegurar de varias maneras. medios tecnicos. Las grabaciones de dictáfono, la correspondencia por correo electrónico y SMS son adecuadas como prueba. Cuanta más evidencia, mayores serán las posibilidades de asegurar la devolución de la deuda, ya que el tribunal, al considerar el caso, evaluará la evidencia en conjunto.

Si se han obtenido pruebas, surge la siguiente pregunta. ¿Cómo se puede documentar esta evidencia?

Evidencia en forma de SMS. Si tiene correspondencia por SMS, puede copiarla, imprimirla en un medio tangible y, en presencia de testigos, redactar un acta de familiarización con el contenido de la correspondencia. Una opción más confiable sería hacer que dicha correspondencia sea certificada por un notario. También puede ponerse en contacto con expertos relevantes. Además, también puede realizar solicitudes a los operadores móviles para establecer el hecho de la transferencia de información de un suscriptor a otro. Es cierto que incluso en el caso de que exista evidencia de correspondencia de SMS, el deudor puede afirmar que el teléfono con su tarjeta SIM, desde la cual se enviaron los SMS, no estaba con él en ese momento. Por lo tanto, como ya se señaló, es necesario cuidar varios tipos de evidencia.
Correspondencia por correo electrónico. La correspondencia por correo electrónico también puede ser certificada tanto por un notario como mediante la realización de un examen con la participación de un experto apropiado.
Grabación de audio. Si fue posible obtener una grabación de audio (dictáfono), en este caso, de conformidad con el art. 77 Código de Procedimiento Civil de la Federación de Rusia, es necesario indicar las circunstancias en las que se realizó la grabación (cuándo, por quién, etc.). Se debe adjuntar una transcripción de audio a la grabación de audio. Si es necesario confirmar la ausencia de rastros de edición y propiedad de voz en la grabación, en este caso deberá recurrir a la ayuda de expertos.

Reembolso de una deuda sin recibo en presencia de pruebas

Ahora, al tener evidencia, primero puede ir a la policía con una declaración sobre el inicio de un caso penal por el hecho de fraude. El Código Penal de la Federación Rusa entiende esto como malversación, incluido el dinero, por engaño o abuso de confianza (Artículo 159). El procedimiento para presentar y resolver solicitudes está establecido por Orden del Ministerio del Interior de la Federación Rusa del 29 de agosto de 2014 No. 736. Con base en los resultados de la consideración de la solicitud, el funcionario correspondiente inicia un caso penal o decide negarse a iniciarlo. La decisión de negarse a iniciar un caso penal se envía al solicitante dentro de las 24 horas. Si se toma tal decisión, el solicitante tiene derecho a apelar contra ella.

Pero incluso si existe tal negativa, el solicitante tiene derecho a presentar una demanda contra el deudor ante los tribunales. Además, si la denegación se debe a la falta de información sobre el monto de la deuda, pero se establece el hecho de la culpabilidad del deudor, esta circunstancia en el proceso civil puede desempeñar el papel de prueba. Al mismo tiempo, ya no es necesario buscar la iniciación de un caso penal.

Sin embargo, si se inicia un caso penal, lo cual es extremadamente raro, esto simplifica enormemente las acciones posteriores. De conformidad con el art. 44 del Código de Procedimiento Penal de la Federación de Rusia, en el marco de un caso penal iniciado, se puede presentar una demanda civil antes de la finalización de la investigación judicial. En este caso, el solicitante en este caso no tiene que pagar el impuesto estatal.

¿Cómo obligar a una persona a devolver una deuda con ayuda de cobradores?

En cualquier etapa del cobro de deudas, puede comunicarse con las llamadas agencias de cobro, que, por una tarifa determinada, contribuirán a la devolución de la deuda. A pesar de la creencia popular sobre los métodos ilegales de tales agencias, muchas de ellas operan dentro de la ley. La herramienta principal, por regla general, es un diálogo adecuadamente construido con elementos de persuasión.

El legislador limita las actividades de los coleccionistas únicamente a una reunión personal ( conversación telefónica) con el deudor o enviando una notificación por correo a este último. Todos los demás contactos son posibles solo con el consentimiento por escrito del prestatario. Y más aún, no está permitido causar daño a un ciudadano oa su propiedad, independientemente del monto de la deuda.

Así, la devolución de una deuda sin recibo dista mucho de ser una tarea fácil, pero en algunos casos es necesaria. Especialmente cuando se trata de grandes sumas. Lo principal es utilizar todos los recursos posibles, y luego las posibilidades de pagar la deuda aumentarán significativamente.

Los 7 principales errores al transferir dinero al comprar un apartamento

Los expertos de Metrium Group han compilado una calificación de los errores más comunes al transferir dinero en el mercado inmobiliario secundario.

1. Transferencia de dinero antes o después del registro de propiedad

La transferencia de fondos es un riesgo mutuo tanto para el comprador como para el vendedor. Por lo tanto, el comprador está interesado en obtener primero un apartamento y luego pagar. El vendedor, por otro lado, quiere recibir el dinero primero y luego transferir el apartamento. Como regla general, las partes de la transacción en cada caso acuerdan cuándo se realizará la transferencia de dinero. Por lo general, la parte con mayor interés en el contrato asume el mayor riesgo. Sin embargo, hay un esquema más justo. Cuando compre un apartamento, use una caja de seguridad para efectivo y una carta de crédito irrevocable para no efectivo. El intermediario bancario no permitirá que el comprador retire los fondos antes de que se registre el título, y no los transferirá al vendedor si el registro falla.

2. Transferencia de dinero sin recibo

Un error común al pagar un departamento en el mercado secundario es pagar sin recibo. Además, muchos compradores creen que la firma del contrato indica la transferencia de dinero, pero la única forma de probar el hecho del pago es solo un recibo del vendedor al recibir los fondos. Los especialistas de Metrium Group le recuerdan que un recibo de transferencia de fondos es completamente escrito a mano y debe contener necesariamente los nombres de los contrayentes y sus datos de pasaporte (y los mismos datos de los testigos en su presencia), el precio y la descripción del objeto, la fecha del contrato y el propio recibo. El recibo ayudará a evitar el truco fraudulento más simple, cuando los atacantes realmente reciben dinero, pero luego niegan este hecho.

3. Comprobación de la autenticidad y cantidad de billetes

El vendedor debe comprobar los billetes en busca de daños o falsificación. Los billetes dañados pueden, por supuesto, ser reemplazados en el banco, pero tendrá que pagar una comisión por esto. Todavía b sobre La mayor molestia es recibir billetes falsos del comprador. Para evitar pagos falsificados, debe utilizar medios especiales verificación de su autenticidad, que son, en particular, en notarías o bancos. También existe el riesgo de perder la cantidad declarada, y esto puede suceder tanto por mala intención como por la simple falta de atención del comprador. Esto se puede evitar utilizando un contador de billetes, que se encuentra en el banco. Por lo tanto, para recibir una gran cantidad de transacción, debe estar técnicamente preparado y no confiar solo en su propia atención.

4. Lugar inseguro

Un comprador que hace una cita para transferir dinero en un lugar inseguro arriesga no solo el dinero, sino también su propia salud e incluso la vida. Nunca realice una transacción en lugares desiertos, en casa o en el vendedor. Los lugares relativamente concurridos (restaurantes, centros comerciales) tampoco son adecuados para transferir fondos. En primer lugar, en caso de robo o robo, es posible que los transeúntes y los guardias de seguridad no respondan al delito de manera oportuna y, en segundo lugar, puede llamar la atención de otros intrusos que se convertirán en testigos accidentales de la transferencia de fondos. Con el dueño del apartamento es mejor pagar en territorio neutral. Lo mejor es realizar una transacción y transferir dinero en un banco., ya que las entidades de crédito suelen estar bien vigiladas. Además, los empleados del banco pueden convertirse en testigos calificados de la transacción en caso de litigio.

5. Transferir dinero sin testigos

Si por alguna razón los participantes en la transacción tienen que transferir fondos directamente, sin un intermediario en la persona de un banco o un notario, las partes contratantes deben invitar a testigos. En caso de juicio, podrán confirmar el hecho de la transferencia de dinero, así como aclarar algunos detalles: el lugar y la hora de la transferencia de dinero, la participación voluntaria de las partes. Debe haber al menos dos testigos.. No solo están presentes, sino que también ponen sus firmas en el recibo, de lo contrario, el tribunal puede ignorar su testimonio posteriormente.

6. Hacer un gran pago por adelantado

A menudo, el vendedor requiere una cierta cantidad como pago por adelantado. El comprador se arriesga si estos fondos se transfieren al propietario del apartamento antes de que se registre la transacción. En la gran mayoría de los casos, el acuerdo de compraventa se registra con éxito, pero esto puede no suceder. Si la venta fue organizada originalmente por estafadores, entonces el comprador corre el riesgo de no volver a ver su depósito nunca más. Por lo tanto, el requisito de prepago debe tratarse con mucha cautela, especialmente si constituye una parte significativa del costo (alrededor del 50%). Si el vendedor no tiene malas intenciones, el anticipo se considera más bien como una prueba simbólica de la seriedad de las intenciones del comprador. Por regla general, no supera el 5-10% del precio del apartamento.

7. Descuidar la ayuda de profesionales

Para cerrar con éxito la transacción, debe involucrar a profesionales: un agente inmobiliario, un abogado, un notario, un empleado bancario. En primer lugar, tienen la experiencia suficiente para tener en cuenta todos los trámites y estar preparados para casos de fuerza mayor. En segundo lugar, en caso de litigio, podrán dar testimonio cualificado en los tribunales. En tercer lugar, es muy probable que los profesionales reconozcan a los estafadores.

Texto: "Grupo Metrium"

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Los artículos no constituyen asesoramiento legal. Cualquier recomendación es la opinión privada de los autores y expertos invitados.

Cómo eliminar una deuda de un deudor sin un recibo: formas legales de devolver dinero

El préstamo de dinero entre ciudadanos que tienen lazos familiares o de amistad es un fenómeno común. Por lo tanto, pocas personas dedican tiempo a compilar documentos que confirmen la transferencia de fondos.

Cuando surgen problemas, la gente comienza a preguntarse cómo pagar una deuda sin recibo ni testigos. Desde un punto de vista legal, el caso puede ser complicado.

Regulacion legal

Antes de otorgar un préstamo en efectivo, los ciudadanos deben familiarizarse con las normas de los artículos 161, 808-812 del Código Civil de la Federación Rusa. De acuerdo con estas disposiciones, cada hecho de transferencia de dinero entre personas con obligación de devolución posterior tiene la consideración de contrato de préstamo. El trato puede ser concluido oralmente. Las partes son el prestamista y el prestatario, el sujeto es la transferencia de dinero.

Las operaciones cuyo monto de obligaciones exceda de 10 salarios mínimos, deberán formalizarse por escrito. Por ejemplo, si los ciudadanos transfieren dinero en Moscú, deben redactar un contrato de préstamo por un monto de 187 420 rublos (el salario mínimo en la capital es de 18 742 rublos).

Métodos de reembolso

El problema surge cuando no se respetan los acuerdos previamente alcanzados. El acreedor debe comenzar por mantener conversaciones de paz. Es necesario establecer el motivo de la violación de los términos de la transacción. Quizás una persona quiera devolver los fondos, pero debido a dificultades financieras temporales, no puede hacerlo a tiempo.

Si el Prestatario está de acuerdo con dichos términos, las partes elaborarán un cronograma por escrito y se adherirán a él a partir de entonces. En caso contrario, se puede exigir un recibo, donde el deudor indicará el monto y plazo de devolución.

Siempre es más rentable para el prestamista proporcionar un plan de cuotas que vencer la deuda del deudor sin un recibo.

No debe actuar a través de amenazas, violencia, tomar posesión de la propiedad del prestatario con el fin de obligarlo a pagar. Las personas que eliminan una deuda de una persona de esta manera se vuelven acusadas en casos penales. Independientemente de que se haya celebrado previamente un contrato de préstamo con la víctima.

Transferencia de deuda a cobradores

Es poco probable que las organizaciones de recolección que operan dentro del marco legal se ocupen de tal cosa. No será posible cobrar la deuda a la fuerza, ya que no hay documentos. Es imposible incluso formalizar la transferencia del derecho a reclamar fondos. Si un ciudadano quiere eliminar una deuda y recurre a la organización adecuada, él mismo puede convertirse en acusado en un caso penal por extorsión.

Solo en algunos casos, las empresas de cobranza aceptan tomar la deuda de un ciudadano si este no entrega el dinero voluntariamente. Los especialistas estarán interesados en un caso que se refiere a varios cientos de miles de rublos. Los empleados de la organización influyen en el prestatario a través de llamadas, notificaciones por correo, reuniones personales. Muchos comienzan a ponerse en contacto con colegas y amigos del deudor con una solicitud de asistencia en la devolución de fondos.

Todas las conversaciones son grabadas. Los expertos preguntarán cómo cobrar la deuda, en qué términos el ciudadano está dispuesto a pagar las obligaciones. Es casi seguro que el deudor reconocerá el hecho de la conclusión del contrato de préstamo, pero pedirá una demora, refiriéndose a circunstancias de la vida. Posteriormente, dichas grabaciones pueden utilizarse como prueba en los tribunales.

Aplicación a la policía

Algunas personas que no pueden cobrar una deuda de un deudor acuden a la policía con una declaración sobre el hecho de actividades fraudulentas. La solicitud se considera de manera general, se realiza una encuesta al posible prestatario para establecer el propósito de obtener fondos y el procedimiento para su devolución.

Se reconocerá fraude si se acredita el hecho de obtener dinero mediante engaño. Algunos ciudadanos indican que el deudor pretendía utilizar el dinero recibido de cierta manera, pero actuó de otra manera. Por ejemplo, una persona afirmó que necesitaba un tratamiento costoso, pero compró un automóvil.

Los acreedores esperan eliminar el dinero previamente transferido del deudor mediante la amenaza de un proceso penal. Pero el investigador se negará a iniciar procedimientos sobre la solicitud descrita. El caso muestra claramente signos de una transacción de derecho civil.

Si se lleva a cabo un interrogatorio del prestatario, esto puede ayudar a cobrar la deuda en un tribunal de jurisdicción general. Seguramente un ciudadano no negará la existencia de obligaciones incumplidas frente al acreedor, sino que señalará un contrato de préstamo oral.

Cómo probar el hecho de la deuda

En la corte, será importante que un ciudadano establezca el hecho mismo de la transferencia de dinero. El pago de una deuda sin recibo se complica por el hecho de que los ciudadanos rara vez tienen evidencia material que confirme la existencia de una relación contractual. Las personas jurídicas se comunican mediante el envío de correspondencia, pero las personas comunes negocian por teléfono o en persona.

Si un ciudadano realiza grabaciones de negociaciones en dictáfono o realiza filmaciones de video, debe indicar cuándo y en qué circunstancias se graba la información. La grabación no debe interrumpirse, de lo contrario el tribunal tendrá dudas sobre su autenticidad.

Antes de cobrar la deuda, el acreedor escribe mensajes a la contraparte en la transacción. Por ejemplo, especifica en qué términos va a transferir el dinero. O pregunta cómo se puede obtener una deuda. Si el destinatario no niega la existencia de la deuda, pide un pago aplazado, entonces en el futuro esta circunstancia puede denominarse reconocimiento de la celebración del contrato.

El prestamista puede referirse a declaraciones de testigos. Quizás los ciudadanos se hayan convertido en testigos presenciales de la discusión entre el deudor y el acreedor sobre el momento de la devolución del dinero o de los intereses por su uso. Esta información se puede utilizar en los tribunales para confirmar el hecho de la transacción.

Es importante recordar que la prueba en cuestión sólo procede si el monto de la deuda no supera los 10 salarios mínimos. Esta disposición está establecida en los artículos 808 y 161 del Código Civil de la Federación Rusa.

Declaración de demanda

La siguiente información debe proporcionarse en la solicitud al tribunal:

nombre y dirección del tribunal;
Nombre completo, domicilio del demandado;
NOMBRE COMPLETO. y lugar de residencia del solicitante;
monto de las reclamaciones;
descripción de la hora, el lugar y las circunstancias de la celebración del contrato de préstamo;
el monto del monto transferido, la condición de interés;
plazo y procedimiento para la devolución;
enlaces a pruebas que confirman la celebración del contrato de préstamo
referencias a los artículos 807, 810, 811 del Código Civil de la Federación de Rusia, 131 y 132 del Código de Procedimiento Civil de la Federación de Rusia;
el requisito de recuperar el monto de la deuda, los intereses sobre el uso del dinero;
firma, apellido e iniciales del solicitante.

La solicitud debe ir acompañada de un recibo de pago de la tasa estatal. El monto se establece según el monto de la recuperación sobre la base del Artículo 333.19 del Código Fiscal de la Federación Rusa.

La mayoría de los ciudadanos que no tienen mucha experiencia en litigios, cuando son solicitados por el juez, brindan información sobre el hecho de la transacción.

El acusado puede optar por un modelo de comportamiento pasivo. Por ejemplo, para afirmar que la posibilidad de un préstamo se discutió con el solicitante anteriormente, pero el asunto no llegó a la transferencia de dinero. ¿Qué hacer en tal situación? Si no hay testigos de la implementación del acuerdo, no hay recibo y otras pruebas, entonces el tribunal se negará a cumplir con el escrito de demanda.

Si una persona piensa de antemano cómo pagará la deuda sin un recibo, entonces la idea de redactar los documentos necesarios vendrá por sí sola. Un papel con información sobre las partes, la fecha de compilación y el monto de la deuda simplificará mucho la devolución del dinero en el futuro.

¿Cómo probar el hecho del fraude?

En 2018, el número de casos de fraude sigue creciendo en Rusia. Esto se debe a que este tipo de delitos muchas veces quedan impunes. El hecho es que el atacante mismo no admite su culpa, y las víctimas a menudo simplemente no saben qué hacer. ¿Cómo probar el fraude y qué tan difícil es en la práctica?

negociaciones de paz

Al prestar grandes sumas a conocidos, a menudo las personas no toman recibos. Muchos incluso lo consideran indecente, porque están acostumbrados a confiar en su entorno. Sin embargo, luego muchas veces no pueden recuperar su dinero, por lo que surge una pregunta lógica: ¿cómo probar el fraude sin un recibo?

Sin embargo, en caso de que las conversaciones de paz resulten ineficaces, una persona debe saber cómo probar la intención de hacer trampa, ya que esto es un signo calificativo de un delito.

Si el prestatario no se esconde, la comunicación con él se puede arreglar de tres maneras:

Grabación de audio de la conversación.
Grabación en vídeo de la conversación en persona.
Correspondencia de Internet.

Evidencia de audio y video

Antes de llamar, hay algunas cosas que debe hacer:

diga la fecha y hora exactas de la llamada en la grabadora de voz o cámara;
registrar números de teléfono entrantes y salientes;
indique el nombre de los propietarios del teléfono y sus direcciones.

Durante la conversación, debe expresar los siguientes puntos:

el monto de la deuda;
fecha de transferencia de dinero;
una demanda para pagar una deuda;
el propósito del préstamo.

En una reunión personal con un sospechoso, puede usar no solo una grabadora de voz, sino también pedirle a alguien que conozca que realice una grabación de video encubierta. Tal evidencia será una ventaja adicional en la corte.

Evidencia de texto

En el siglo XXI, de manera efectiva, cómo probar el hecho del fraude, es correspondencia de texto: por correo electrónico, en redes sociales o vía sms. Una condición importante es enviar mensajes desde una cuenta registrada a nombre de la víctima.

Cuando el deudor responda al mensaje, el texto recibido deberá imprimirse junto con el enviado y guardarse, para que luego pueda usarse como prueba de la culpabilidad del sospechoso. Si durante el juicio el deudor comienza a retirar sus palabras, el tribunal enviará una solicitud al proveedor de Internet o red social sobre la realidad de la correspondencia proporcionada. Además, debe asegurarse con testigos que puedan confirmar el hecho de la comunicación en Internet entre la víctima y el acusado.

Evidencia de fraude comercial

Si la pregunta es cómo probar el fraude comercial, es importante comprender que se requerirá una investigación más exhaustiva. El inicio del procedimiento será la declaración del hecho del delito, ya que una interpretación incorrecta de las acciones o intenciones de un empresario puede dar lugar a la designación de una pena real de prisión.

En primer lugar, se verifica el contrato, las obligaciones bajo las cuales se han violado. Los especialistas analizarán su competencia legal y aclaraciones significativas que pueden eliminar la responsabilidad por incumplimiento del contrato en caso de cualquier motivo, por ejemplo, fuerza mayor. Estas aclaraciones prueban el hecho de fraude, ya que confirman que el empresario decidió de antemano no cumplir el contrato y se aseguró.

autenticidad de la licencia(si fuera necesario para la ejecución del contrato);
disponibilidad de recursos financieros(en caso de celebrar un contrato para el suministro de bienes, cuando se vendió, pero no se pagó);
disponibilidad del producto en sí o su canal de entrega(si la mercancía se paga por adelantado, pero no se entrega).

Si se identifican tales circunstancias, la intención delictiva y el hecho mismo de cometer actos fraudulentos serán fáciles de probar en los tribunales.

Ponerse en contacto con las agencias de aplicación de la ley

Si no hay respuesta del deudor la víctima tiene que presentar una denuncia ante el departamento de policía. Debe contener los siguientes datos:

todas las circunstancias del caso;
fecha, hora y lugar de transferencia de dinero;
los detalles exactos del sospechoso (nombre completo, detalles del pasaporte, fecha de nacimiento, lugar de residencia);
la cantidad de tiempo que ha pasado desde la fecha de pago programada;
Por favor verifique si hay crimen.

La negativa a pagar la deuda se rige por el artículo 159 del Código Penal de la Federación Rusa - "Fraude", ya que existe engaño o abuso de confianza por parte del atacante. Si el deudor paga el monto total del préstamo, en esta etapa es posible reconciliar a las partes y retirar la solicitud. De lo contrario, el sospechoso será llamado a la estación de policía, donde será interrogado para identificar signos de un delito.

ir a la corte

El éxito del juicio depende directamente de la integridad de la base de pruebas. La víctima deberá proporcionar:

grabaciones de audio y video de conversaciones con el sospechoso con protocolos para su transcripción;
certificados del operador de telecomunicaciones sobre el propietario de los números de teléfono;
impresiones de correspondencia con el deudor en Internet y / o sms, certificadas por un notario;
una demanda por escrito y un aviso devuelto de la entrega de una carta certificada exigiendo el pago de la deuda;
decisión del Departamento de Asuntos Internos de negarse a iniciar un caso penal.

Además, el solicitante debe tener un pasaporte y un recibo por el pago de la tasa estatal, pero podrá recuperar este dinero del demandado si gana la corte. Es posible solicitar un aplazamiento del pago de impuestos estatales hasta el día real de la consideración del caso. En este caso, los gastos correrán a cargo de la parte perdedora.

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