Skolininko skolos fakto nustatymas ieškinyje, nesant įrodymų. Kaip grąžinti skolą be kvito ir liudininkų – trys problemos sprendimo būdai Įrodymas, kad jei skolininkas

Kvitas pasirodė esąs vienintelis įrodymas, kad asmuo paskolino pinigus kitam asmeniui, tačiau pinigų grąžinti nesiruošė. Dėl to vietos teismai atsisakė įsižeidusio skolintojo. Kaip elgtis pagal įstatymus tokiose situacijose, ir paaiškino Aukščiausiasis Teismas.

Sunku rasti žmogų, kuris niekada gyvenime neskolintų pinigų. Ne paslaptis, kad daugelis tų, kurie ėjo į priekį ir paskolino pinigų giminaičiui, kaimynui ar pažįstamam, vėliau beviltiškai laukia mėnesių ar metų, kol skolininkas juos prisimins. Būtent todėl situacija, kurią nagrinėjo Aukščiausiasis Teismas, gali sudominti daugelį.

Viskas prasidėjo nuo to, kad tam tikras pilietis kreipėsi į teismą su ieškiniu draugui. Ieškovė prašė išieškoti iš moters pagal paskolos sutartį pinigus ir palūkanas už naudojimąsi svetimomis lėšomis. Pirmosios ir apeliacinės instancijos teismai pilietį atsisakė. Apygardos teisme moteris sakė rankose turinti paskolos sutartis ir jų sąlygas patvirtinančius kvitus.

Pinigų perdavimas paskolos gavėjui gali būti patvirtintas įvairiais įrodymais, išskyrus liudininkų žodžius

Iš kvitų turinio matyti, kad 2008-03-20 draugė iš jos neterminuotai paėmė 200 000 rublių po 4 procentus per mėnesį. Kartu ji įsipareigojo nuo sumos palūkanas mokėti kas mėnesio 20 dieną grynaisiais pinigais, o likusią sumą įsipareigojo grąžinti pareikalavus. Po šešių mėnesių, jau rudenį, ponia vėl paėmė iš jos pinigus - dabar 100 000 rublių tais pačiais 4 procentais ir įsipareigojo kiekvieno mėnesio 20 dieną grąžinti palūkanas nuo sumos.

Tačiau geri šalių ketinimai netapo realybe. Situacija su skola, deja, pasirodė standartinė – kreditorius prašė jai grąžinti pinigus, tačiau skolininkė pažadėjo tai padaryti. Taigi išlaikė visas numatytas ir nenurodytas sąlygas.

Tačiau pasiskolinti pinigai taip ir negrąžino tam, kuris kadaise juos paskolino savo draugei. Galiausiai moteriai teko kreiptis į teismą. Savo pergale teismo posėdyje ieškovė neabejojo – juk jos rankose buvo skolininko kvitas. Ir ji taip pat neatsisakė.

Įsivaizduokite ieškovės nuostabą, kai vietos teismai nesutiko su moters argumentais ir priėmė visiškai priešingą sprendimą.

Atsisakydami tenkinti piliečio ieškinį, teismai vadovavosi tuo, kad tarp ponių nebuvo sudaryta paskolos sutartis. O byloje esantis kvitas nepatvirtina gavimo fakto Pinigai būtent iš ieškovo, nes jame nėra „informacijos apie paskolos davėją ir piliečio pareigą grąžinti kvite nurodytas sumas“.

Aukščiausiojo Teismo Civilinių bylų teisėjų kolegija išnagrinėjo apylinkių teismų atsisakymus ir pripažino pirmosios bei apeliacinės instancijų teismų išvadas klaidingomis.

Aukščiausiojo Teismo teisėjų kolegija, patikslindama savo argumentus, nurodė:

Rusijos Federacijos civilinio kodekso 807 straipsnis nustato: pagal paskolos sutartį viena šalis (paskolos davėjas) perduoda kitos šalies (paskolos gavėjo) nuosavybėn pinigus ar kitus pagal bendruosius požymius apibrėžtus daiktus. O paskolos gavėjas įsipareigoja grąžinti paskolos davėjui tokią pat pinigų sumą (paskolos sumą) arba tiek pat kitų jo gautų tokios pat rūšies ir kokybės daiktų. Šiuo atveju paskolos sutartis laikoma sudaryta nuo pinigų ar kitų dalykų perdavimo momento.

Remiantis to paties Civilinio kodekso 161, 808 straipsniais, paskolos sutartis tarp piliečių turi būti sudaryta raštu, jeigu jos suma ne mažiau kaip dešimt kartų viršija įstatymų nustatytą minimalų atlyginimą. Na, o tuo atveju, kai paskolos davėjas yra juridinis asmuo – nepriklausomai nuo sumos.

Patvirtinus paskolos sutartį ir jos sąlygas, gali būti pateikiamas paskolos gavėjo kvitas ar kitas dokumentas, patvirtinantis paskolos davėjo tam tikros pinigų sumos pervedimą.

Taigi Aukščiausiojo Teismo civilinių bylų teisėjų kolegija pabrėžia, kad, siekiant šalių santykius kvalifikuoti kaip skolintus, būtina nustatyti prievolės pobūdį, įskaitant susitarimą tarp jų dėl paskolos gavėjo prievolės iki 2010 m. grąžinti gautus pinigus skolintojui.

Kaip vėl parašyta DK 160 straipsnio 1 dalyje, sandoris raštu turi būti sudaromas „surašant jo turinį išreiškiantį dokumentą, kurį pasirašo sandorį sudarantis asmuo ar asmenys ar jų tinkamai įgalioti asmenys“.

Remiantis Rusijos Federacijos civilinio kodekso 162 straipsniu, įstatymo nustatytos sandorio formos pažeidimas atima iš šalių teisę, kilus ginčui, remtis liudytojų parodymais patvirtinant sandorį. . Bet tai neatima iš jų teisės teikti rašytinius ir kitus įrodymus. Remdamasis tuo, kas išdėstyta, Aukščiausiasis Teismas pabrėžia, kad konkretaus paskolos davėjo pinigų sumos perdavimas paskolos gavėjui gali būti pagrįstas įvairiais įrodymais, išskyrus liudytojų parodymus.

Aukščiausiojo Teismo Civilinių bylų teisėjų kolegija pažymėjo, kad iš bylos medžiagos matyti, jog nagrinėjant bylą atsakovas ketino su ieškovu sudaryti taikos sutartį.

Teismas dar kartą atkreipė dėmesį į tai, kad skolininkė iš esmės sutiko su savo skola. O iš tikrųjų nesutikimą teisme ji išreiškė tik su priskaičiuotomis palūkanomis. Tačiau aplinkybės, kurios yra labai svarbios šalių teisinių santykių kvalifikavimui, pažeidžiant įstatymo reikalavimus (Rusijos Federacijos civilinio proceso kodekso 67 straipsnio 4 dalis, 198 straipsnio 4 dalis), padarė. nesulaukė jokio įvertinimo iš abiejų teismų.

Be to, pabrėžė Aukščiausiasis Teismas, apylinkių teismai neatsižvelgė į tai, kad Civilinio kodekso 408 straipsnio prasme IOU buvimas su paskolos davėju patvirtina, kad paskolos gavėjas nevykdo piniginės prievolės. nebent jie įrodytų priešingai.

Aukščiausiojo Teismo Civilinių bylų teisėjų kolegija dar kartą pabrėžė, kad pareiga pateikti įrodymus, paneigiančius paskolos sutarties sudarymo su konkrečiu paskolos davėju faktą, tenka atsakovui. Ir už tai svarbus punktas nebuvo atkreiptas ir vietos teismų dėmesys.

Todėl Aukščiausiasis Teismas savo sprendimu panaikino ankstesnius apylinkių teismų nuosprendžius ir nurodė IOU bylą nagrinėti iš naujo, tačiau atsižvelgiant į savo paaiškinimus.

Neretai paskolos prašo pažįstami ar draugai, retas susimąsto vargti su kvitais ar paskolos liudininkais.

Visuomenė taip išsivysčiusi, kad nieko negaila draugų ir pažįstamų, tačiau tokios paskolos pasekmės gali ne tik sugadinti draugystę, bet ir paveikti paties „gelbėtojo“ finansinę padėtį.

Žodinės sutartys turi savo pavojų, nes jos negarantuoja, kad skola bus grąžinta.

Tokia praktika egzistuoja net šeimos rate, bet jei 10-20 rublių, nuostoliai nedideli, bet jei suma viršija 1000 rublių, prasminga apie tai pagalvoti. Kodėl žmonės negali ar nenori grąžinti paskolos grynaisiais, taip pat kaip legaliai galima grąžinti skolą be kvito ir liudininkų, sužinosime toliau.

Kaip gauti skolą iš skolininko be kvito? Jei pinigų perdavimo faktas nebuvo užfiksuotas ir neįformintas trečiojo asmens, skolos išieškojimas tampa tikra problema.

Labai sunku įrodyti, kada ir kiek kam paskolinai, jei nėra įrodymų. Tačiau žmogaus teisių aktyvistai teigia, kad teisės aktai gali palaikyti, taip pat sukurti visas sąlygas skolai grąžinti.

Yra trys pagrindiniai skolų išieškojimo būdai teisiniai pagrindai. Tarp jų:

pareiškimas policijai apie sukčiavimo faktą;
teismo procesas;
pasaulinis susitarimas.

Rekomenduojama naudoti šiuos skolos grąžinimo būdus, nes jie ne tik teisėti, bet ir nekelia pavojaus paskolos gavėjo gyvybei ir sveikatai (kaip ir naudojantis inkaso paslaugomis).

Žiauriausios ir pavojingiausios abiem pusėms yra kolekcininkų paslaugos. Už tam tikrą sumą specialiai apmokyti žmonės yra pasirengę tiesiogine prasme išmušti pinigus ir rasti juos ten, kur jų nėra. Geriau nesikreipti į tokias organizacijas, kurios dirba nelegaliai ir gali pakenkti paskolos gavėjo gyvenimui. Kad ir kaip būtų, jokie pinigai neatstos gero draugo ir bendražygio, jau nekalbant apie gimines. Apsvarstykite būdus, kaip rinkti lėšas, kurie yra efektyvesni ir veikia pagal įstatymus.

Skolų išieškojimo momentu itin svarbu atsižvelgti į moralinę situacijos pusę. Jei skolingas asmuo tikrai yra sunkioje finansinėje padėtyje ir to neneigia, galite pabandyti tartis.

Pavyzdžiui, tam tikram laikui sulaužyti skolos sumą. Taigi grąžinti 500 rublių per mėnesį yra lengviau nei 2000 iš karto. Jei nepasitiki paskolos gavėju, galite kreiptis į notarą (trečiąją šalį), kuris dokumentais įformins susitarimą dėl skolos mokėjimo dalimis.

Dauguma geriausias variantas yra kreipimasis į notarą, kuris surašys taikos sutartį, nurodydamas abiejų šalių teises ir pareigas, nurodant:

paskolos grąžinimo laikotarpis;
suma;
pasekmės, užtraukiančios atsakomybę atsisakius toliau mokėti skolą.

Taip pat galite surašyti kvitą, kuriame pats paskolos gavėjas nurodo, kad pasiskolino pinigus iš konkretaus asmens (nurodant visą vardą ir pavardę, gimimo metus ir faktinį adresą), taip pat įsipareigoja juos grąžinti per nurodytą laiką. Dokumentas galioja patvirtintas notaro, vėliau gali būti panaudotas teisme kaip daiktinis įrodymas.

Jei, priešingai, žmogus slapstosi, pakeitė gyvenamąją vietą ar sąmoningai vengia kontaktų, tuomet bylinėjimasis yra būtinas.

Visų pirma, reikia pabandyti derėtis savarankiškai. Tai nesukels tolesnės nesantaikos santykiuose ir nepakenks abiejų pusių reputacijai. Teisėsauga- tai ekstremalus atvejis kai padėtis tikrai nekontroliuojama ir reikalingas trečiosios šalies įsikišimas.

Nebijokite ginti savo teises. Daugelis žmonių yra pasirengę atleisti savo skolininkui didelę pinigų sumą, kad tik išvengtų situacijos viešumo.

Be to, kad pinigai bus grąžinti, galima reikalauti ir moralinės kompensacijos, kurią paskolos gavėjas tikrai sumokės, jeigu jo kaltę dėl skolos nemokėjimo konstatuos teismas.

Kreipimasis į policiją

Jeigu paskolos gavėjas, nepateisindamas priežasties, atsisako grąžinti skolą, galite kreiptis į artimiausią policijos komisariatą ir parašyti pareiškimą dėl sukčiavimo, kuriame išsamiai aprašoma visa situacija.

Per tam tikrą laiką jis bus apsvarstytas, o skolininkas iškviestas į apklausą, kurios rezultatas priklausys nuo tolesnių veiksmų.

Apklausos metu, jeigu paskolos gavėjas kategoriškai neigia pinigų skolinimosi faktą, tyrėjas perduos bylą teismui, kur bus atliekami tolesni veiksmai.

Paprastai policijos komisariate paskolos gavėjui suteikiama suprasti situacijos rimtumą, taip pat atsakomybės naštą, kuri jo laukia tolesnio atsisakymo išieškoti skolą atveju. Jeigu net ir po šių teistumų „daiktai vis dar yra“, tuomet teismas imasi tolesnio proceso.

Ieškinio pareiškimas teisme

Apsvarstykite, kaip per teismą paimti pinigus iš skolininko be kvito.

Jei suma rimta, o skolininkas elgiasi niūriai, kategoriškai atsisakydamas grąžinti už paskolą gautus pinigus, galite praleisti ankstesnę pastraipą ir kreiptis tiesiai į teismą.

Pageidautina, kad teismo pareiškimas būtų paremtas bet kokiais įrodymais, tarp kurių galite naudoti:

Garso ir vaizdo įrašai pokalbių, kuriuose pats skolininkas neneigia fakto, kad yra skolingas, taip pat kiek tiksliai.
Diktofonų įrašai, patvirtinantys faktą, kad skolininkas nenori grąžinti skolos, taip pat to priežastis.
Susirašinėjimas internetu, taip pat SMS žinutės telefonu.

Kuo daugiau įrodymų bus surinkta, tuo greičiau skolos išieškojimo byla judės į priekį. Faktai, kad skolininkas yra pakankamai pajėgus grąžinti skolą, nebus nereikalingi. Tai gali būti įrodymas – pažyma iš darbo vietos apie darbo užmokestį už paskutinius 3 mėnesius, taip pat paskolos metu įsigytų pirkinių nuotrauka.

Dažniausiai kaltinamajam detaliai paaiškinama, kad jis ne tik grąžins tai, ką yra skolingas, bet ir moralinę kompensaciją už tai, kas vyksta. To visiškai pakanka pasirašyti taikos sutartį, taip pat susitarti dėl skolos grąžinimo schemos dalyvaujant trečiosioms šalims. Perspektyva grąžinti tai, ką esate skolingi ir net kompensuoti moralinę žalą, ne itin džiugina, verčia susimąstyti apie savo elgesį ir kuo greičiau grąžinti skolą, nutraukiant daugybę ginčų ir kreiptis į teismą.

Turite suprasti, kad kai kuriais atvejais labai sunku įrodyti faktą, kad skolininkas yra skolingas. Tai labai apsunkina bylinėjimąsi, o taip pat gali paversti jo baigtį nepalankiu ieškovui.

Pažvelkime į du pagrindinius veiksnius, turinčius didelę įtaką skolų išieškojimui:

Įrodymų buvimas ar nebuvimas. Jei teisme nėra ką pateikti, išskyrus ieškinį su aprašyta situacija, skolos grąžinimo tikimybė smarkiai sumažėja iki 12%.
Paskolos gavėjo elgesys, taip pat jo atsisakymas ar sutikimas grąžinti skolą. Jeigu žmogus yra geranoriškas, tačiau dėl esamos sunkios finansinės padėties jis neturi galimybės grąžinti visos sumos, visada galite eiti į kompromisą susitarę dėl pinigų grąžinimo laiko. Nepripažinus paskolos fakto, byla gali būti nutraukta dėl nusikalstamos veikos ir įrodymų trūkumo.

2019 metais sukčiavimo atvejų skaičius Rusijoje ir toliau auga. Taip yra dėl to, kad tokio pobūdžio nusikaltimai labai dažnai lieka nenubausti. Faktas yra tas, kad pats užpuolikas savo kaltės nepripažįsta, o aukos dažnai tiesiog nežino, ką daryti. Kaip įrodyti sukčiavimą ir kaip tai sunku praktiškai?

Pagal Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 159 straipsnį sukčiavimas yra tyčinis turto pagrobimas arba teisės į jį įgijimas apgaule ar pažeidžiant pasitikėjimą. Tokiu atveju teismas turi įrodyti kaltinamojo tyčią. Jeigu nusikaltimą padaro grupė asmenų, kvalifikuojančiu požymiu tampa išankstinis sąmokslas. Pavyzdžiui, sukčiaujant nekilnojamuoju turtu užpuolikai veikia pagal tokią schemą: vienas suranda turtą ir apgalvoja nusikaltimo organizavimą, antrasis prisiima maklerio vaidmenį, o trečiasis užsiima teisėtu sandorio vykdymu. .

Taikos derybos

Okupuojantis dideles sumas pažįstamų, dažnai žmonės nepaima kvitų. Daugelis netgi mano, kad tai nepadoru, nes yra įpratę pasitikėti aplinka. Tačiau vėliau dažnai negali atgauti pinigų, todėl kyla logiškas klausimas: kaip įrodyti sukčiavimą be kvito?

Visų pirma, pabandykite derėtis, nes skolininkui bus sunku paneigti pinigų perdavimo faktą. Greičiausiai jis prašys atidėti – tokiu atveju konfliktą pavyks išspręsti taikiai. Advokatai taip pat rekomenduoja bandyti įtikinti skolininką parašyti kvitą, kad sutinka sumokėti skolą. Taip bus užtikrinta, kad jis nepasikeis, nes priešingu atveju byla bus perduota teisėsaugai.

Tačiau tuo atveju, jei taikos derybos pasirodytų neveiksmingos, asmuo turi žinoti, kaip įrodyti ketinimą sukčiauti, nes tai yra nusikaltimą kvalifikuojantis požymis.

Jei skolininkas nesislepia, bendravimą su juo galima nustatyti trimis būdais:

Pokalbio garso įrašas.
Asmeninio pokalbio vaizdo įrašas.
Internetinis susirašinėjimas.

Garso ir vaizdo įrodymai

Vienas iš būdų įrodyti pinigų perdavimą sukčiaujant yra pokalbio su įtariamuoju garso ar vaizdo įrašo paruošimas, kuriame tiesiogiai sako, kad tam tikrą sumą pasiskolino, bet iki šiol jos negrąžino. Įrašas turi būti geros kokybės.

Prieš skambindami, turite atlikti keletą dalykų:

pasakykite tikslią skambučio datą ir laiką į diktofoną arba kamerą;
įrašyti įeinančius ir išeinančius telefono numerius;
nurodykite telefonų savininkų vardus ir adresus.

Pokalbio metu turite išsakyti šiuos dalykus:

skolos suma;
pinigų pervedimo data;
reikalavimas grąžinti skolą;
paskolos paskirtis.

Pasibaigus pokalbiui, turite įrašyti jo trukmę ir tikslų laiką, kada jis baigėsi. Tada reikia surašyti protokolą, kuris yra protokolo išrašas, kuriame aprašomos visos pokalbio su skolininku detalės.

Asmeniniame susitikime su įtariamuoju galite naudoti ne tik diktofoną, bet ir paprašyti pažįstamo asmens atlikti slaptą vaizdo įrašymą. Tokie įrodymai bus papildomas privalumas teisme.

Tekstiniai įrodymai

XXI amžiuje efektyviu būdu kaip įrodyti sukčiavimą yra teksto korespondencija: pagal paštu, socialiniuose tinkluose arba sms žinute. Svarbi sąlyga yra siųsti pranešimus iš paskyros, kuri yra registruota aukai.

Skolininkui atsakius į pranešimą, gautą tekstą reikės atsispausdinti kartu su siunčiamu ir išsaugoti, kad vėliau jį būtų galima panaudoti kaip įtariamojo kaltės įrodymą. Jeigu bylos nagrinėjimo metu skolininkas pradės atšaukti savo žodžius, teismas nusiųs interneto tiekėjui arba Socialinis tinklas pasiteiravimas dėl pateiktos korespondencijos tikrovės. Be to, turėtumėte apsidrausti liudytojais, galinčiais patvirtinti nukentėjusiojo ir kaltinamojo bendravimo internete faktą.

Ne vienas žmogus nėra apsaugotas nuo susidūrimo su profesionaliais sukčiais. Tačiau norėdami apsisaugoti nuo rizikos, prieš pervesdami pinigus, turite pareikalauti iš asmens kvito, taip pat pažiūrėti į jo tapatybę įrodančius dokumentus, užsirašyti jo telefono numerį, automobilio numerį, prisivilioti liudininkus. Sukčiavimo atveju visi šie duomenys leis greitai įrodyti nusikaltimą ir gauti žalos atlyginimą.

Verslo sukčiavimo įrodymai

Jei kyla klausimas, kaip įrodyti sukčiavimą šioje srityje verslumo veikla, svarbu suprasti, kad reikės atlikti išsamesnį tyrimą. Proceso pradžia bus nusikaltimo fakto konstatavimas, nes neteisingai interpretavus verslininko veiksmus ar ketinimus gali būti skirta reali laisvės atėmimo bausmė.

Visa įmonės finansinė ir leistina dokumentacija bus kruopščiai patikrinta. Įstatymo požiūriu prisiimtų finansinių įsipareigojimų nepagrįstumas, atsispindintis apskaitos registruose ar sutartyse su partneriais ir kreditoriais, yra pagrindinis nusikaltimo įrodymas. Verslo vadovai pagal savo oficialias pareigas yra susipažinę su finansinėmis ataskaitomis ir žino, ar jų sudaryti sandoriai yra teisėti. Pasirašydami bet kokius dokumentus, jie yra asmeniškai atsakingi už jų sąlygų ir nuostatų laikymąsi.

Pirmiausia patikrinama sutartis, kurios įsipareigojimai buvo pažeisti. Specialistai išanalizuos jo teisinę kompetenciją ir reikšmingus paaiškinimus, galinčius panaikinti atsakomybę už sutarties nevykdymą esant bet kokioms priežastims – pavyzdžiui, force majeure aplinkybėms. Šie patikslinimai įrodo sukčiavimo faktą, nes patvirtina, kad verslininkas iš anksto nusprendė sutarties nevykdyti ir užsitikrino pats.

Jei sutartyje nėra pažeidimų, joje nenustatoma nusikalstamo ketinimo požymių, specialistai tikrina kitas reikšmingas sąlygas verslininkui atlikti savo pareigas, įskaitant:

licencijos autentiškumas(jei to reikėjo sutarčiai vykdyti);
finansinių išteklių prieinamumą(sudarant prekių tiekimo sutartį, kai ji buvo išparduota, bet neapmokėta);
paties produkto ar jo pristatymo kanalo prieinamumas(jei už prekes sumokėta iš anksto, bet nepristatoma).

Nustačius tokias aplinkybes, nusikalstamą tyčią ir patį nesąžiningų veiksmų padarymo faktą bus nesunku įrodyti teisme.

Kreiptis į teisėsaugos institucijas

Prieš kreipdamasis į teisėsaugos institucijas, skolintojas turi išsiųsti skolininkui oficialų laišką, kuriame reikalaujama grąžinti pinigus. Šiame dokumente būtina išsamiai aprašyti visas bylos detales. Kad skolininkas neteigtų nieko apie laišką nežinojęs, būtina pasinaudoti pranešimu apie jo įteikimo faktą.

Jeigu iš skolininko atsakymo nėra nukentėjusysis turi pateikti skundą policijos departamentui. Jame turi būti ši informacija:

visos bylos aplinkybės;
pinigų pervedimo data, laikas ir vieta;
tikslūs įtariamojo duomenys (vardas, pavardė, paso duomenys, gimimo data, gyvenamoji vieta);
laikas, praėjęs nuo numatytos grąžinimo datos;
Patikrinkite, ar nėra nusikaltimo.

Atsisakymas grąžinti skolą patenka į Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 159 straipsnį „Kukčiavimas“, nes užpuolikas apgaulė arba pažeidžia pasitikėjimą. Jei skolininkas grąžina visą paskolos sumą, šiame etape galima sutaikyti šalis ir atsiimti prašymą. Priešingu atveju įtariamasis bus iškviestas į policijos komisariatą, kur jis bus apklaustas siekiant nustatyti nusikaltimo požymius.

Tuo atveju, jei skolininkas praneš, kad pinigų nepavogė ir ateityje ketina juos grąžinti, baudžiamąją bylą kelti bus atsisakyta. Policija išduos pareiškėjui atitinkamą įsakymą, kuris bus vienas iš pagrindinių įrodymų teisme.

Kreipimasis į teismą

Jei nepavyko atgauti skolos padedant policijai, nukentėjusysis turėtų išmokti teisme įrodyti sukčiavimą – tai vienintelis likęs būdas susigrąžinti pinigus ir nubausti užpuoliką.

Prašyme kreiptis į teismą atsakovas turi nurodyti išsamią informaciją apie save: gyvenamosios vietos adresą, darbovietę, šeiminę padėtį, vidutines mėnesio pajamas, kontaktinius duomenis. Taip pat būtina išsamiai aprašyti visas aplinkybes, dėl kurių susidarė skola. Kartu su pretenzija rekomenduojama pasiruošti pareiškimas dėl skolininko turto arešto. Pareiškėjas gali savarankiškai išsiųsti prašymą išduoti atsakovo nuosavybės pažymėjimą USRR, o vėliau pateikti šiuos duomenis teisme. Kad prašymas būtų patenkintas, rekomenduotina pareikšti baimę, kad skolininkas realizuoja turtą dar nesibaigus bylos nagrinėjimui.

Teismo sėkmė tiesiogiai priklauso nuo įrodymų bazės išsamumo. Auka turės pateikti:

pokalbių su įtariamuoju garso ir vaizdo įrašai su jų perrašymo protokolais;
telekomunikacijų operatoriaus pažymos apie telefono numerių savininką;
susirašinėjimo su skolininku internetu ir/ar sms atspaudus, patvirtintus notaro;
rašytinė pretenzija ir grąžintas pranešimas apie registruoto laiško įteikimą, kuriame reikalaujama grąžinti skolą;
Vidaus reikalų departamento nutarimą atsisakyti iškelti baudžiamąją bylą.

Netiesioginiai įrodymai gali būti liudytojų parodymai, taip pat informacija apie nukentėjusiojo pinigų prieinamumą jų perdavimo skolininkui metu ir skolininko išlaidas paskolos laikotarpiu.

Be to, pareiškėjas privalo turėti pasą ir valstybės rinkliavos sumokėjimo kvitą, tačiau laimėjęs teismą šiuos pinigus jis galės išieškoti iš atsakovo. Prašymą atidėti valstybės rinkliavos sumokėjimą galima iki faktinės bylos išnagrinėjimo dienos. Tokiu atveju išlaidas padengs pralaimėjusi šalis.

Atsakymas į klausimą, ar sunku įrodyti sukčiavimo faktą, priklauso nuo surinktų įrodymų išsamumo. Jei skolintojas turi skolininko kvitą, teismas bus jo pusėje. Tai pagrindinis įtariamojo, kuris piktnaudžiavo kreditoriaus pasitikėjimu ir pagrobė jo lėšas, kaltės patvirtinimas. Situacija sudėtingesnė, jei nėra kvito. Tokiu atveju turite pabandyti įtikinti asmenį taikiai išspręsti problemą ir parengti šį dokumentą. Atsisakymo atveju didesnis dėmesys turės būti skiriamas įrodymų rinkimui. Tačiau bet koks teismo procesas atima daug laiko ir užtrunka, todėl prieš skolindami pinigus geriau apsidrausti iš anksto – sužinoti daugiau informacijos apie asmenį, reikalauti kvito ir įtraukti liudininkus.

Daugelis tiekėjų ir rangovų yra susipažinę su nemokėjimo problema. Tai ypač paaštrėjo prasidėjus liūdnai pagarsėjusiai ekonomikos krizei. Dėl objektyvių priežasčių kartą patikimi partneriai nustojo mokėti savo įsipareigojimus. Tačiau tuo metu dauguma įmonių buvo savo kontrahentų-skolininkų pozicijoje, juolab kad jos žodžiu žadėjo atsipirkti „kaip įmanoma greičiau“. Ir net po metų ar dvejų kreditoriai dėl įvairių priežasčių neskubėjo eiti. Kažkas valstybėje neturėjo advokato, kažkas ir toliau tikėjosi savo noru grąžinti pinigus, nes skolininkas nuolat mokėjo už esamas prekes. Tačiau tam tikru momentu įmonės kreditoriaus vadovybei nusibosta, kad pirkėjas, reaguodamas į prašymus grąžinti skolą, pavaišina jį „pusryčiais“. Ir nusprendžia išieškoti skolą per teismą.
Bet tada paaiškėja, kad trejų metų senaties terminas (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 196 straipsnis) baigiasi arba jau yra pasibaigęs. Ši taisyklė gali padėti. Jeigu skolininkas per šį laikotarpį įsipareigojo skolos pripažinimo aktas, tada senaties terminas nutrūksta ir vėl pradeda tekėti. Laikas praėjo iki šiol naujas terminas neįskaitomas (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 203 straipsnis). Atitinkamai ilgėja skolų išieškojimo per teismą terminas. Tačiau teisės aktai tiksliai nenurodo, kokie tai yra veiksmai ir kokiomis aplinkybėmis jie turi būti padaryti. Siūlome spręsti šią problemą.

„Išpažinties“ veiksmai

Prieš dešimt metų Rusijos Federacijos Aukščiausiasis arbitražo teismas ir Rusijos Federacijos Aukščiausiasis Teismas bendru plenumo nutarimu pateikė apytikslį tokių veiksmų sąrašą (Aukščiausiojo Teismo plenumo nutarimo 20 punktas). Rusijos Federacijos 2001 m. lapkričio 12 d. N 15, Rusijos Federacijos Aukščiausiojo arbitražo teismo plenarinio posėdžio 2001 m. lapkričio 15 d. N 18 (toliau – Nutarimas N 15/18 )). Ji nėra baigtinė. Kiekvieną konkretų veiksmą teismas vertina kartu su kitais šalių įrodymais (FAS SZO 2010 m. vasario 15 d. nutarimas byloje N A21-672 / 2009). Pažiūrėkime, kas yra sąraše.
1 veiksmas. Skolininko dalinis pagrindinės skolos apmokėjimas ir (ar) sankcijos
Su tuo viskas aišku. Tarkime, prievolės senaties terminas baigiasi 2011-06-09, o 2011-05-30 skolininkas dalį skolos grąžino. ši prievolė pradės bėgti nuo 2011-05-31, o paskutinė termino diena bus 2014-05-30. Beje, pačiam skolininkui iš dalies mokėti nereikia. Jam sutikus, tai gali padaryti kas nors kitas.
Tačiau yra vienas įspėjimas. Jei sutartyje buvo numatyta, kad mokėjimas pagal ją vykdomas etapais, dalimis arba periodiniais mokėjimais, tada teismai nenagrinėja nurodytas skolininko veiksmas kaip likusios skolos sumos pripažinimas (FAS ZSO 2011 m. kovo 30 d. nutarimai byloje N A03-10248 / 2010; FAS DVO 2010 m. gruodžio 13 d. N F03-8432 / 2010).
Atkreiptinas dėmesys, kad jeigu skolininkas dalį pagrindinės skolos sumokėjo tiksliai tokia suma, kokia nurodyta kreditoriaus reikalavimu, tai nereiškia, kad jis skolą pripažįsta visa apimtimi. Todėl teismas gali teigti, kad kreditorius neturi pagrindo nutraukti likusios skolos sumos išieškojimo senaties termino (FAS MO 2010 m. gruodžio 22 d. nutartis N KG-A40 / 15969-10).

Nuoroda
nėra skolos pripažinimo:
- skolininko neveikimas, pavyzdžiui, kai jis neatsako į ieškinį, nepasirašo sutaikymo akto, neginčija mokėjimo dokumento dėl tiesioginio pinigų nurašymo (Nutarimo Nr. 15/18 22 p.);
- santykių tarp skolininko ir kreditoriaus dėl kitų prievolių tęsimas (FAS ZSO 2006-12-18 nutarimas N F04-8062 / 2006 (29083-A70-33)).

Ir toliau. Pagrindinės sumos sumokėjimas nėra įrodymas kad skolininkas pripažįsta papildomus kreditoriaus reikalavimus(ypač dėl netesybų, palūkanų už naudojimąsi svetimomis lėšomis sumokėjimo), taip pat ieškinius dėl žalos atlyginimo. Atitinkamai, pagrindinės skolos sumokėjimas nenutraukia šių reikalavimų senaties termino (nutarimo Nr. 15/18 23 p.).
2 veiksmas. Palūkanų mokėjimas nuo pagrindinės sumos
Tai reiškia sutartines netesybas (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 330 straipsnis) palūkanų arba palūkanų už kitų asmenų lėšų naudojimą (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis).
3 veiksmas. Sutarties pakeitimų darymas, iš kurių aišku, kad skolininkas skolą pripažįsta
Ryškus tokio pakeitimo pavyzdys – sutartyje numatyto galutinio mokėjimo termino pratęsimas. Šis veiksmas taip pat apima rašytinį skolininko prašymas pakeisti sutartį(ypač dėl mokėjimo atidėjimo ar mokėjimo dalimis).
4 veiksmas. Pretenzijos pripažinimas atsakymu į jį raštu
Vienas dažniausių reikalavimo pripažinimo pavyzdžių – skolininko laidavimo raštas su skolos grąžinimo grafiku (FAS SKO 2010-10-08 nutarimas byloje N A63-1487 / 2009). Ieškinio senaties termino nutraukimo pagrindas yra ir tai, kad skolininkas iš dalies pripažįsta reikalavimą sumokėti pagrindinę skolą. Pavyzdžiui, atsakant į ieškinį dėl 100 tūkstančių rublių skolos sumokėjimo. skolininkas atsiunčia laišką, kuriuo sutinka sumokėti 50 tūkst.
5 veiksmas. Inkaso pavedimo priėmimas
Tokie nurodymai visų pirma naudojami, kai mokėtojo ir gavėjo susitarimu mokėtojas suteikia savo aptarnaujančiam bankui teisę be jo nurodymo nurašyti lėšas iš sąskaitos (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 874, 875 straipsniai). ).

Veiksmai už sąrašo

Be to, kas išdėstyta pirmiau, teismai taip pat laiko „prisipažinimo“ veiksmus:
- savanoriškas (ty be raštiško kreditoriaus reikalavimo) skolininko garantijos rašto išsiuntimas su įsipareigojimu sumokėti (Rusijos Federacijos federalinės antimonopolinės tarnybos 2010 m. spalio 27 d. nutarimai byloje N A65-12950 / 2009 m.; 2009 m. gruodžio 23 d. FAS UO N F09-9403 / 09-C3) ;
- skolininko pasirašymas ir išsiuntimas kreditoriui taikos sutarties dėl skolos grąžinimo projekto (FAS SZO 2009 m. kovo 19 d. nutarimas byloje N A56-12901 / 2008; FAS PO 2007 m. rugpjūčio 21 d. byloje N A12-800 / 06-C32);
- atsiskaitymų sutaikymo akto surašymas ir šalių pasirašymas (FAS VVO 2010 m. lapkričio 30 d. nutarimai byloje N A79-938 / 2010; FAS VSO 2010 m. balandžio 14 d. byloje N A58-4911 / 09 );
- sutarčių sudarymas:
- dėl priešpriešinių reikalavimų įskaitymo, kai buvo įskaityta dalis skolos pagal ginčijamą prievolę (Rusijos Federacijos Aukščiausiojo arbitražo teismo prezidiumo 2011 m. vasario 22 d. dekretas N 12572/10;
- dėl pirminės prievolės, buvusios tarp šalių anksčiau, pakeitimo kita prievole (novacija) (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 414 straipsnis);
- dėl kompensacijos skyrimo mainais už sutarties įvykdymą (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 409 straipsnis).
Ir kas verta dėmesio: net jei tokie susitarimai vėliau būtų pripažinti negaliojančiais, pats skolininko pasirašymo faktas vis tiek parodys skolos pripažinimą (Rusijos Federacijos Aukščiausiojo arbitražo teismo prezidiumo 2009 m. liepos 14 d. nutarimai N 5286/09; 2010-07-30 FAS MO N KG-A40 /6457-10), o tai reiškia senaties termino nutraukimą.

„Išpažinties“ veiksmų sąlygos

Tačiau pats savaime skolininko pavedimo atlikti bet kurį iš pirmiau minėtų veiksmų nepakanka senaties terminui nutraukti. Turi būti įvykdytos tam tikros sąlygos.
1 sąlyga. Ieškinys turi būti baigtas per bendrąjį ieškinio senaties terminą.
Pavyzdžiui, jeigu likus 2 dienoms iki bendrojo ieškinio senaties termino pabaigos, skolininkas dalį skolos perveda Jums, tai nuo šios datos vėl bus skaičiuojamas trejų metų ieškinio senaties terminas (Nutarimo Nr. 15/18 19 p.) . Jei pervedimas atliekamas, pavyzdžiui, kitą dieną po senaties termino pabaigos, tai nebebus laikoma veiksmu, kuris nutraukia jo eigą (FAS DVO 2010 m. spalio 29 d. nutarimas N F03-7578 / 2010) .
2 sąlyga. „Padėkos“ veiksmas turi būti atliktas tiesiogiai kreditoriaus atžvilgiu
Pavyzdžiui, jis negali būti laikomas skolos pripažinimu ir nenutrauks senaties termino dėl to, kad skolininkas savo finansinės ataskaitos skola pagal ginčijamą prievolę (FAS MO 2009 m. kovo 26 d. nutarimai N KG-A40 / 2032-09; FAS VVO 2007 m. kovo 16 d. byloje N A79-4273 / 2006). Galų gale, parodydamas skolą apskaitoje, skolininkas tiesiog įvykdė įstatymo reikalavimus (1996 m. lapkričio 21 d. federalinio įstatymo N 129-FZ „Dėl apskaitos“ 5 straipsnis, 8 straipsnis).
3 sąlyga. Atliktas veiksmas turi nurodyti konkretų ginčytinas įsipareigojimas
Taigi atsiskaitymų sutikrinimo akte arba garantiniame rašte visų pirma turėtų būti nurodyta:
- nuorodos į dokumentą (sutartis, sąskaitas faktūras, važtaraščius), kuris yra skolos pagrindas;
- konkretus skolos susidarymo laikotarpis.
Priešingu atveju šiuos veiksmus nagrinės teismas netinkamas skolos pripažinimo įrodymai (FAS VVO 2010 m. balandžio 26 d. nutarimai byloje N A31-3047 / 2009; FAS CO 2010 m. kovo 19 d. N F10-530 / 10). Bet jeigu skolininkas turi tik vieną piniginę prievolę kreditoriui ir tarp jų nėra jokių kitų santykių, tai teismas gali užmerkti akis į nuorodos į konkrečius dokumentus nebuvimą (2009-03-24 2009 m. byla N A13-9998 / 2008; 15-asis AAC, 2009 12 18 N 15AP-9844/2009).
4 sąlyga. Asmuo, pripažįstantis skolą, turi turėti teisę veikti skolininko vardu
Šie įgaliojimai gali būti tokie (Dekreto N 15/18 21 straipsnis; Rusijos Federacijos civilinio kodekso 53 straipsnis):
arba) nuo tokio asmens tarnybinių (darbo) pareigų, patvirtintų darbo sutartimi, darbo aprašymas ir kt.;
(arba) iš jam išduoto įgaliojimo;
(arba) iš aplinkos, kurioje asmuo veikė. Taigi teismas neatsižvelgė į šiuos argumentus statybos įmonė- skolininkas: sąskaitas už smėlio gavimą pasirašė meistras, kuris neturėjo įgaliojimo pasirašyti. Todėl smėlis negali būti laikomas gautu. Teismas nurodė, kad šioje situacijoje „meisterio įgaliojimai... išryškėjo iš situacijos, kurioje jis veikė (statant... kompresorinės stoties cechą)“ (FAS SZO 06 d. nutarimas /2009/24 byloje N A13-9998 / 2008 ).
Teismas negali laikyti skolos pripažinimu susitaikymo akto ar atsiliepimo į ieškinį, pasirašytą šių asmenų, kurie vadovo įsakymu ar įgaliojimu to daryti neįgalioti:
(arba) vyriausiasis buhalteris (FAS MO nutarimai, 2010 m. vasario 26 d. N KG-A40 / 507-10; FAS ZSO 2009 m. liepos 22 d. N F04-4295 / 2009 (10770-A67-50)). Yra nuomonė, kad neteisėto vyriausiojo buhalterio pasirašytas derinimo aktas yra buhalterinio pobūdžio techninis dokumentas, tik patvirtinantis skolos sumą tam tikrą dieną (Federalinės antimonopolinės tarnybos Tolimuosiuose Rytuose 2009 m. vasario 16 d. nutarimas N. F03-250 / 2009);
(arba) direktoriaus pavaduotojas (FAS MO 2010-04-05 nutarimas N KG-A40 / 2402-10);
(arba) komercijos direktoriaus pavaduotojas (Federalinės antimonopolinės tarnybos 2010 m. 26 d. nutarimas byloje N A65-15439 / 2009);
(arba) teisės skyriaus vadovas (FAS SKO 2006 m. gruodžio 7 d. nutarimas N F08-5830 / 2006).
Taigi kreditoriams, gavusiems bet kokį „prisipažinimo“ dokumentą iš skolininko, prasminga prieš kreipdamiesi į teismą įsitikinti jį pasirašiusio asmens įgaliojimais. Pavyzdžiui, prašyti įgaliojimo dėl teisės pasirašyti tokius dokumentus kopijos. Tačiau saugiausias variantas yra tada, kai dokumentą pasirašo tiesiogiai organizacijos vadovas.

Ieškinio senaties terminas gali būti nutrauktas bet kokį skaičių kartų ir bet kokiam laikui. Vienoje iš arbitražo bylų trejų metų ieškinio senaties terminas reikalavimui apmokėti pagal tiekimo sutartį prasidėjo 1998 m. Bet dėl to, kad skolininkas tris kartus pripažino skolą, terminas buvo nutrauktas tris kartus ir jo pabaiga. turėjo būti jau 2007 m., tai yra, siekė 9 metus ( Federalinės antimonopolinės tarnybos 2007-08-21 nutarimas byloje Nr. A12-800 / 06-C32).
Todėl kreditoriams, kurie aiškiai supranta, kad nebėra galimybės išieškoti skolos, geriau neprovokuoti skolininko imtis veiksmų skolai pripažinti, kad nenutrūktų senaties terminas. Tada jie bent jau galės pripažinti jo skolą bloga ir sumažinti jai tenkančią pajamų mokesčio bazę (Rusijos Federacijos mokesčių kodekso 2 punktas, 266 straipsnis, 2 punktas, 2 punktas, 265 straipsnis; LR FM raštas). 2010 m. lapkričio 16 d. Rusijos finansai N 03-03- 06/1/725).
Ir atvirkščiai, žmogui, kuris tikrai žino, kad jo sandorio šalis turi laikinų finansinių sunkumų, ir vis dar tikisi kada nors grąžinti pinigus, prasminga, pavyzdžiui, su juo susitaikyti bent kartą per metus.

Finansinis raštingumas, efektyvus asmeninių finansų valdymas

Pinigų pervedimo (kvitavimo) kvitas: kaip surašyti?

Šiandien aš jums pasakysiu kaip padaryti pinigų pervedimo (kvitavimo) kvitą kam ir kokiais atvejais reikia.

Straipsnis „Paskolinti pinigai iš privataus asmens prieš kvitą“ ilgą laiką buvo žiūrimiausių TOP antroje vietoje ir pirmoje vietoje pagal komentarų skaičių svetainėje, rodantį, kiek tokios operacijos yra paklausios. Tačiau jie yra paklausūs tarp tų, kurie ieško savo finansinių problemų sprendimo, ir daugeliu atvejų tai yra visiškai klaidingas požiūris. Taip pat trumparegiška bus paskolinti pinigų gavus atsitiktiniam asmeniui ir net geram draugui, jei tai didelė suma ir skolintojas siekia komercinių interesų (gauti palūkanų už paskolą).

Kam man reikia pinigų pervedimo (kvito) kvito?

Tačiau pasitaiko situacijų, kai surašyti paskolos sutartį netikslinga ir neteisinga: tokiu atveju būtina surašyti pinigų perdavimo kvitą. Apsvarstykite tokių situacijų pavyzdžius:

Pinigus pervedate kaip avansą už bet kokias prekes/paslaugas, kurios jums bus pažadėtos ateityje;
Pinigus pervedate kaip mokėjimą už jau gautą daiktą (pavyzdžiui, perkant-parduodant automobilį, nekilnojamąjį turtą ir pan.). Šiuo atveju, be kvito, surašoma pirkimo-pardavimo sutartis, kvitas tik patvirtina lėšų perdavimo/gavimo faktą;
Paskolinate draugui nedidelę pinigų sumą;
Pinigus pervedate saugoti kitam asmeniui (pvz., išvykimo metu).

Ankstesniame straipsnyje rašiau apie tai, kaip grąžinti paskolą turint kvitą ir be kvito, taigi, kvitas suteikia žmogui daug didesnį svertą, ir yra daug daugiau galimybių grąžinti lėšas, jei jos yra, nei jo nėra.

Taigi, tikiuosi, įtikinau jus, kad pinigų pervedimo kvitas yra būtinas. Dabar pereikime prie jo sudarymo.

Kaip išrašyti pinigų pervedimo (kvitą) kvitą? (Pavyzdys)

Pirmiausia turite žinoti, kas tai iš tikrųjų yra.

Pinigų gavimo kvitas yra oficialus ranka rašytas dokumentas, patvirtinantis vieno asmens tam tikros pinigų sumos pervedimą kitam asmeniui konkrečiam tikslui tam tikromis sąlygomis, t. dėl šios sumos grąžinimo.

Atkreipkite dėmesį: pinigų pervedimo kvitas surašomas ranka, surašytas pinigus gaunančio asmens, o tai yra oficialus dokumentas (atitinkamos nuostatos įtvirtintos Civiliniame kodekse). Kodėl rankomis? Kad nekiltų abejonių, jog tai parašė konkretus žmogus.

Taip pat labai pageidautina, kad kvito įforminimas ir pinigų pervedimas vyktų dalyvaujant liudytojams, kurie prireikus visada galėtų tai patvirtinti. Ypač atsakingais atvejais galite padaryti pinigų gavimo ir pervedimo vaizdo įrašą – tai taip pat bus geras įrodymas tolesnių bylinėjimosi atveju.

Kaip išrašyti pinigų gavimo kvitą?

Pradedame nuo dokumento pavadinimo. Lapo viduryje rašome „PRIĖMIMAS“.
Nurodome operacijos šalis, kiekvienos šalies paso duomenis ir pinigų gavimo faktą. Aš, vardas, pavardė, pasas, registracija, gavau iš vardo ir pavardės, pasas, registracija, pinigai ...
Nurodykite gautą sumą skaičiais ir žodžiais. 10 000,00 rublių suma. (Dešimt tūkstančių rublių 00 kapeikų).
Nurodykite lėšų gavimo tikslą. Kaip išankstinis mokėjimas už visapusišką buto Nr. 10 Maskvos, g. Puškina, 50 m., bei šiems tikslams statybinėms medžiagoms įsigyti. Arba ... Kaip grąžintina grynųjų pinigų paskola.
Nurodykite įsipareigojimą grąžinti sumą (jei tai paskola). Gautos sumos grąžinimą garantuoju.
Nurodykite mokėjimo įsipareigojimus (jei tai paskola). Taip pat mokėjimas už gautą sumą 1% per dieną iki lėšų grąžinimo.
Nurodykite grąžinimo laikotarpį. Iki 2017 m. kovo 20 d.
Dedame kvito datą, vardą ir pavardę bei parašą.
Nurodome visą liudytojų vardą ir pavardę bei paso duomenis(jei jie yra, jie patys įeina savo rankomis). Liudytojas: vardas, pavardė, pasas, registracija, parašas.

Atkreipiu dėmesį: pinigų su palūkanomis išdavimas vykdomas pagal paskolos sutartį, o ne pagal kvitą, todėl pinigų kvito nurodymas apie įsipareigojimus mokėti už jų naudojimą yra formalaus pobūdžio, o. bylinėjimosi atveju jis gali būti pripažintas neteisėtu!

Be to, daugelyje šalių privačių paskolų išdavimas už atlygį ir kvitą yra draudžiamas įstatymu. Tokiu atveju kvite nurodyta, kad asmuo nedelsdamas gavo ir įsipareigoja grąžinti sumą, atsižvelgdamas į palūkanas už jos naudojimą, neskirstydamas jos į paskolos sumą ir palūkanas.

Dabar žinote, kaip parašyti pinigų pervedimo (kvitavimo) kvitą ir kodėl tai reikalinga.

Stebėkite „Financial Genius“ – svetainę, kuri visada padės pagerinti jūsų finansinį raštingumą. Greitai pasimatysime!

Ar galima ir kaip grąžinti skolą be kvito? Kaip atsiimti savo pinigus?

Kaip grąžinti skolą be kvito jei taip atsitiko, kad pinigu pervedimas nera dokumentuotas? Ar apskritai įmanoma, o jei įmanoma, kaip priversti skolininką susimokėti?

Kaip išieškoti skolą be kvito: ką daryti, kai nėra įrodymų?

Deja, gyvenime pasitaiko tokių situacijų, kai vienas žmogus paskolino kitam tam tikrą pinigų sumą, žodžiu aptaręs grąžinimo sąlygas, o šalys dėl vienokių ar kitokių priežasčių nesutvirtino savo susitarimų raštu. O dabar nei sutarties, nei kvito, ir skolininkas skolos grąžinti neskuba. Taigi ar tai įmanoma kaip grąžinti skolą be kvito?

Pirmiausia verta pabandyti suprasti skolininko motyvus. Jei skolininkas, pavyzdžiui, yra sunkioje finansinėje padėtyje, galbūt jis tikrai negali laiku grąžinti skolos. Tokiu atveju galite pabandyti pasikalbėti su skolininku ir įtikinti jį vis tiek sudaryti sutartį ar kvitą, užrašant visus šalių pasiektus susitarimus. Jei yra galimybė surašyti dokumentus, tai ateityje bus daug lengviau reikalauti grąžinti skolą, jei skolininkas vis tiek atsisakys ją grąžinti.

Kaip priversti skolininką grąžinti skolą?

Jei įmanoma, pasikalbėkite su skolininko šeimos nariais – galbūt jie gali jį paveikti ir įtikinti grąžinti skolą.

Jei pagal visus požymius skolininko planuose nėra skolos grąžinimo, tuomet verta veikti kitais būdais. Nepaisant to, kad įstatymas numato rašytinį visų piliečių sandorių, kurių suma yra didesnė nei 1000 rublių, įvykdymą (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 808 straipsnis), 1 str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 162 straipsnyje įtvirtinta nuostata, kad nesant raštiško sandorio įregistravimo, galima remtis kitais įrodymais, išskyrus liudytojų parodymus.

Kaip gauti įrodymus apie pinigų pervedimą į skolą?

Jei yra tokių įrodymų, tai jau gerai. O jei jų nėra? Tada jūs turite juos gauti. Jei yra kontaktas su skolininku, bendravimas su juo turi būti registruojamas. Svarbus niuansas skolininkas pripažins skolą ir jos dydį, patvirtins grąžinimo sąlygas ir kitas sąlygas. Šį pripažinimą galima užtikrinti įvairiais būdais. techninėmis priemonėmis. Įrodymui tinka diktofono įrašai, susirašinėjimas el. paštu ir SMS žinutėmis. Kuo daugiau įrodymų, tuo didesnės galimybės užsitikrinti skolos grąžinimą, nes teismas, nagrinėdamas bylą, įrodymus vertins visumoje.

Jei įrodymai buvo gauti, kyla kitas klausimas. Kaip šie įrodymai gali būti dokumentuojami?

Įrodymai SMS žinute. Jei turite SMS korespondenciją, galite ją nukopijuoti, atsispausdinti ant apčiuopiamos laikmenos ir, dalyvaujant liudytojams, surašyti susipažinimo su susirašinėjimo turiniu aktą. Patikimesnis variantas būtų, kad tokia korespondencija būtų patvirtinta notaro. Taip pat galite susisiekti su atitinkamais ekspertais. Be to, galite papildomai teikti prašymus mobiliojo ryšio operatoriams nustatyti informacijos perdavimo iš vieno abonento kitam faktą. Tiesa, net ir tuo atveju, kai yra SMS susirašinėjimo įrodymų, skolininkas gali teigti, kad telefono su SIM kortele, iš kurios buvo siunčiamos SMS žinutės, tuo metu pas jį nebuvo. Todėl, kaip jau minėta, būtina pasirūpinti kelių rūšių įrodymais.
Susirašinėjimas el.paštu. Susirašinėjimą elektroniniu paštu taip pat galima patvirtinti tiek pas notarą, tiek atliekant ekspertizę, įtraukiant atitinkamą ekspertą.
Garso įrašymas. Jeigu buvo galima gauti garso (diktofono) įrašą, tai šiuo atveju, vadovaujantis 2009 m. 77 Rusijos Federacijos civilinio proceso kodekso, būtina nurodyti aplinkybes, kuriomis buvo padarytas įrašas (kada, kas ir pan.). Prie garso įrašo turi būti pridėta garso stenograma. Jei reikia patvirtinti, kad įraše nėra redagavimo ir balso nuosavybės pėdsakų, tokiu atveju turėsite kreiptis į ekspertų pagalbą.

Skolos grąžinimas be kvito, esant įrodymams

Dabar, turėdami įrodymų, pirmiausia galite kreiptis į policiją su pareiškimu dėl baudžiamosios bylos iškėlimo dėl sukčiavimo fakto. Rusijos Federacijos baudžiamasis kodeksas tai supranta kaip pasisavinimą, įskaitant pinigus, apgaule arba pažeidžiant pasitikėjimą (159 straipsnis). Prašymų padavimo ir sprendimo tvarka nustatyta Rusijos Federacijos vidaus reikalų ministerijos 2014 m. rugpjūčio 29 d. įsakymu Nr. 736. Remdamasis prašymo nagrinėjimo rezultatais, atitinkamas pareigūnas iškelia baudžiamąją bylą arba priima sprendimą. atsisakyti jį inicijuoti. Nutarimas atsisakyti iškelti baudžiamąją bylą pareiškėjui išsiunčiamas per 24 val. Jeigu toks sprendimas priimamas, pareiškėjas turi teisę jį apskųsti.

Bet net jei toks atsisakymas yra, pareiškėjas turi teisę pareikšti ieškinį skolininkui teisme. Be to, jeigu atsisakymą lėmė informacijos apie skolos dydį stoka, tačiau yra konstatuotas skolininko kaltės faktas, ši aplinkybė civiliniame procese gali atlikti įrodymo vaidmenį. Tuo pačiu nebereikia siekti iškelti baudžiamosios bylos.

Jeigu baudžiamoji byla vis dėlto iškeliama, o tai būna itin retai, tai labai supaprastina tolimesnius veiksmus. Vadovaujantis str. Remiantis Rusijos Federacijos baudžiamojo proceso kodekso 44 straipsniu, iškeltoje baudžiamojoje byloje civilinis ieškinys gali būti pareikštas dar nebaigus teisminio tyrimo. Šiuo atveju pareiškėjas šiuo atveju neturi mokėti valstybės rinkliavos.

Kaip priversti žmogų grąžinti skolą su inkasatorių pagalba?

Bet kuriame skolos išieškojimo etape galite kreiptis į vadinamąsias išieškojimo agentūras, kurios už tam tikrą mokestį prisidės prie skolos grąžinimo. Nepaisant populiarių įsitikinimų apie nelegalius tokių agentūrų metodus, daugelis jų veikia pagal įstatymus. Pagrindinis įrankis, kaip taisyklė, yra tinkamai sukonstruotas dialogas su įtikinėjimo elementais.

Įstatymų leidėjas kolekcininkų veiklą riboja tik asmeniniu susitikimu ( pokalbis telefonu) su skolininku arba siunčiant jam pranešimą paštu. Visi kiti kontaktai galimi tik gavus raštišką paskolos gavėjo sutikimą. O juo labiau – negalima daryti žalos piliečiui ar jo turtui, nepaisant skolos dydžio.

Taigi, grąžinti skolą be kvito toli gražu nėra lengva užduotis, tačiau kai kuriais atvejais tai būtina. Ypač kai kalbama apie dideles sumas. Svarbiausia išnaudoti visus įmanomus išteklius, tada tikimybė grąžinti skolą gerokai padidės.

7 populiariausios klaidos pervedant pinigus perkant butą

„Metrium Group“ ekspertai sudarė dažniausiai pasitaikančių klaidų, pervedant pinigus antrinėje būsto rinkoje, reitingą.

1. Pinigų pervedimas prieš arba po nuosavybės įregistravimo

Lėšų pervedimas yra abipusė rizika tiek pirkėjui, tiek pardavėjui. Todėl pirkėjas yra suinteresuotas pirmiausia gauti butą, o tada mokėti. Kita vertus, pardavėjas pirmiausia nori gauti pinigus, o tada perleisti butą. Paprastai sandorio šalys kiekvienu atveju susitaria, kada įvyks pinigų pervedimas. Paprastai didžiausią riziką prisiima ta šalis, kuri labiausiai suinteresuota sutartimi. Tačiau yra teisingesnė schema. Pirkdami butą naudokite seifą gryniesiems, o negryniesiems – neatšaukiamą akredityvą. Banko tarpininkas neleis pirkėjui atsiimti lėšų iki nuosavybės teisės įregistravimo, o neperves jų pardavėjui, jei registracija nepavyks.

2. Pinigų pervedimas be kvito

Dažna klaida mokant už butą antrinėje rinkoje – atsiskaitymas be kvito. Be to, daugelis pirkėjų mano, kad pasirašant sutartį nurodomas pinigų pervedimas, tačiau vienintelis būdas įrodyti mokėjimo faktą yra tik pardavėjo kvitas apie lėšų gavimą. „Metrium Group“ specialistai primena, kad lėšų pervedimo kvitas yra pilnai surašytas ranka, jame būtinai turi būti nurodytos sutarties šalių pavardės ir jų pasų duomenys (taip pat liudytojų, dalyvaujant jiems), kaina ir aprašymas. objektas, sutarties data ir pats kvitas. Kvitas padės išvengti paprasčiausio apgaulingo triuko, kai užpuolikai iš tikrųjų gauna pinigus, bet vėliau paneigs šį faktą.

3. Sąskaitų tikrumo ir kiekio tikrinimas

Pardavėjas privalo patikrinti, ar banknotai nepažeisti ar nepadirbti. Sugadintus banknotus, žinoma, galima pakeisti banke, tačiau už tai teks mokėti komisinį mokestį. Vis tiek b O Didžiausia bėda – gauti iš pirkėjo padirbtus banknotus. Norėdami išvengti padirbtų mokėjimų, turite naudoti specialiomis priemonėmis jų autentiškumo patikrinimas, ypač notarų biuruose ar bankuose. Taip pat yra rizika praleisti deklaruotą sumą, o tai gali nutikti ir dėl piktų kėslų, ir dėl paprasčiausio pirkėjo neatidumo. To galima išvengti naudojant sąskaitų skaitiklį, kuris yra banke. Taigi, norėdami gauti didelę operacijos sumą, turite būti techniškai pasiruošę, o ne pasikliauti tik savo dėmesingumu.

4. Nesaugi vieta

Pirkėjas, susitaręs dėl pinigų pervedimo nesaugioje vietoje, rizikuoja ne tik pinigais, bet ir savo sveikata bei net gyvybe. Niekada nedarykite sandorių apleistose vietose, namuose ar pas pardavėją. Palyginti perpildytos vietos (restoranai, prekybos centrai) taip pat netinkamos lėšų pervedimui. Pirma, plėšimo ar vagystės atveju praeiviai ir apsaugos darbuotojai gali laiku nereaguoti į nusikaltimą, antra, galite atkreipti kitų įsibrovėlių dėmesį, kurie taps atsitiktiniais lėšų pervedimo liudininkais. Su buto savininku geriau mokėti neutralioje teritorijoje. Geriausia atlikti operaciją ir pervesti pinigus banke, nes paskolas teikiančios institucijos paprastai yra gerai saugomos. Be to, banko darbuotojai gali tapti kvalifikuotais sandorio liudininkais, kilus bylinėjimuisi.

5. Pinigų pervedimas be liudininkų

Jeigu dėl kokių nors priežasčių sandorio dalyviams lėšas tenka pervesti tiesiogiai, be tarpininko banko ar notaro, susitariančiosios šalys turėtų pasikviesti liudytojus. Teismo atveju jie galės patvirtinti pinigų perdavimo faktą, taip pat patikslinti kai kurias detales: pinigų perdavimo vietą ir laiką, šalių savanorišką dalyvavimą. Turi būti bent du liudytojai. Jie ne tik dalyvauja, bet ir pasirašo ant kvito, kitaip teismas vėliau gali ignoruoti jų parodymus.

6. Didelio avanso sumokėjimas

Dažnai pardavėjas reikalauja tam tikros sumos kaip avanso. Pirkėjas rizikuoja, jei šios lėšos buto savininkui bus pervestos iki sandorio įregistravimo. Daugeliu atvejų pirkimo-pardavimo sutartis sėkmingai įregistruojama, tačiau taip gali ir nenutikti. Jei pardavimą iš pradžių organizavo sukčiai, pirkėjas rizikuoja daugiau niekada nematyti savo užstato. Todėl išankstinio apmokėjimo reikalavimas turėtų būti vertinamas labai atsargiai, ypač jei jis sudaro didelę išlaidų dalį (apie 50 %). Jei pardavėjas neturi piktų ketinimų, tai avansas veikiau laikomas simboliniu pirkėjo ketinimų rimtumo įrodymu. Paprastai tai neviršija 5-10% buto kainos.

7. Profesionalų pagalbos nepaisymas

Norėdami sėkmingai užbaigti sandorį, turėtumėte įtraukti profesionalus: maklerio, teisininko, notaro, banko darbuotoją. Pirma, jie turi pakankamai patirties, kad galėtų atsižvelgti į visus formalumus ir būti pasirengę force majeure aplinkybėms. Antra, bylinėjimosi atveju jie teisme galės duoti kvalifikuotus parodymus. Trečia, labai tikėtina, kad specialistai atpažins sukčius.

Tekstas: "Metrium Group"

Nepraleisk:

Straipsniai nėra teisinės konsultacijos. Bet kokios rekomendacijos yra privati autorių ir pakviestų ekspertų nuomonė.

Kaip išmušti skolą iš skolininko be kvito – teisėti pinigų grąžinimo būdai

Pinigų skolinimas tarp piliečių, turinčių šeimyninius ar draugiškus ryšius, yra įprastas reiškinys. Todėl mažai žmonių praleidžia laiko surašydami dokumentus, patvirtinančius lėšų pervedimą.

Iškilus problemoms, žmonės pradeda domėtis, kaip grąžinti skolą be kvito ir liudininkų. Teisiniu požiūriu byla gali būti sudėtinga.

Teisinis reguliavimas

Prieš suteikdami paskolą grynaisiais, piliečiai turėtų susipažinti su Rusijos Federacijos civilinio kodekso 161, 808-812 straipsnių normomis. Remiantis šiomis nuostatomis, kiekvienas pinigų pervedimo tarp žmonių faktas su įsipareigojimu vėlesniam grąžinimui yra laikomas paskolos sutartimi. Sandoris gali būti sudarytas žodžiu. Šalys yra skolintojas ir paskolos gavėjas, dalykas – pinigų pervedimas.

Sandoriai, kurių įsipareigojimų suma viršija 10 minimalių algų, turi būti surašomi raštu. Pavyzdžiui, jei piliečiai perveda pinigus Maskvoje, jie privalo sudaryti 187 420 rublių paskolos sutartį (minimalus atlyginimas sostinėje yra 18 742 rubliai).

Grąžinimo būdai

Problema kyla, kai nesilaikoma anksčiau sudarytų susitarimų. Kreditorius turėtų pradėti nuo taikos derybų. Būtina nustatyti sandorio sąlygų pažeidimo priežastį. Galbūt žmogus nori grąžinti lėšas, tačiau dėl laikinų finansinių sunkumų negali to padaryti laiku.

Jeigu paskolos gavėjas sutinka su tokiomis sąlygomis, šalys turi sudaryti raštišką grafiką ir po to jo laikytis. Kitu atveju galite reikalauti kvito, kuriame skolininkas nurodys sumą ir grąžinimo terminą.

Kredito davėjui visada naudingiau pateikti įmokų planą, nei įveikti skolą iš skolininko be kvito.

Nereikėtų elgtis grasinimais, smurtu, užvaldyti skolininko turtą, norint priversti jį sumokėti. Tokiu būdu skolą iš žmogaus išmušę žmonės tampa kaltinamais baudžiamosiose bylose. Nepriklausomai nuo to, ar su nukentėjusiuoju anksčiau buvo sudaryta paskolos sutartis.

Skolos perdavimas išieškotojams

Kolekcionavimo organizacijos, veikiančios pagal įstatymą, vargu ar susidoros su tokiu dalyku. Per prievartą skolos išieškoti nebus galima, nes nėra dokumentų. Neįmanoma net įforminti teisės reikalauti lėšų perdavimo. Jei pilietis nori išmušti skolą ir kreipiasi į atitinkamą organizaciją, jis pats gali tapti kaltinamuoju baudžiamojoje byloje dėl turto prievartavimo.

Tik kai kuriais atvejais inkasavimo įmonės sutinka paimti skolą iš piliečio, jei jis pinigų neduoda savo noru. Specialistai bus suinteresuoti byla, susijusia su keliais šimtais tūkstančių rublių. Organizacijos darbuotojai daro įtaką skolininkui skambučiais, pranešimais paštu, asmeniniais susitikimais. Daugelis pradeda susisiekti su skolininko kolegomis ir draugais prašydami padėti grąžinti lėšas.

Visi pokalbiai įrašomi. Ekspertai klaus, kaip išieškoti skolą, kokiomis sąlygomis pilietis pasirengęs apmokėti įsipareigojimus. Beveik neabejotinai skolininkas pripažins paskolos sutarties sudarymo faktą, tačiau prašys atidėti, remdamasis gyvenimo aplinkybės. Vėliau tokie įrašai gali būti naudojami kaip įrodymai teisme.

Prašymas į policiją

Kai kurie asmenys, negalintys išieškoti skolos iš skolininko, kreipiasi į policiją su pareiškimu dėl nesąžiningos veiklos fakto. Prašymas nagrinėjamas bendra tvarka, atliekama būsimo paskolos gavėjo apklausa, siekiant nustatyti lėšų gavimo tikslą ir jų grąžinimo tvarką.

Sukčiavimas bus pripažintas, jei bus nustatytas pinigų gavimo apgaulės būdu faktas. Kai kurie piliečiai nurodo, kad skolininkas gautus pinigus ketino panaudoti tam tikru būdu, tačiau pasielgė kitaip. Pavyzdžiui, žmogus tvirtino, kad jam reikalingas brangus gydymas, bet jis nusipirko automobilį.

Kreditoriai tikisi iš skolininko išmušti anksčiau pervestus pinigus, grasindami baudžiamuoju persekiojimu. Tačiau tyrėjas atsisakys pradėti procesą dėl aprašyto prašymo. Byloje aiškiai matyti civilinio teisinio sandorio požymiai.

Jei atliekama skolininko apklausa, tai gali padėti išieškoti skolą bendrosios jurisdikcijos teisme. Tikrai pilietis neneigs neįvykdytų įsipareigojimų kreditoriui egzistavimo, o parodys į žodinę paskolos sutartį.

Kaip įrodyti skolos faktą

Teisme piliečiui bus svarbu nustatyti patį pinigų perdavimo faktą. Skolos grąžinimą be kvito apsunkina tai, kad piliečiai retai turi daiktinių įrodymų, patvirtinančių sutartinių santykių egzistavimą. Juridiniai asmenys bendrauja siųsdami korespondenciją, tačiau paprasti žmonės derasi telefonu arba asmeniškai.

Jeigu pilietis daro derybų įrašus diktofonu ar filmuoja vaizdo įrašus, tai jis privalo nurodyti, kada ir kokiomis aplinkybėmis informacija įrašoma. Įrašas neturėtų būti pertraukiamas, kitaip teismui kils abejonių dėl jo tikrumo.

Prieš išieškodamas skolą, kreditorius rašo pranešimus sandorio šaliai. Pavyzdžiui, jis nurodo, kokiomis sąlygomis ketina pervesti pinigus. Arba klausia, kaip galima gauti skolą. Jeigu adresatas neneigia skolos egzistavimo, prašo atidėti mokėjimą, tai ateityje ši aplinkybė gali būti vadinama sutarties sudarymo pripažinimu.

Skolintojas gali remtis liudytojų parodymais. Galbūt piliečiai tapo skolininko ir kreditoriaus diskusijų dėl pinigų ar palūkanų grąžinimo už juos laiką liudininkais. Ši informacija gali būti panaudota teisme sandorio faktui patvirtinti.

Svarbu atsiminti, kad aptariami įrodymai taikomi tik tuo atveju, jei skolos suma neviršija 10 minimalių atlyginimų. Ši nuostata nustatyta Rusijos Federacijos civilinio kodekso 808 ir 161 straipsniuose.

Ieškinio pareiškimas

Prašyme teismui turi būti nurodyta ši informacija:

teismo pavadinimas ir adresas;
Visas atsakovo vardas, pavardė, adresas;
PILNAS VARDAS. ir pareiškėjo gyvenamoji vieta;
pretenzijų suma;
paskolos sutarties sudarymo laiko, vietos ir aplinkybių aprašymas;
pervedamos sumos dydis, palūkanų sąlyga;
grąžinimo terminas ir tvarka;
nuorodas į įrodymus, patvirtinančius paskolos sutarties sudarymą
nuorodos į Rusijos Federacijos civilinio kodekso 807, 810, 811 straipsnius, Rusijos Federacijos civilinio proceso kodekso 131 ir 132 straipsnius;
reikalavimas išieškoti skolos sumą, palūkanas už naudojimąsi pinigais;
pareiškėjo parašas, pavardė ir inicialai.

Kartu su prašymu turi būti pateiktas valstybės rinkliavos sumokėjimo kvitas. Suma nustatoma atsižvelgiant į išieškojimo sumą pagal Rusijos Federacijos mokesčių kodekso 333.19 straipsnį.

Didžioji dalis piliečių, neturinčių didelės bylinėjimosi patirties, teisėjos paklausti pateikia informaciją apie sandorio faktą.

Atsakovas gali pasirinkti pasyvaus elgesio modelį. Pavyzdžiui, teigti, kad paskolos galimybė su pareiškėja buvo aptarta anksčiau, bet ne dėl pinigų pervedimo. Ką daryti tokioje situacijoje? Jeigu nėra sutarties vykdymo liudytojų, nėra kvito ir kitų įrodymų, tuomet teismas atsisako ieškinį tenkinti.

Jei žmogus iš anksto pagalvos, kaip grąžins skolą be kvito, tada mintis surašyti reikiamus dokumentus ateis savaime. Popierius su informacija apie šalis, surašymo data ir skolos suma labai supaprastins pinigų grąžinimą ateityje.

Kaip įrodyti sukčiavimo faktą?

2018 metais sukčiavimo atvejų skaičius Rusijoje ir toliau auga. Taip yra dėl to, kad tokio pobūdžio nusikaltimai labai dažnai lieka nenubausti. Faktas yra tas, kad pats užpuolikas savo kaltės nepripažįsta, o aukos dažnai tiesiog nežino, ką daryti. Kaip įrodyti sukčiavimą ir kaip tai sunku praktiškai?

Taikos derybos

Pažįstamiems skolindamiesi dideles sumas, dažnai žmonės nepaima kvitų. Daugelis netgi mano, kad tai nepadoru, nes yra įpratę pasitikėti aplinka. Tačiau vėliau dažnai negali atgauti pinigų, todėl kyla logiškas klausimas: kaip įrodyti sukčiavimą be kvito?

Tačiau tuo atveju, jei taikos derybos pasirodytų neveiksmingos, asmuo turi žinoti, kaip įrodyti ketinimą sukčiauti, nes tai yra nusikaltimą kvalifikuojantis požymis.

Jei skolininkas nesislepia, bendravimą su juo galima nustatyti trimis būdais:

Pokalbio garso įrašas.
Asmeninio pokalbio vaizdo įrašas.
Internetinis susirašinėjimas.

Garso ir vaizdo įrodymai

Prieš skambindami, turite atlikti keletą dalykų:

pasakykite tikslią skambučio datą ir laiką į diktofoną arba kamerą;
įrašyti įeinančius ir išeinančius telefono numerius;
nurodykite telefonų savininkų vardus ir adresus.

Pokalbio metu turite išsakyti šiuos dalykus:

skolos suma;
pinigų pervedimo data;
reikalavimas grąžinti skolą;
paskolos paskirtis.

Asmeniniame susitikime su įtariamuoju galite naudoti ne tik diktofoną, bet ir paprašyti pažįstamo asmens atlikti slaptą vaizdo įrašymą. Tokie įrodymai bus papildomas privalumas teisme.

Tekstiniai įrodymai

XXI amžiuje, kaip efektyviai įrodyti sukčiavimo faktą, yra tekstinis susirašinėjimas: elektroniniu paštu, socialiniuose tinkluose arba sms žinute. Svarbi sąlyga yra siųsti pranešimus iš paskyros, kuri yra registruota aukai.

Skolininkui atsakius į pranešimą, gautą tekstą reikės atsispausdinti kartu su siunčiamu ir išsaugoti, kad vėliau jį būtų galima panaudoti kaip įtariamojo kaltės įrodymą. Jeigu bylos nagrinėjimo metu skolininkas pradės atšaukti savo žodžius, teismas interneto tiekėjui ar socialiniam tinklui išsiųs prašymą dėl pateiktos korespondencijos tikrovės. Be to, turėtumėte apsidrausti liudytojais, galinčiais patvirtinti nukentėjusiojo ir kaltinamojo bendravimo internete faktą.

Verslo sukčiavimo įrodymai

Jei kyla klausimas, kaip įrodyti verslo sukčiavimą, svarbu suprasti, kad reikės atlikti išsamesnį tyrimą. Proceso pradžia bus nusikaltimo fakto konstatavimas, nes neteisingai interpretavus verslininko veiksmus ar ketinimus gali būti skirta reali laisvės atėmimo bausmė.

Pirmiausia patikrinama sutartis, kurios įsipareigojimai buvo pažeisti. Specialistai išanalizuos jo teisinę kompetenciją ir reikšmingus paaiškinimus, galinčius panaikinti atsakomybę už sutarties nevykdymą esant bet kokioms priežastims – pavyzdžiui, force majeure aplinkybėms. Šie patikslinimai įrodo sukčiavimo faktą, nes patvirtina, kad verslininkas iš anksto nusprendė sutarties nevykdyti ir užsitikrino pats.

Jei sutartyje nėra pažeidimų, joje nenustatoma nusikalstamo ketinimo požymių, specialistai tikrina kitas reikšmingas sąlygas verslininkui atlikti savo pareigas, įskaitant:

licencijos autentiškumas(jei to reikėjo sutarčiai vykdyti);
finansinių išteklių prieinamumą(sudarant prekių tiekimo sutartį, kai ji buvo išparduota, bet neapmokėta);
paties produkto ar jo pristatymo kanalo prieinamumas(jei už prekes sumokėta iš anksto, bet nepristatoma).

Nustačius tokias aplinkybes, nusikalstamą tyčią ir patį nesąžiningų veiksmų padarymo faktą bus nesunku įrodyti teisme.

Kreiptis į teisėsaugos institucijas

Jeigu iš skolininko atsakymo nėra nukentėjusysis turi pateikti skundą policijos departamentui. Jame turi būti ši informacija:

visos bylos aplinkybės;
pinigų pervedimo data, laikas ir vieta;
tikslūs įtariamojo duomenys (vardas, pavardė, paso duomenys, gimimo data, gyvenamoji vieta);
laikas, praėjęs nuo numatytos grąžinimo datos;
Patikrinkite, ar nėra nusikaltimo.

Atsisakymas grąžinti skolą patenka į Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 159 straipsnį „Kukčiavimas“, nes užpuolikas sukčiavo arba pažeidžia pasitikėjimą. Jei skolininkas grąžina visą paskolos sumą, šiame etape galima sutaikyti šalis ir atsiimti prašymą. Priešingu atveju įtariamasis bus iškviestas į policijos komisariatą, kur jis bus apklaustas siekiant nustatyti nusikaltimo požymius.

Kreipimasis į teismą

Jei nepavyko atgauti skolos padedant policijai, nukentėjusysis turėtų išmokti teisme įrodyti sukčiavimą – tai vienintelis likęs būdas susigrąžinti pinigus ir nubausti užpuoliką.

Teismo sėkmė tiesiogiai priklauso nuo įrodymų bazės išsamumo. Auka turės pateikti:

pokalbių su įtariamuoju garso ir vaizdo įrašai su jų perrašymo protokolais;
telekomunikacijų operatoriaus pažymos apie telefono numerių savininką;
susirašinėjimo su skolininku internetu ir/ar sms atspaudus, patvirtintus notaro;
rašytinė pretenzija ir grąžintas pranešimas apie registruoto laiško įteikimą, kuriame reikalaujama grąžinti skolą;
Vidaus reikalų departamento nutarimą atsisakyti iškelti baudžiamąją bylą.

Netiesioginiai įrodymai gali būti liudytojų parodymai, taip pat informacija apie nukentėjusiojo pinigų prieinamumą jų perdavimo skolininkui metu ir skolininko išlaidas paskolos laikotarpiu.

Be to, pareiškėjas privalo turėti pasą ir valstybės rinkliavos sumokėjimo kvitą, tačiau laimėjęs teismą šiuos pinigus jis galės išieškoti iš atsakovo. Prašymą atidėti valstybės rinkliavos sumokėjimą galima iki faktinės bylos išnagrinėjimo dienos. Tokiu atveju išlaidas padengs pralaimėjusi šalis.

ugolovnyi-expert.com

Puslapis nerastas Atsiprašome, jūsų prašomas šaltinis nerastas. Galite grįžti atgal arba eiti į pagrindinį puslapį ir naudoti paiešką. Bazinė būklė Iš viso dokumentų: 233329 Kazachų kalba: 116993 Rusų kalba: 115930 Anglų kalba: 406 Atnaujinimo data: 2018-08-06 […]
Kaip galiu parašyti ir teisingai pateikti skundą dėl valdymo įmonės būsto inspekcijai? Būsto inspekcija yra pirmoji instancija, į kurią nepatenkintas nuomininkas kreipiasi po to, kai valdymo įmonė neįvykdė pretenzijoje nurodytų jo reikalavimų. Kai kurie vartotojai Komunalinės paslaugos ir apskritai […]
Teisinė konsultacija internetu Greitas atsakymas – į skubų klausimą, atsakymas per valandą 100% garantija teisinėms konsultacijoms 24 valandas per parą, 7 dienas per savaitę Aiškūs atsakymai į bet kokio sudėtingumo klausimus Visada susisiekite su teisininkais teisininkai internetu dabar Tikra konsultacija iš gyvų teisininkų Atsakykite iš karto [… ]
Ką reiškia raudoni numeriai ant automobilio Specialūs valstybiniai numeriai Rusijos Federacijašiek tiek skiriasi nuo eiliniams piliečiams išduodamų. Naujai nukaldinti vairuotojai dažnai klausia, ką reiškia raudoni skaičiai ant automobilio. Ar vairuotojai, kurių transporto priemonėse įrengti tokie ženklai, turi pirmenybę […]
Posūkis į kairę: kelių eismo taisyklių pagrindai be baudų Būtent manevruodami daugiausiai klaidų ir taisyklių pažeidimų padaro tiek pradedantieji, tiek patyrę vairuotojai. Daug sunkumų sukelia posūkių ir posūkių akimirkos. Šioms eismo taisyklių akimirkoms tirti skirtas […]
Kaip vyksta turto padalijimas skyrybų metu: teisiniai aspektai, dabartinės problemos, ginčytinų klausimų sprendimas Turto padalijimas yra vienas pagrindinių skyrybų proceso etapų. Dalijant bendrai įgytą materialinį turtą, dažnai iškyla daug prieštaringų probleminių klausimų. Juos galima išspręsti tik […]
Ne visą darbo dieną dirbančio darbuotojo registracija 1C: Buhalterija 8.3 Palikite prašymą Palikite savo vardą ir telefono numerį, operatorius susisieks su Jumis darbo valandomis per 2 valandas. Noriu gauti naujienas apie akcijas, nuolaidas ir renginius iš 1C: franšizės gavėjo Viktorijos informacinis biuletenis išeina kartą per savaitę, jūsų adresas nebus […]
Kuo skiriasi buto su nepilnamečiais vaikais privatizavimas nuo privatizavimo be vaikų? Dalyvavimo ypatumai, dokumentai Bet kokie nekilnojamojo turto sandoriai reikalauja daug dalyvių dėmesio. Ypač jei planuojate privatizuoti butą su nepilnamečiais vaikais. Kad jis būtų pripažintas galiojančiu, ir […]