Az adós adósságának megállapítása a bírósági eljárásban bizonyíték hiányában. Hogyan kell visszafizetni az adósságot nyugta és tanúk nélkül - három problémamegoldási módszer Bizonyíték arra, hogy az adós, ha

A nyugta volt az egyetlen bizonyíték arra vonatkozóan, hogy az illető pénzt kölcsönadott egy másik személynek, és az a személy nem fogja visszaadni a pénzt. Ennek eredményeként a helyi bíróságok megtagadták a sértett hitelezőt. A Legfelsőbb Bíróság elmagyarázta, hogyan kell a törvény szerint helyesen eljárni ilyen helyzetekben.

Nehéz olyan embert találni, aki soha életében nem adna kölcsön pénzt. Nem titok, hogy azok közül, akik rokonnak, szomszédnak, ismerősnek találkoztak és kölcsönadtak pénzt, sokan hónapokig, évekig reménytelenül várják, hogy az adós emlékezzen rájuk. Éppen ezért sokakat érdekelhet az a helyzet, amelyet a Legfelsőbb Bíróság vizsgált.

Az egész azzal kezdődött, hogy egy állampolgár bírósághoz fordult egy barátjával szemben. A felperes kérte, hogy a kölcsönszerződés alapján pénzt szedjen be a nőtől, valamint kamatokat mások pénzeszközeinek felhasználására. Az elsőfokú bíróságokat és a fellebbezést az állampolgártól megtagadták. A járásbíróságon a nő elmondta, hogy a kölcsönszerződések és azok feltételei megerősítéseként nyugtákat tartott a kezében.

A pénz átutalását a kölcsönfelvevőnek a tanúk szavai kivételével különféle bizonyítékok is megerősíthetik

A nyugták tartalmából az következik, hogy barátja 2008. március 20-án határozatlan időre 200 000 rubelt vett el tőle havi 4 százalékos áron. Egyúttal kötelezettséget vállalt arra, hogy az összeg után minden hónap 20-án kamatot fizet készpénzben, a fennmaradó összeget pedig igény szerint visszaküldi. Hat hónappal később, ősszel a hölgy ismét elvette tőle a pénzt - most 100 000 rubelt ugyanabban a 4 százalékban, és megígérte, hogy minden hónap 20-án kamatot ad az összegre.

De a felek jó szándéka soha nem vált valóra. Az adóssággal kapcsolatos helyzet sajnos szokásosnak bizonyult - a hitelező kérte, hogy adják vissza a pénzt, de az adós megígérte, hogy megteszi. Így telt el minden egyeztetett és meg nem határozott feltétel.

Ám az egy ideig elvett pénz nem került vissza annak, aki egykor kölcsönadta a barátjának. A nőnek végül bírósághoz kellett fordulnia. A felperes a bírósági ülésen nem kételkedett győzelmében – elvégre az adós nyugtája volt a kezében. És nem utasította vissza.

Képzelje el a felperes meglepetését, amikor a helyi bíróságok nem értettek egyet a nők érveivel, és éppen ellenkező döntést hoztak.

Az állampolgár követelésének kielégítését megtagadva a bíróságok abból indultak ki, hogy a hölgyek között nem kötöttek kölcsönszerződést. Az ügyben lévő nyugta pedig nem erősíti meg az átvétel tényét Pénz pontosan a felperestől, mivel nem tartalmaz "információt a kölcsönadóról és az állampolgárnak a bizonylaton feltüntetett összegek visszaszolgáltatási kötelezettségéről".

A Legfelsőbb Bíróság Polgári Ügyek Bírói Kollégiuma megvizsgálta a helyi bíróságok elutasításait, és tévesnek találta az első- és másodfokú bíróságok következtetéseit.

A Legfelsőbb Bíróság Bírói Kollégiuma indoklása során a következőket közölte:

Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 807. cikke a következőket mondja ki: a kölcsönszerződés értelmében az egyik fél (a kölcsönadó) átruházza a másik fél (a hitelfelvevő) pénzét vagy egyéb, általános jellemzőkkel meghatározott dolog tulajdonjogát. A hitelfelvevő pedig vállalja, hogy ugyanannyi pénzt (hitelösszeget) vagy ugyanannyi egyéb, azonos jellegű és minőségű dolgot visszaad a kölcsönadónak. Ebben az esetben a kölcsönszerződés a pénz vagy egyéb dolgok átutalásának pillanatától minősül megkötöttnek.

Ugyanezen Polgári Törvénykönyv 161., 808. cikke szerint az állampolgárok közötti kölcsönszerződést írásban kell megkötni, ha annak összege meghaladja a törvényes minimálbér legalább tízszeresét. Nos, abban az esetben, ha a hitelező jogi személy - összegtől függetlenül.

A kölcsönszerződés és annak feltételei megerősítéseként bemutatható a kölcsönfelvevő nyugtája vagy egyéb dokumentum, amely megerősíti, hogy a kölcsönadó egy bizonyos összeget átutalt.

Így – hangsúlyozza a Legfelsőbb Bíróság Polgári Ügyek Bírói Kollégiuma – ahhoz, hogy a felek kapcsolatát kölcsönzöttnek lehessen minősíteni, szükséges a kötelezettség jellegének megállapítása, ideértve azt is, hogy megállapodás születik-e közöttük a kötelmi kötelezettségről. a hitelfelvevő visszaküldi a kapott pénzt a hitelezőnek.

A Ptk. 160. § (1) bekezdése szerint az ügyletet írásban kell megkötni "az ügylet tartalmát kifejező, az ügyletet lebonyolító személy vagy személyek, illetve az általuk meghatalmazott személyek által aláírt okirat elkészítésével".

Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve 162. cikkének bekezdése szerint az ügylet törvényben előírt formájának megsértése megfosztja a feleket attól a jogtól, hogy vita esetén tanúk vallomására hivatkozzanak, hogy megerősítsék az ügyletet. tranzakció. De nem fosztja meg őket attól a joguktól, hogy írásos és egyéb bizonyítékokat szolgáltassanak. A Legfelsőbb Bíróság a fentiek alapján hangsúlyozza, hogy a pénzösszeg egy adott kölcsönadó által a hitelfelvevő részére történő átutalása a tanúvallomások kivételével különböző bizonyítékokkal igazolható.

A Legfelsőbb Bíróság Polgári Ügyek Bírói Kollégiuma megállapította, hogy az ügy anyagából az következik, hogy az alperes az ügy elbírálásakor a felperessel békés megállapodást kívánt kötni.

A bíróság ismételten felhívta a figyelmet arra, hogy az adós általában egyetértett tartozásával. És valójában csak a felhalmozott kamatokkal fejezte ki nem értését a bíróságon. De a körülmények, amelyek nagyon fontosak a felek jogviszonyának minősítése szempontjából, megsértve a törvény követelményeit (az Orosz Föderáció Polgári Perrendtartása 67. cikkének 4. része, 198. cikkének 4. része) nem kapott értékelést mindkét bíróságtól.

Emellett – hangsúlyozta a Legfelsőbb Bíróság – a helyi bíróságok nem vették figyelembe, hogy a Ptk. 408. §-a értelmében a kölcsönadóval történt tartozás bizonylatának megállapítása a pénzbeli kötelezettség elmulasztását igazolja. az ellenkező bizonyításáig.

A Legfelsőbb Bíróság Polgári Ügyek Bírói Kollégiuma ismét hangsúlyozta - tény, hogy a konkrét kölcsönadóval kötött kölcsönszerződés megkötését cáfoló bizonyítékok benyújtásának felelőssége az alperest terheli. És ez fontos pont a helyi bíróságok figyelmét sem hívták fel.

Ezért a Legfelsőbb Bíróság határozatában hatályon kívül helyezte a helyi bíróságok korábban meghozott ítéleteit, és elrendelte az IOU-ügy újbóli elbírálását, de saját magyarázatait figyelembe véve.

Nem ritka, hogy ismerősök, barátok kérnek kölcsönt, és nagyon kevesen gondolnak nyugtákkal vagy kölcsöntanúkkal bajlódni.

Történt ugyanis, hogy a társadalom nem sajnálja a barátokat és az ismerősöket, de egy ilyen kölcsön következményei nemcsak a barátságot ronthatják el, hanem magának a „megváltónak” az anyagi helyzetét is.

A szóbeli megállapodásnak megvan a maga veszélye, nem adnak garanciát az adósság visszafizetésére.

Ez a gyakorlat még a családi körben is létezik, de ha 10-20 rubel, akkor a veszteség kicsi, de ha az összeg meghaladja az 1000 rubelt, akkor érdemes elgondolkodni. Hogy miért nem tudják vagy nem akarják visszaadni az emberek a pénzkölcsönt, illetve hogyan lehet legálisan visszautalni a tartozást nyugta és tanúk nélkül, a továbbiakban megtudjuk.

Hogyan kaphat adósságot az adóstól nyugta nélkül? Ha a pénzátutalás tényét harmadik fél nem rögzítette és nem dokumentálta, akkor valós problémává válik az inkasszó.

Rendkívül nehéz bizonyítani, hogy kinek mikor és mennyit adtál kölcsön, ha nincs bizonyíték. Az emberi jogi aktivisták azonban azzal érvelnek, hogy a jogszabály képes támogatni, valamint megteremteni az összes feltételt az adósság visszafizetéséhez.

Az adósságbehajtásnak három fő módja van jogi indokok... Közöttük:

nyilatkozatot a rendőrségnek a csalás tényéről;
próba;
békés megegyezés.

Javasoljuk, hogy pontosan ezeket az adósság-visszafizetési módokat alkalmazzák, mivel ezek nem csak legálisak, de nem is jelentenek veszélyt a hitelfelvevő életére és egészségére (mint az a behajtási szolgáltatások igénybevételekor).

A legkegyetlenebb és legveszélyesebb mindkét fél számára a gyűjtők szolgáltatásai. Egy bizonyos összegért a speciálisan képzett emberek készek szó szerint kiütni a pénzt, és megtalálni ott, ahol nincs. Jobb, ha nem lép kapcsolatba olyan szervezetekkel, amelyek nem működnek legálisan, és károsíthatják a hitelfelvevő életét. Bármi is volt, de a jó barátot és elvtársat semmi pénz nem pótolja, a rokonokról nem is beszélve. Fontolja meg a pénzgyűjtés hatékonyabb módjait, amelyek a törvényi keretek között működnek.

Az adósságbehajtás pillanatában rendkívül fontos figyelembe venni a helyzet erkölcsi oldalát. Ha az adós valóban nehéz anyagi helyzetben van, és ezt nem is tagadja, megpróbálkozhat a tárgyalással.

Például ossza meg a tartozás összegét egy bizonyos idővel. Így könnyebb havi 500 rubelt visszaadni, mint 2000 rubelt egyszerre. Ha nincs bizalom a hitelfelvevőben, felveheti a kapcsolatot egy közjegyzővel (harmadik fél), aki dokumentálja a tartozás részletfizetéséről szóló megállapodást.

A legtöbb a legjobb lehetőség fellebbezés a közjegyzőhöz, aki békés megállapodást köt, megjelölve a két fél jogait és kötelezettségeit, megjelölve:

hitel törlesztési időszak;
összeg;
az adósság további visszafizetésének megtagadása esetén felelősséggel járó következmények.

Kiállíthat egy nyugtát is, amelyen a kölcsönfelvevő maga jelzi, hogy egy adott személytől vett kölcsön (teljes név és vezetéknév, születési év és tényleges lakcím feltüntetésével), valamint vállalja, hogy a megadott határidőn belül visszaküldi. Az okirat közjegyzői hitelesítést követően érvényes, a jövőben a bíróságon tárgyi bizonyítékként is felhasználható.

Ha valaki éppen ellenkezőleg, bujkál, lakóhelyet változtat, vagy szándékosan kerüli a kapcsolatot, akkor a tárgyalástól nem lehet eltekinteni.

Először is meg kell próbálnod egyeztetni magaddal. Ez nem okoz további viszályt a kapcsolatban, és nem rontja mindkét fél hírnevét. Bűnüldözés- azt extrém eset amikor a helyzet már tényleg nem kontrollálható, és harmadik fél beavatkozására van szükség.

Nem kell félni a jogai érvényesítésétől. Sokan készek megbocsátani nagy mennyiségű adósukat, csak azért, hogy elkerüljék a helyzet nyilvánosságra hozatalát.

A pénz visszaküldésén túl erkölcsi kártérítést is igényelhet, amelyet a hitelfelvevő mindenképpen meg fog fizetni, ha a bíróság megállapítja a tartozás nem fizetésében való vétkét.

Feljelentés a rendőrségen

Ha a hitelfelvevő az indoklás nélkül megtagadja az adósság visszafizetését, felveheti a kapcsolatot a legközelebbi rendőrséggel, és csalásról szóló nyilatkozatot írhat, amelyben a helyzet minden részlete megtalálható.

Egy bizonyos időn belül mérlegelésre kerül, és a kölcsönvevőt kihallgatásra idézik, amelynek eredményétől függ a további teendő.

A kihallgatás során, ha a hitelfelvevő kategorikusan tagadja a pénzfelvétel tényét, a nyomozó az ügyet a bírósághoz utalja, ahol a további eljárást folytatják le.

A rendőrkapitányságon általában a hitelfelvevő megérti a helyzet súlyosságát, valamint a tartozás behajtásának további megtagadása esetén rá váró felelősség terhét. Ha ezek után az ítéletek után "még mindig ott vannak a dolgok", akkor a további eljárás a bíróság feladata.

Keresetlevél a bírósághoz

Fontolja meg, hogyan vehet el pénzt az adóstól nyugta nélkül a bíróságon keresztül.

Ha az összeg komoly, és a hitelfelvevő durván viselkedik, kategorikusan megtagadja a kölcsönben kapott pénz visszafizetését, akkor az előző pontot kihagyhatja, és egyenesen bírósághoz fordulhat.

A bírósági nyilatkozatot tanácsos bármilyen bizonyítékkal alátámasztani, amelyek között felhasználhatja:

Hang- és videofelvételek beszélgetésekről, amelyeken a hitelfelvevő maga sem tagadja, hogy tartozása van, és azt sem, hogy mennyivel.
Diktafonról készült felvételek, amelyek megerősítik azt a tényt, hogy a hitelfelvevő nem akarja visszafizetni a tartozását, valamint ennek okát.
Internetes levelezés, valamint telefonos SMS üzenetek.

Minél több bizonyítékot gyűjtenek össze, annál gyorsabban fog haladni az inkasszó. Az a tény, hogy a hitelfelvevő képes az adósság visszafizetésére, nem lesz felesleges. Ez bizonyíték lehet az elmúlt 3 havi munkabérről szóló igazolás, valamint a kölcsön során történt vásárlásokról készült fényképek.

Általában részletesen elmagyarázzák az alperesnek, hogy nem csak azt fogja visszaadni, amivel tartozik, hanem erkölcsi kártérítést is a történtekért. Ez elég egy békés megállapodás aláírásához, valamint egy adósságbehajtási rendszerről való megállapodáshoz harmadik felek jelenlétében. Nem különösebben biztató az a kilátás, hogy visszaadja tartozását, sőt az erkölcsi kár megtérítését is, és arra kényszeríti, hogy elgondolkozzon saját magatartásán és mielőbb visszafizesse az adósságát, véget vetve a számos vitának és bírósági útnak.

Meg kell értenie, hogy bizonyos esetekben rendkívül nehéz bizonyítani azt a tényt, hogy a hitelfelvevő pénzzel tartozik. Ez jelentősen megterheli a jogi eljárást, és annak kimenetele nem is a felperes javára válhat.

Vegyünk két kulcsfontosságú tényezőt, amelyek jelentős hatással vannak az adósság behajtására:

A bizonyítékok megléte vagy hiánya. Ha a bíróságon, a megállapított helyzetű kereset kivételével, nincs mit bemutatni, az adósság visszafizetésének valószínűsége meredeken, 12%-ra csökken.
A hitelfelvevő magatartása, valamint az adósság visszafizetésének megtagadása vagy beleegyezése. Ha az ember jó hajlamú, de a jelenlegi nehéz anyagi helyzet miatt nincs lehetősége a teljes összeget visszautalni, mindig köthet kompromisszumot a visszatérítés időpontjának egyeztetésével. Ha a kölcsönadás tényét nem ismerik fel, az ügy a bűncselekmény és a bizonyítékok hiánya miatt lezárható.

2019-ben tovább nő a csalási esetek száma Oroszországban. Ez annak a ténynek köszönhető, hogy az ilyen típusú bűncselekmények gyakran büntetlenül maradnak. A tény az, hogy maga a támadó nem ismeri el bűnösségét, és az áldozatok gyakran egyszerűen nem tudják, mit tegyenek. Hogyan lehet bizonyítani a csalást, és mennyire nehéz a gyakorlatban?

Az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 159. cikke szerint csalásnak minősül a tulajdon szándékos eltulajdonítása vagy az ahhoz való jog megtévesztés vagy a bizalommal való visszaélés útján történő megszerzése. Ebben az esetben a vádlott szándékosságának bizonyítása szükséges a bíróságon. Ha a bűncselekményt személyek csoportja követi el, az előzetes összeesküvés minősítő jellemzővé válik. Például az ingatlancsalásnál a támadók a következő séma szerint cselekszenek: az egyik ingatlantárgyat talál, és átgondolja a bűncselekmény megszervezését, a másik ingatlanügynöki szerepet tölt be, a harmadik pedig a törvényes nyilvántartásba vételével foglalkozik. a tranzakció.

Béketárgyalások

Elfoglaló nagy összegeket ismerősök, gyakran nem vesznek át nyugtát az emberek. Sokan még illetlenségnek is tartják, mert megszokták, hogy bíznak a környezetükben. Később azonban gyakran nem tudják visszakapni a pénzüket, így logikus kérdés merül fel: hogyan lehet bizonyítani a csalást nyugta nélkül?

Először is meg kell próbálnia tárgyalni, elvégre az adósnak nehéz lesz megtagadnia a pénz átutalását. Valószínűleg halasztást fog kérni – ebben az esetben sikerül békésen megoldani a konfliktust. Az ügyvédek azt is javasolják, hogy próbálják rávenni a hitelfelvevőt, hogy írjon nyugtát arról, hogy beleegyezik az adósság kifizetésébe. Ez biztosítékot ad arra, hogy nem fogja meggondolni magát, ellenkező esetben az ügyet a bűnüldöző szervek elé utalják.

Abban az esetben azonban, ha a béketárgyalások eredménytelennek bizonyulnak, az illetőnek tudnia kell, hogyan tudja bizonyítani a csalási szándékot, mivel ez a bűncselekmény minősítő jele.

Ha a hitelfelvevő nem bujkál, a vele folytatott kommunikációt háromféleképpen lehet rögzíteni:

A beszélgetés hangfelvétele.
Videófelvétel a beszélgetésről személyes találkozó során.
Internetes levelezés.

Hang és videó bizonyíték

A pénzátutalás bizonyításának egyik módja csalás esetén az gyanúsítottal folytatott beszélgetés hang- vagy képfelvételének elkészítése, amelyben egyenesen azt mondja, hogy felvett egy bizonyos összegű tartozást, de addig nem adták vissza. A felvételnek jó minőségűnek kell lennie.

Hívás kezdeményezése előtt számos műveletet kell végrehajtania:

mondja ki a hívás pontos dátumát és időpontját a felvevőn vagy a kamerán;
bejövő és kimenő telefonszámok javítása;
tüntesse fel a telefonok tulajdonosainak teljes nevét és címét.

A beszélgetés során a következő pontokat kell hangoztatnia:

az adósság összege;
a pénz átutalásának dátuma;
követelni az adósság visszafizetését;
a kölcsön célja.

Amikor a beszélgetés véget ér, rögzítse annak időtartamát és a pontos befejezési időpontot. Ezután jegyzőkönyvet kell készíteni, amely az adóssal folytatott beszélgetés minden részletét leíró jegyzőkönyv átirata.

A gyanúsítottal való személyes találkozás során nem csak diktafont használhat, hanem megkérhet valakit az ismerősei közül, hogy készítsen egy rejtett videófelvételt. Az ilyen bizonyítás további előnyt jelentene a bíróság előtt.

Szöveges bizonyíték

A 21. században hatékony módon hogyan lehet bizonyítani a csalás tényét, szöveges levelezés: által email, közösségi oldalakon vagy sms-ben... Fontos feltétel, hogy üzeneteket küldjön az áldozatnak regisztrált fiókból.

Amikor az adós válaszol az üzenetre, a kapott szöveget a kimenő szöveggel együtt ki kell nyomtatni, és el kell menteni, hogy később a gyanúsított bűnösségének bizonyítékaként felhasználható legyen. Ha a tárgyalás során az adós visszakozni kezd szavaitól, a bíróság megküldi az internetszolgáltatónak ill közösségi hálóérdeklődni a közölt levelezés valóságtartalmáról. Ezenkívül biztosítsa magát olyan tanúkkal, akik meg tudják erősíteni az áldozat és a vádlott közötti internetes kommunikáció tényét.

Egyetlen ember sem mentes a hivatásos csalókkal való ütközéstől. Azonban, hogy megvédje magát a kockázatoktól, pénzátutalás előtt nyugtát kell kérnie a személytől, valamint nézd meg a személyazonosságát igazoló dokumentumokat, írd le telefonszámát, autószámát, vonz tanúkat. Csalás esetén mindezek az adatok lehetővé teszik a bűncselekmény gyors bizonyítását és a kár megtérítését.

Bizonyíték az üzleti csalásra

Ha kérdés merül fel, hogyan lehet bizonyítani a csalást a területen vállalkozói tevékenység fontos megérteni, hogy alaposabb vizsgálatra lesz szükség. Az eljárási cselekmények kezdete a bűncselekmény tényének megállapítása lesz, mivel az üzletember cselekményének, szándékának helytelen értelmezése valódi szabadságvesztés kiszabását vonhatja maga után.

A társaság minden pénzügyi és jóváhagyását alapos auditnak vetik alá. A törvény szempontjából a vállalt pénzügyi kötelezettségek alaptalansága, amely a számviteli nyilvántartásokban vagy a partnerekkel, hitelezőkkel kötött megállapodásokban tükröződik, a bűncselekmény fő bizonyítéka. A vállalkozások vezetői hivatali beosztásukból adódóan ismerik a pénzügyi beszámolást, és tudják, hogy az általuk megkötött tranzakciók jogszerűek-e. Bármely dokumentum aláírásával személyesen felelősek a jogszabályi feltételek betartásáért.

Mindenekelőtt a szerződést ellenőrizzük, a kötelezettségeket, amelyek alapján megszegték. A szakértők elemzik jogi kompetenciáját és azokat a jelentős pontosításokat, amelyek bármilyen ok - például vis maior - esetén megszüntethetik a szerződés nemteljesítéséért való felelősséget. Ezek a pontosítások bizonyítják a csalás tényét, mivel megerősítik, hogy az üzletember előre úgy döntött, hogy nem teljesíti a szerződést, és megvédte magát.

Ha a szerződésben nem találtak megsértést, nem találtak benne bűnözői szándékra utaló jeleket, a szakemberek ellenőrzik az üzletember egyéb fontos feltételeit a feladatai teljesítéséhez, beleértve:

az engedély hitelessége(ha a szerződés teljesítéséhez szükséges volt);
pénzügyi források rendelkezésre állása(áruszállítási szerződés esetén, amikor elfogyott, de nem fizették ki);
magának a terméknek vagy annak szállítási csatornájának elérhetősége(ha a tételt előre kifizették, de nem szállítják).

Ha ilyen körülményekre derül fény, a bûnözõ szándéka és maga a csalás elkövetésének ténye könnyen bizonyítható a bíróságon.

Kapcsolatfelvétel a bűnüldöző szervekkel

Mielőtt kapcsolatba lépne a bűnüldöző szervekkel, a hitelezőnek hivatalos levelet kell küldenie az adósnak, amelyben követeli a visszatérítést. Ebben a dokumentumban részletesen le kell írni az eset minden részletét. Annak elkerülése érdekében, hogy az adós azt állítsa, hogy semmit sem tudott a levélről, a kézbesítés tényéről szóló értesítést kell alkalmazni.

Az adós válaszának hiányában az áldozatnak csak kérelmet kell benyújtania a Belügyminisztériumhoz... A következő adatokat kell tartalmaznia:

az eset összes körülménye;
a pénz átutalásának dátuma, ideje és helye;
a gyanúsított pontos adatai (név, útlevéladatok, születési idő, lakóhely);
az adósságtörlesztés tervezett időpontja óta eltelt idő;
a bûncselekmény testének vizsgálatára irányuló kérelem.

Az adósság visszafizetésének megtagadása az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 159. cikke – „Csalás” – hatálya alá tartozik, mivel a támadó megtéveszti vagy megsérti a bizalmat. Ha az adós a teljes hitelösszeget visszaküldi, ebben a szakaszban lehetséges a felek kibékülése és a kérelem visszavonása. Ellenkező esetben a gyanúsítottat beidézik a rendőrkapitányságra, ahol kihallgatják a bűncselekményre utaló jelek azonosítása céljából.

Ha az adós arról tájékoztat, hogy nem lopta el a pénzt, és a jövőben vissza kívánja adni, a büntetőeljárást elutasítják. A rendőrség megfelelő végzést ad ki a kérelmezőnek, amely az egyik fő bizonyíték lesz a bíróság előtt.

Bírósághoz fordulni

Ha nem sikerült behajtani az adósságot a rendőrség segítségével, az áldozatnak meg kell tanulnia a csalást a bíróságon bizonyítani - ez az egyetlen módja annak, hogy visszakapja a pénzét és megbüntesse a támadót.

A bírósághoz benyújtott kérelemben az alperesnek teljes körű adatokat kell feltüntetnie magáról: lakcím, munkahely, családi állapot, havi átlagjövedelem, elérhetőség. Részletesen le kell írni mindazokat a körülményeket is, amelyek az adósság kialakulásához vezettek. Az igényléssel egyidejűleg javasolt elkészíteni adós lefoglalási indítványa... A kérelmező önállóan elküldheti az USRR-nek az alperes tulajdonáról szóló igazolási kérelmet, majd ezeket az adatokat a bíróságon bejelentheti. A beadványnak való megfelelés érdekében ajánlatos nyilatkozni azon félelmeiről, hogy az adós az ingatlant még az ügyben folyó jogi eljárás lejárta előtt eladja.

A tárgyalás sikere közvetlenül függ a bizonyítékbázis teljességétől. Az áldozatnak meg kell adnia:

a gyanúsítottal folytatott tárgyalások hang- és képfelvételei a dekódolásuk jegyzőkönyveivel;
a távközlési szolgáltató igazolásai a telefonszámok tulajdonosáról;
az adóssal folytatott internetes levelezés és/vagy sms kinyomtatása, közjegyző által hitelesített;
írásos követelés és a tartozás visszafizetését követelő hiteles levél kézbesítéséről szóló visszaküldött értesítés;
a BM rendelet a büntetőeljárás megindításának megtagadásáról.

Közvetett bizonyíték lehet a tanúvallomás, valamint a sértett pénzéről az adósnak történő átutaláskor és az adós kölcsönzési időszak alatti kiadásaira vonatkozó információ.

Ezen kívül a kérelmezőnek útlevéllel és az állami illeték befizetéséről szóló bizonylattal kell magánál lennie, de ezt a pénzt az alperestől behajthatja, ha megnyeri a pert. Az államilleték megfizetésének elhalasztása iránti kérelmet az ügy elbírálásának tényleges napjáig lehet benyújtani. Ebben az esetben a vesztes fél viseli a költségeket.

Az összegyűjtött bizonyítékok teljességétől függ a válasz arra a kérdésre, hogy nehéz-e bizonyítani a csalás tényét. Ha a hitelező rendelkezik az adós nyugtával, a bíróság az ő oldalán áll. Ez a fő megerősítése a gyanúsított bűnösségének, aki visszaélt a hitelező bizalmával és ellopta vagyonát. Nyugta hiányában bonyolultabb a helyzet. Ebben az esetben meg kell próbálnia rávenni az érintett személyt a probléma békés megoldására, és elkészítenie ezt a dokumentumot. Elutasítás esetén fokozott figyelmet kell fordítania a bizonyítékok gyűjtésére. Bármely jogi eljárás azonban fáradságos és hosszadalmas, ezért a pénz adósságba történő átutalása előtt jobb, ha előre bebiztosítja magát - hogy további információkat tudjon meg egy személyről, kérjen nyugtát és vonzzon tanúkat.

Sok beszállító és vállalkozó ismeri a nemfizetés problémáját. Különösen élessé vált, amikor kitört a hírhedt gazdasági válság. Egyszer a megbízható partnerek objektív okokból abbahagyták kötelezettségeik fizetését. De akkoriban a legtöbb cég a partnere-adós helyzetében volt, főleg, hogy szavakban is megígérték, hogy "a lehető leghamarabb" törlesztenek. És még egy-két év elteltével sem siettek a hitelezők különböző okokból. A stábból valakinek nem volt ügyvédje, valaki továbbra is önkéntes visszatérítésben reménykedett, mert az adós rendszeresen fizette az aktuális készleteket. Ám egy ponton a hitelező cég vezetése belefárad abba, hogy a vevő az adósság visszafizetésére irányuló kérésekre "reggelivel" eteti. És úgy dönt, hogy bíróságon keresztül hajtja be az adósságot.
De aztán kiderül, hogy a hároméves elévülési idő (az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 196. cikke) hamarosan lejár, vagy már lejárt. A következő szabály segíthet. Ha az adós ezen határidőn belül kötelezettséget vállalt adósságelismerési akciók, akkor az elévülési idő megszakad és újra folyni kezd. Az idő eltelt idáig új kifejezés nem számít (az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 203. cikke). Ennek megfelelően nő a tartozás bírósági úton történő behajtásának ideje. A jogszabály azonban nem határozza meg pontosan, hogy mik ezek a tevékenységek, és milyen körülmények között kell azokat végrehajtani. Javasoljuk, hogy foglalkozzunk ezzel a kérdéssel.

"Méltó" cselekedetek

Tíz évvel ezelőtt az Orosz Föderáció Legfelsőbb Választottbírósága és az Orosz Föderáció Legfelsőbb Bírósága a plénumok közös határozatában hozzávetőlegesen felsorolta az ilyen cselekményeket (a Legfelsőbb Bíróság plénumának határozatának 20. pontja). az Orosz Föderáció 2001.11.12-i N 15, az Orosz Föderáció Legfelsőbb Bíróságának 2001.11.15-i plénuma N 18 (a továbbiakban - N 15/18 határozat)). Nem átfogó. Minden egyes intézkedést a bíróság a felek egyéb bizonyítékaival együtt értékel (az FAS SZO 2010.02.15-i határozata az N A21-672 / 2009 ügyben). Lássuk, mi van a listán.
1. lépés. A főtartozás adós általi részleges megfizetése és (vagy) szankciók
Ezzel minden világos. Tegyük fel, hogy a kötelezettség elévülési ideje 2011. június 9-én jár le, és 2011. május 30-án az adós a tartozás egy részét kifizette. e kötelezettség alapján 2011. május 31-től kezdődően kell lefolyni, a határidő utolsó napja pedig 2014. május 30. Az adósnak egyébként magának nem kell részfizetést teljesítenie. Az ő beleegyezésével más is megteheti.
De van egy figyelmeztetés. Ha a szerződés úgy rendelkezett, hogy a fizetés szakaszokban, részekben vagy időszakos kifizetések formájában történik, akkor a bíróságok nem veszik figyelembe az adós meghatározott intézkedése a tartozás fennmaradó összegének elismeréseként (FAS ZSO 2011.03.30. N A03-10248 / 2010; FAS DVO 2010.12.13 N F03-8432 / 2010).
Vegye figyelembe, hogy ha az adós a tőketartozás egy részét pontosan a hitelezői követelésben megjelölt összegben fizette meg, ez nem jelenti azt, hogy a tartozást teljes mértékben elismeri. Ezért a bíróság megállapíthatja, hogy a hitelezőnek nincs oka megszakítani a tartozás fennmaradó részének behajtására vonatkozó elévülést (Az FAS MO 2010.12.22. N KG-A40 / 15969-10 határozata).

Tájékoztatásul
Az adósságelismerés nem:
- az adós tétlensége, például amikor nem válaszol a követelésre, nem írja alá az egyeztető okiratot, nem vitatja a csoportos beszedési megbízásról szóló fizetési bizonylatot (N 15/18 határozat 22. pontja);
- az adós és a hitelező közötti jogviszony folytatása egyéb kötelezettségek tekintetében (FAS ZSO 2006.12.18. N F04-8062 / 2006 (29083-A70-33)).

És tovább. A tőketartozás teljes kifizetése nem bizonyíték mit az adós elismeri a hitelező további követeléseit(különösen kötbér, más pénzének felhasználása utáni kamat fizetésére), valamint kártérítési igényekre. Ennek megfelelően a tőketartozás megfizetése nem szakítja meg a megnevezett követelmények elévülését (N 15/18. határozat 23. pont).
2. lépés. Kamat fizetése a tőke összegére
Ez a szerződéses kötbérre vonatkozik (az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 330. cikke) kamat vagy más személyek pénzeszközeinek felhasználására járó kamat formájában (Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 395. cikke).
3. lépés Szerződésmódosítások, amelyekből egyértelműen kiderül, hogy az adós elismeri a tartozást
Egy ilyen változás szembetűnő példája a végső kifizetés szerződéses határidejének meghosszabbítása. Ez a művelet egy írásbelit is tartalmaz adós szerződésmódosítási kérelmét(különös tekintettel a halasztott vagy részletfizetésre).
4. lépés. Az igény elismerése az arra adott írásos válasz útján
A követelés elismerésének egyik leggyakoribb példája az adós garancialevele, adósságtörlesztési ütemezéssel (a FAS SKO 2010.08.10-i állásfoglalása az N A63-1487 / 2009 ügyben). Az elévülés megszakításának alapja az is, ha az adós részben elismeri a tőketartozás megfizetésére irányuló követelést. Például, amikor 100 ezer rubel tartozás fizetésére vonatkozó követelésre válaszolnak. az adós levelet küld, amelyben vállalja, hogy 50 ezer rubelt fizet.
5. lépés. Beszedési megbízás elfogadása
Az ilyen megbízásokat különösen akkor alkalmazzák, ha a fizető fél és a kedvezményezett megállapodása alapján a fizető feljogosította a szolgáltató bankját arra, hogy a megbízása nélkül pénzt írjon le a számláról (az orosz polgári törvénykönyv 874., 875. cikke). Föderáció).

Beyond the List Actions

A bíróságok a fentieken túl "elismerésnek" minősülnek:
- önkéntes (vagyis a hitelező írásbeli követelése nélkül) garancialevelet küld az adós részéről, amelyben ígéretet tesz a kifizetésre (a Szövetségi Monopóliumellenes Szolgálat 2010.10.27-i határozata az N A65-12950 / 2009 ügyben; FAS UO 2009.12.23-i N F09-9403 / 09-C3) ;
- az adósság visszafizetéséről szóló békés megállapodás tervezetének aláírása és megküldése az adós által a hitelezőnek (FAS SZO 2009.03.19. sz. A56-12901 / 2008; FAS PO 2007.08.21. A12- sz. 800 / 06-C32);
- az elszámolások egyeztetéséről szóló okirat elkészítése és a felek általi aláírása (az FAS VVO 2010. november 30-i határozata az A79-938 / 2010. sz. ügyben; FAS VCO 2010. április 14-i határozata az A58-4911. sz. ügyben / 09);
- megállapodások megkötése:
- viszontkövetelések beszámítása esetén, ha a vitatható kötelezettségből eredő tartozás egy részét jóváírják (Az Orosz Föderáció Legfelsőbb Választottbírósága Elnökségének 2011.22.02. N 12572/10 határozata; FAS TsO 2008.01.29., N ügyben A23-765 / 07G-6-88);
- a felek között korábban fennálló kezdeti kötelezettség másik kötelezettséggel (újítás) való helyettesítéséről (Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 414. cikke);
- a szerződés végrehajtásáért cserébe nyújtott kártérítésről (az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 409. cikke).
És ami figyelemre méltó: még ha az ilyen megállapodásokat később érvénytelennek nyilvánítják is, az adós általi aláírásuk ténye továbbra is az adósság elismeréséről tanúskodik (Az Orosz Föderáció Legfelsőbb Választottbírósága Elnökségének július 14-i határozata, 2009 N 5286/09; FAS MO, 2010. július 30. N KG-A40 / 6457-10), ami az elévülési idő megszakítását jelenti.

A „hálás” tettek feltételei

Önmagában azonban a fenti cselekmények adós általi teljesítése nem elegendő az elévülés megszakításához. Bizonyos feltételeknek teljesülniük kell.
1. feltétel. A cselekményt az általános elévülési időn belül kell elkövetni
Például, ha az adós az általános elévülési idő lejárta előtt 2 nappal a tartozás egy részét átadja Önnek, akkor ettől az időponttól kezdve a három éves elévülési idő újraszámításra kerül (N 15/18 határozat 19. pont). Ha az átutalásra például az elévülési idő lejártát követő napon kerül sor, az már nem minősül annak lebonyolítását megszakító cselekménynek (FAS DVO 2010. október 29-i határozata N F03-7578 / 2010) .
2. feltétel. Az „elismerési” műveletet közvetlenül a hitelezővel kapcsolatban kell végrehajtani
Például nem tekinthető tartozáselismerésnek, és nem szakítja meg az elévülést azzal a ténnyel, hogy az adós a számviteli kimutatások tartozás vitatott kötelezettség miatt (FAS MO 2009.03.26. N KG-A40 / 2032-09; FAS VVO 2007.03.16. N A79-4273 / 2006. sz. határozatai). Az adósság számviteli kimutatása után az adós egyszerűen teljesítette a törvény követelményeit (1996.21.11. N 129-FZ "A számvitelről" szövetségi törvény 8. cikkének 5. szakasza).
3. feltétel. A megtett intézkedésnek konkrétat kell jeleznie vitás felelősség
Tehát a számítások egyeztetésének aktusában vagy a garancialevélben különösen a következőket kell feltüntetni:
- hivatkozások a tartozás alapjául szolgáló bizonylatra (szerződések, számlák, fuvarlevelek);
- az adósságképződés meghatározott időszaka.
Ellenkező esetben a bíróság mérlegeli ezeket az intézkedéseket alkalmatlan adósságelismerés igazolása (FAS VVO 2010.04.26. N A31-3047 / 2009; FAS TsO 2010.03.19 N F10-530 / 10). De ha az adósnak csak egy pénzbeli kötelezettsége van a hitelezővel szemben, és nincs közöttük egyéb kapcsolat, akkor a bíróság szemet hunyhat a konkrét dokumentumokra való hivatkozás hiánya felett (A 2009. március 24-i 14. AAC határozatai sz. A13-9998 / 2008; Tizenötödik AAC, 2009.12.18. N 15AP-9844/2009).
4. feltétel. Az adósságot elismerő személynek jogában áll az adós nevében eljárni
Ezek a jogkörök a következők lehetnek (N 15/18 határozat 21. szakasza; az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 53. cikke):
vagy) az ilyen személy munkaszerződéssel megerősített hivatali (munka) feladataiból, munkaköri leírás stb;
(vagy) a részére kiállított meghatalmazás alapján;
(vagy) abból a környezetből, amelyben a személy cselekedett. A bíróság tehát nem vette figyelembe a következő érvet építőipari cég- az adós: a homok átvételéről szóló számlákat a művezető írta alá, aláírására nem volt meghatalmazása. Ezért a homok nem tekinthető átvettnek. A bíróság rámutatott, hogy ebben a helyzetben "a művezető-munkavezető hatásköre kitűnt abból a helyzetből, amelyben eljárt (a kompresszorállomás ... műhelyének építésénél)" (az FAS SZO évi állásfoglalása). 2009.06.24. az N A13-9998 / 2008 ügyben).
A bíróság nem tekintheti tartozáselismerésnek azt az egyeztetési okiratot, illetve a keresetre adott választ, amelyet a vezető végzése vagy meghatalmazása alapján erre nem jogosultak írnak alá:
(vagy) a főkönyvelő (FAS MO 2010.02.26 N KG-A40 / 507-10; FAS ZSO 2009.07.22 N F04-4295 / 2009 (10770-A67-50)). Úgy gondolják, hogy a jogosulatlan főkönyvelő által aláírt egyeztető okirat egy számviteli jellegű műszaki dokumentum, amely csak a tartozás összegét igazolja egy bizonyos időpontban (FAS DVO 2009.02.16. N F03-250 határozata). / 2009);
(vagy) igazgatóhelyettes (a Moszkvai Régió Szövetségi Monopóliumellenes Szolgálatának 2010.04.05-i határozata, N KG-A40 / 2402-10);
(vagy) kereskedelmi igazgató-helyettes (a Szövetségi Monopóliumellenes Szolgálat 2010. április 26-i állásfoglalása az A65-15439 / 2009 sz. ügyben);
(vagy) a jogi osztály vezetője (Az Orosz Föderáció Szövetségi Monopóliumellenes Szolgálatának 2006. december 7-i határozata, N F08-5830 / 2006).
Így a hitelezőknek, akik megkapták az adóstól bármilyen "elismerési" okiratot, a bírósághoz fordulás előtt célszerű megbizonyosodniuk az azt aláíró személy jogosítványairól. Például kérjen egy meghatalmazás másolatát az ilyen dokumentumok aláírásához. A legbiztosabb megoldás azonban az, ha a dokumentumot közvetlenül a szervezet vezetője írja alá.

Az elévülési idő tetszőleges számú alkalommal és időre megszakítható. Az egyik választottbírósági ügyben az árubeszerzési szerződés szerinti fizetési felszólítás hároméves elévülési ideje 1998-ban kezdődött. De mivel az adós háromszor ismerte el a tartozást, a határidő háromszor megszakadt, és lejárt. annyi, mint 2007, azaz 9 év volt (A Szövetségi Monopóliumellenes Szolgálat 2007. augusztus 21-i határozata az A12-800 / 06-C32 sz. ügyben).
Ezért azoknak a hitelezőknek, akik egyértelműen megértik, hogy már nincs lehetőség a tartozás behajtására, jobb, ha nem provokálják az adóst, hogy tegyen lépéseket a tartozás elismerése érdekében, hogy ne szakítsa meg az elévülést. Akkor legalább reménytelennek ismerhetik el a tartozását, és csökkenthetik az utána kivetett nyereségadó adóalapját (Az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 266. cikkének 2. cikke, 265. cikkének 2. szakasza; levél Oroszország Pénzügyminisztériumának 2010.11.16-i, N 03-03-06/1/725) sz.
És fordítva, annak, aki pontosan tudja, hogy partnerének átmeneti anyagi nehézségei vannak, és még mindig reménykedik, hogy egyszer visszaadja a pénzét, annak van értelme például évente legalább egyszer egyeztetni vele.

Pénzügyi ismeretek, hatékony személyes pénzügyek kezelése

Pénz átutalás (nyugta) átvétele: hogyan kell elkészíteni?

Ma elmondom hogyan kell a pénz átutalásáról (nyugtáról) bizonylatot készíteni, mire és milyen esetekben szükséges.

A legnézettebbek TOP-jában sokáig a második helyen, a kommentek számában pedig az első helyen szerepel a Pénzkölcsönzés magánszemélytől átvétel ellenében című cikk, ami azt mutatja, hogy mekkora igény van az ilyen műveletekre. Márpedig azok körében keresettek, akik ebben keresnek megoldást anyagi gondjaikra, és ez az esetek túlnyomó többségében teljesen hibás megközelítés. Szintén rövidlátó lesz nyugta ellenében pénzt kölcsönadni egy véletlenszerű személynek, sőt egy jó barátnak is, ha nagy összegről beszélünk, és a hitelező kereskedelmi érdeket (kamatot kap a kiadott kölcsönre) követ.

Miért kell nyugta a pénz átutalásáról (nyugtáról)?

Vannak azonban olyan helyzetek, amikor nem célszerű és helytelen a kölcsönszerződés megkötése: ebben az esetben feltétlenül szükséges a pénzátutalási nyugta kiállítása. Nézzünk példákat az ilyen helyzetekre:

Ön pénzt utal át előlegként minden olyan áruért/szolgáltatásért, amelyet a jövőben ígért Önnek;
Pénzt utal át fizetésként valamiért, amit már megkapott (például autó, ingatlan stb. adásvételének regisztrálásakor). Ebben az esetben a nyugta mellett adásvételi szerződés is készül, a nyugta csak az átutalás / átvétel tényét igazolja;
Kis összeget kölcsön adsz egy ismerősödnek;
Ön pénzt utal át egy másik személynek megőrzésre (például az induláskor).

Az előző cikkben írtam arról, hogyan lehet visszafizetni az adósságot bizonylaton és nyugta nélkül, így a nyugta sokkal jelentősebb tőkeáttételt ad az embernek, és sokkal több esély van a pénz visszafizetésére, ha van, mint ha nincs ott.

Szóval, remélem sikerült meggyőzni arról, hogy a pénzátutalási nyugta elengedhetetlen. Most menjünk tovább az összeállítás módjára.

Hogyan írjunk nyugtát a pénz átutalásáról (nyugtáról)? (Minta)

Először is tudnod kell, miről is van szó.

Pénz átvételéről szóló nyugta- Ez egy hivatalos kézzel írott dokumentum, amely megerősíti azt a tényt, hogy egy személy bizonyos feltételek mellett meghatározott pénzösszeget adott át egy másik személynek meghatározott célra, beleértve a ennek az összegnek a visszafizetéséről.

Figyelem: a pénzátutalási bizonylatot kézzel állítják ki, azt a pénzt átvevő személy írja ki, miközben hivatalos okirat (a vonatkozó rendelkezéseket a Ptk. tartalmazza). Miért kézzel? Hogy ne legyen kétséges, hogy egy konkrét személy írta.

Szintén nagyon kívánatos, hogy a nyugta nyilvántartásba vétele és a pénz átutalása tanúk jelenlétében történjen, akik szükség esetén ezt bármikor megerősíthetik. Különösen kritikus esetekben videófelvételt készíthet a pénz átvételéről és átutalásáról – ez is jó bizonyíték lesz a további bírósági eljárásoknál.

Hogyan kell nyugtát kiállítani a pénz átvételéről?

Kezdjük a dokumentum címével. A lap közepére írjuk, hogy „ÜTEMEZÉS”.
Jelöljük a műveletben részt vevő feleket, az egyes felek útlevéladatait és a pénz átvételének tényét.Én, teljes név, útlevél, regisztráció, teljes névtől kaptam, útlevél, regisztráció, alapok ...
A beérkezett összeget számokkal és szavakkal jelezzük. 10 000,00 rubel összegben. (Tízezer rubel 00 kopecks).
Jelöljük a pénzfelvétel célját. Előlegként a Moszkva, st. 10. számú lakás átfogó felújítására. Puskin, d. 50, valamint építőanyagok vásárlására ezekre a célokra. Vagy ... Visszatéríthető készpénzkölcsönként.
Jelöljük az összeg visszafizetési kötelezettségét (ha kölcsönről van szó). A kapott összeg visszatérítését garantálom.
Fizetési kötelezettséget jelezünk (ha hitelről van szó). Valamint a beérkezett összeg napi 1%-os fizetése a visszatérítésig.
Jelöljük a visszaküldési időszakot. 2017. március 20-ig.
Beírjuk az átvétel dátumát, a teljes nevet és az aláírást.
A tanúk nevét és útlevéladatait feltüntetjük(ha igen, saját kezűleg írják be magukat). Tanú: teljes név, útlevél, regisztráció, aláírás.

Felhívom a figyelmet: a kamatozású pénzkibocsátás kölcsönszerződés alapján történik, nem pedig nyugta ellenében, ezért a nyugtán a pénzhasználati kötelezettség fizetési kötelezettségének feltüntetése formális, és abban az esetben jogi eljárás, jogellenesnek minősíthető!

Emellett számos országban törvény tiltja a magánkölcsönök fizetett, nyugta ellenében történő kibocsátását. Ebben az esetben az átvételi elismervényen szerepel, hogy a személy azonnal megkapta és vállalja, hogy az összeget a felhasználási kamat figyelembevételével, a kölcsön összegével és kamataival való elosztás nélkül visszaküldi.

Most már tudja, hogyan kell nyugtát írni a pénz átutalásáról (nyugtáról), és miért van rá szükség.

Maradjon velünk a Financial Genius oldalon, amely mindig segít pénzügyi ismereteinek fejlesztésében. A következő alkalomig!

Lehetséges és hogyan lehet visszafizetni a tartozást nyugta nélkül? Hogyan szedjem be a pénzem?

Hogyan lehet visszafizetni az adósságot nyugta nélkül, ha úgy adódik, hogy a pénzátutalás nincs dokumentálva? Ez egyáltalán lehetséges, és ha lehetséges, hogyan lehet az adóst fizetni?

Hogyan lehet behajtani a tartozást nyugta nélkül: mi a teendő, ha nincs bizonyíték?

Sajnos az életben előfordulnak olyan helyzetek, amikor valaki a visszaküldés feltételeit szóban megbeszélve adott kölcsön a másiknak, és a felek ilyen vagy olyan okból nem kezdték el írásban formálni a megállapodásukat. És most nincs megállapodás, nincs nyugta, és az adós nem siet visszaadni a tartozást. Tehát lehetséges-e és hogyan kell visszafizetni a tartozást nyugta nélkül?

Először is érdemes megpróbálni megérteni az adós indítékait. Ha például az adós nehéz anyagi helyzetben van, akkor talán tényleg nem tudja időben visszafizetni. Ebben az esetben megpróbálhat beszélni az adóssal, és meggyőzheti, hogy írjon alá egy megállapodást vagy egy nyugtát, amely rögzíti a felek között létrejött összes megállapodást. Ha a papírmunka sikeres lesz, akkor a jövőben sokkal könnyebb lesz követelni a tartozás visszafizetését, ha az adós továbbra is megtagadja annak visszaadását.

Hogyan lehet rávenni az adóst az adósság visszafizetésére?

Ha lehetséges, beszéljen az adós családtagjaival - talán befolyásolni tudják őt, és meggyőzik az adósság visszafizetéséről.

Ha minden jel szerint az adós tervei között nem szerepel az adósság visszafizetése, akkor érdemes más módszerekkel eljárni. Annak ellenére, hogy a törvény előírja az állampolgárok közötti összes ügylet írásbeli végrehajtását, amelynek összege meghaladja az 1000 rubelt (az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 808. cikke), az Art. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 162. cikke olyan rendelkezést tartalmaz, amely kimondja, hogy az ügylet írásbeli bejegyzésének hiányában a tanúvallomások kivételével más bizonyítékokra lehet hivatkozni.

Hogyan szerezhetek igazolást a pénz adósságba történő átruházásáról?

Ha van ilyen bizonyíték, akkor ez már jó. És ha nem? Akkor meg kell szerezni őket. Ha van kapcsolatfelvétel az adóssal, rögzítse a vele folytatott kommunikációt. Fontos árnyalat a tartozás és annak nagyságának adós általi elismerése, a visszafizetési feltételek és egyéb feltételek megerősítése. Ez a felismerés többféleképpen rögzíthető technikai eszközökkel... Bizonyítékként a diktafonfelvételek, e-mail- és SMS-levelezések alkalmasak. Minél több bizonyíték van, annál nagyobb az esély a tartozás behajtásának biztosítására, mivel a bíróság az ügy elbírálásakor a bizonyítékokat összességében értékeli.

Ha lehetséges bizonyítékokat szerezni, akkor felmerül a következő kérdés. Hogyan dokumentálható ez a bizonyíték?

Bizonyíték SMS formájában. Ha van SMS-levelezése, azt lemásolhatja, adathordozóra nyomtathatja, és tanúk jelenlétében okiratot készíthet a levelezés tartalmáról. Megbízhatóbb megoldás az ilyen levelezés közjegyzővel történő hitelesítése. Felveheti a kapcsolatot az illetékes szakértőkkel is. Ezenkívül érdeklődhet a mobilszolgáltatóktól, hogy megállapítsa az egyik előfizetőről a másikra történő információátadás tényét. Igaz, abban az esetben is, ha bizonyított az SMS-levelezés, az adós nyilatkozhat arról, hogy a SIM-kártyájával ellátott telefon, amelyről az SMS-t küldték, akkor nem volt nála. Ezért, mint már említettük, többféle bizonyítékról kell gondoskodni.
E-mail levelezés. Az e-mailes levelezés is igazolható mind közjegyző által, mind megfelelő szakértő bevonásával végzett vizsgálattal.
Hangfelvétel. Ha sikerült hang (diktafon) felvételt készíteni, akkor ebben az esetben az Art. Az Orosz Föderáció Polgári Perrendtartásának 77. cikke értelmében fel kell tüntetni a felvétel készítésének körülményeit (mikor, ki stb.). A hangfelvételhez szöveges átiratot kell csatolni. Ha meg kell erősíteni a rögzítésben a telepítés nyomainak és a hang összetartozásának hiányát, akkor ebben az esetben szakértők segítségét kell igénybe venni.

Adósság visszafizetés nyugta nélkül, ha van bizonyíték

Most bizonyítékok birtokában először a rendőrséghez fordulhat csalás ténye miatti büntetőeljárás megindításáról szóló nyilatkozattal. Az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyve ezt a megtévesztés vagy a bizalommal való visszaélés útján történő sikkasztásnak, beleértve a pénzt is, értelmezi (159. cikk). A kérelmek benyújtásának és elbírálásának eljárását az Orosz Föderáció Belügyminisztériumának 2014. augusztus 29-i 736. sz. rendelete határozza meg. A kérelem elbírálásának eredménye alapján az illetékes tisztviselő büntetőeljárást indít, vagy dönt. hogy megtagadja annak kezdeményezését. A büntetőeljárás megindításának elutasításáról szóló határozatot 24 órán belül megküldik a kérelmezőnek. Ha ilyen határozatot hoznak, a kérelmezőnek jogában áll fellebbezni az ellen.

De még ilyen elutasítás esetén is a kérelmezőnek joga van keresetet benyújtani az adóssal szemben a bírósághoz. Sőt, ha a megtagadást a tartozás összegére vonatkozó információk hiánya okozza, ugyanakkor az adós bűnösségének ténye is bebizonyosodik, akkor ez a körülmény a polgári eljárásban bizonyíték szerepét töltheti be. Ugyanakkor már nem kell büntetőeljárás megindítását kérni.

Ha ennek ellenére büntetőügyet indítanak, ami rendkívül ritka, ez nagyban leegyszerűsíti a további lépéseket. Az Art. Az Orosz Föderáció Büntetőeljárási Törvénykönyve 44. §-a értelmében indított büntetőeljárás keretében polgári jogi igényt lehet benyújtani a bírósági vizsgálat befejezése előtt. Ebben az esetben a kérelmezőnek ebben az esetben nem kell állami díjat fizetnie.

Hogyan lehet rávenni az embert, hogy fizesse vissza tartozását követelésbehajtó segítségével?

Az inkasszó bármely szakaszában felveheti a kapcsolatot az úgynevezett behajtási irodákkal, amelyek bizonyos díj ellenében segítenek a tartozás behajtásában. Annak ellenére, hogy széles körben elterjedt a vélekedés, hogy az ilyen ügynökségek illegális módszerei, sok közülük a törvény keretein belül működik. A fő eszköz általában egy megfelelően felépített párbeszéd a meggyőzés elemeivel.

A jogalkotó a gyűjtők tevékenységét csak személyes találkozásra korlátozza ( telefonbeszélgetés) az adóssal, vagy az utóbbit postai úton elküldi. Minden egyéb kapcsolatfelvétel csak a kölcsönvevő írásbeli hozzájárulásával lehetséges. És még ennél is több, nem szabad kárt tenni az állampolgárban vagy vagyonában, függetlenül az adósság összegétől.

Így a nyugta nélküli adósságtörlesztés korántsem egyszerű, de bizonyos esetekben szükséges. Főleg, ha jelentős összegekről van szó. A lényeg, hogy minden lehetséges forrást felhasználjunk, és akkor jelentősen megnő az adósságtörlesztés esélye.

7 fő hiba lakásvásárláskor utaláskor

A Metrium Group szakértői összeállították a másodlagos lakáspiacon történő pénzátutalások leggyakoribb hibáinak minősítését.

1. Pénz átutalása a tulajdonjog bejegyzése előtt vagy után

Az átutalás kölcsönös kockázatot jelent mind a vevő, mind az eladó számára. Ezért a vevő abban érdekelt, hogy először lakást szerezzen, majd fizessen. Az eladó viszont először szeretné megkapni a pénzt, majd átadni a lakást. A tranzakcióban részt vevő felek főszabály szerint minden konkrét esetben megállapodnak abban, hogy mikor kerül sor a pénzátutalásra. Jellemzően a legnagyobb kockázatot a szerződésben leginkább érdekelt fél viseli. Van azonban igazságosabb rendszer is. Lakásvásárláskor használjon széfet készpénzes fizetéshez, visszavonhatatlan akkreditívet nem készpénzes fizetéshez. A közvetítő a bank személyében nem engedi meg a vevőnek, hogy a tulajdonjog bejegyzése előtt pénzt vegyen fel, és nem utalja át azt az eladónak, ha a regisztráció sikertelen.

2. Pénz átutalás nyugta nélkül

Gyakori hiba a másodlagos piacon történő lakásvásárláskor a nyugta nélküli fizetés. Ezen túlmenően sok vásárló úgy véli, hogy a szerződés aláírása pénzátutalást jelez, de a fizetés tényét csak az eladó átvételi elismervénye tudja bizonyítani. A Metrium Group szakemberei emlékeztetnek: az átutalásról szóló bizonylatot teljes egészében kézzel írják, és feltétlenül tartalmaznia kell a szerződő felek nevét és útlevéladatait (és a jelenlétükben lévő tanúk azonos adatait), az átutalás árát és leírását. tárgy, a szerződés kelte és maga az átvételi elismervény. A nyugta segít elkerülni a legegyszerűbb csaló trükköt, amikor a támadók valóban pénzt kapnak, de ezt a tényt tagadják.

3. A számlák valódiságának és mennyiségének ellenőrzése

Az eladónak ellenőriznie kell a bankjegyeket sérülés vagy hamisítás szempontjából. A sérült bankjegyek természetesen a bankban cserélhetők, de ezért jutalékot kell fizetni. Még mindig b O A legnagyobb kellemetlenség az, hogy hamis bankjegyeket kap a vásárló. A hamisítványokkal való megtorlás elkerülése érdekében használnia kell speciális eszközök valódiságuk ellenőrzése, amely különösen közjegyzői irodákban vagy bankokban történik. Fennáll a bevallott összeg elmulasztásának veszélye is, és ez történhet rosszindulatú szándékból és a vevő egyszerű figyelmetlensége miatt is. Ez elkerülhető a bankban elérhető számlaszámláló használatával. Így ahhoz, hogy nagy összegű tranzakciót kapjon, technikailag felkészültnek kell lennie, és nem csak a saját figyelmére kell hagyatkoznia.

4. Nem biztonságos hely

Az a vevő, aki nem biztonságos helyen foglal pénzt átutalásra, nem csak pénzt, hanem saját egészségét, sőt életét is kockáztatja. Soha ne kereskedjen elhagyatott területen, otthon vagy eladóval. A viszonylag zsúfolt helyek (éttermek, bevásárlóközpontok) szintén nem alkalmasak pénzeszközök átutalására. Először is, rablás vagy lopás esetén előfordulhat, hogy a járókelők és a biztonsági őrök nem reagálnak kellő időben a bűncselekményre, másodszor pedig felkeltheti a többi támadó figyelmét, akik véletlenül tanúi lesznek a pénz átutalásának. Jobb a semleges területen lévő lakás tulajdonosával fizetni. A tranzakciót és a pénzátutalást a legjobb bankban lebonyolítani mivel a hitelező intézmények általában jól őrzöttek. Emellett a banki alkalmazottak jogi eljárás esetén minősített tanúivá válhatnak egy tranzakciónak.

5. Pénz átutalás tanúk nélkül

Ha az ügyletben részt vevő feleknek valamilyen okból közvetlenül, banki vagy közjegyzői közvetítő nélkül kell pénzeszközöket átutalniuk, a szerződő felek tanúkat hívjanak meg. Tárgyalás esetén meg tudják majd igazolni a pénzátutalás tényét, valamint tisztázni néhány részletet: a pénzátutalás helyét és idejét, a felek önkéntes részvételét. Legalább két tanúnak kell lennie... Nemcsak jelen vannak, de alá is írják a nyugtára, különben a bíróság később figyelmen kívül hagyhatja a vallomását.

6. Nagy összegű előleg fizetése

Gyakran előfordul, hogy az eladó bizonyos összeget előre fizet. A vevő veszélyben van, ha ezeket a pénzeszközöket a tranzakció regisztrációja előtt átutalják a lakás tulajdonosának. Az esetek túlnyomó többségében az adásvételi szerződést sikeresen rögzítik, de előfordulhat, hogy ez nem történik meg. Ha az eladást eredetileg csalók szervezték, akkor a vevő fennáll annak a veszélye, hogy soha többé nem látja a letétjét. Ezért nagyon óvatosan kell kezelni az előleg fizetési kötelezettségét, különösen, ha az a költség jelentős részét (kb. 50%-át) teszi ki. Ha az eladónak nincs rosszindulatú szándéka, akkor az előleget inkább a vevő komolyságának szimbolikus bizonyítékának tekintik. Általában nem haladja meg a lakás árának 5-10%-át.

7. A szakmai segítség elhanyagolása

Az ügylet sikeres lezárásához szakembereket kell bevonnia: ingatlanos, ügyvéd, közjegyző, banki alkalmazott. Először is, elegendő tapasztalattal rendelkeznek ahhoz, hogy figyelembe vegyék az összes alaki követelményt, és készen álljanak a vis maiorra. Másodszor, peres eljárás esetén minősített tanúvallomást tehetnek majd a bíróságon. Harmadszor, a szakemberek nagyobb valószínűséggel ismerik fel a csalókat.

Szöveg: "Metrium csoport"

Ne hagyja ki:

A cikkek nem jogi tanácsok. Az esetleges ajánlások a szerzők és a meghívott szakértők magánvéleményei.

Hogyan kaphat adósságot az adóstól nyugta nélkül - a pénz visszaszerzésének legális módjai

Gyakori a pénzkölcsönzés olyan állampolgárok között, akiknek családi vagy baráti kapcsolatai vannak. Ezért kevesen töltenek időt a pénzeszközök átutalásának tényét megerősítő dokumentumok elkészítésével.

Amikor problémák merülnek fel, az emberek azon töprengenek, hogyan lehet visszafizetni az adósságot nyugta és tanúk nélkül. Jogi szempontból az ügy bonyolult lehet.

Jogi szabályozás

A készpénzkölcsön nyújtása előtt a polgároknak meg kell ismerkedniük az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve 161., 808-812. cikkének normáival. E rendelkezések értelmében kölcsönszerződésnek minősül az emberek közötti pénzátutalás minden olyan ténye, amelyhez utólagos visszaküldési kötelezettség tartozik. Az üzlet szóban is megköthető. A felek a kölcsönadó és a hitelfelvevő, tárgya a pénz átadása.

Az olyan ügyleteket, amelyeknél a kötelezettségek összege meghaladja a 10 minimálbért, írásban kell megkötni. Például, ha a polgárok pénzt utalnak át Moszkvában, akkor 187 420 rubel összegű kölcsönszerződést kell kötniük (a fővárosban a minimálbér 18 742 rubel).

Visszatérítési módszerek

A probléma akkor merül fel, ha a korábban megkötött megállapodásokat nem tartják be. A hitelezőnek a béke tárgyalásával kell kezdenie. Meg kell állapítani az ügylet feltételeinek megsértésének okát. Lehet, hogy valaki vissza akarja adni az alapokat, de átmeneti pénzügyi nehézségek miatt ezt nem tudja időben megtenni.

Ha a hitelfelvevő elfogadja ezeket a feltételeket, akkor a felek írásban ütemezést készítenek, és azt a jövőben betartják. Ellenkező esetben kérheti a nyugta kiállítását, ahol az adós feltünteti a visszaküldés összegét és idejét.

A hitelezőnek mindig kifizetődőbb részletfizetési konstrukciót adni, mint nyugta nélkül verni a tartozást az adóstól.

Nem szabad fenyegetéssel, erőszakkal fellépni, birtokba venni a hitelfelvevő tulajdonát annak érdekében, hogy fizetésre kényszerítsék. Azok az emberek, akik ily módon lerázzák az adósságot egy személyről, büntetőügyekben vádolják. Függetlenül attól, hogy korábban kötöttek-e kölcsönszerződést az áldozattal.

Tartozás átruházása behajtókra

A törvényes keretek között működő gyűjtőszervezetek ilyen ügyben valószínűleg nem fognak részt venni. A tartozás kényszerű behajtása nem lesz lehetséges, mivel nincsenek dokumentumok. Még a pénzkövetelési jog átruházását sem lehet formalizálni. Ha egy állampolgár adósságot akar kiütni, és a megfelelő szervezethez fordul, akkor ő maga is vádlott lehet egy zsarolási büntetőperben.

A behajtó cégek csak bizonyos esetekben vállalják, hogy adósságot vesznek át egy állampolgártól, ha nem önként adja át a pénzt. A szakemberek érdeklődni fognak egy több százezer rubelt érintő ügyben. A szervezet munkatársai hívásokkal, levél értesítésekkel, személyes találkozásokkal befolyásolják a hitelfelvevőt. Sokan keresik az adós kollégáit és barátait a visszatérítés megkönnyítése érdekében.

Minden beszélgetés rögzítésre kerül. A szakértők megkérdezik, hogyan lehet behajtani az adósságot, milyen időn belül áll készen az állampolgár a kötelezettségek törlesztésére. Az adós szinte biztosan elismeri a kölcsönszerződés megkötését, de erre hivatkozva halasztást kér életkörülmények... Ezt követően az ilyen feljegyzések bizonyítékként használhatók fel a bíróságon.

Rendőrségi jelentés

Vannak, akik nem tudnak behajtani az adóstól a tartozást, csalásról szóló nyilatkozattal fordulnak a rendőrséghez. A kérelmet általánosan elbírálják, a leendő kölcsönfelvevő felmérését végzik el, hogy megállapítsák a pénzeszközök felvételének célját és a visszaküldés módját.

Csalásnak minősül, ha bebizonyosodik, hogy a pénzt megtévesztés útján kapták. Egyes állampolgárok azt jelzik, hogy az adós a kapott pénzt bizonyos módon kívánta felhasználni, de másként járt el. Például egy személy azt állította, hogy drága kezelésre van szüksége, és ő maga vett egy autót.

A hitelezők arra számítanak, hogy büntetőeljárás fenyegetésével kiütik az adóstól a korábban átutalt pénzt. De a nyomozó megtagadja az eljárás kezdeményezését a leírt kérelem alapján. Az ügy egyértelműen polgári ügyletre utaló jeleket mutat.

Ha a hitelfelvevőt kihallgatják, az segíthet a tartozás általános hatáskörű bíróságon történő behajtásában. Az állampolgár biztosan nem fogja tagadni a hitelezővel szembeni teljesítetlen kötelezettségek meglétét, hanem szóbeli kölcsönszerződésre mutat rá.

Hogyan lehet bizonyítani az adósság tényét

A bíróságon fontos lesz, hogy az állampolgár megállapítsa a pénzátutalás tényét. A nyugta nélküli adósságtörlesztést nehezíti, hogy a polgárok ritkán rendelkeznek a szerződéses jogviszony fennállását igazoló tárgyi bizonyítékkal. A jogi személyek levelezés útján kommunikálnak, de a hétköznapi emberek telefonon vagy személyesen tárgyalnak.

Ha az állampolgár a tárgyalásokról diktafonos felvételt készít, vagy videófelvételt készít, akkor jeleznie kell, hogy az információt mikor és milyen körülmények között rögzíti. A felvételt nem szabad megszakítani, különben a bíróságnak kétségei lesznek a megbízhatóságával kapcsolatban.

A tartozás behajtása előtt a hitelező üzeneteket ír a másik félnek a tranzakcióról. Például megadja, hogy milyen időn belül utalja át a pénzt. Vagy megkérdezi, hogyan lehet adósságot szerezni. Ha a címzett nem tagadja a tartozás fennállását, fizetési haladékot kér, akkor a jövőben ez a körülmény a szerződéskötés elismerésének nevezhető.

A kölcsönadó hivatkozhat a tanúvallomásra. Talán a polgárok szemtanúi lettek annak, amikor az adós és a hitelező megvitatják a pénz vagy kamat visszafizetésének időpontját. Ez az információ bíróság előtt felhasználható a tranzakció tényének megerősítésére.

Fontos megjegyezni, hogy a szóban forgó bizonyíték csak akkor alkalmazható, ha a tartozás összege nem haladja meg a 10 minimálbért. Ezt a rendelkezést az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 808. és 161. cikke tartalmazza.

Igénybejelentés

A bírósághoz benyújtott fellebbezésben a következő információkat kell megadni:

a bíróság neve és címe;
Az alperes teljes neve, címe;
TELJES NÉV. és a kérelmező lakóhelye;
a követelések összege;
a kölcsönszerződés megkötésének időpontjának, helyének és körülményeinek leírása;
az átutalt összeg összege, a kamat feltétele;
a visszaküldés határideje és eljárása;
hivatkozások a kölcsönszerződés megkötését megerősítő bizonyítékokhoz
hivatkozások az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 807., 810., 811. cikkére, valamint az Orosz Föderáció polgári perrendtartásának 131. és 132. cikkére;
a tartozás összegének, pénzhasználati kamatok behajtásának követelménye;
a kérelmező aláírása, vezetékneve és kezdőbetűi.

A kérelemhez csatolni kell az állami illeték befizetéséről szóló bizonylatot. Az összeget az Orosz Föderáció adótörvényének 333.19. cikke alapján a behajtás összegétől függően határozzák meg.

A legtöbb peres eljárásban nem túl nagy tapasztalattal rendelkező polgár a bírói kérdésre tájékoztatást ad az üzlet tényéről.

A vádlott passzív viselkedési modellt választhat. Például azt állítani, hogy korábban a kölcsön lehetőségéről beszéltek a kérelmezővel, de a pénz átutalására nem került sor. Mi a teendő ilyen helyzetben? Ha a megállapodás végrehajtásának nincsenek tanúi, nincs nyugta és egyéb bizonyíték, akkor a bíróság megtagadja a keresetlevél kielégítését.

Ha valaki előre meggondolja, hogyan fogja visszafizetni az adósságot nyugta nélkül, akkor magától jön a gondolat, hogy elkészítse a szükséges dokumentumokat. A felekre vonatkozó információkat, az elkészítési dátumot és a tartozás összegét tartalmazó papír nagyban leegyszerűsíti a pénzvisszatérítést a jövőben.

Hogyan lehet bizonyítani a csalás tényét?

2018-ban tovább nő a csalási esetek száma Oroszországban. Ez annak a ténynek köszönhető, hogy az ilyen típusú bűncselekmények gyakran büntetlenül maradnak. A tény az, hogy maga a támadó nem ismeri el bűnösségét, és az áldozatok gyakran egyszerűen nem tudják, mit tegyenek. Hogyan lehet bizonyítani a csalást, és mennyire nehéz a gyakorlatban?

Béketárgyalások

Ha nagy összegeket kölcsönöznek a barátoknak, az emberek gyakran nem vesznek át nyugtát. Sokan még illetlenségnek is tartják, mert megszokták, hogy bíznak a környezetükben. Később azonban gyakran nem tudják visszakapni a pénzüket, így logikus kérdés merül fel: hogyan lehet bizonyítani a csalást nyugta nélkül?

Abban az esetben azonban, ha a béketárgyalások eredménytelennek bizonyulnak, az illetőnek tudnia kell, hogyan tudja bizonyítani a csalási szándékot, mivel ez a bűncselekmény minősítő jele.

Ha a hitelfelvevő nem bujkál, a vele folytatott kommunikációt háromféleképpen lehet rögzíteni:

A beszélgetés hangfelvétele.
Videófelvétel a beszélgetésről személyes találkozó során.
Internetes levelezés.

Hang és videó bizonyíték

Hívás kezdeményezése előtt számos műveletet kell végrehajtania:

mondja ki a hívás pontos dátumát és időpontját a felvevőn vagy a kamerán;
bejövő és kimenő telefonszámok javítása;
tüntesse fel a telefonok tulajdonosainak teljes nevét és címét.

A beszélgetés során a következő pontokat kell hangoztatnia:

az adósság összege;
a pénz átutalásának dátuma;
követelni az adósság visszafizetését;
a kölcsön célja.

A gyanúsítottal való személyes találkozás során nem csak diktafont használhat, hanem megkérhet valakit az ismerősei közül, hogy készítsen egy rejtett videófelvételt. Az ilyen bizonyítás további előnyt jelentene a bíróság előtt.

Szöveges bizonyíték

A 21. században, hatékony módon, hogyan lehet bizonyítani a csalás tényét, szöveges levelezés: e-mailben, közösségi oldalakon vagy sms-ben... Fontos feltétel, hogy üzeneteket küldjön az áldozatnak regisztrált fiókból.

Amikor az adós válaszol az üzenetre, a kapott szöveget a kimenő szöveggel együtt ki kell nyomtatni, és el kell menteni, hogy később a gyanúsított bűnösségének bizonyítékaként felhasználható legyen. Ha a tárgyalás során az adós meghódolni kezd szavaitól, a bíróság megkeresést küld az internetszolgáltatónak vagy a közösségi hálózatnak a továbbított levelezés valóságáról. Ezenkívül biztosítsa magát olyan tanúkkal, akik meg tudják erősíteni az áldozat és a vádlott közötti internetes kommunikáció tényét.

Bizonyíték az üzleti csalásra

Ha az a kérdés, hogyan lehet bizonyítani az üzleti csalást, fontos megérteni, hogy alaposabb vizsgálatra lesz szükség. Az eljárási cselekmények kezdete a bűncselekmény tényének megállapítása lesz, mivel az üzletember cselekményének, szándékának helytelen értelmezése valódi szabadságvesztés kiszabását vonhatja maga után.

Mindenekelőtt a szerződést ellenőrizzük, a kötelezettségeket, amelyek alapján megszegték. A szakértők elemzik jogi kompetenciáját és azokat a jelentős pontosításokat, amelyek bármilyen ok - például vis maior - esetén megszüntethetik a szerződés nemteljesítéséért való felelősséget. Ezek a pontosítások bizonyítják a csalás tényét, mivel megerősítik, hogy az üzletember előre úgy döntött, hogy nem teljesíti a szerződést, és megvédte magát.

az engedély hitelessége(ha a szerződés teljesítéséhez szükséges volt);
pénzügyi források rendelkezésre állása(áruszállítási szerződés esetén, amikor elfogyott, de nem fizették ki);
magának a terméknek vagy annak szállítási csatornájának elérhetősége(ha a tételt előre kifizették, de nem szállítják).

Ha ilyen körülményekre derül fény, a bûnözõ szándéka és maga a csalás elkövetésének ténye könnyen bizonyítható a bíróságon.

Kapcsolatfelvétel a bűnüldöző szervekkel

Az adós válaszának hiányában az áldozatnak csak kérelmet kell benyújtania a Belügyminisztériumhoz... A következő adatokat kell tartalmaznia:

az eset összes körülménye;
a pénz átutalásának dátuma, ideje és helye;
a gyanúsított pontos adatai (név, útlevéladatok, születési idő, lakóhely);
az adósságtörlesztés tervezett időpontja óta eltelt idő;
a bûncselekmény testének vizsgálatára irányuló kérelem.

Az adósság visszafizetésének megtagadása az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 159. cikke – „Csalás” – hatálya alá tartozik, mivel a támadó megtéveszti vagy megsérti a bizalmat. Ha az adós a teljes hitelösszeget visszaküldi, ebben a szakaszban lehetséges a felek kibékülése és a kérelem visszavonása. Ellenkező esetben a gyanúsítottat beidézik a rendőrkapitányságra, ahol kihallgatják a bűncselekményre utaló jelek azonosítása céljából.

Bírósághoz fordulni

A tárgyalás sikere közvetlenül függ a bizonyítékbázis teljességétől. Az áldozatnak meg kell adnia:

a gyanúsítottal folytatott tárgyalások hang- és képfelvételei a dekódolásuk jegyzőkönyveivel;
a távközlési szolgáltató igazolásai a telefonszámok tulajdonosáról;
az adóssal folytatott internetes levelezés és/vagy sms kinyomtatása, közjegyző által hitelesített;
írásos követelés és a tartozás visszafizetését követelő hiteles levél kézbesítéséről szóló visszaküldött értesítés;
a BM rendelet a büntetőeljárás megindításának megtagadásáról.

Közvetett bizonyíték lehet a tanúvallomás, valamint a sértett pénzéről az adósnak történő átutaláskor és az adós kölcsönzési időszak alatti kiadásaira vonatkozó információ.

Ezen kívül a kérelmezőnek útlevéllel és az állami illeték befizetéséről szóló bizonylattal kell magánál lennie, de ezt a pénzt az alperestől behajthatja, ha megnyeri a pert. Az államilleték megfizetésének elhalasztása iránti kérelmet az ügy elbírálásának tényleges napjáig lehet benyújtani. Ebben az esetben a vesztes fél viseli a költségeket.

ugolovnyi-expert.com

Az oldal nem található Sajnáljuk, a kért erőforrás nem található. Visszaléphet, vagy a főoldalra léphet, és használhatja a keresést. Adatbázis állapota Összes dokumentum: 233329 kazah nyelven: 116993 oroszul: 115930 angolul: 406 Frissítés dátuma: 2018.06.08 […]
Hogyan írhat és nyújthat be helyesen panaszt az alapkezelő társaság ellen a lakásfelügyeletnél? A Lakásfelügyelőség az első olyan ügy, amelyhez az elégedetlen bérlő fordul, miután az alapkezelő társaság nem teljesítette a keresetében megfogalmazott követelményeit. Néhány fogyasztó segédprogramokés egyáltalán [...]
Online jogi tanácsadás Gyors válasz – sürgős kérdésre, válasz egy órán belül A jogi tanácsadás 100%-os garanciája a hét minden napján, 24 órában elérhető online konzultáció Világos válaszok bármilyen bonyolult kérdésre Mindig kapcsolatban ügyvédek online ügyvédek azonnal Valódi konzultáció élő jogászoktól Válasz azonnal [. ..]
Mit jelentenek a piros számok az autón?Speciális rendszámok be Orosz Föderáció némileg eltér a hétköznapi polgároknak kiállítottaktól. Az újonnan vert sofőrök gyakran kérdezik, mit jelentenek az autón lévő piros számok. Elsőbbséget élveznek-e azok a járművezetők, akiknek járművei ilyen táblákkal vannak felszerelve [...]
Balra fordulva: a bírságmentes közúti közlekedés szabályainak alapjai A manőverezés során a legtöbb hibát és szabálysértést engednek meg a kezdők és a tapasztalt vezetők. A fordulatok, visszafordulások pillanatai sok nehézséget okoznak. Az, hogy tanulmányozzuk a mozgás szabályainak ezeket a mozzanatait [...]
Hogyan zajlik a vagyonmegosztás válás esetén: jogi szempontok, aktuális problémák, vitás kérdések megoldása A vagyonmegosztás a válási folyamat egyik fő szakasza. A közösen megszerzett anyagi javak felosztása során gyakran sok ellentmondásos probléma merül fel. Csak megoldhatók [...]
Részmunkaidős alkalmazott regisztrációja az 1C-ben: Számvitel 8.3 Hagyjon kérést Hagyja meg nevét és telefonszámát, az üzemeltető 2 órán belül felveszi Önnel a kapcsolatot munkaidőben. Szeretnék híreket kapni az 1C-től akciókról, kedvezményekről és eseményekről: A Franchise Victoria Hírlevél hetente egyszer jelenik meg, címét nem küldjük el [...]
Mi a különbség a kiskorú gyermekes lakás privatizációja és a gyermek nélküli lakás privatizációja között? Részvételük adatai, dokumentumok Minden ingatlanügylet fokozott figyelmet igényel a résztvevőktől. Főleg, ha kiskorú gyerekes lakást tervez privatizálni. Ahhoz, hogy azt érvényesnek ismerjék el, és [...]